Träumen Sie von einer Karriere im Finanzwesen? Möchten Sie in der Welt des Börsenhandels beruflich durchstarten? Dann sind Sie hier genau richtig! Wir erklären die Ausbildungsanforderungen und wichtige Zertifizierungen wie Series 6, 7 und mehr. Legen wir los!
Kauf und Verkauf von Wertpapieren – die FINRA-Serienprüfungen
Die Prüfungen Series 6 und Series 7 werden von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) durchgeführt.
Serie-6-Prüfung
Die Series-6-Prüfung (Investment Company and Variable Contracts Products Representative Exam) besteht aus 100 Multiple-Choice-Fragen, dauert 2 Stunden und 15 Minuten und kostet 100 US-Dollar. Die Bestehensgrenze liegt bei 70 %. Wer diese Prüfung besteht, darf Investmentfonds und variable Rentenversicherungen anbahnen, kaufen und/oder verkaufen.
Serie-7-Prüfung
Die Series-7-Prüfung (General Securities Representative Exam) besteht aus 250 Multiple-Choice-Fragen, dauert sechs Stunden und kostet 305 US-Dollar. Die Bestehensgrenze liegt bei 72 %. Wer diese Prüfung besteht, darf alle Wertpapierprodukte anbahnen, kaufen und/oder verkaufen, darunter etwa Stamm-/Vorzugsaktien, Optionen und Anleihen. Für die Prüfungen Series 6 und Series 7 gibt es keine Voraussetzungen, Sie müssen jedoch von Ihrem Arbeitgeber gesponsert werden, um sie ablegen zu dürfen.
Der Hauptunterschied zwischen den Prüfungen liegt in der höheren Schwierigkeit und dem größeren Lernaufwand für die Series 7, dafür können Sie damit eine größere Auswahl an Anlageprodukten verkaufen. Die empfohlene Vorbereitungszeit für die Series 7 beträgt etwa 2 Monate, für die Series 6 etwas weniger. Wenn Sie Ihrem potenziellen Arbeitgeber zeigen möchten, dass es Ihnen ernst ist und Sie die Series 7 möglichst bald nach dem Einstieg erwerben wollen, können Sie eine Series-7-Schulungskurs um eine Vorzertifizierung zu erhalten.
Andere Serienprüfungen
Die Series 7 ist eine Voraussetzung für die meisten anderen Prüfungen, die FINRA anbietet, etwa Series 4 (Registered Options Principal Exam) und Series 24 (General Securities Principal Exam). Die Series 4 ist eine hervorragende Qualifikation für alle, die gern mit Optionen handeln, und die Series 24 ist vorteilhaft für alle, die in eine Aufsichts- oder Führungsrolle in einem Finanzunternehmen einsteigen möchten.
Die CFA-Instituts-Charter
Wie in allen Berufen, etwa als Arzt oder Anwalt, helfen bestimmte Berufsbezeichnungen dabei, die Karriere voranzubringen. Die angesehensten Auszeichnungen, die Sie heute im Finanzwesen erwerben können, werden verliehen von der CFA Institute.
Zertifizierter Finanzanalyst
Die CFA-Bezeichnung gilt derzeit als der Goldstandard unter den beruflichen Qualifikationen in der Finanzwelt – wer dies im Lebenslauf hat, dem öffnen sich viele Türen. Dieses Programm wird über das CFA Institute angeboten. Es besteht aus drei Stufen, und sobald ein Kandidat das Programm abgeschlossen und alle beruflichen Anforderungen erfüllt hat, erhält er die „CFA charter“ und wird zum „CFA charter-holder“. Derzeit gibt es weltweit etwa 132.000 charter-holder. Zu den Anforderungen an einen charter-holder gehören vier Jahre einschlägige Berufserfahrung und ein Hochschulabschluss. Kandidaten legen über drei Jahre hinweg jeweils eine Prüfung pro Jahr ab (wenn sie jede Stufe bestehen). Die Kosten variieren je nach Anmeldezeitpunkt, liegen jedoch zwischen 710 und 955 US-Dollar pro Stufe. Auch die Bestehensquoten variieren; im Durchschnitt liegen sie bei 40 % für Level 1, 44 % für Level 2 und 58 % für Level 3.
Die empfohlene Lernzeit kann recht intensiv sein, wobei die meisten Kandidaten von 4 bis 6 Monaten Lernzeit pro Stufe berichten. Die niedrigen Bestehensquoten tragen zum Prestige dieses Abschlusses bei. Das ist die Qualifikation, die man haben sollte, wenn man sich für Aktienanalyse oder Portfoliomanagement interessiert. Zu den Themen, die in den drei Stufen des Programms behandelt werden, gehören Ethik, quantitative Methoden, Volkswirtschaftslehre, Unternehmensfinanzierung, Finanzberichterstattung und -analyse, Wertpapieranalyse sowie Portfoliomanagement.
Mehr über das CFA-Programm erfahren Sie hier klicken.
Zertifikat in Messung der Wertentwicklung von Anlagen
Das CFA Institute bietet außerdem die Anmeldung zum Certificate in Investment Performance Measurement (CIPM)-Programm an. Dieses konzentriert sich auf fortgeschrittene, global relevante und praxisorientierte Fähigkeiten zur Bewertung von Anlageerträgen und Risiken. Die Prüfung wird zweimal im Jahr angeboten, besteht aus 100 Multiple-Choice-Fragen und dauert 3 Stunden. Bei der frühzeitigen Anmeldung für Erstteilnehmer fallen 575 US-Dollar an. Für diese Prüfung gibt es keine Voraussetzungen, sie dauert in der Regel ein Jahr, und sie ist ideal für Portfoliomanager, Finanzberater und allgemein für Anlageexperten.
Mehr über das CIPM-Programm erfahren Sie hier klicken.
Die Zertifizierungen des Institute of Business & Finance
Neben dem CFA Institute wird die nächstwichtigste Gruppe beruflicher Qualifikationen von der Institut für Wirtschaft und Finanzenoder IBF angeboten. Diese Zertifizierungen konzentrieren sich stärker auf Investmentfonds, Rentenversicherungen und Anleihen.
Zertifizierter Fonds-Spezialist
Wenn Sie sich für Investmentfonds interessieren, könnte der Certified Fund Specialist die richtige Zertifizierung für Sie sein. Sie ist die älteste Bezeichnung in der Investmentfondsbranche und wird vom Institute of Business & Finance vergeben. Sie umfasst ein 60-stündiges Selbststudienprogramm. Um mehr über diese Zertifizierung zu erfahren, Hier klicken.
Andere IBF-Zertifizierungen
Das IBF bietet mehrere weitere Qualifikationen an, darunter Certified Annuity Specialist (CAS), Certified Income Specialist (CIS), Certified Tax Specialist (CTS), Board Certified in Estate Planning (CES) sowie einen Master of Science in Financial Services (MSFS). Weltweit gibt es über 13.000 Inhaber einer IBF-Qualifikation.
Zertifizierungen für die Ruhestandsplanung
Wenn Sie gern mit Senioren arbeiten, ermöglicht Ihnen die Zertifizierung als Certified Senior Advisor, effektive Beziehungen zu älteren Menschen aufzubauen und ihnen bei der Planung ihres Ruhestands zu helfen. Diese Qualifikation wird durch die Gesellschaft zertifizierter Seniorenberaterangeboten. Das Institute of Business & Finance bietet außerdem ein Certified Senior Consultant (CSC)-Programm an, das aus einem 30-stündigen Selbststudienprogramm besteht. Dieses Programm konzentriert sich auf die Herausforderungen einer alternden Bevölkerung, darunter Sozialversicherung, Medicare, Wohnen und Ruhestand.
Zertifizierter Finanzplaner
Ein Certified Financial Planner wird verwaltet von der Zertifizierter Finanzplaner – Standard Board Inc.. und deckt über 100 Themen ab. Die CFP-Bezeichnung ist gewissermaßen wie ein Schirm – ein Certified Financial Planner ist jemand, der einer Person dabei helfen kann, alle Aspekte ihres Finanzlebens zu planen, von der Aufteilung des Einkommens zwischen Sparen, Ausgeben, Investieren und Ruhestand bis hin zur Verwaltung von Rentenportfolios für Ruheständler und sogar bei der Steuerplanung zu unterstützen.
Die Prüfung findet an zwei Tagen statt (insgesamt 10 Stunden) und besteht aus 180 Fragen, wurde jedoch inzwischen dank der Umstellung von papierbasierten auf computerbasierte Prüfungen auf 170 Fragen und eine 6-stündige Prüfungsdauer reduziert. Die Kosten betragen 595 US-Dollar und die Bestehensquote liegt im Durchschnitt bei etwas über 60 %. Für den Erwerb der Zertifizierung ist ein Bachelor-Abschluss erforderlich, außerdem 3 Jahre Vollzeiterfahrung oder eine 2-jährige Ausbildung. Zu den wichtigsten behandelten Themen gehören allgemeine Grundsätze der Finanz- und Finanzplanung, Versicherungsplanung, Planung von Mitarbeitervorteilen, Anlage- und Wertpapierplanung, staatliche und bundesstaatliche Einkommensteuerplanung, Vermögensschutzplanung, Ruhestandsplanung, Nachlassplanung und Finanzberatung. Diese Zertifizierung ist perfekt für alle, die Expertin oder Experte im Bereich Finanzplanung werden möchten. Für den Erwerb der CFP-Zertifizierung benötigen Sie einen Bachelor-Abschluss.
Weitere Berufsbezeichnungen
Dies ist keine vollständige Liste, denn die Zahl der verfügbaren Bezeichnungen für Fachleute im Finanzdienstleistungsbereich liegt bei über 208 und wächst weiter. Zu den weiteren Bezeichnungen gehören Chartered Alternative Investment Analyst, Chartered Market Technician und Certified Public Accountant, wobei Letztere in der Buchhaltungswelt die angesehenste ist, aber auch in der Finanzwelt viel zählt. Es kann überwältigend sein, sich für eine oder zwei Bezeichnungen zu entscheiden, und außerdem kann das teuer und zeitaufwendig sein.
Wenn Sie Ihre Karriere im Finanzwesen planen möchten, sind derzeit die beiden beliebtesten Bezeichnungen Series 7 und Chartered Financial Analyst, die Ihnen viele Türen öffnen werden, wenn Sie sie in Ihrem Lebenslauf aufführen können. Wenn Sie ein spezielles Interesse haben, etwa an Investmentfonds, Optionen oder Aufsicht, gibt es auch dafür passende Bezeichnungen. Ich hoffe, diese grundlegende Einführung in die verfügbaren Zertifizierungen in der Finanzbranche war hilfreich, und ich wünsche Ihnen viel Erfolg in Ihrer Karriere!
