Pendant le printemps et l’automne, StockTrak, en collaboration avec Wiley Apprentissage efficace, organise le Défi national. Les étudiants sont mis au défi de gérer un portefeuille d’un million de dollars et de générer des profits sur quatre semaines. Nous avons parlé avec les gagnants afin de mieux comprendre leurs tactiques et leurs stratégies dans le cadre du défi.
StockTrak : Parlez-moi un peu de vous.
Mark, vainqueur de la 1re place : Je m’appelle Mark D. Je suis actuellement étudiant en master de finance à la Northern Illinois University. Je suis vice-président de l’Investment Association et président de la section de la Financial Management Association de mon université. Pendant mon temps libre, j’aime lire, investir et voyager lorsque les conditions le permettent.
David, vainqueur de la 2e place : Je m’appelle David A. et je réside actuellement à Wilmington, dans le Delaware, avec mon épouse, Eri, et ma fille, Amaryah. Je vis dans le Delaware depuis plus de 20 ans maintenant, et j’y ai obtenu la majeure partie de mon éducation avant l’université. J’ai fait mes études de premier cycle au Lafayette College, à Easton, en Pennsylvanie, où j’ai obtenu mon diplôme en 2008 en économie et gestion. Pendant mes études, j’ai participé à quelques clubs d’investissement, mais je n’ai jamais réellement investi dans des actions avec de l’argent réel. J’ai commencé ma carrière dans la banque en 2008, pendant la Grande Récession. J’ai occupé divers postes dans le secteur bancaire, notamment dans la banque de détail, le crédit à la consommation, les opérations et les petites entreprises. Aujourd’hui, je suis chargé d’approbation chez Bank of America et étudiant en MBA à temps partiel à l’Université du Delaware, avec une double spécialisation en finance et en analytique d’entreprise.
Jake, vainqueur de la 3e place : Je m’appelle Jake M. et je suis en troisième année à la Colorado Christian University. J’ai une double spécialisation en finance et en biologie — un mélange passionnant. J’apprends avec passion : j’aime découvrir des sujets variés, quel qu’ils soient. En ce qui concerne mon diplôme, je voulais à la fois une solide base financière et une formation scientifique. Je suis président du Financial Investment Club de mon université, et j’aime aussi jouer au baseball.
Sammy, 4e place : Je m’appelle Samuel K. et je suis en dernière année à la Sam Houston State University. J’ai une double spécialisation en banque et finance, et j’ai toujours été passionné par les placements. Je suis également président du club d’investissement de la Sam Houston State University. Le trading est une passion pour moi.
ST : Quand avez-vous commencé à utiliser Stocktrak ?
Mark : J’ai commencé à utiliser StockTrak en janvier 2020. J’ai été impressionné par la possibilité de négocier des options et des contrats à terme sur la plateforme. J’ai beaucoup apprécié que StockTrak mette à disposition de nombreuses ressources permettant aux utilisateurs d’approfondir leurs connaissances sur divers sujets financiers.
David : J’utilise StockTrak depuis l’automne 2019. Mon premier contact avec la plateforme remonte à un cours d’analyse des investissements et de gestion de portefeuille. Dans l’ensemble, StockTrak m’a impressionné. La navigation est simple et il est facile d’en apprendre certaines fonctionnalités.
Jake : J’ai commencé à utiliser StockTrak pendant le Défi national. La plateforme est très conviviale et facile à utiliser. StockTrak propose de nombreux cours grâce auxquels on peut apprendre à investir. Si vous n’avez aucune connaissance préalable, vous pouvez y trouver diverses idées pour gérer votre portefeuille.
Sammy : J’utilise StockTrak depuis le printemps 2019. Je l’ai aussi utilisé cet automne pour un cours sur les produits dérivés et j’ai participé à la compétition nationale Wiley. J’ai effectué plus de 700 transactions cet automne sur StockTrak.
ST : Dans quelle mesure connaissiez-vous l’investissement avant d’utiliser notre plateforme de trading virtuelle ?
Mark : Je me considérais comme quelqu’un de bien informé en matière d’investissements lorsque j’ai commencé à utiliser StockTrak. Cela dit, c’était formidable d’utiliser ces simulateurs pour m’exercer. J’ai utilisé la plateforme pour mettre en pratique différentes stratégies de trading dans mon répertoire.
David : Je suis investisseur par intermittence depuis 2009. Ma première action achetée a été celle de Bank of Ireland, il y a environ 12 ans. J’ai réalisé un petit bénéfice et, depuis, je suis resté accroché. C’est drôle parce qu’en 2015, Bank of Ireland a été retirée de la cote du NYSE en raison de faibles volumes d’échanges des ADR. Je suis content de ne plus en détenir.
Jake : Je connaissais déjà pas mal de choses sur l’investissement. Je me suis en grande partie formé en autodidacte. Je gère mon petit portefeuille et j’ai suivi quelques cours sur l’investissement. Je ne dirais pas que je suis un expert, mais j’apprends de plus en plus chaque jour. J’essaie aussi de mieux me familiariser avec les marchés, d’acquérir davantage de connaissances et de prendre des décisions plus éclairées.
Sammy : Mon grand-père m’a appris ce qu’étaient les actions quand j’avais 10 ans, alors j’ai acheté ma première action à cet âge-là. J’étais surtout très intéressé par l’idée d’apprendre comment le marché évoluait et comment on peut faire fructifier ses rendements. Je me lève tous les matins à 5 h 30, et je suis impatient de voir ce que fait le marché. C’est quelque chose que j’aime faire.
ST : Comment StockTrak a-t-il influencé votre formation ?
Mark : StockTrak m’a fourni de nombreux articles et ressources précieux que j’ai consultés pendant mes études de finance, en plus de l’aspect pratique de simulation de trading de la plateforme. Les articles et les ressources sont très pertinents et utiles.
David : StockTrak m’a montré que je pouvais rivaliser avec succès dans le monde du trading. J’ai rencontré quelques traders grâce à la compétition, et nous avons partagé nos informations sur LinkedIn. Ce fut donc aussi une bonne occasion de réseautage. J’ai également apprécié l’aspect pédagogique. J’ai pu tout apprendre, depuis la première bourse jusqu’à la manière d’améliorer mon CV. StockTrak m’a aidé à préciser ma vision de ce que je voulais faire après mes études.
Jake : Avant de commencer à utiliser StockTrak, je faisais du trading sur la base de l’analyse technique. Après avoir suivi de nombreuses leçons, la plateforme m’a appris à devenir un investisseur plus équilibré et m’a finalement aidé à réaliser des gains importants.
Sammy : J’ai trouvé cela très utile ! J’aime le Centre de certifications parce que j’y ai trouvé des informations sur les séries 7, 6 et le SIE. Avant d’utiliser StockTrak, je ne savais pas exactement ce que c’était. C’est très instructif en termes de débouchés professionnels dans la finance et d’offres d’emploi. StockTrak propose un processus très simplifié pour choisir des actions et pour effectuer une analyse fondamentale et une analyse technique. Le site comporte de nombreux outils différents, ce qui est super utile, surtout pour entrer en Bourse sans forcément savoir ce que l’on fait.
ST : Quelles étaient vos stratégies pour constituer votre portefeuille gagnant ?
Mark : Mes stratégies pour gagner ce concours de simulation consistaient à analyser les conditions du marché, à comprendre les différents catalyseurs associés à de nombreux secteurs et à l’évolution globale du marché, ainsi qu’à me pencher sur les SPAC, des sociétés d’acquisition à vocation spécifique, qui ont enregistré d’importants rendements cette année dans l’ensemble.
David : J’avais deux types de stratégies. La première consistait à acheter et conserver un groupe solide d’actions de base qui resteraient probablement dans mon portefeuille pendant toute la durée du concours. Ce groupe de base était composé d’entreprises qui s’en sortaient généralement bien pendant la crise du COVID, comme Zoom, Pinterest et Shopify. Mon raisonnement était que la crise du COVID ne serait pas terminée dans le court laps de temps de trois mois du concours. Par conséquent, ces « actions COVID » continueraient à progresser pendant cette période. La deuxième stratégie consistait à trader activement avec une vision plus pessimiste du marché. J’ai observé que certaines entreprises pouvaient progresser de 100 %, voire de plus de 400 % en une journée, parfois avant midi. Je visais ces sociétés en tentant de prendre des positions courtes et de profiter des baisses des jours suivants.
Jake : J’ai d’abord commencé à trader en m’appuyant sur l’analyse technique. Cependant, après avoir suivi le cours, j’ai décidé de changer de stratégie : j’ai réparti mes fondamentaux et l’ai divisée entre formation fondamentale et formation technique. Je l’ai fait pour pratiquement l’ensemble de mon portefeuille et j’ai investi dans ce qui va changer la vie des gens.
Une fois ma stratégie initiale modifiée, j’ai commencé à investir massivement dans la tech, les énergies renouvelables et différentes entreprises. Après cela, j’ai décidé de m’en tenir à mes fondamentaux.
Sammy : Je trade généralement sur mon compte personnel. Je trade des options sur actions de mégacapitalisations comme Amazon et Tesla, ainsi que des contrats à terme sur le NASDAQ. Dans le Wiley National Challenge, en gros, je vendais à découvert des titres de microcapitalisations spéculatifs, qui avaient déjà grimpé de 150 % ou 200 % sur une journée. Je leur ai simplement mis des positions courtes importantes. De cette manière, j’ai obtenu des rendements plus élevés, malgré les nombreux risques, car si l’action continue de monter, vos pertes sont illimitées. En règle générale, je vendais à découvert les actions qui avaient fortement progressé.
ST : Quel a été votre processus de recherche et de sélection de vos investissements ?
Mark : J’utilise StockTwits, Bloomberg Terminal et Yahoo Finance pour mes recherches d’investissement. Pour cette simulation, il était essentiel de peser de nombreux facteurs de risque. Pour ce concours, j’ai choisi des actions dont je savais qu’elles avaient un important potentiel de croissance compte tenu de l’horizon d’investissement court.
David : J’avais une approche différente pour sélectionner mes investissements pour chaque stratégie. Pour la stratégie d’achat et de conservation, j’ai fait une recherche Google pour trouver les entreprises qui avaient bénéficié des effets de la crise du COVID. J’ai trouvé que Motley Fool était très instructif. En substance, je cherchais des entreprises qui avaient profité du fait que les gens passaient plus de temps chez eux et que les sociétés adaptaient leurs activités pour tenir compte du télétravail. Pour l’activité de vente à découvert, je consultais les listes des plus fortes hausses sur Google, Yahoo, etc. J’analysais les actions qui avaient le plus augmenté, pour voir s’il existait un catalyseur justifiable à cette forte progression. S’il s’agissait d’une société de biotechnologie, j’avais tendance à l’éviter, car ces entreprises réalisent parfois de réels progrès dans leur quête d’une découverte majeure. En revanche, si le catalyseur était, par exemple, « nomination d’un nouveau PDG » ou aucune nouvelle du tout, combiné à de très mauvais résultats financiers, j’avais tendance à être très sceptique quant à la durabilité du succès de l’action. Je prenais alors des positions courtes importantes sur ces titres, en cherchant à profiter d’un retour du cours vers des niveaux plus « raisonnables ». Ces niveaux raisonnables étaient généralement de plusieurs points de pourcentage en dessous du plus haut de la journée au moment où l’action était vendue à découvert.
Jake : Je segmente généralement mes recherches par secteurs. Je commence par examiner autant d’entreprises que possible en début de journée. Je regarde ce qui progresse et ce qui recule. Ensuite, j’observe le mouvement du marché. Après cela, je commence un fichier Excel. Je fais des recherches de fond, j’examine les états financiers, je vérifie leurs activités passées et ce qu’ils prévoient de faire à l’avenir. Cela me permet de prendre une décision plus éclairée et plus instruite avant d’investir.
SammyPour la compétition, je consultais la liste des plus fortes hausses sur MarketWatch pour voir quelles actions étaient en pleine envolée. Si l’action était en hausse de plus de cent pour cent, je cherchais immédiatement à la vendre à découvert. Souvent, il s’agit de valeurs de type « pump and dump », où toutes les institutions se positionnent avant l’ouverture du marché. Elles font monter l’action, laissent les investisseurs particuliers acheter, s’enthousiasmer, puis l’écrasent. En réalité, j’essayais de suivre les grandes institutions et d’attaquer l’investisseur particulier. Il y a eu quelques cas où j’ai probablement subi plus de 50 000 dollars de pertes parce que je n’ai pas pu surveiller la position de très près. C’est risqué, mais c’est aussi très rémunérateur.
ST : Quels sont vos objectifs de carrière, et selon vous, quel impact une certification Wiley aura-t-elle sur votre carrière professionnelle ?
Mark : Mon objectif est d’obtenir un poste de débutant en finance après l’obtention de mon diplôme. Je pense qu’une certification Wiley peut améliorer mes perspectives en tant que candidat à un emploi. Elle montre aussi aux employeurs qu’un candidat comprend des concepts ou des sujets financiers précis.
David : Mon objectif final est d’évoluer vers une carrière impliquant le trading actif et/ou l’analyse de titres de capitaux propres. Je travaille actuellement pour Bank of America, qui dispose d’une salle des marchés et d’une formidable équipe de recherche actions. J’ai visité la salle des marchés à New York, et c’était une excellente expérience. Le cours Wiley va m’aider à mieux me former au trading et aux investissements. Avoir la certification Series 7 est essentiel pour ceux qui veulent suivre cette voie, et grâce à ma deuxième place dans la compétition, je pourrai préparer et passer l’examen Series gratuitement !
Jake : Je veux travailler dans la banque d’investissement, ou dans la biotechnologie et le secteur de la santé. C’est mon objectif de carrière. J’ai aussi le rêve de créer ma propre entreprise lorsque j’aurai accumulé des connaissances solides. La certification Wiley s’intégrera parfaitement à mes projets, car elle constituera une excellente vitrine de ce que je sais. Elle me protégera et mettra en valeur mes compétences auprès d’un futur employeur ou dans toute voie professionnelle que je choisirai d’emprunter.
Sammy : J’adore trader, et c’est ce que je vais faire après mon diplôme en mai. Je prépare les documents pour ma LLC afin de pouvoir trader à temps plein avec des investisseurs. Bien sûr, c’est un monde impitoyable d’être un investisseur particulier face à toutes les institutions, mais j’ai trouvé un moyen de survivre à la courbe d’apprentissage. J’en suis à un stade où je gère, relativement parlant pour quelqu’un de mon âge, un portefeuille important, et j’ai obtenu de bons rendements. Mes aspirations professionnelles seraient de vivre la vie que je mène actuellement. J’ai des offres pour travailler dans quelques banques d’investissement dans une société de trading sur matières premières, mais je vais consacrer encore quelques années au trading. Et la certification m’aidera si je vais dans une banque d’investissement ou une société de négoce de matières premières. En plus, cela rend bien sur mon profil LinkedIn !
ST : Avez-vous des projets de poursuivre vos études ?
Mark : Je suis actuellement étudiante en master, donc après avoir terminé mes études, je chercherai un poste de débutant en finance. J’espère obtenir mon doctorat après des années d’expérience professionnelle dans le secteur.
David : Je serai diplômée en décembre 2021 avec un MBA, et j’envisage un CFA plus tard. Je continuerai aussi à me former sur la dynamique des marchés, car elle évolue et change en permanence.
Jake : Mon objectif est d’obtenir un master en microbiologie et aussi un MBA. Je prévois également d’obtenir la certification CFA.
Sammy : J’ai envisagé de faire un MSF et un doctorat, car j’aimerais enseigner au niveau universitaire. Comme je suis président du club d’investissement, j’aime aider les autres. L’enseignement est une passion pour moi, donc poursuivre ma formation dans cette voie est quelque chose que je recherche.
ST : Quel conseil donneriez-vous aux autres étudiants ?
Mark : Croyez en vous. Continuez à travailler dur et à améliorer vos compétences afin de gagner en confiance en vos capacités. Faites vos recherches avant d’acheter des actions, et ne vendez pas dans la panique si vous croyez au potentiel de l’entreprise à long terme. Ne laissez pas les autres vous dire ce que vous pouvez ou ne pouvez pas faire. Ne perdez jamais de vue votre vision à long terme ni vos objectifs de carrière ; continuez à avancer malgré les épreuves et les difficultés.
David : Ne laissez pas vos émotions dicter vos opérations. Je sais que c’est un cliché, mais il vaut mieux avoir une stratégie claire et logique et tenir compte du niveau de risque que vous prenez plutôt que d’agir sur un coup de tête. Devenir un trader rentable est un processus, alors apprenez de vos erreurs et ayez une stratégie claire.
Jake : Faites-vous confiance et faites confiance à vos bases. Apprenez à choisir une stratégie et à vous y tenir tout du long, que votre plan consiste uniquement à investir sur les aspects techniques, que vous soyez un investisseur fondamentaliste ou que vous fassiez du trading intrajournalier tous les jours. Quelle que soit votre stratégie, tenez-vous-y jusqu’au bout et restez fermement attaché à vos valeurs essentielles.
Sammy : Beaucoup d’autres étudiants dans mes cours ont peur de trader de grosses positions. Ils achèteraient une seule action Amazon, qui coûte 3 000 dollars. Mais si vous gérez un portefeuille d’un million de dollars, une action à 3 000 dollars ne changera pas grand-chose. N’ayez pas peur de prendre quelques risques, car au bout du compte, c’est de l’argent fictif. C’est ainsi que vous apprenez, et il n’y a rien de négatif qui puisse arriver. Cela ne fera que vous aider à progresser. Prenez plusieurs positions, n’ayez pas peur du risque et établissez un plan. L’idéal serait que vous ayez une stratégie de sortie et vos stop-loss en place. -stocktrak.com
