Desenvolver uma estratégia de investimento viável — e mantê-la nos seus altos e baixos — é o principal componente do seu plano de ação global. Precisa de criar uma estratégia de investimento que seja «confortável» para si. Se não se adequar a si, não a irá seguir. Aqui estão algumas formas comprovadas de selecionar uma estratégia que funcione para si:
- Compreenda quem é e quem não é.
- Compreenda o verdadeiro estado da sua saúde financeira. Adotar uma estratégia popular entre os maiores investidores do mundo pouco o ajudará se o seu fundo de investimento for inferior a 5 000 dólares. Seja honesto e crie uma estratégia que faça sentido.
- Seja brutalmente honesto ao avaliar a sua situação económica atual. Embora manter uma atitude positiva seja sempre uma vantagem, a avaliação de si próprio tem de ser tão objetiva quanto a sua análise de empresas e potenciais investimentos. No mínimo, considere os seguintes fatores
- Sua idade atual
- Sua posição de ativos: que ativos e dinheiro disponível você tem?
- Sua posição de dívida: quanto você deve?
- Rendimento e fluxo de caixa atuais: Quanto ganha a partir de todas as fontes de rendimento?
- Despesas atuais: Quanto precisa de gastar por mês?
- O seu plano de poupança: Quanto consegue poupar regularmente?
- Os seus planos de reforma: quanto acha que vai precisar para se reformar com conforto? Use uma calculadora de reforma para obter alguma orientação
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Idade Património Líquido Médio Menos de 25 $9,660 25-29 $37,229 30-34 $136,629 35-39 $298,500 40-44 $491,100 45-49 $690,090 50-54 $702,552 55-59 $1,123,000 60-64 $1,507,000 65-69 $2,294,492 70-74 $2,546,213 75 anos ou mais $2,734,001 Avalie a sua situação financeira comparando-a com as estatísticas do património líquido médio por diferentes grupos etários.
- Tenha em conta as alocações de ativos recomendadas para carteiras de diferentes faixas etárias para ajudar a orientar a sua estratégia de investimento.
Use esta e outras informações que acumular para construir uma estratégia de investimento adequada às suas finanças, personalidade e objetivos económicos. Tomará melhores decisões, apreciará as suas atividades de investimento e aumentará as suas hipóteses de atingir os seus objetivos financeiros.
