Během jara a podzimu, StockTrakspolečně s Wiley Efektivní učenípropaguje National Challenge. Studenti mají za úkol spravovat portfolio v hodnotě milionu dolarů a během čtyř týdnů dosáhnout zisku. S vítězi jsme si popovídali, abychom lépe porozuměli jejich taktikám a strategiím v této soutěži.
StockTrak: Povězte mi něco o sobě.
Mark, vítěz 1. místa: Jmenuji se Mark D. V současnosti studuji navazující magisterský program v oboru financí na Northern Illinois University. Na své univerzitě jsem místopředsedou Investment Association a předsedou pobočky Financial Management Association. Ve volném čase rád čtu knihy, investuji a cestuji, když to okolnosti dovolí.
David, vítěz 2. místa: Jmenuji se David A. a v současnosti bydlím ve Wilmingtonu v Delaware se svou manželkou Eri a dcerou Amaryah. V Delaware žiji už přes 20 let a většinu svého vzdělání jsem zde získal ještě před vysokou školou. Studoval jsem na Lafayette College v Eastonu v Pensylvánii a v roce 2008 jsem ji absolvoval s titulem v oboru ekonomie a podnikání. Během studia jsem byl členem několika investičních klubů, ale nikdy jsem do žádných akcií ve skutečnosti neinvestoval vlastní peníze. Kariéru v bankovnictví jsem začal v roce 2008 během velké recese. Pracoval jsem v různých bankovních pozicích v oblastech retailového bankovnictví, spotřebitelských úvěrů, provozu a malého podnikání. Dnes působím jako Approval Officer v Bank of America a zároveň studuji dálkově magisterský program MBA na University of Delaware se dvěma specializacemi: finance a business analytics.
Jake, vítěz 3. místa: Jmenuji se Jake M. a jsem studentem třetího ročníku na Colorado Christian University. Studuji dvě specializace, finance a biologii – a je to opravdu zajímavá kombinace. Jsem nadšený student: rád se učím o různých tématech, ať už jde o cokoli. Pokud jde o titul, chtěl jsem mít jak silné finanční zázemí, tak vědecký základ. Na své univerzitě jsem předsedou Financial Investment Clubu a také rád hraji baseball.
Sammy, vítěz 4. místa: Jmenuji se Samuel K. a jsem studentem posledního ročníku na Sam Houston State University. Studuji dvě specializace, bankovnictví a finance, a investice mě vždycky velmi zajímaly. Zároveň jsem předsedou Investment Clubu na Sam Houston State University. Obchodování je mou vášní.
ST: Kdy jste začali používat Stocktrak?
Mark: Se StockTrakem jsem začal v lednu 2020. Zaujala mě možnost obchodovat s opcemi a futures na této platformě. Líbilo se mi, že StockTrak nabízí mnoho zdrojů, díky nimž si jednotlivci mohou rozšířit znalosti o různých finančních tématech.
David: StockTrak používám od podzimu 2019. S platformou jsem se poprvé setkal v kurzu analýzy investic a řízení portfolia. StockTrak na mě obecně velmi zapůsobil. Je snadná na ovládání a člověk se na ní rychle naučí některé její funkce.
Jake: StockTrak jsem začal používat během National Challenge. Platforma je velmi přívětivá a snadno se používá. StockTrak nabízí mnoho kurzů, kde se můžete naučit o investování. Pokud nemáte žádné předchozí znalosti, najdete zde různé nápady, jak spravovat své portfolio.
Sammy: StockTrak používám od jara 2019. Letos na podzim jsem ho také použil v kurzu derivátů a zapojil se do soutěže Wiley National. Tuto podzim jsem na StockTraku uskutečnil přes 700 obchodů.
ST: Kolik jste věděli o investování předtím, než jste začali používat naši virtuální obchodní platformu?
Mark: Když jsem začal StockTrak používat, považoval jsem se za člověka, který o investicích něco ví. Bylo však skvělé využívat tyto simulátory k procvičování. Platformu jsem používal k tomu, abych si osvojil různé obchodní strategie a rozšířil si svůj repertoár.
David: Od roku 2009 jsem investor tak trochu na střídačku. První akcii, kterou jsem koupil, byla akcie Bank of Ireland, asi před 12 lety. Vydělal jsem na ní malý zisk a od té doby mě to úplně chytlo. Je to vlastně úsměvné, protože v roce 2015 byla Bank of Ireland vyřazena z NYSE kvůli nízkým objemům obchodování s ADR. Jsem rád, že ji už nevlastním.
Jake: O investování jsem věděl docela dost. V podstatě jsem byl investor samouk. Spravuji své malé portfolio a absolvoval jsem několik kurzů o investování. Neřekl bych, že jsem expert, ale každý den se učím víc a víc. Snažím se také více seznámit s trhy, získat víc znalostí a dělat lépe informovaná rozhodnutí.
Sammy: Dědeček mě naučil o akciích, když mi bylo 10 let, takže jsem si v tom věku koupil svou první akcii. Opravdu mě zajímalo, jak se trh pohybuje a jak lze zhodnocovat výnosy. Každé ráno vstávám v 5:30 a těším se, až zkontroluji, co trh dělá. Je to něco, co dělám rád.
ST: Jak ovlivnil StockTrak vaše vzdělání?
Mark: StockTrak poskytl mnoho cenných článků a zdrojů, na které jsem odkazoval už od doby, kdy jsem studoval finance, kromě praktické stránky platformy v podobě obchodní simulace. Články a zdroje jsou velmi podnětné a užitečné.
David: StockTrak mi ukázal, že mohu v obchodním světě úspěšně soutěžit. Díky této soutěži jsem poznal několik obchodníků a své informace jsme si sdíleli na LinkedInu. Byla to tedy i dobrá příležitost k navazování kontaktů. Líbil se mi také vzdělávací aspekt. Mohl jsem se naučit úplně všechno, od první burzy až po to, jak si vylepšit životopis. StockTrak mi pomohl zúžit představu o tom, co chci po škole dělat.
Jake: Než jsem začal používat StockTrak, obchodoval jsem na základě technické analýzy. Po absolvování mnoha lekcí mě platforma naučila být vyváženějším investorem a nakonec mi pomohla dosáhnout výrazných zisků.
Sammy: Zjistil jsem, že je to velmi užitečné! Líbí se mi Centrum certifikací, protože jsem tam mohl najít informace o Series 7, Series 6 a SIE. Než jsem začal používat StockTrak, přesně jsem nevěděl, co to je. Z hlediska kariérních příležitostí ve financích a nabídek práce je to velmi informativní. StockTrak má velmi přehledný postup výběru akcií a ukazuje, jak provádět fundamentální i technickou analýzu. Na webu je mnoho různých nástrojů, což je nesmírně užitečné, zejména pro lidi, kteří se chtějí dostat na akciový trh a nemusejí přesně vědět, co dělají.
ST: Jaké byly vaše strategie pro sestavení vítězného portfolia?
Mark: Moje strategie pro vítězství v této simulační soutěži spočívala v analýze tržních podmínek, pochopení různých katalyzátorů souvisejících s mnoha sektory a celkovým pohybem trhu a také ve zkoumání SPACů, tedy společností pro účelové akvizice, které letos celkově zaznamenaly výrazné výnosy.
David: Měl jsem dva druhy strategií. První byla koupit a držet pevné jádro akcií, které by pravděpodobně zůstaly v mém portfoliu po celou dobu soutěže. Toto jádro tvořily společnosti, které byly obecně úspěšné během krize COVID, jako Zoom, Pinterest a Shopify. Uvažoval jsem tak, že krize COVID neskončí během krátkého tříměsíčního období soutěže. Proto by tyto „covidové akcie“ během tohoto období dál přinášely zisky. Druhou strategií bylo aktivně obchodovat s pesimističtějším pohledem na trh. Všiml jsem si, že některé společnosti během jediného dne, někdy ještě před obědem, vzrostly i o 100 % nebo dokonce o více než 400 %. Zaměřoval jsem se na tyto společnosti a snažil se otevírat krátké pozice a profitovat z následných dnů poklesu.
Jake: Nejprve jsem začal obchodovat na základě technické analýzy. Po absolvování kurzu jsem se však rozhodl změnit strategii: rozdělit své fundamenty a rozdělit je mezi fundamentální a technický trénink. V podstatě jsem to udělal s celým svým portfoliem a investoval do toho, co má změnit lidem život.
Jakmile jsem změnil svou původní strategii, začal jsem výrazně investovat do technologií, obnovitelných zdrojů energie a různých dalších společností. Poté jsem se rozhodl držet se svých fundamentů.
Sammy: Obvykle obchoduji na svém osobním účtu. Obchoduji s akciovými opcemi na megakapitalizační akcie, jako jsou Amazon a Tesla, a také s futures na NASDAQ. V soutěži Wiley National Challenge jsem v zásadě shortoval mikrocapové hypotetické akcie, které během dne vzrostly o 150 % nebo 200 %. Prostě jsem do nich šel přes výrazné short pozice. Tímto způsobem jsem dosahoval vyšších výnosů, i když to s sebou neslo velká rizika – protože pokud akcie dál roste, vaše ztráty jsou neomezené. Hlavně jsem shortoval akcie s prudkým růstem.
ST: Jaký byl váš postup při průzkumu a výběru investic?
Mark: Při investičním průzkumu používám StockTwits, terminál Bloomberg a Yahoo Finance. U této simulace bylo zásadní zvážit mnoho rizikových faktorů. Do této soutěže jsem vybral akcie, u nichž jsem věděl, že mají vzhledem ke krátkému investičnímu horizontu výrazný růstový potenciál.
David: Pro výběr investic jsem u každé strategie postupoval jinak. U strategie koupit a držet jsem si na Googlu vyhledal společnosti, které profitovaly z dopadů krize COVID. Motley Fool mi přišel velmi informativní. V zásadě jsem hledal společnosti, které těžily z toho, že lidé trávili více času doma a firmy přizpůsobovaly své provozy zaměstnancům pracujícím z domova. Pro shortování jsem na Googlu, Yahoo atd. sledoval seznamy největších pohybů akcií. Analyzoval jsem akcie, které nejvíce vzrostly, a zjišťoval, zda existuje ospravedlnitelný katalyzátor toho velkého pohybu. Pokud šlo o biotechnologickou společnost, měl jsem tendenci se jí vyhýbat, protože tyto firmy někdy skutečně dosáhnou pokroku ve snaze o průlomový objev. Pokud však katalyzátorem bylo například „jmenování nového generálního ředitele“ nebo vůbec žádná zpráva spolu s velmi slabými finančními výsledky, býval jsem k udržitelnosti úspěchu akcie velmi skeptický. Pak jsem do těchto akcií otevíral výrazné short pozice s cílem profitovat poté, co se cena akcie korigovala na „rozumnější“ úrovně. Tyto rozumné úrovně byly obvykle o několik procentních bodů níže než denní maximum v okamžiku shortu.
Jake: Svůj průzkum obvykle rozděluji podle sektorů. Na začátku dne se podívám na co nejvíce společností. Sleduji, co roste a co klesá. Pak sleduji pohyb trhu. Poté si začnu dělat poznámky v Excelu. Udělám si průzkum na pozadí, podívám se na finanční výkazy, zkontroluji jejich dosavadní činnost a co budou dělat v budoucnu. Díky tomu mohu před investicí učinit informovanější a vzdělanější rozhodnutí.
Sammy: Do soutěže bych si otevřel seznam největších růstů na MarketWatch a podíval se, které akcie letí nahoru. Pokud byla akcie o více než sto procent výš, okamžitě bych se na ni podíval jako na kandidáta k shortu. Často šlo o pump and dump tituly, do kterých všechny instituce naskočily ještě před otevřením trhu. Nahnat cenu akcie nahoru, nechat drobné investory nakupovat, nadchnout je pro to a pak to prudce shodit. V zásadě jsem se snažil kopírovat velké instituce a útočit na drobné investory. Párkrát jsem pravděpodobně prodělal přes 50 000 dolarů, protože jsem pozici nemohl moc sledovat. Je to vysoce rizikové, ale zároveň i s vysokým výnosem.
ST: Jaké jsou vaše kariérní cíle a jak si myslíte, že získání certifikace Wiley ovlivní vaši profesní dráhu?
Mark: Mým cílem je po promoci najít si vstupní pozici v oblasti financí. Věřím, že certifikace Wiley může zlepšit mé vyhlídky při hledání práce. Zároveň zaměstnavatelům ukazuje, že kandidát rozumí konkrétním finančním pojmům nebo tématům.
David: Mým konečným cílem je dostat se do kariéry, která zahrnuje aktivní obchodování s akciovými cennými papíry a/nebo jejich analýzu. V současnosti pracuji pro Bank of America a mají obchodní stůl i skvělý tým Equity Research. Navštívil jsem obchodní stůl v New Yorku a byl to skvělý zážitek. Kurz Wiley mi pomůže více se vzdělat v oblasti obchodování a investic. Certifikace Series 7 je pro ty, kdo chtějí tuto kariéru sledovat, nezbytná a díky tomu, že jsem v soutěži skončil na 2. místě, budu se moci na zkoušku Series připravit a absolvovat ji zdarma!
Jake: Chci se věnovat investičnímu bankovnictví, nebo biotechnologiím a zdravotnickému sektoru. To je můj kariérní cíl. Zároveň sním o tom, že si jednou založím vlastní firmu, až si vybuduji dostatek znalostí. Certifikace Wiley se do mých plánů skvěle hodí, protože bude skvělým důkazem toho, co umím. Ochrání mě a ukáže mé schopnosti budoucímu zaměstnavateli nebo jakékoli profesní cestě, kterou se rozhodnu vydat.
Sammy: Miluji obchodování a právě tím se hodlám zabývat po promoci v květnu. Připravuji si dokumenty pro LLC, abych mohl obchodovat na plný úvazek spolu s investory. Jistě, je to tvrdá hra být drobným investorem proti všem institucím, ale našel jsem způsob, jak přežít křivku učení. Dostal jsem se do bodu, kdy spravuji poměrně rozsáhlé portfolio, vzhledem ke svému věku, a dosáhl jsem dobrých výnosů. Moje kariérní ambice by byly žít život, který žiju právě teď. Mám několik nabídek pracovat pro pár investičních bank v obchodní firmě zaměřené na komodity, ale obchodování tomu dám ještě pár let. A certifikace mi pomůže, pokud půjdu do investiční banky nebo obchodní společnosti s komoditami. Navíc to na mém profilu na LinkedInu vypadá dobře!
ST: Máte nějaké plány pokračovat ve vzdělávání?
Mark: V současnosti jsem student magisterského studia, takže až dokončím studium, budu usilovat o vstupní pozici v oblasti financí. Doufám, že po letech pracovních zkušeností v oboru získám doktorský titul.
David: V prosinci 2021 dokončuji MBA a později uvažuji o CFA. Budu se také dál vzdělávat v oblasti dynamiky trhu, protože se neustále mění a vyvíjí.
Jake: Mým cílem je získat magisterský titul z mikrobiologie a také MBA. Zároveň mám v úmyslu získat certifikát CFA.
Sammy: Přemýšlel jsem o získání titulu MSF a Ph.D., protože bych rád učil na vysoké škole. Jelikož jsem prezidentem investičního klubu, rád lidem pomáhám. Učení je mou vášní, takže další vzdělávání tímto směrem je něco, co hledám.
ST: Jakou radu byste dal ostatním studentům?
Mark: Věřte si. Pokračujte v tvrdé práci a zlepšujte své schopnosti, abyste si byli ve svých schopnostech jistější. Než koupíte akcie, udělejte si průzkum, a neprodávejte v panice, pokud věříte společnosti z dlouhodobého hlediska. Nedovolte ostatním lidem, aby vám říkali, co můžete a co nemůžete dělat. Nikdy neztrácejte soustředění na svou dlouhodobou vizi ani na své kariérní cíle; pokračujte v cestě přes zkoušky i protivenství.
David: Nedovolte, aby vaše emoce řídily vaše obchody. Vím, že je to klišé, ale je lepší mít jasnou, logickou strategii a zvažovat míru rizika, které máte ve hře, místo abyste jednali impulzivně. Ziskový trader se stává postupně, takže se učte ze svých chyb a mějte jasnou strategii.
Jake: Věřte si a svým základům. Naučte se vybrat si strategii a držet se jí po celou dobu, ať už bude vaším plánem jen investování podle technické analýzy, nebo budete fundamentálním investorem, nebo budete každý den intradenně obchodovat všechno. Ať je vaše strategie jakákoli, držte se jí po celou dobu a velmi pevně si stůjte za svými základními hodnotami.
Sammy: Mnoho ostatních studentů v mých kurzech se bojí obchodovat s většími objemy. Koupili by jednu akcii Amazonu, která stojí 3 000 dolarů. Ale pokud obchodujete s portfoliem o hodnotě milion dolarů, akcie za 3 000 dolarů nic neudělá. Nebojte se podstupovat určitá rizika, protože na konci dne jsou to jen papírové peníze. Tímto způsobem se učíte a nemůže se stát nic negativního. Jen vám to pomůže se zlepšit. Otevřete více pozic, nebojte se rizika a připravte si plán. Nejlepší je mít nastavenou výstupní strategii a stop-lossy. –stocktrak.com
