Progetto di finanza personale FIN3000 della Johnson School of Business

Dalla professoressa Anke Stugk, MBA
astugk@hodges.edu

Uno studio sulla gestione delle finanze personali, inclusi la pianificazione della pensione; la definizione del budget; la tassazione individuale; il credito al consumo; gli investimenti, come azioni, fondi comuni e rendite; le assicurazioni e le principali spese. Prerequisito: MAC1132 oppure il permesso del docente/consulente del programma, del responsabile del corso e del preside.
Obiettivi dell'assegnazione del progetto semestrale di finanza personale

• Gli studenti identificheranno obiettivi finanziari a breve, medio e lungo termine.
• Gli studenti saranno in grado di sintetizzare le informazioni per sviluppare e valutare strategie volte a creare un piano finanziario personale.
• Gli studenti saranno in grado di dimostrare la comprensione dei concetti relativi al valore temporale del denaro.
• Gli studenti applicheranno i concetti di rischio e rendimento • Gli studenti distingueranno gli strumenti di investimento e i rischi e benefici associati.
• Gli studenti saranno in grado di utilizzare i concetti fiscali nella pianificazione finanziaria personale.
• Gli studenti rifletteranno criticamente sulla propria alfabetizzazione finanziaria.

Istruzioni per l'assegnazione

Compito di investimento iniziale – da consegnare nella settimana 1

Hai a disposizione un conto simulato da 100.000 $ utilizzando il portafoglio di simulazione Stock-Trak. In base a ciò che sai oggi, effettua investimenti che siano in linea con i tuoi obiettivi finanziari. La tua consegna deve includere una pagina del titolo, un breve riepilogo dei tuoi obiettivi finanziari personali, una breve motivazione della tua decisione di investimento, una tabella dei tuoi investimenti e, se applicabile, i riferimenti. Il testo deve avere un minimo di 150 parole.

Continua a lavorare sulla seguente sezione durante il semestre

Tassazione settimana 2

Identifica chiaramente i principi della fiscalità federale che incidono sulla tua pianificazione finanziaria personale. Fornisci esempi dettagliati e calcolati relativi al tuo portafoglio simulato e ai tuoi obiettivi finanziari. Oltre ai calcoli, devi fornire per questa sezione un testo di almeno 250 parole.

Gestione di asset e credito settimana 4

Individua i principi di gestione degli attivi e del credito che puoi utilizzare per raggiungere gli obiettivi finanziari che hai indicato nella settimana 1. Fornisci esempi dettagliati e calcolati relativi al tuo portafoglio simulato. I tuoi calcoli devono includere i concetti di valore attuale e valore futuro del denaro. Oltre ai calcoli, devi fornire per questa sezione un testo di almeno 250 parole.

Fabbisogno assicurativo settimana 5

Identifica chiaramente le esigenze assicurative che devi soddisfare per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari personali. Fornisci informazioni dettagliate su assicurazione sulla vita, sanitaria e sui beni. Oltre ai calcoli, devi fornire per questa sezione un testo di almeno 250 parole.

Gestione degli investimenti settimana 6

In base a ciò che hai imparato nelle ultime settimane, apporta modifiche al tuo portafoglio. Identifica i cambiamenti che hai effettuato al portafoglio e fornisci informazioni dettagliate sul motivo per cui li hai apportati. Scarica il report dettagliato delle transazioni e includilo come appendice al tuo portafoglio finale. Seleziona un investimento che hai effettuato e svolgi un'analisi fondamentale di base per questo titolo. Questa analisi deve essere in formato saggio e includere il nome dell'azienda, il simbolo del ticker, il mercato in cui è quotata, la sede centrale dell'azienda, chi è l'amministratore delegato e da quando, il settore di appartenenza, una breve panoramica dell'azienda, qual è stato l'andamento del titolo negli ultimi tre anni, qual è il beta del titolo e cosa significa per il tuo investimento. (Non includere punti elenco!) Oltre ai calcoli e alle tabelle, devi fornire per questa sezione un testo di almeno 500 parole.

Pianificazione pensionistica ed ereditaria settimana 7

Fornisci informazioni dettagliate sulle misure che devi adottare per essere preparato alla pensione. Sulla base della tua strategia di finanza personale, includi informazioni sulla pianificazione patrimoniale necessaria, supponendo che tu abbia raggiunto tutti i tuoi obiettivi finanziari. Oltre ai calcoli, devi fornire per questa sezione un testo di almeno 250 parole.

Conclusione

Concludi con i principali risultati emersi durante questo progetto. Fornisci informazioni dettagliate su ciò che cambieresti rivedendo l'allocazione della settimana 1 e le allocazioni del portafoglio della settimana 6. Proponi una strategia per creare un piano finanziario personale. È richiesto un minimo di 250 parole.

La consegna finale includerà una pagina del titolo, un'introduzione basata sull'assegnazione della settimana 1, le informazioni per ogni sezione come indicato sopra e una pagina dei riferimenti. Tutti gli elaborati devono essere consegnati come un unico documento Word nell'ultima settimana. Dovrai inviare il tuo elaborato tramite il link dell'assegnazione e attraverso Turnitin. Saranno presi in considerazione per la valutazione solo gli elaborati inviati in entrambi i luoghi. Gli studenti sono tenuti a rispettare la Politica di onestà accademica e a seguire le linee guida dello stile APA.