Üldised juhised:
Selle kursuse eesmärk on õppida SRI kohta lugemismaterjalide, uurimistöö ja praktilise rakenduse kaudu portfellisimulatsiooni programmi abil. See kursus hõlmab investeerimisfondide tootluse analüüsi erinevate kriteeriumide alusel. Need kriteeriumid rõhutavad SRI komponente, nagu usupõhine ja ettevõtte sotsiaalne tulemuslikkus, samuti finantstulemuslikkus.
Portfellihinded ei põhine portfellide rahalistel summadel ega klassis saavutatud järjestusel, seega võite julgelt katsetada selle kursuse raames käsitletavate SRI ning finantsteooriate ja -mõistetega. Nautige.
Portfellihinded põhinevad teie analüüsil ja esitusel ning teie uurimismärkmikul, mis on pidev logi teie lugemistest, klassiaruteludest, andmete kogumisest ja portfelli hindamisest. Peaksite esitlema andmeid, mida kasutate oma otsustusprotsessis, selges ja hõlpsasti mõistetavas vormis. Teie analüüs peaks järjepidevalt lähtuma tunnis käsitletud mõistetest. See ei tähenda, et peate turgu täiuslikult ennustama (see on võimatu), kuid peate põhjendama, miks tegite teatud valikuid. Projekti lõppjärgus kasutate kõike kursuse jooksul õpitut, et taas hinnata, kui hästi te algseid eesmärke täitsite, lähtudes usupõhise, CSP ja finantstulemuslikkuse kriteeriumidest.
Enne alustamist lugege läbi kõik portfelliprojekti etapid. See on üks pidev projekt, mis on jaotatud väiksemateks etappideks (Portfellianalüüs etapid 1–3), kus 3. etapp hõlmab valminud portfellianalüüsi (etapid 1–3) ja portfelli olulisemate punktide esitlust.
Portfelli analüüs: 1. etapp
Te võitsite loterii ja saate pärast maksustamist 500 000 dollarit. Hinnake oma riskikartlikkust (Value Line) ja vaadake üle oma varade jaotuse otsus. Koostage poliitiline avaldus või eesmärk, mis järgib teie finantselu plaani, varade jaotust ning kolme nõutavat kriteeriumi (finantstulemuslikkus, usupõhine, ettevõtte sotsiaalne tulemuslikkus), mida kursuse edenedes selgitatakse. Avage oma StockTraki konto ja valige vähemalt kaksteist investeerimisfondi, mille arvate toetavat teie finantselu plaani ja varade jaotust. Hiljem hinnatakse portfelli kolme tulemuslikkuse kriteeriumi alusel (finants-, usupõhine ja ettevõtte sotsiaalne tulemuslikkus). Selle ülesande eesmärk on lihtsalt alustada. Kui mõisteid tunnis käsitletakse, saate hilisemate ülesannete kaudu võimaluse oma portfelli hinnata ja kohandada.
Esitage trükitud aruanne (5–6 lehekülge). Valminud töö peaks sisaldama teie eesmärki, riskihindamise kokkuvõtet ja arutelu valitud investeerimisfondide üle. Lisage üksikasjad selle kohta, miks valisite iga fondi.
Portfelli analüüs: 2. etapp
See ülesanne on harjutus SRI juhtpõhimõtete ja investeerimisfondide finantstulemuslikkuse mõistmiseks. Selle ülesande eesmärk on pidevalt kohandada oma praegust portfelli, et see paremini vastaks algsetele eesmärkidele. Kui õpite SRI ning selle usupõhiste ja CSP komponentide kohta rohkem, määrake, kui suure osa oma investeeringutest suunate SRI-sse. Selgitage oma otsuseid. Teil on kohustus hoida vähemalt 5% SRI-s. Valige fondid, mis vastavad usupõhistele kriteeriumidele, ja fondid, mis vastavad CSP kriteeriumidele. (Analüüsi eesmärgil peate ostma vähemalt ühe usupõhise ja ühe ilmaliku (CSP) fondi.) Tehke oma portfellis vajalikud muudatused, et need vastaksid uuritud SRI kriteeriumidele.
Esitage trükitud aruanne (10–12 lehekülge). See aruanne, Portfellianalüüs etapp 2, sisaldab teie Portfellianalüüsi etapi 1 muudetud versioone ja lisateavet, mis näitab teie uusi SRI investeerimisfondide valikuid ning uurimistööd, mis viis teid nende muudatusteni oma portfellis. Arutlege ja selgitage eriti neid investeerimisfonde, mille valisite, et need vastaksid SRI kriteeriumidele: usupõhine ja CSP.
Portfelli analüüs: 3. etapp
Selle etapi eesmärk on kahetine.
I) Ametlik aruanne etapp 3
Selle etapi eesmärk on hinnata teie portfelli praegust seisu ja teha soovitud parandusi. Selle eesmärgi saavutamiseks peaks teie lõpparuanne sisaldama järgmist:
a. Kasutage Morningstari X Ray programmi, et saada oma portfelli finantskokkuvõtte aruanne.
b. X-Ray’st punktis a saadud finantsandmete ja teie arusaama põhjal SRI-kriteeriumidest hinnake oma praegust portfelli selle põhjal, kui hästi see täitis esialgse eesmärgi, mille kirjeldasite 1. etapi 2. ülesandes.
c. Vajaduse korral tehke täiendavaid muudatusi, et viia oma portfell tagasi 1. etapis seatud eesmärgiga kooskõlla. Esitage nende muudatuste üksikasjalik loetelu, mida otsustasite teha, ja põhjendused, miks te seda tegite. Kui muudatusi ei ole vaja teha, selgitage kokkuvõtvas lõigus, miks see nii on.
Esitage trükitud aruanne (15–20 lehekülge). Selles aruandes peavad olema teie 1. ja 2. etapi muudetud versioonid ning teie uus analüüs 3. etapis.
II) 3. etapp hõlmab ka 10-minutilist esitlust teie portfelli valikute olulisematest punktidest ning teie analüüsi uuest fondist, mille ma annan teile teie portfelli kaalumiseks. Analüüsige soovitatud SRI-fondi kõigi kriteeriumide alusel (finants- ja SRI-kriteeriumid). Tehke kindlaks, kas te ostaksite selle soovitatud fondi, lähtudes sellest, kuidas see teie portfelli sobitub. Näiteks kui kavatsete selle osta, selgitage miks. Arutlege ka selle üle, kas uus investeerimisfond oleks täiendus teie praegusele portfellile või asendaks olemasolevat investeerimisfondi, mida kavatsete müüa. Kui te ei kavatse soovitatud investeerimisfondi osta, selgitage miks. Uue investeerimisfondi kaalumisel kasutage kogu teavet ja uurimistööd, mille olete kursuse algusest peale kogunud.
