إن تطوير استراتيجية استثمار قابلة للتنفيذ — والالتزام بها في فترات الصعود والهبوط — هو العنصر الأساسي في خطة عملك الشاملة. عليك أن تضع استراتيجية استثمار “مريحة” لك. فإذا لم تكن مناسبة لك، فلن تلتزم بها. فيما يلي بعض الطرق المجربة لاختيار استراتيجية تناسبك:
- افهم من أنت ومن لست.
- افهم الوضع الحقيقي للياقتك المالية. إن اتباع استراتيجية شائعة لدى أكبر المستثمرين في العالم لن يفيدك كثيرًا إذا كان صندوقك الاستثماري أقل من 5,000 دولار. كن صريحًا وضع استراتيجية منطقية.
- كن صريحًا للغاية عند تقييم وضعك الاقتصادي الحالي. ورغم أن الحفاظ على الإيجابية مفيد دائمًا، فإن تقييمك لنفسك يجب أن يكون موضوعيًا تمامًا مثل تحليلك للشركات والاستثمارات المحتملة. وعلى الأقل، ضع العوامل التالية في الاعتبار
- عمرك الحالي
- وضع أصولك: ما الأصول والنقد المتاح لديك؟
- وضع ديونك: كم تدين؟
- الدخل الحالي والتدفق النقدي: كم تكسب من جميع مصادر الدخل؟
- النفقات الحالية: كم تحتاج إلى إنفاقه شهريًا؟
- خطة ادخارك: كم يمكنك أن تدخر بانتظام؟
- خطط التقاعد الخاصة بك: كم تتوقع أنك ستحتاج للتقاعد براحة؟ استخدم حاسبة التقاعد لتمنحك بعض الإرشاد
-
العمر صافي الثروة المتوسط أقل من 25 ٩,٦٦٠ دولارًا ٢٥-٢٩ ٣٧,٢٢٩ دولارًا ٣٠-٣٤ ١٣٦,٦٢٩ دولارًا ٣٥-٣٩ $298,500 ٤٠-٤٤ $491,100 ٤٥-٤٩ $٦٩٠٬٠٩٠ ٥٠-٥٤ $٧٠٢٬٥٥٢ ٥٥-٥٩ $١٬١٢٣٬٠٠٠ 60-64 $1,507,000 65-69 $2,294,492 70-74 2,546,213 دولار 75 عامًا فأكثر 2,734,001 دولار قيّم وضعك المالي مقارنةً بإحصاءات صافي الثروة المتوسطة للفئات العمرية المختلفة.
- كن على دراية بتوزيعات الأصول الموصى بها للمحافظ حسب الفئات العمرية المختلفة، لأنها تساعدك في توجيه استراتيجيتك الاستثمارية.
استخدم هذه المعلومات وغيرها مما تجمعه لبناء استراتيجية استثمار تناسب وضعك المالي وشخصيتك وأهدافك الاقتصادية. ستتخذ قرارات أفضل، وستستمتع بأنشطتك الاستثمارية، وتزيد فرصك في تحقيق أهدافك المالية.
