Rozvíjet funkční investiční strategii – a držet se jí i v jejích dobrých i špatných obdobích – je hlavní součástí vašeho celkového akčního plánu. Potřebujete si vytvořit investiční strategii, která vám bude „sedět“. Pokud vám nebude vyhovovat, nebudete se jí držet. Zde je několik osvědčených způsobů, jak si vybrat strategii, která vám bude fungovat:
- Pochopte, kdo jste a kým nejste.
- Pochopte skutečný stav své finanční kondice. Přijetí strategie, která je populární mezi největšími investory světa, vám příliš nepomůže, pokud je hodnota vašeho investičního fondu nižší než 5 000 dolarů. Buďte k sobě upřímní a vytvořte si strategii, která dává smysl.
- Při hodnocení své současné finanční situace buďte až brutálně upřímní. Zůstat pozitivní je sice vždy přínosné, ale hodnocení sebe sama musí být stejně objektivní jako vaše analýza společností a potenciálních investic. Minimálně zvažte následující faktory
- Váš současný věk
- Vaše aktiva: Jaká aktiva a dostupnou hotovost máte?
- Vaše zadlužení: Kolik dlužíte?
- Současné příjmy a peněžní tok: Kolik vyděláváte ze všech zdrojů příjmů?
- Současné výdaje: Kolik potřebujete měsíčně utratit?
- Váš plán spoření: Kolik můžete pravidelně spořit?
- Vaše plány do důchodu: Kolik si myslíte, že budete potřebovat, abyste mohli odejít do důchodu pohodlně? Použijte důchodovou kalkulačku, která vám poskytne určité vodítko
-
Věk Průměrná čistá hodnota Méně než 25 9 660 $ 25–29 37 229 $ 30–34 $136,629 35–39 $298,500 40–44 $491,100 45–49 $690,090 50–54 $702,552 55–59 $1,123,000 60–64 $1,507,000 65–69 $2,294,492 70–74 2 546 213 dolarů 75 a více 2 734 001 dolarů Zhodnoťte svou finanční situaci ve srovnání se statistikami průměrného čistého jmění pro různé věkové skupiny.
- Mějte na paměti doporučené rozložení aktiv pro portfolia různých věkových skupin, které vám pomůže při tvorbě investiční strategie.
Využijte tyto i další informace, které nasbíráte, k vytvoření investiční strategie odpovídající vašim financím, povaze a ekonomickým cílům. Budete se lépe rozhodovat, investování si více užijete a zvýšíte své šance na dosažení finančních cílů.
