Sul peaks oma investeerimiselu jaoks olema „mänguplaan“. Nii nagu sa planeerid oma tööpäeva, puhkust, kolledži rahastamist, golfimänge ja muid oma era- ja tööelu valdkondi, vajad sa oma investeerimistegevuseks plaani, eesmärki ja sihti.
Võta endale rahulikult aega ja mõtle, mida sa tegelikult saavutada tahad. Väide, et sa tahad lihtsalt raha teenida või jõukaks saada, ei ole abiks. See ei sea kindlat eesmärki ega sihti. Ilma sihita oled nagu elav näide Yogi Berra suurepärasest ütlemisest: „Oleme täiesti eksinud, aga liigume hästi.“
Koosta mänguplaan ja siht, mis näitavad, kus sa tahad oma portfelli näha võrreldes soovitud eesmärgiga. Kui soovid tulu, otsusta, kui suurt tulu ja milliste ajavahemike jooksul sa seda saada soovid. Otsid väärtuse kasvu? Otsusta, millist väärtuse kasvu ja kasvuprotsenti sa soovid. Sinu valitud eesmärk ja siht on vähem oluline kui vajadus, et oleks olemas võrdlusmehhanism. See annab sulle oma tulemuste kohta toimiva „skoorikaardi“. Sa võid oma võrdlussihti muuta ning seda üles või alla sättida nii sageli, kui soovid. Pea lihtsalt meeles, et sul peab olema midagi, millega oma tulemust mõõta.
Portfelli võrdlemine võrdlusnäitajatega
Nii et sa ostsid mitu aktsiat, mille uurimisele kulutasid tunde, ja kuu aega hiljem oled teeninud 2 protsenti. Oled siis tõeline investeerimistaat, eks? Võib-olla, aga võib-olla mitte.
Kui hästi läks samal ajal kogu aktsiaturul? Sest kui üldine turg samal kuul 5% tõusis, siis raiskad sa tegelikult oma aega. Selle asemel oleksid võinud osta ETF-i, mis jäljendab kogu aktsiaturgu, näiteks SPY ja teenida vähemate pingutustega rohkem raha.
Teisalt, kui kogu turg langes sellel perioodil viis protsenti, siis oled sa üsna nutikas investor (vähemalt selle lühikese ajavahemiku jooksul). Paljud professionaalsed kauplejad ei suuda turgu ületada isegi ühe aasta jooksul, rääkimata 5 või 15 aastast.
Vaatame mõningaid levinud aktsiaturu võrdlusnäitajaid:
See S&P 500 indeks võtab Ameerika 500 suurima ettevõtte hinnad ja arvutab neist ühe numbri, nii et aktsiaturu üldist suunda on lihtne näha. Üldiselt on see kõige sagedamini kasutatav indeks aktsiaportfellide võrdlemisel. Sa võid osta ETF-i, mis jäljendab S&P 500-t – selle sümbol on SPY.
Wilshire 5000 indeks hõlmab kõiki USA suuri ja väikeseid aktsiaid ning on kõige laiapõhjalisem USA aktsiaturu tulemuste mõõdik. ETF, mis jäljendab Wilshire 5000-t, on TMW. Russell 2000 indeks hõlmab Ameerika Ühendriikides noteeritud väiksemate börsiettevõtete maailma. ETF, mis jäljendab Russell 2000-t, on IWM.
On olemas ka võrdlusnäitajad teiste riikide aktsiatele, näiteks TSX indeks (Kanada), Nikkei (Jaapan), DAXX (Saksamaa) ja praktiliselt iga riik maailmas, kus on aktsiaturg.
