Johnsoni Ärikooli FIN3000 isikliku rahaasjade projekt
Professor Anke Stugki, MBA
astugk@hodges.edu
Õppeaine käsitleb isiklikku finantsjuhtimist, sealhulgas pensioniks planeerimist; eelarvestamist; üksikisiku maksustamist; tarbijakrediiti; investeeringuid, nagu aktsiad, investeerimisfondid ja annuiteedid; kindlustust ning suuri kulutusi. Eeldus: MAC1132 või õppejõu/programmi nõustaja, programmijuhi ja dekaani luba.
Isikliku rahanduse semestriprojekti ülesande eesmärgid
- Õpilased selgitavad välja lühi-, kesk- ja pikaajalised rahalised eesmärgid
- Õpilased oskavad sünteesida teavet, et töötada välja ja hinnata strateegiaid isikliku finantsplaani koostamiseks
- Õpilased oskavad näidata arusaamist raha ajaväärtuse mõistetest
- Õpilased rakendavad riski ja tootluse mõisteid • Õpilased eristavad investeerimisvahendeid ning nendega seotud riske ja eeliseid
- Õpilased oskavad kasutada maksustamise mõisteid isiklikus finantsplaneerimises
- Õpilased mõtisklevad kriitiliselt oma rahalise kirjaoskuse üle
Ülesande juhised
Esialgse investeeringu ülesanne – esita 1. nädalal
Sul on Stock-Traki simulatsiooniporftellis 100 000 dollari suurune simuleeritud konto. Lähtudes sellest, mida sa täna tead, palun tee investeeringuid, mis sobivad sinu rahaliste eesmärkidega. Sinu esitus peab sisaldama tiitellehte, lühikest kokkuvõtet sinu isiklikest rahalistest eesmärkidest, lühikest põhjendust sinu investeerimisotsusele, investeeringute tabelit ning vajaduse korral viiteid. Sinu tekst peab olema vähemalt 150 sõna pikk.
Jätka semestri jooksul järgmise osa kallal töötamist
Maksustamine 2. nädal
Too selgelt välja föderaalse maksustamise põhimõtted, mis mõjutavad sinu isiklikku finantsplaneerimist. Esita üksikasjalikud arvutatud näited, mis puudutavad sinu simuleeritud portfelli ja rahalisi eesmärke. Lisaks arvutustele pead selle osa jaoks esitama vähemalt 250 sõna pikkuse kirjutise.
Varade ja krediidi haldamine 4. nädal
Tuvasta vara- ja krediidijuhtimise põhimõtted, mida saad kasutada nädala 1 jooksul seatud rahaliste eesmärkide saavutamiseks. Esita üksikasjalikud arvutatud näited, mis puudutavad sinu simuleeritud portfelli. Sinu arvutused peavad sisaldama raha ajaväärtuse mõisteid. Lisaks arvutustele pead selle osa jaoks esitama vähemalt 250 sõna pikkuse kirjutise.
Kindlustusvajadused 5. nädal
Too selgelt välja kindlustusvajadused, mis pead täitma, et saavutada oma isiklikud rahalised eesmärgid. Esita üksikasjalik teave elu-, tervise- ja varakindlustuse kohta. Lisaks arvutustele pead selle osa jaoks esitama vähemalt 250 sõna pikkuse kirjutise.
Investeeringute haldamine 6. nädal
Lähtudes sellest, mida oled viimaste nädalate jooksul õppinud, tee oma portfellis muudatusi. Tuvasta muudatused, mille oled oma portfellis teinud, ja esita üksikasjalik teave, miks sa need muudatused tegid. Laadi alla üksikasjalik tehinguaruanne ja lisa see oma lõplikule portfellile lisana. Vali üks investeering, mille oled teinud, ja tee selle väärtpaberi kohta põhjalik fundamentaalanalüüs. See analüüs peab olema essee vormis ning sisaldama ettevõtte nime, börsisimbolit, kus see on noteeritud, ettevõtte peakorterit, kes on tegevjuht ja alates millal, mis on tegevusala, ettevõtte lühiülevaadet, milline on olnud väärtpaberi trend viimase kolme aasta jooksul, mis on väärtpaberi beeta ja mida see sinu investeeringu jaoks tähendab? (Ära kasuta loetelupunkte!) Lisaks arvutustele ja tabelitele pead selle osa jaoks esitama vähemalt 500 sõna pikkuse kirjutise.
Pensioni- ja pärandiplaneerimine 7. nädal
Esita üksikasjalik teave selle kohta, milliseid meetmeid pead võtma, et olla pensioniks valmis. Lähtudes sinu isikliku rahanduse strateegiast, lisa teave vajaliku pärandiplaneerimise kohta, eeldades, et oled saavutanud kõik oma rahalised eesmärgid. Lisaks arvutustele pead selle osa jaoks esitama vähemalt 250 sõna pikkuse kirjutise.
Kokkuvõte
Tehke järeldused selle projekti peamiste tulemuste kohta. Esita üksikasjalik teave selle kohta, mida sa muudaksid oma nädala 1 ja nädala 6 portfelli jaotuste ülevaatamisel. Koosta strateegia isikliku finantsplaani loomiseks. Nõutav on vähemalt 250 sõna.
Sinu lõplik esitlus sisaldab tiitellehte, nädala 1 ülesandel põhinevat sissejuhatust, iga osa kohta eespool toodud teavet ning viitelehte. Kõik osad tuleb esitada ühes Wordi dokumendis sinu viimaseks nädalaks. Sul tuleb esitada ülesanne ülesande lingi kaudu ja Turnitini kaudu. Hindamisele lähevad ainult mõlemas kohas esitatud tööd. Õpilased peavad järgima akadeemilise aususe poliitikat ja APA stiilijuhiseid.
