Staatsrechtliche Series-63-Prüfung

Bereit, als Wertpapierprofi über Staatsgrenzen hinweg tätig zu sein?

Die staatliche Wertpapierlizenz

Lassen Sie sich in Ihrer beruflichen Entwicklung nicht von Landesgrenzen einschränken! Die Series-63-Prüfung, offiziell die Uniform Securities Agent State Law Examination, ist der entscheidend, um in den meisten Bundesstaaten legal zu handelnSchlüssel dazu, in den meisten Bundesstaaten rechtmäßig tätig zu sein

Warum ist die Series 63 notwendig?

Während bundesweite Lizenzen wie die Series 7 umfassende Befugnisse für Wertpapiergeschäfte gewähren, hat jeder Bundesstaat auch eigene Vorschriften zum Schutz der Anleger innerhalb seiner Grenzen. Die Series-63-Prüfung testet Ihr Wissen über diese staatlichen Gesetze, die sich in erster Linie auf den Uniform Securities Act (USA) stützen – ein Modellgesetz, das von den meisten Bundesstaaten übernommen wurde. Das Bestehen zeigt, dass Sie die Anforderungen an die staatliche Registrierung, ethische Pflichten und verbotene Praktiken verstehen und somit rechtmäßig und ethisch in bestimmten staatlichen Zuständigkeitsbereichen tätig sein können.

Wer benötigt die Series-63-Prüfung?

Wenn Sie auf Positionen abzielen, in denen Sie Kundinnen und Kunden direkt zu Wertpapieren beraten oder ihre Anlagen verwalten – etwa als zugelassene/r Vertreter/in, Finanzberater/in oder im Wealth Management – wird diese staatliche Lizenz unverzichtbar. Sie berechtigt Sie insbesondere dazu, mit Kundinnen und Kunden in verschiedenen Bundesstaaten zusammenzuarbeiten und sicherzustellen, dass Ihre Tätigkeit mit dem jeweiligen lokalen Rechtsrahmen übereinstimmt. Betrachten Sie es so: Nach den Aufbau Ihres Fundaments mit dem SIE und einer Kernlizenz wie der Series 6 oder 7 ist die Series 63 oft der Schlüssel, um Ihre Fähigkeit freizuschalten, landesweit effektiv tätig zu sein und Kundinnen und Kunden zu betreuen.

Keine Sponsoring erforderlich!

Im Gegensatz zur Series 7 müssen Sie NICHT von einem FINRA-Mitgliedsunternehmen gesponsert werden für die Series-63-Prüfung anzumelden. Jede Person 18 Jahre oder älter kann sich unabhängig für diese Prüfung anmelden und sie ablegen. So können Sie Ihrem Lebenslauf schon vor einer Anstellung einen weiteren wertvollen Abschluss hinzufügen und potenziellen Arbeitgebern Eigeninitiative sowie grundlegendes Wissen über staatliche Vorschriften nachweisen.

Prüfungsumfang und Inhalte: Schwerpunkt Staatsrecht & Ethik

Die Series-63-Prüfung konzentriert sich auf die Regeln für Wertpapierfachleute auf bundesstaatlicher Ebene, die hauptsächlich aus dem Einheitliches Wertpapiergesetz (USA). Anders als bundesweite Prüfungen, die sich stark auf Produkte konzentrieren, prüft die Series 63 Ihr Verständnis dafür, wie die Bundesstaaten die Branche regulieren, um Anleger innerhalb ihrer Grenzen zu schützen.

Sie können davon ausgehen, dass die Prüfung vier zentrale Bereiche abdeckt:

• Staatliche Registrierung: Zu wissen wer (wie Vertreter und Broker-Dealer) und was (bestimmte Wertpapiere) in einem Bundesstaat registriert werden muss und die Ausnahmen zu verstehen.
• Ethisches Verhalten und Pflichten: Dies ist ein Schwerpunkt und umfasst Ihre treuhänderischen Pflichten, die Erkennung und Vermeidung von Interessenkonflikten, das Verständnis unzulässiger Geschäftspraktiken (sowohl unethische Fehler als auch klarer Betrug), Regeln zum Umgang mit Kundengeldern und sogar ein Bewusstsein für Cybersicherheit.
• Kundenkommunikation: Wie Sie mit Kunden interagieren, ist wichtig. Dazu gehören Vorschriften zur Werbung, erforderliche Offenlegungen, Regeln für die Korrespondenz und die Vermeidung irreführender Aussagen.
• Befugnisse des Staatsverwalters: Das Verständnis der Befugnisse der staatlichen Wertpapieraufsichtsbehörde, einschließlich ihrer Fähigkeit, Regeln durchzusetzen, und der möglichen Folgen von Verstößen.

Aufschlüsselung der Themen der Series-63-Prüfung:

Aufbau und Ablauf der Prüfung

• Format: 60 benotete Multiple-Choice-Fragen (+ 5 unbewertete Pretest-Items).
• Dauer: 1 Stunde 15 Minuten (75 Minuten).
• Bestehensnote: 71,7 % (erfordert, 43 der 60 bewerteten Fragen richtig zu beantworten).
• Kosten: 147 $ (Prüfungsgebühr).
• Durchführung: Computergestützter Test, durchgeführt über Prometric.

Ihre Qualifikation aufrechterhalten

Beachten Sie, dass das Bestehen der Prüfung eine staatliche Registrierung ermöglicht. NASAA bietet in teilnehmenden Bundesstaaten außerdem ein Programm zur Verlängerung der Prüfungsgültigkeit (EVEP) an, mit dem Sie die Gültigkeit Ihres bestandenen Ergebnisses durch den Abschluss jährlicher Fortbildungen bis zu fünf Jahre lang aufrechterhalten können – auch wenn Sie nicht registriert sind. Das kann hilfreich sein, wenn es zwischen dem Bestehen der Prüfung und der Registrierung oder zwischen zwei Arbeitsstellen eine Lücke gibt.