실행 가능한 투자 전략을 세우고, 그 전략을 상승기와 하락기 모두에서 끝까지 지켜 나가는 것이 전체 실행 계획의 핵심입니다. 자신에게 “편안한” 투자 전략을 만들어야 합니다. 자신에게 맞지 않으면 끝까지 지키지 못할 것입니다. 다음은 자신에게 맞는 전략을 고르는 데 도움이 되는 검증된 방법들입니다:
- 자신이 누구인지, 그리고 누구가 아닌지 이해하세요.
- 자신의 재정적 상태가 실제로 어떤지 이해하세요. 투자 자금이 5,000달러 미만이라면 전 세계 최대 투자자들에게 인기 있는 전략을 따르는 것은 큰 도움이 되지 않습니다. 솔직하게 현실에 맞는 전략을 세우세요.
- 현재의 경제 상황을 평가할 때는 냉정할 정도로 솔직해지세요. 긍정적인 태도를 유지하는 것은 언제나 도움이 되지만, 스스로에 대한 평가는 기업과 잠재적 투자에 대한 분석만큼이나 객관적이어야 합니다. 최소한 다음 요소들을 고려하세요
- 현재 연령
- 보유 자산 현황: 어떤 자산과 사용 가능한 현금을 보유하고 계신가요?
- 부채 상황: 얼마를 빚지고 있나요?
- 현재 소득과 현금 흐름: 모든 소득원에서 얼마를 벌고 있나요?
- 현재 지출: 매달 얼마나 써야 하나요?
- 저축 계획: 정기적으로 얼마를 저축할 수 있나요?
- 은퇴 계획: 편안하게 은퇴하려면 얼마나 필요하다고 생각하시나요? 은퇴 계산기를 사용해 참고해 보세요
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연령 평균 순자산 25세 미만 9,660달러 25~29세 37,229달러 30~34세 13만 6,629달러 35~39세 29만 8,500달러 40~44세 49만 1,100달러 45~49세 69만 90달러 50-54세 70만 2,552달러 55-59세 1,123,000달러 60-64세 1,507,000달러 65-69세 2,294,492달러 70-74세 2,546,213달러 75세 이상 2,734,001달러 본인의 재정 상황을 연령대별 평균 순자산 통계와 비교해 평가하세요.
- 투자 전략을 세우는 데 도움이 되도록, 연령대별 포트폴리오에 권장되는 자산 배분을 참고하세요.
이와 여기에 쌓인 다른 정보를 활용해 당신의 재정, 성격, 경제적 목표에 맞는 투자 전략을 세우세요. 더 나은 결정을 내리고, 투자 활동을 즐기며, 재정 목표에 도달할 가능성도 높아질 것입니다.
