Vous devriez avoir un « plan de match » pour votre vie d’investisseur. Tout comme vous planifiez votre journée de travail, vos vacances, le financement de vos études, vos parties de golf et d’autres aspects de votre vie personnelle et professionnelle, vous avez besoin d’un plan, d’un objectif et d’une cible pour vos activités d’investissement.
Prenez le temps de réfléchir, en toute tranquillité, à ce que vous voulez réellement accomplir. Dire que vous voulez simplement gagner de l’argent ou devenir riche n’est pas utile. Il n’y a pas d’objectif précis. Sans cible, vous êtes l’exemple même de la célèbre formule de Yogi Berra : « Nous sommes complètement perdus, mais nous avançons bien. »
Élaborez un plan de match et un objectif indiquant où vous voulez que se situe votre portefeuille par rapport à votre objectif souhaité. Si vous cherchez des revenus, décidez du montant et des périodes auxquelles vous souhaitez les percevoir. Vous recherchez une plus-value ? Déterminez le niveau de plus-value et le pourcentage de croissance que vous souhaitez. L’objectif et la cible que vous choisissez importent moins que l’existence d’un mécanisme de comparaison. Cela vous donne un « tableau de bord » opérationnel de vos performances. Vous pouvez modifier votre cible de comparaison, à la hausse ou à la baisse, aussi souvent que vous le souhaitez. Veillez simplement à avoir quelque chose pour mesurer vos performances.
Comparer votre portefeuille aux indices de référence
Donc, vous avez acheté plusieurs actions sur lesquelles vous avez passé des heures à faire des recherches et, un mois plus tard, vous avez gagné 2 %. Vous êtes un as de l’investissement, n’est-ce pas ? Peut-être, peut-être pas.
Quelle a été la performance globale du marché boursier pendant cette période ? Car si le marché dans son ensemble a gagné 5 % au cours de ce même mois, alors vous perdez vraiment votre temps. À la place, vous auriez pu acheter un ETF qui reproduit l’ensemble du marché boursier, comme SPY et gagner plus d’argent avec moins d’efforts.
En revanche, si le marché dans son ensemble a baissé de cinq pour cent sur cette période, alors vous êtes plutôt un investisseur avisé (du moins sur une période aussi courte). De nombreux traders professionnels ne parviennent pas à battre le marché sur 1 an, et encore moins sur 5 ou 15 ans.
Examinons quelques références courantes du marché boursier :
Le indice S&P 500 prend les cours des 500 plus grandes entreprises américaines et les regroupe en une seule valeur afin qu’il soit facile de voir l’orientation générale du marché boursier. C’est généralement l’indice le plus utilisé pour comparer les portefeuilles d’actions. Vous pouvez acheter un ETF qui reproduit le S&P 500 – son symbole boursier est SPY.
L’indice Wilshire 5000 englobe l’ensemble des actions américaines, grandes et petites, et constitue la mesure la plus large de la performance du marché boursier américain. L’ETF qui reproduit le Wilshire 5000 est TMW. L’indice Russell 2000 englobe l’univers des petites entreprises cotées en bourse aux États-Unis. L’ETF qui reproduit le Russell 2000 est IWM.
Il existe aussi des indices de référence pour les actions négociées dans d’autres pays, comme l’indice TSX (Canada), le Nikkei (Japon), le DAXX (Allemagne) et pratiquement tous les pays du monde qui ont une bourse.
