Pro svůj investiční život byste měli mít „herní plán“. Stejně jako plánujete svůj pracovní den, dovolenou, financování vysoké školy, golfové zápasy a další oblasti svého osobního i profesního života, potřebujete i pro své investiční aktivity plán, cíl a záměr.
Věnujte chvíli sami sobě a přemýšlejte o tom, čeho chcete skutečně dosáhnout. Prohlásit, že si jednoduše chcete vydělat peníze nebo zbohatnout, není užitečné. Neexistuje žádný konkrétní cíl ani záměr. Bez cíle jste chodící ukázkou skvělého výroku Yogiho Berry: „Jsme úplně ztracení, ale postupujeme dobře.“
Vytvořte si herní plán a cíl, který ukáže, kde by se mělo vaše portfolio nacházet ve vztahu k vámi požadovanému záměru. Pokud chcete příjem, rozhodněte se, jak vysoký příjem a v jakých časových obdobích byste ho chtěli dostávat. Hledáte zhodnocení? Rozhodněte se, jaké zhodnocení a tempo růstu byste chtěli. Zvolený cíl a záměr je méně důležitý než to, že máte srovnávací měřítko. To vám poskytne fungující „bodové hodnocení“ vašeho výkonu. Srovnávací cíl můžete měnit, zvyšovat nebo snižovat podle libosti. Jen si dejte jistotu, že máte něco, podle čeho budete svůj výkon měřit.
Porovnávání vašeho portfolia s benchmarky
Takže jste nakoupili několik akcií, jejichž průzkumu jste věnovali hodiny, a o měsíc později jste vydělali 2 procenta. Jste přece skvělý investor, že? Možná ano, možná ne.
Jak si za stejné období vedl celý akciový trh? Protože pokud celý trh za stejný měsíc vzrostl o 5 %, pak jen ztrácíte čas. Místo toho jste si mohli koupit ETF, které napodobuje celý akciový trh, například SPY a vydělat více peněz s menším úsilím.
Na druhou stranu, pokud celý trh v daném období klesl o pět procent, pak jste poměrně zběhlý investor (alespoň v takto krátkém časovém úseku). Mnoho profesionálních obchodníků nedokáže porazit trh ani za 1 rok, natož za 5 nebo 15 let.
Podívejme se na některé běžné ukazatele akciového trhu:
Univerzita index S&P 500 bere ceny 500 největších společností v Americe a zprůměruje je do jednoho čísla, aby bylo snadné vidět celkový směr akciového trhu. Obecně jde o nejpoužívanější index pro srovnávání akciových portfolií. Můžete si koupit ETF, které napodobuje index S&P 500 – jeho tickerový symbol je SPY.
Index Wilshire 5000 zachycuje celý americký akciový trh, velké i malé společnosti, a je nejširším ukazatelem výkonnosti amerického akciového trhu. ETF, které napodobuje index Wilshire 5000, je TMW. Index Russell 2000 zachycuje svět menších veřejně obchodovaných společností ve Spojených státech. ETF, které napodobuje index Russell 2000, je IWM.
Existují také benchmarky pro akcie obchodované v jiných zemích, jako je index TSX (Kanada), Nikkei (Japonsko), DAXX (Německo) a prakticky v každé zemi na světě, která má burzu.
