Desarrollar una estrategia de inversión viable —y mantenerla tanto en sus momentos altos como bajos— es el componente principal de su plan de acción general. Necesita crear una estrategia de inversión que le resulte «cómoda». Si no encaja con usted, no la seguirá. A continuación, le presentamos algunas formas probadas de elegir una estrategia que le funcione:
- Comprende quién eres y quién no eres.
- Comprende el verdadero estado de tu salud financiera. Adoptar una estrategia popular entre los mayores inversores del mundo te servirá de poco si tu fondo de inversión es inferior a 5.000 dólares. Sé honesto y crea una estrategia que tenga sentido.
- Sé brutalmente honesto al evaluar tu situación económica actual. Aunque mantener una actitud positiva siempre es una ventaja, la evaluación de ti mismo debe ser tan objetiva como tu análisis de empresas e inversiones potenciales. Como mínimo, considera los siguientes factores
- Tu edad actual
- Tu situación patrimonial: ¿Qué activos y efectivo disponible tienes?
- Tu nivel de endeudamiento: ¿Cuánto debes?
- Ingresos actuales y flujo de caja: ¿Cuánto ganas en total de todas las fuentes de ingresos?
- Gastos actuales: ¿Cuánto necesitas gastar al mes?
- Tu plan de ahorro: ¿Cuánto puedes ahorrar con regularidad?
- Tus planes de jubilación: ¿Cuánto crees que necesitarás para jubilarte con comodidad? Usa una calculadora de jubilación para orientarte
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Edad Patrimonio neto promedio Menores de 25 $9,660 25-29 $37,229 30-34 $136,629 35-39 $298,500 40-44 $491,100 45-49 $690,090 50-54 $702,552 55-59 $1,123,000 60-64 $1,507,000 65-69 $2,294,492 70-74 $2,546,213 75 y más $2,734,001 Evalúe su situación financiera en comparación con las estadísticas del patrimonio neto promedio para distintos grupos de edad.
- Tenga en cuenta las asignaciones de activos recomendadas para carteras de distintos rangos de edad, para orientar su estrategia de inversión.
Utilice esta y otra información que vaya acumulando para construir una estrategia de inversión que se adapte a sus finanzas, su personalidad y sus objetivos económicos. Tomará mejores decisiones, disfrutará de sus actividades de inversión y aumentará sus posibilidades de alcanzar sus metas financieras.