Kapitola 10

10-05 Vytvořte si investiční strategii, která vám bude vyhovovat

Napsal

Vytvoření fungující investiční strategie – a její dodržování v době jejích vzestupů i pádů – je hlavní součástí vašeho celkového akčního plánu. Potřebujete si vytvořit investiční strategii, která vám bude „sedět“. Pokud vám nebude vyhovovat, nebudete ji dodržovat. Zde je několik osvědčených způsobů, jak si vybrat strategii, která vám bude vyhovovat:

  • Pochopte, kdo jste a kdo nejste.
  • Pochopte skutečný stav své finanční kondice. Přijetí strategie, kterou používají největší světoví investoři, vám příliš nepomůže, pokud je váš investiční fond menší než 5 000 dolarů. Buďte upřímní a vytvořte strategii, která dává smysl.
  • Při hodnocení své současné ekonomické situace buďte naprosto upřímní. I když je pozitivní přístup vždy přínosem, vaše sebehodnocení musí být stejně objektivní jako vaše analýza společností a potenciálních investic. Minimálně zvažte následující faktory
    • Váš současný věk
    • Vaše aktiva: Jaká aktiva a volné peníze máte k dispozici?
    • Vaše zadlužení: Kolik dlužíte?
    • Současný příjem a peněžní tok: Kolik vyděláváte ze všech zdrojů příjmů?
    • Současné výdaje: Kolik musíte měsíčně utratit?
    • Váš spořicí plán: Kolik si můžete pravidelně odkládat?
  • Vaše plány do důchodu: Kolik si myslíte, že budete potřebovat, abyste odešli do důchodu pohodlně? Použijte kalkulačku důchodu, která vám poskytne určité vodítko
  • Věk Průměrné čisté jmění
    Do 25 let 9 660 $
    25–29 37 229 $
    30–34 136 629 $
    35–39 298 500 $
    40–44 491 100 $
    45–49 690 090 $
    50–54 702 552 $
    55–59 1 123 000 $
    60–64 1 507 000 $
    65–69 2 294 492 $
    70–74 2 546 213 $
    75 a více 2 734 001 $

    Zhodnoťte svou finanční situaci ve srovnání se statistikami průměrného čistého jmění pro různé věkové skupiny.

  • Vezměte v úvahu doporučené rozložení aktiv pro portfolia různých věkových skupin, které vám pomůže při sestavování investiční strategie.

kapitola10-5a

Využijte tyto i další informace, které získáte, k sestavení investiční strategie, jež bude odpovídat vašim financím, osobnosti i ekonomickým cílům. Budete se lépe rozhodovat, více si užijete své investiční aktivity a zvýšíte své šance na dosažení finančních cílů.