Durante a primavera e o outono, StockTrakcom Wiley Efficient Learningpromove o National Challenge. Os estudantes são desafiados a gerir uma carteira de um milhão de dólares e a gerar lucros ao longo de quatro semanas. Falámos com os vencedores para compreender melhor as suas táticas e estratégias no desafio.
StockTrak: Fale-me um pouco sobre si.
Mark, vencedor do 1.º lugar: O meu nome é Mark D. Sou atualmente estudante de mestrado em finanças na Northern Illinois University. Sou vice-presidente da Investment Association e presidente do capítulo da Financial Management Association na minha universidade. No meu tempo livre, gosto de ler livros, investir e viajar quando as condições o permitem.
David, vencedor do 2.º lugar: O meu nome é David A, e atualmente resido em Wilmington, Delaware, com a minha esposa, Eri, e a minha filha, Amaryah. Vivo em Delaware há mais de 20 anos, tendo concluído aqui grande parte da minha formação antes da faculdade. Frequentei a licenciatura no Lafayette College, em Easton, PA, e concluí-a em 2008, com um curso em Economia e Gestão. Enquanto estudava, participei em alguns clubes de investimento, mas nunca cheguei a investir em ações com dinheiro real. Iniciei a minha carreira na banca em 2008, durante a Grande Recessão. Trabalhei em სხვადასხვა funções bancárias nas áreas de Banca de Retalho, Crédito ao Consumo, Operações e Pequenas Empresas. Atualmente, sou responsável de aprovações no Bank of America e estudante de MBA em regime parcial na Universidade de Delaware, com dupla especialização em Finanças e Análise de Negócio.
Jake, vencedor do 3.º lugar: O meu nome é Jake M. Sou estudante do terceiro ano na Colorado Christian University. Tenho uma dupla licenciatura em finanças e biologia — e essa é uma combinação empolgante. Sou um aprendiz apaixonado: adoro aprender sobre temas diferentes, seja qual for. Quando se trata de um curso, quis ter tanto solidez financeira como formação científica. Sou presidente do Financial Investment Club na minha universidade e também adoro jogar basebol.
Sammy, vencedor do 4.º lugar: O meu nome é Samuel K, e sou finalista na Sam Houston State University. Tenho uma dupla licenciatura em banca e finanças, e sempre tive paixão pelos investimentos. Também sou presidente do Investment Club na Sam Houston State University. A negociação é uma paixão minha.
ST: Quando começou a usar o Stocktrak?
Mark: Comecei a usar a StockTrak em janeiro de 2020. Fiquei impressionado com a possibilidade de negociar opções e futuros na plataforma. Gostei muito de a StockTrak disponibilizar muitos recursos para que as pessoas aprofundem os seus conhecimentos sobre vários temas financeiros.
David: Utilizo a StockTrak desde o outono de 2019. O meu primeiro contacto com a plataforma foi numa aula de análise de investimentos e gestão de carteiras. Em geral, fiquei impressionado com a StockTrak. É fácil de navegar e de aprender algumas das funcionalidades.
Jake: Comecei a usar a StockTrak durante o National Challenge. A plataforma é muito intuitiva e fácil de utilizar. A StockTrak tem muitos cursos onde se pode aprender sobre investimento. Se não tiver conhecimentos prévios, pode encontrar várias ideias sobre como gerir a sua carteira.
Sammy: Utilizo a StockTrak desde a primavera de 2019. Também a usei numa disciplina de derivados neste outono e participei na competição Wiley National. Realizei mais de 700 transações este outono na StockTrak.
ST: Quanto sabia sobre investimentos antes de usar a nossa plataforma virtual de negociação?
Mark: Considerava-me conhecedor de investimentos quando comecei a utilizar a StockTrak. No entanto, foi ótimo usar estes simuladores para praticar. Utilizei a plataforma para implementar diferentes estratégias de negociação no meu repertório.
David: Tenho sido investidor intermitente desde 2009. A primeira ação que comprei foi do Bank of Ireland, há cerca de 12 anos. Tive um pequeno lucro e, desde então, fiquei viciado. É engraçado porque, em 2015, o Bank of Ireland foi retirado da NYSE devido aos baixos volumes de negociação dos ADR. Ainda bem que já não o tenho.
Jake: Já tinha um conhecimento razoável sobre investimento. Na prática, fui sempre um investidor autodidata. Gere a minha pequena carteira e fiz algumas aulas sobre investimento. Não diria que sou um especialista, mas estou a aprender cada vez mais todos os dias. Também estou a tentar familiarizar-me mais com os mercados, ganhar mais conhecimentos e tomar decisões mais bem fundamentadas.
Sammy: O meu avô ensinou-me sobre ações quando eu tinha 10 anos, por isso comprei a minha primeira ação nessa idade. Estava mesmo muito interessado em aprender como o mercado se movia e como se podem capitalizar os retornos. Acordo todas as manhãs às 5h30 e fico entusiasmado por ver o que o mercado está a fazer. É algo de que gosto muito de fazer.
ST: De que forma a StockTrak impactou a sua formação?
Mark: A StockTrak disponibilizou muitos artigos e recursos valiosos que consultei durante o tempo em que fui estudante de Finanças, para além do aspeto de simulação de negociação prática da plataforma. Os artigos e recursos são muito perspicazes e úteis.
David: A StockTrak mostrou-me que eu podia competir com sucesso no mundo da negociação. Conheci alguns traders através da competição e partilhámos informações no LinkedIn. Portanto, também foi uma boa oportunidade de networking. Também gostei do aspeto educativo. Consegui aprender de tudo, desde a primeira bolsa de valores até à forma de melhorar o meu currículo. A StockTrak ajudou-me a definir melhor aquilo que queria fazer depois de terminar os estudos.
Jake: Antes de começar a usar a StockTrak, negociava com base em aspetos "técnicos" (análise técnica). Depois de passar por muitas lições, a plataforma ensinou-me a ser um investidor mais equilibrado e, no fim, ajudou-me a obter ganhos significativos.
Sammy: Achei muito útil! Gosto do Centro de Certificações porque consegui encontrar informações sobre Series 7, Series 6 e SIE. Antes de usar a StockTrak, não sabia exatamente o que eram. É muito informativo em termos de oportunidades de carreira em finanças e ofertas de emprego. A StockTrak tem um processo muito simplificado para escolher ações e para fazer análise fundamental e análise técnica. Há muitas ferramentas diferentes no site, o que é super útil, especialmente para quem quer entrar no mercado bolsista e não sabe necessariamente o que está a fazer.
ST: Quais foram as suas estratégias para montar a sua carteira vencedora?
Mark: As minhas estratégias para vencer este concurso de simulação foram analisar as condições do mercado, compreender os vários catalisadores associados a muitos setores e ao movimento geral do mercado, e aprofundar o tema das SPACs, as sociedades de aquisição para fins específicos, que este ano têm registado retornos elevados no geral.
David: Tinha dois tipos de estratégias. A primeira era comprar e manter um grupo central sólido de ações que provavelmente permaneceria na minha carteira durante toda a duração da competição. Esse grupo central era composto por empresas que, em geral, tiveram bons resultados durante a crise da COVID, como a Zoom, a Pinterest e a Shopify. O meu raciocínio era que a crise da COVID não terminaria dentro do curto período de 3 meses da competição. Por conseguinte, estas "ações da COVID" continuariam a gerar ganhos durante esse período. A segunda estratégia era negociar ativamente com uma visão mais pessimista do mercado. Observei que algumas empresas subiam 100, e até mais de 400%, num único dia, por vezes antes do almoço. Eu visava essas empresas tentando abrir posições curtas e lucrar com as quedas nos dias seguintes.
Jake: Comecei a negociar com base em aspetos técnicos. No entanto, depois de concluir o curso, decidi mudar a minha estratégia: estruturar os meus fundamentos e dividi-los entre formação fundamental e formação técnica. Fiz isso basicamente em toda a minha carteira e investi naquilo que vai mudar a vida das pessoas.
Assim que alterei a minha estratégia inicial, comecei a investir fortemente em tecnologia, energias renováveis e diferentes empresas. Depois disso, decidi manter-me fiel aos meus fundamentos.
Sammy: Normalmente, negoceio na minha conta pessoal. Transaciono opções sobre ações de grande capitalização, como a Amazon e a Tesla, bem como futuros do NASDAQ. No Wiley National Challenge, essencialmente, estava a vender a descoberto ações de microcapitalização com forte potencial, que já tinham subido 150% ou 200% num dia. Aproveitei isso com posições longas e curtas de destaque. Desta forma, consegui retornos mais elevados, mesmo com muitos riscos — porque, se a ação continuar a subir, as suas perdas são ilimitadas. Basicamente, o que eu fazia era vender a descoberto ações em forte subida.
ST: Qual foi o seu processo para pesquisar e selecionar os seus investimentos?
Mark: Utilizo o StockTwits, o Terminal Bloomberg e o Yahoo Finance para fazer pesquisa de investimentos. Para esta simulação, foi essencial ponderar muitos fatores de risco. Para este concurso, escolhi ações que sabia terem um potencial de crescimento significativo, tendo em conta o curto horizonte de investimento.
David: Adotei uma abordagem diferente para selecionar os meus investimentos em cada estratégia. Para a estratégia de comprar e manter, fiz uma pesquisa no Google para encontrar as empresas que tinham beneficiado dos efeitos da crise da COVID. Achei o Motley Fool muito informativo. Essencialmente, procurei empresas que beneficiaram do facto de as pessoas passarem mais tempo em casa e de os negócios terem adaptado as suas operações para acomodar trabalhadores em teletrabalho. Para a atividade de venda a descoberto, consultei as listas das ações com maiores movimentos no Google, Yahoo, etc. Analisava as ações que tinham subido mais, procurando ver se havia um catalisador justificável para essa grande subida. Se se tratasse de uma empresa de biotecnologia, tendia a evitá-la, pois estas empresas por vezes fazem progressos legítimos na sua procura por uma descoberta revolucionária. No entanto, se o catalisador fosse, por exemplo, “nomeação de um novo CEO” ou nenhuma notícia, combinada com resultados financeiros muito fracos, tendia a ser muito cético quanto à durabilidade do sucesso da ação. Depois, abria posições curtas significativas nestas ações, procurando lucrar após a correção do preço para níveis mais “razoáveis”. Esses níveis razoáveis eram normalmente vários pontos percentuais abaixo do máximo do dia em que a ação foi vendida a descoberto.
Jake: Normalmente divido a minha pesquisa por setores. Vou analisar o maior número possível de empresas no início do dia. Vou ver o que está a crescer e o que está a cair. Depois acompanho a evolução do mercado. A seguir, começo uma folha no Excel. Faço alguma pesquisa de contexto, analiso demonstrações financeiras, verifico as suas atividades passadas e o que irão fazer no futuro. Ao fazer isso, consigo tomar uma decisão mais informada e fundamentada antes de investir.
Sammy: No concurso, eu ia ao MarketWatch consultar a lista das ações com maiores ganhos e ver que ações estavam em forte subida. Se a ação estivesse a subir mais de cem por cento, procurava imediatamente vendê-la a descoberto. Muitas vezes, estes são títulos de “pump and dump”, em que todas as instituições entram antes da abertura do mercado. Fazem subir a ação, deixam os investidores de retalho comprar, entusiasmam-nos e depois derrubam-na. Basicamente, o que eu tentava fazer era seguir as grandes instituições e atacar o investidor de retalho. Houve alguns casos em que provavelmente tive perdas superiores a 50 000 dólares porque não consegui monitorizar muito bem a posição. É de alto risco, mas também de alto retorno.
ST: Quais são os seus objetivos de carreira e como acha que ter uma Certificação Wiley irá impactar a sua carreira profissional?
Mark: O meu objetivo é conseguir um cargo de entrada na área financeira depois de me formar. Acredito que ter uma Certificação Wiley pode melhorar as minhas perspetivas como candidato a emprego. Também mostra aos empregadores que um candidato compreende conceitos ou temas financeiros específicos.
David: O meu objetivo final é seguir uma carreira que envolva negociação ativa e/ou análise de títulos de capital. Atualmente trabalho no Bank of America, e eles têm uma sala de negociação e uma fantástica equipa de Research de Ações. Visitei a sala de negociação em Nova Iorque e foi uma experiência excelente. O curso da Wiley vai ajudar-me a aprender mais sobre negociação e investimentos. Ter a certificação Series 7 é essencial para quem quer seguir esta carreira e, devido ao facto de ter ficado em 2.º lugar no concurso, poderei preparar-me para o exame e fazê-lo gratuitamente!
Jake: Quero seguir banca de investimento, ou biotecnologia, e o setor da saúde. Esse é o meu objetivo de carreira. Também sonho em criar a minha própria empresa quando tiver acumulado conhecimentos significativos. A Certificação Wiley encaixará perfeitamente nos meus planos, porque será uma ótima forma de demonstrar o que sei. Vai proteger-me e destacar as minhas competências perante um futuro empregador ou qualquer caminho profissional que eu decida seguir.
Sammy: Adoro negociar, e é isso que vou fazer quando me formar em maio. Estou a preparar a documentação da minha sociedade de responsabilidade limitada para poder negociar a tempo inteiro com investidores. Claro que é um jogo brutal ser um investidor de retalho contra todas as instituições, mas encontrei uma forma de sobreviver à curva de aprendizagem. Neste momento, negocio uma carteira extensa, relativamente falando, para alguém da minha idade, e tenho obtido bons retornos. As minhas aspirações profissionais seriam viver a vida que estou a viver neste momento. Tenho algumas propostas para trabalhar para alguns bancos de investimento numa empresa de negociação de matérias-primas, mas vou dedicar alguns anos à negociação. E a certificação vai ajudar-me se eu for para um banco de investimento ou uma corretora de matérias-primas. Também fica bem no meu perfil de LinkedIn!
ST: Tem planos para continuar os seus estudos?
Mark: Atualmente sou estudante de pós-graduação, por isso, depois de terminar os meus estudos, procurarei um cargo de entrada na área financeira. Espero obter o meu doutoramento após anos de experiência profissional no setor.
David: Vou concluir o MBA em dezembro de 2021 e, mais tarde, estou a pensar fazer o CFA. Também continuarei a aprofundar os meus conhecimentos sobre a dinâmica do mercado, porque está em constante mudança e evolução.
Jake: O meu objetivo é tirar um mestrado em microbiologia e também um MBA. Pretendo ainda obter a certificação CFA.
Sammy: Tenho pensado em fazer um mestrado e um doutoramento, porque gostava de ensinar ao nível universitário. Como sou o presidente do clube de investimentos, gosto de ajudar as pessoas. Ensinar é uma paixão minha, por isso dar continuidade à minha formação nesta direção é algo que procuro.
ST: Que conselho daria a outros estudantes?
Mark: Acredite em si próprio. Continue a trabalhar arduamente e a melhorar as suas capacidades para se tornar mais confiante nelas. Faça a sua pesquisa antes de comprar ações e não venda em pânico se acreditar na empresa a longo prazo. Não permita que outras pessoas lhe digam o que pode e não pode fazer. Nunca perca o foco da sua visão a longo prazo nem dos seus objetivos de carreira; continue a avançar através das provações e tribulações.
David: Não deixe que as suas emoções ditem as suas operações. Sei que isto é um cliché, mas é melhor ter uma estratégia clara e lógica e considerar a quantidade de risco que está em jogo em vez de agir por impulso. Tornar-se um trader lucrativo é um processo, por isso aprenda com os seus erros e tenha uma estratégia clara.
Jake: Confie em si e nos seus fundamentos. Aprenda a escolher uma estratégia e a mantê-la até ao fim, quer o seu plano seja investir apenas em análise técnica, quer vá ser um investidor fundamental, quer vá fazer day trade todos os dias. Seja qual for a sua estratégia, mantenha-se fiel a ela durante todo o tempo e defenda firmemente os seus valores essenciais.
Sammy: Muitos dos outros estudantes nas minhas aulas têm medo de negociar volumes maiores. Comprariam uma ação da Amazon, que custa 3.000 dólares. Mas, se estiver a negociar uma carteira de um milhão de dólares, uma ação de 3.000 dólares não fará diferença. Não tenha medo de correr alguns riscos, porque, no fim do dia, é dinheiro virtual. Está a aprender desta forma, e não há qualquer lado negativo que possa acontecer. Só o vai ajudar a aprender. Abra várias posições, não tenha medo do risco e elabore um plano. O ideal seria ter a sua estratégia de saída e os seus stop losses definidos. -stocktrak.com
