StockTrak, em conjunto com Aprendizagem Eficiente da Wiley, promove o National Challenge durante a primavera e o outono. Os estudantes são desafiados a gerir uma carteira de um milhão de dólares e a gerar lucros ao longo de quatro semanas. Falámos com os vencedores para compreender melhor a sua forma de pensar durante a competição.
StockTrak: Fale-nos sobre si.
Zach, vencedor do 8.º lugar: Chamo-me Zachary M e estou a fazer uma dupla licenciatura em finanças e contabilidade na Beacom School of Business da Universidade de South Dakota. Até ao final do semestre, fui presidente do Investment Club da minha universidade.
Gyula, vencedor do 9.º lugar: Sou Gyula D, vivo em Budapeste e estudo na Universidade Corvinus de Budapeste. Faço parte de uma organização estudantil focada em investimentos, chamada Budapest Investment Club. Concentramo-nos no mercado de ações e na gestão de carteiras. Estamos a ensinar-nos a nós próprios e aos nossos membros a melhorar neste segmento do setor financeiro. Quanto a passatempos, adoro ir ao ginásio. Como está tudo fechado devido à COVID-19, montei um ginásio em casa para mim. Depois de ver o programa O Gambito da Rainha na Netflix, comecei a jogar xadrez com mais frequência.
Seven, vencedor do 11.º lugar: Chamo-me Seven Hills P. Estou a fazer o mestrado em Administração de Empresas na Hofstra University e tenho uma licenciatura em Administração de Empresas da IBS Hyderabad. Sou Diretor de Recursos Humanos na County Cleaners Corporation. Acho os RH muito interessantes e fazem parte do que quero fazer no futuro. Além dos RH, sou apaixonado por negociar ações, algo que faço diariamente.
Elijah, vencedor do 15.º lugar: Chamo-me Elijah T e, neste momento, estou a estudar Economia e Psicologia na Singapore Management University. Costumo negociar Forex e tenho também a minha própria carteira, onde acompanho ações. No geral, a Psicologia ajuda-me imenso nos investimentos, uma vez que estudo o comportamento e a mente das pessoas, incluindo os meus próprios. Ajuda-me a controlar os meus pensamentos enquanto invisto, evitando decisões impulsivas.
Mátyás, vencedor do 17.º lugar: Chamo-me Mátyás V, vivo na Hungria e, atualmente, estudo na Corvinus University of Budapest. Estou no meu segundo ano da licenciatura em Economia. Além dos estudos universitários, também sou membro de uma organização estudantil chamada Budapest Investment Club. Desde setembro de 2020, sou copresidente desta organização. Trabalhamos com o setor dos investimentos, com enfoque no mercado bolsista, e tentamos estabelecer ligação com empresas locais deste setor. Pretendemos aprender com investidores mais experientes. Também sou desportista. Jogo basquetebol desde a escola primária.
Rahul, vencedor do 18.º lugar: Chamo-me Rahul T e acabei de me formar na University of California Irvine. O meu curso era Biologia Humana. Já há algum tempo que negoceio ações fora da escola e fora desta competição.
ST: Quando começou a usar o Stocktrak?
Zach: Comecei a usar o StockTrak na cadeira de investimentos no ano passado. O sistema do StockTrak é muito fácil de usar. Gostei de ver no ecrã inicial os maiores ganhos e perdas do dia. Foi interessante!
Seven: Tenho um amigo que ficou entre os 5 primeiros neste desafio na primavera passada. Foi ele que me apresentou ao StockTrak e a esta competição. Como sou apaixonado por ações, decidi experimentá-lo no outono de 2020. O site do StockTrak é muito fácil de aprender e de se adaptar. É uma plataforma de negociação virtual excelente.
Gyula: Comecei a usar o StockTrak no outono de 2020. O site é excelente! O StockTrak tem várias ferramentas, artigos e lições que nos permitem aprender muitas coisas que não estão disponíveis na internet.
Elijah: Tenho usado a StockTrak desde 2019, por causa de uma competição universitária. Acho que a plataforma é bastante boa, porque conseguimos ver os indicadores de que precisamos, o crescimento de alpha e beta, e até ver como os nossos concorrentes estão a sair-se. Constrói-se uma estratégia sólida com base nas ferramentas da plataforma.
Mát yás: Desde setembro de 2020. A minha universidade tem uma parceria com a Stocktrak, por isso começámos a utilizá-la com o Budapest Investment Club. Basicamente, todo o nosso clube de estudantes entrou neste desafio. Adoro a plataforma. A negociação é muito simples de usar! Também gosto do currículo, cheio de lições. Fiquei encantado com o conteúdo e com a plataforma.
Rahul: Quando ainda estava na escola, participei numa competição da StockTrak — há cerca de 2 ou 3 anos. Depois, no outono passado, usei novamente a plataforma para esta competição da Wiley. Como não tenho muito capital pessoal, decidi entrar nesta competição para ganhar mais experiência. Gostei de poder negociar mais do que apenas ações e títulos, por isso foi uma excelente forma de ver como faria a minha avaliação inicial. A StockTrak ajudou-me a ganhar uma nova forma de negociar e a tomar decisões mais inteligentes.
ST: Quanto sabia sobre investimentos antes de usar a nossa plataforma virtual de negociação?
Zach: Bastante. Tenho investido o meu próprio dinheiro há um ou dois anos. Portanto, diria que sei mais do que a maioria das pessoas, mas não tanto como os profissionais.
Seven: Comecei a investir em setembro de 2019, cerca de um ano antes deste desafio. Considero-me um trader e estou continuamente a observar o mercado para fazer negócios. A StockTrak ajudou-me a expandir os meus conhecimentos e deu-me confiança em relação às minhas estratégias.
Gyula: Durante o desafio, eu sabia o que estava a fazer e como usar as ferramentas, mas não estive a negociar durante dez anos. Tudo isto é muito recente — comecei em 2019. Antes, tinha uma carteira pequena, mas agora sinto-me muito mais confortável a fazer investimentos.
Elijah: Comecei a negociar há 5 anos, mas apenas com investimentos simples. Há cerca de 3 anos, comecei a negociar de uma forma mais sistemática, usando análise técnica e fundamental. E só há um ano comecei a usar ferramentas mais sofisticadas e quantitativas. Portanto, podia dizer que já tinha uma quantidade bastante boa de conhecimentos antes de usar a StockTrak.
Mát yás: Tenho-me interessado por isto há algum tempo. Durante os últimos anos do ensino secundário, comecei a ler sobre o mercado financeiro e sobre como funciona. Lia bastante sobre investimentos locais e estrangeiros. Considero que os meus conhecimentos estão acima da média para a minha idade.
Rahul: Antes desta competição específica, diria que tenho cerca de dois anos de experiência em negociação. Também tenho dinheiro investido num fundo mútuo e pretendo mantê-lo durante muito tempo. Como pessoa ligada à negociação, tive os meus altos e baixos. Era uma pessoa muito emotiva quando negociava — colocava o meu dinheiro e ficava entusiasmado com isso. Aprendi da forma mais difícil que preciso de ter uma estratégia. A minha formação é em Biologia Humana, por isso não estudei Finanças nem Gestão. Os meus conhecimentos vêm de vídeos do YouTube, PDFs e livros.
ST: A disciplina é um dos atributos mais importantes de um investidor bem-sucedido. Tem alguma dica ou conselho para novos investidores se tornarem mais disciplinados?
Zach: Ter uma boa gestão de risco é uma das coisas essenciais enquanto se negocia. É preciso ser capaz de avaliar (ou reavaliar) as suas escolhas. Além disso, reserve tempo para validar qualquer ação que esteja a tomar.
Seven: É essencial ter um plano em mente. Ter uma estratégia é fácil, mas cumpri-la é difícil. É difícil seguir um plano e saber quando entrar ou sair da operação; definir um limite para as suas perdas é crucial. Em geral, não é fácil controlar as nossas emoções, mas devemos sempre tentar pô-las de parte e agir de acordo com o nosso plano de negociação inicial.
Gyula: Se faz day trading, então deve parar. Não faça isso. Pense num plano de longo prazo. Não precisa de verificar o mercado todas as manhãs ou de hora a hora. Quando vir notícias de última hora na televisão, espere pelo menos 15 minutos antes de tomar uma decisão. Um bom investidor é um investidor paciente.
Elijah: Costumo usar uma folha de cálculo para registar os meus ganhos e perdas todos os dias. Isto é muito importante, porque precisa de saber para onde está a ir. Definir um stop loss também é essencial, porque, se um investimento estiver a perder demasiado valor, significa que tomou uma decisão errada. Não vale a pena continuar. Um bom investidor precisa de saber como definir um stop loss. Além disso, aprenda mais sobre vários métodos para construir estratégias diferentes e estude muito as empresas!
Mát yás: Acho que a coisa mais importante para um investidor é calcular o risco. Um bom investidor precisa de ser capaz de ter uma relação entre ganhos e perdas.
Rahul: Toda a gente está focada em quão “fácil” é ganhar dinheiro a partir de um telemóvel ou portátil. Se fosse assim tão simples, o mundo inteiro já o estaria a fazer agora. O meu conselho seria investir o seu próprio dinheiro. Não comece com negociação em simulação. Porque, ao negociar com o meu próprio dinheiro, aprendi que preciso de ser mais inteligente. É mais difícil compreender totalmente as suas emoções quando não está a correr qualquer risco. Dói muito mais quando vê o seu dinheiro real a desaparecer. Também é essencial focar-se no processo: procurar, aprender, reconhecer os seus erros e celebrar as suas conquistas.
ST: Quem foi o seu maior modelo a seguir enquanto crescia? Como é que essa pessoa influenciou as suas escolhas na vida até agora?
Zach: O meu pai. Trabalha em finanças empresariais, por isso guiou-me para o mundo das finanças.
Seven: Elon Musk inspira-me imenso! Fez o impossível, mesmo quando toda a gente duvidava dele. Mostrou ao mundo que tudo é possível se tiver os recursos e a mentalidade certos. Motiva-me a não me contentar com menos na vida e a fazer algo que crie um impacto positivo nas pessoas à minha volta.
Gyula: O meu primeiro modelo a seguir foi Steve Jobs, mas depois ele morreu. Fiquei muito triste. Depois, Elon Musk tornou-se o meu modelo a seguir. Continuo a adorar o homem, e ele é verdadeiramente incrível. Mas há outras pessoas que admiro, como Bill Ackman. É um grande investidor! Também gosto da metodologia de Warren Buffet.
Elijah: O maior modelo na minha vida, pelo menos neste momento, é atualmente o meu melhor amigo. Negociou com muito menos base quantitativa, embora seja tudo muito bem pensado. Tem a mentalidade de entrar nas oportunidades assim que elas surgem, e por vezes os instintos podem ser muito melhores do que todos esses cálculos. Afinal, as correlações mudam ao longo do tempo, especialmente agora durante a situação da COVID. Aprendi a adaptar a forma de pensar dele em algumas das minhas operações durante a competição também; como aproveitar a subida da Neo e da Tesla. Claro que há alguns aspetos negativos, como o da Fastly, mas, no final, isso pode ter as suas vantagens. Acho que, ao combinar os estilos de negociação de ambos, encontraremos o equilíbrio certo para investir neste momento!
Mát yás: Basicamente, algum jogador de basquetebol da NBA. Aprendi muito com este desporto, desde trabalhar arduamente até colocar o coração em tudo o que faz. Além disso, qualquer investidor de destaque é um modelo a seguir, uma vez que posso aprender e adquirir muito conhecimento.
Rahul: Diria Nassim Nicholas Taleb, o autor da série Black Swan. Ele é a minha inspiração porque tem um processo rigoroso e segue a matemática real em vez de narrativas. Vai além das perspetivas tradicionais, como as opiniões dos economistas. Como alguém sem formação na área financeira, Nassim intriga-me. Mostra-me que, mesmo que eu não tenha uma base sólida num determinado tema, ainda assim posso ter sucesso — desde que siga a matemática.
ST: Se participasse noutro desafio semelhante, o que faria de forma diferente da próxima vez?
Zach: Para entrar no top 20, assumi muitos riscos durante a competição. Mais do que assumiria na minha carteira com o meu próprio dinheiro. Numa competição com e-trading (dinheiro não real), teria uma tolerância ao risco semelhante à desta vez. Mas dedicar-me-ia mais tempo a analisar as operações que estava a fazer, a pesquisar mais sobre as empresas e a নিশ্চিতar-me de que a minha ordem é colocada corretamente.
Sete: Durante este desafio, também tive de me concentrar nos meus estudos, por isso não pude acompanhar a minha carteira com frequência. Só fiz sete operações iniciais com base em pesquisa e não controlei os meus lucros e perdas. Acabei por perder mais do que esperava. Da próxima vez, daria mais atenção ao desafio para fazer ajustes quando a minha estratégia falhasse.
Gyula: Eu colocaria uma maior percentagem da minha carteira em empresas de crescimento de curto prazo. Além disso, não venderia ETFs a descoberto. Eram desnecessários.
Elijah: Nada. Não mudaria nada na minha estratégia de negociação. Atualmente, tenho uma carteira composta por 40% de ações de crescimento com elevado potencial (aquelas que poderiam multiplicar várias vezes, como as farmacêuticas durante a COVID), 40% de ações de alta volatilidade e 20% de ações de crescimento normal. Esta estratégia de negociação vai manter-se. A única coisa que seria diferente seriam as ações. Em geral, num desafio, o objetivo é visar as primeiras posições. Basta assumir níveis extremos de risco. No entanto, para negociações na vida real, talvez seja melhor jogar pelo seguro.
Mát yás: Começaria a negociar desde o início, uma vez que perdi as primeiras semanas do desafio. Mas, no geral, fiquei satisfeito com os meus resultados e estratégias.
Rahul: Como adquiri muitos conhecimentos durante esta competição, provavelmente usaria esse novo conhecimento para tomar melhores decisões. Continuaria a concentrar-me em seguir um processo objetivo, recolhendo dados relevantes, fazendo backtesting e acompanhando o fluxo e o sentimento para avaliar também como os outros estão a sentir o mercado. Tentaria ainda controlar melhor as minhas emoções e acompanhar como o dinheiro está a fluir para setores específicos, para maximizar e alavancar as minhas oportunidades.
ST: Se ganhasse a lotaria, escolheria receber logo 1 milhão de dólares ou 50 000 dólares por ano durante 20 anos? E porquê?
Zach: Eu escolheria os 1 000 000 de dólares porque investiria o dinheiro para obter um retorno maior e aproveitaria o valor temporal do dinheiro.
Seven: Acredito na ferramenta financeira mais poderosa do mundo, o juro composto. Escolheria 1 milhão de dólares de imediato e investi-lo-ia em ações e índices como proteção contra a inflação. Também tiraria partido de ações que pagam dividendos para gerar rendimento passivo.
Gyula: Eu escolheria 1 milhão de dólares agora mesmo e colocá-lo-ia numa carteira altamente diversificada. O valor presente do milhão agora é matematicamente superior aos 50 mil por ano durante 20 anos. Esse dinheiro seria gasto todos os anos, mas o milhão seria investido.
Elijah: Eu escolheria os 1 milhão de dólares agora mesmo. Com a disciplina para investir com sabedoria, esse montante poderia crescer substancialmente ao longo destes 20 anos. No entanto, se o montante fosse 100 milhões de dólares, então preferiria recebê-lo ao longo de 20 anos para me impedir de gastar de forma extravagante.
Mát yás: 1 milhão de dólares agora mesmo. O dinheiro que tenho agora vale mais do que dinheiro no futuro. Também poderia começar a investir já e ver os lucros daqui a 5, 10 ou 20 anos.
Rahul: Sabendo que é preciso pagar impostos, eu ficaria com os 50 mil ao longo de 20 anos, sobretudo porque será dinheiro extra que irá capitalizar ao longo dos anos. Não acho inteligente escolher 1 milhão de dólares de imediato, porque no fim das contas estaria a perder muito mais dinheiro.
ST: Que livros, artigos ou formação recomendaria a outras pessoas para melhorar e expandir os seus conhecimentos sobre investimentos e/ou mercados financeiros?
Zach: Li muitos livros e fiz muita formação, mas não recomendaria nenhum em particular. Acredito que é preciso um conjunto de diferentes livros e autoaprendizagem para obter a melhor formação.
Seven: Não há um único livro que possa ajudar toda a gente. É algo subjetivo e depende da forma como o leitor o utiliza. Gostava de ler O Homem Mais Rico da Babilónia e O Investidor Inteligente. Estes livros ajudaram-me bastante a construir a minha estratégia.
Gyula: O site da StockTrak é perfeito. Se leres todos os artigos lá, podes aprender muito sobre todos os aspetos dos mercados financeiros. Outro excelente site é o Bloomberg. Lá, podes consultar algumas opiniões de analistas, bem como ficar a par das notícias. Normalmente, também navego pelo Investopedia!
Elijah: Mal leio livros sobre investimentos. Sinto que, talvez, investir precise de se basear em experiências – tentativa e erro. Claro que parte dos meus conhecimentos vem da escola, onde o que se aprende pode ser usado para complementar as experiências e construir a nossa própria visão do mundo financeiro. Podes ser o melhor trader em simulador, mas quando chega a hora de gerir dinheiro a sério, as mãos podem tremer e sentes medo dos riscos. Os livros dão apenas o impulso de que precisas para saltar; para isso, vais precisar de confiança.
Mát yás: Acho que é sempre interessante ler livros escritos por investidores famosos, como Warren Buffett ou George Soros. Normalmente, partilham as suas experiências de vida e a forma como alcançaram o sucesso – e isso pode ser muito inspirador. As pessoas também deviam ler artigos e blogs, como os do Stocktrak. Há muito conteúdo online que é útil para jovens investidores.
Rahul: Recomendo sinceramente os livros de Nassim Nicholas Taleb, mesmo que não sejam especificamente sobre investir dinheiro. Os seus livros oferecem muito conhecimento que pode ser usado no dia a dia – e que também pode ser aplicado ao investimento. Além disso, vai à internet! Há tantos PDFs gratuitos e comunidades que podem disponibilizar imensos recursos.
ST: Se pudesses fazer uma pergunta a alguém (vivo ou morto), mas só uma pergunta, quem seria e qual seria a tua pergunta?
Zach: Como sou cristão, perguntaria a Jesus qual é o nosso propósito na vida.
Seven: Gostava de ter uma conversa a sós com Elon Musk. Muitas pessoas eram contra as ideias do Elon. Por isso, perguntava-lhe como conseguiu manter-se fiel às suas convicções, nunca desistir e chegar onde está agora.
Gyula: Perguntaria a Bill Ackman: O que é que tenho de fazer para me contratares? Direto ao assunto!
Elijah: Perguntaria a Adão, o primeiro homem na Terra: ‘Porque é que comeste a maçã?’ Deus deu-lhe uma lei para seguir, por isso gostava de perceber o que lhe passou pela cabeça para comer aquela maçã. Adão também sabia que Deus criou os seres humanos, com um poder tão infinito. Por isso, perguntaria como teve a audácia de ir contra Deus. Como entusiasta da psicologia, isto poderia ajudar-nos bastante a compreender o que se passava no ser humano mais primitivo – para ir contra certos preconceitos cognitivos que temos.
Mát yás: Pergunta difícil. Não sei quem seria, mas alguém que pudesse responder à seguinte pergunta: Quando é que o mundo voltará finalmente ao normal? Como temos vivido com restrições devido à COVID-19 durante um ano, tenho curiosidade em saber quando tudo voltará ao normal.
Rahul: Eu perguntaria a Naval Ravikant, cofundador, presidente e antigo CEO da AngelList: como identificar o potencial no meio do ruído?
ST: Última pergunta: o que acha que o mundo seria se toda a gente compreendesse literacia financeira?
Zach: Seria perfeito para a sociedade, mas seria difícil para os profissionais manterem-se nas suas áreas. Os consultores financeiros, por exemplo, deixariam de ter emprego. Também não teríamos tantas boas oportunidades no mercado para investir, uma vez que não haveria tantas flutuações. Mas, para a população, seria melhor.
Seven: Se toda a gente soubesse gerir corretamente o dinheiro e as finanças, teríamos mais pessoas com riqueza no mundo. Os mercados financeiros seriam vistos de forma encorajadora, e não como um tabu, como acontece em alguns países. Isso acabaria com a ideia preconcebida de que os mercados são arriscados; os mercados são seguros se souber o que está a fazer. Na verdade, penso que é essencial aprender sobre planeamento financeiro, ações, investimentos e gestão do dinheiro como parte do currículo nas escolas.
Gyula: Ninguém limpara as casas de banho — e isso não é bom. Precisamos de pessoas a trabalhar em empregos essenciais. Enquanto não tivermos máquinas a conduzir autocarros, continuaremos a precisar de motoristas, por exemplo. Se toda a gente soubesse de finanças e gestão de dinheiro, teríamos menos oportunidades no mercado bolsista e nos investimentos.
Elijah: Se toda a gente compreendesse finanças, o mercado seria muito mais eficiente. Não veríamos tantas ocorrências de informação imperfeita sobre uma determinada ação — lacunas de perdas, menos oscilações —, por exemplo. Ainda assim, diria que a nossa economia poderia sofrer com isso, uma vez que as pessoas começariam a poupar e a gastar menos dinheiro. Além disso, muitos empregos, como consultores financeiros ou banqueiros privados, deixariam de existir, bem como alguns setores associados. O mundo em que vivemos mudaria muito! Muitos setores que dependem da incapacidade das pessoas de poupar, ou que são facilmente influenciados por persuasão ou truques de marketing, como os do comércio eletrónico, também poderiam ser afetados por volumes de vendas mais baixos!
Mát yás: Pergunta capciosa. O mercado seria mais eficiente, uma vez que as pessoas o compreenderiam melhor. Suponho que a economia seria melhor e cresceria, olhando para isso numa perspetiva de longo prazo.
Rahul: O mundo seria mais independente e, de certa forma, muito melhor. As pessoas seriam capazes de tomar decisões inteligentes com base no seu conhecimento. E, mesmo que alguém tomasse uma decisão errada, aceitaria os desafios com uma consciência mais tranquila. -stocktrak.com
