Projekt osobních financí FIN3000, Johnson School of Business
Od profesorky Anke Stugk, MBA
astugk@hodges.edu
Studium osobního finančního řízení včetně plánování důchodu; sestavování rozpočtu; zdanění jednotlivců; spotřebitelského úvěru; investic, jako jsou akcie, podílové fondy a anuity; pojištění a významných výdajů. Prerekvizita: MAC1132 nebo souhlas studijního/programového poradce, vedoucího programu a děkana.
Cíle zadání semestrálního projektu osobních financí
- Studenti určí krátkodobé, střednědobé a dlouhodobé finanční cíle
- Studenti budou schopni syntetizovat informace a vytvářet a vyhodnocovat strategie pro sestavení osobního finančního plánu
- Studenti budou schopni prokázat porozumění konceptům časové hodnoty peněz
- Studenti uplatní koncepty rizika a výnosu • Studenti odliší investiční nástroje a s nimi spojená rizika a výhody
- Studenti budou schopni využít daňové koncepty v osobním finančním plánování
- Studenti budou kriticky reflektovat svou vlastní finanční gramotnost
Pokyny k zadání
Zadání počáteční investice – odevzdejte v 1. týdnu
Máte k dispozici simulační účet ve výši 100 000 USD v rámci simulace Stock-Trak. Na základě toho, co dnes víte, prosím proveďte investice, které budou odpovídat vašim finančním cílům. Vaše odevzdání musí obsahovat titulní stranu, stručné shrnutí vašich osobních finančních cílů, krátké zdůvodnění vašeho investičního rozhodnutí, tabulku vašich investic a případně i použitou literaturu. Váš text musí mít minimálně 150 slov.
Pokračujte v práci na následující části během semestru
Zdanění 2. týden
Jasně identifikujte zásady federálního zdanění, které ovlivňují vaše osobní finanční plánování. Uveďte podrobné vypočtené příklady týkající se vašeho simulačního portfolia a finančních cílů. Kromě výpočtů musíte pro tuto část odevzdat také písemný text v rozsahu minimálně 250 slov.
Správa aktiv a úvěrů 4. týden
Identifikujte zásady správy aktiv a úvěrů, které můžete použít k dosažení svých finančních cílů uvedených v 1. týdnu. Uveďte podrobné vypočtené příklady týkající se vašeho simulačního portfolia. Vaše výpočty musí zahrnovat koncept časové hodnoty peněz. Kromě výpočtů musíte pro tuto část odevzdat také písemný text v rozsahu minimálně 250 slov.
Potřeby pojištění 5. týden
Jasně identifikujte pojistné potřeby, které musíte splnit, abyste dosáhli svých osobních finančních cílů. Uveďte podrobné informace o životním, zdravotním a majetkovém pojištění. Kromě výpočtů musíte pro tuto část odevzdat také písemný text v rozsahu minimálně 250 slov.
Správa investic 6. týden
Na základě toho, co jste se naučili v uplynulých týdnech, upravte své portfolio. Identifikujte změny, které jste ve svém portfoliu provedli, a uveďte podrobné informace o tom, proč jste tyto změny uskutečnili. Stáhněte si podrobnou transakční zprávu a přiložte ji jako přílohu k vašemu závěrečnému portfoliu. Vyberte jednu investici, kterou jste provedli, a vypracujte pro tento cenný papír základní fundamentální analýzu. Tato analýza musí být ve formě eseje a musí obsahovat název společnosti, ticker symbol, kde se obchoduje, sídlo společnosti, kdo je generálním ředitelem a od kdy, jaké je odvětví, stručný přehled společnosti, jaký byl trend daného cenného papíru za poslední tři roky, jaká je beta daného cenného papíru a co to znamená pro vaši investici? (Nepoužívejte odrážky!) Kromě výpočtů a tabulek musíte pro tuto část odevzdat také písemný text v rozsahu minimálně 500 slov.
Týden 7: plánování důchodu a majetku
Uveďte podrobné informace o tom, jaká opatření musíte přijmout, abyste byli připraveni na důchod. Na základě vaší osobní finanční strategie zahrňte informace o potřebném plánování pozůstalosti za předpokladu, že jste dosáhli všech svých finančních cílů. Kromě výpočtů musíte pro tuto část odevzdat také písemný text v rozsahu minimálně 250 slov.
Závěr
Udělejte závěr o hlavních zjištěních v průběhu tohoto projektu. Uveďte podrobné informace o tom, co byste změnili při revizi svého rozdělení z 1. týdne a alokace portfolia z 6. týdne. Navrhněte strategii pro vytvoření osobního finančního plánu. Požaduje se minimálně 250 slov.
Vaše finální odevzdání bude obsahovat titulní stranu, úvod využívající zadání z 1. týdne, informace ke každé části uvedené výše a stránku s použitými zdroji. Všechny části musí být odevzdány jako jeden dokument Word v posledním týdnu. Budete muset odevzdat úkol prostřednictvím odkazu na zadání a také přes Turnitin. K hodnocení budou brána v úvahu pouze odevzdání na obou místech. Studenti jsou povinni dodržovat zásady akademické poctivosti a řídit se pokyny stylu APA.
