Η ανάπτυξη μιας εφαρμόσιμης επενδυτικής στρατηγικής — και η προσήλωση σε αυτήν στις καλές και στις δύσκολες στιγμές της — αποτελεί το βασικό στοιχείο του συνολικού σας σχεδίου δράσης. Πρέπει να δημιουργήσετε μια επενδυτική στρατηγική που να είναι «άνετη» για εσάς. Αν δεν σας ταιριάζει, δεν θα την ακολουθήσετε. Ακολουθούν μερικοί δοκιμασμένοι τρόποι για να επιλέξετε μια στρατηγική που να λειτουργεί για εσάς:
- Κατανοήστε ποιοι είστε και ποιοι δεν είστε.
- Κατανοήστε την πραγματική κατάσταση της οικονομικής σας ευρωστίας. Η υιοθέτηση μιας στρατηγικής που είναι δημοφιλής στους μεγαλύτερους επενδυτές του κόσμου θα σας βοηθήσει ελάχιστα αν το επενδυτικό σας κεφάλαιο είναι κάτω από 5.000 $. Να είστε ειλικρινείς και να δημιουργήσετε μια στρατηγική που βγάζει νόημα.
- Να είστε απόλυτα ειλικρινείς όταν αξιολογείτε την τρέχουσα οικονομική σας κατάσταση. Αν και η θετική στάση είναι πάντα ωφέλιμη, η αξιολόγηση του εαυτού σας πρέπει να είναι εξίσου αντικειμενική με την ανάλυσή σας για εταιρείες και πιθανές επενδύσεις. Τουλάχιστον, λάβετε υπόψη τους ακόλουθους παράγοντες
- Η τρέχουσα ηλικία σας
- Η θέση σας ως προς τα περιουσιακά στοιχεία: Τι περιουσιακά στοιχεία και διαθέσιμα μετρητά έχετε;
- Η θέση σας ως προς το χρέος: Πόσα οφείλετε;
- Τρέχον εισόδημα και ταμειακές ροές: Πόσα κερδίζετε από όλες τις πηγές εισοδήματος;
- Τρέχοντα έξοδα: Πόσα χρειάζεται να ξοδεύετε κάθε μήνα;
- Το σχέδιο αποταμίευσής σας: Πόσα μπορείτε να αποταμιεύετε τακτικά;
- Τα σχέδιά σας για τη συνταξιοδότηση: Πόσα πιστεύετε ότι θα χρειαστείτε για να συνταξιοδοτηθείτε άνετα; Χρησιμοποιήστε έναν υπολογιστή συνταξιοδότησης για να πάρετε μια πρώτη καθοδήγηση
-
Ηλικία Μέση καθαρή αξία Κάτω των 25 $9,660 25-29 37.229 $ 30–34 136.629 $ 35–39 298.500 $ 40-44 $491,100 45-49 $690,090 50-54 $702,552 55-59 $1,123,000 60-64 $1,507,000 65-69 $2,294,492 70-74 $2,546,213 75 ετών και άνω $2,734,001 Αξιολογήστε την οικονομική σας κατάσταση σε σύγκριση με τα στατιστικά στοιχεία για τον μέσο καθαρό πλούτο διαφορετικών ηλικιακών ομάδων.
- Λάβετε υπόψη τις συνιστώμενες κατανομές περιουσιακών στοιχείων για χαρτοφυλάκια διαφορετικών ηλικιακών ομάδων, ώστε να σας καθοδηγήσουν στην επενδυτική σας στρατηγική.
Χρησιμοποιήστε αυτές και άλλες πληροφορίες που συγκεντρώνετε για να διαμορφώσετε μια επενδυτική στρατηγική που να ταιριάζει στα οικονομικά σας, στην προσωπικότητά σας και στους οικονομικούς σας στόχους. Θα παίρνετε καλύτερες αποφάσεις, θα απολαμβάνετε τις επενδυτικές σας δραστηριότητες και θα βελτιώσετε τις πιθανότητές σας να πετύχετε τους οικονομικούς σας στόχους.
