Desarrollar una estrategia de inversión viable, y mantenerla tanto en sus momentos buenos como en los malos, es el componente principal de su plan de acción general. Necesita crear una estrategia de inversión que le resulte “cómoda”. Si no encaja con usted, no la seguirá. Aquí tiene algunas formas probadas de elegir una estrategia que le funcione:
- Entiende quién eres y quién no eres.
- Comprende el verdadero estado de tu salud financiera. Adoptar una estrategia popular entre los mayores inversores del mundo te ayudará poco si tu fondo de inversión es inferior a 5.000 dólares. Sé honesto y crea una estrategia que tenga sentido.
- Sé brutalmente honesto al evaluar tu situación económica actual. Aunque mantener una actitud positiva siempre es una ventaja, la evaluación de uno mismo debe ser tan objetiva como tu análisis de empresas e inversiones potenciales. Como mínimo, ten en cuenta los siguientes factores
- Tu edad actual
- Tu situación patrimonial: ¿Qué activos y efectivo disponible tienes?
- Tu nivel de deuda: ¿Cuánto debes?
- Ingresos actuales y flujo de efectivo: ¿Cuánto ganas de todas tus fuentes de ingresos?
- Gastos actuales: ¿Cuánto necesitas gastar al mes?
- Tu plan de ahorro: ¿Cuánto puedes ahorrar con regularidad?
- Tus planes de jubilación: ¿Cuánto crees que necesitarás para jubilarte cómodamente? Usa una calculadora de jubilación para orientarte un poco
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Edad Patrimonio neto promedio Menores de 25 $9,660 25-29 $37,229 30-34 $136,629 35-39 $298,500 40-44 $491,100 45-49 $690,090 50-54 $702,552 55-59 $1,123,000 60-64 $1,507,000 65-69 $2,294,492 70-74 $2,546,213 75 y más 2.734.001 $ Evalúe su situación financiera en comparación con las estadísticas sobre el patrimonio neto medio de distintos grupos de edad.
- Tenga en cuenta las asignaciones de activos recomendadas para carteras de distintos rangos de edad para ayudar a orientar su estrategia de inversión.
Utiliza esta y otra información que vayas acumulando para construir una estrategia de inversión que se adapte a tus finanzas, tu personalidad y tus objetivos económicos. Tomarás mejores decisiones, disfrutarás de tus actividades de inversión y aumentarás tus posibilidades de alcanzar tus metas financieras.