Linee guida generali:

L’obiettivo di questo corso è imparare a conoscere l’SRI attraverso letture, ricerche e un’applicazione pratica tramite un programma di simulazione di portafoglio. Questo corso include l’analisi delle performance dei fondi comuni di investimento in base a vari criteri. Tali criteri enfatizzano componenti dell’SRI come la fede e la responsabilità sociale delle imprese, oltre alla performance finanziaria.

I voti del portafoglio non si basano sugli importi in dollari dei portafogli o sulla posizione in classifica della classe, quindi sentiti libero di sperimentare nell’ambito delle teorie e dei concetti dell’SRI e della finanza trattati in questo corso. Divertiti.

I voti del portafoglio si basano sulla tua analisi e presentazione, nonché sul tuo quaderno di ricerca, che è un diario continuo delle tue letture, delle discussioni in classe, della raccolta dati e della valutazione del portafoglio. Dovresti presentare i dati che utilizzi nel tuo processo decisionale in un formato chiaro e di facile comprensione. La tua analisi dovrebbe essere costantemente fondata sui concetti trattati in classe. Questo non significa che tu debba prevedere perfettamente il mercato (impossibile), ma che tu debba fornire motivi per cui hai fatto determinate scelte. Nelle fasi finali del progetto, utilizzerai tutto ciò che hai appreso nel corso per valutare ancora una volta quanto bene hai raggiunto i tuoi obiettivi iniziali in base ai criteri di fede, CSP e performance finanziaria.

Leggi tutte le fasi del progetto del portafoglio prima di iniziare. Si tratta di un unico progetto continuo suddiviso in fasi più piccole (Analisi del portafoglio Fase 1–3), con la Fase 3 che include un’analisi del portafoglio completata (Fasi 1-3) e una presentazione dei punti salienti del portafoglio.

Analisi del portafoglio: fase 1

Hai vinto alla lotteria e ricevi una somma netta di 500.000 dollari dopo le imposte. Misura la tua avversione al rischio (Value Line) e rivedi la tua decisione di allocazione degli attivi. Crea una dichiarazione di politica o un obiettivo che sia coerente con il tuo piano finanziario di vita, con la tua allocazione degli attivi e con i tre criteri richiesti (performance finanziaria, basata sulla fede, responsabilità sociale d’impresa) che verranno spiegati man mano che il corso procede. Apri il tuo account StockTrak e seleziona almeno dodici fondi comuni di investimento che ritieni coerenti con il tuo piano finanziario di vita e con la tua allocazione degli attivi. Valuterai il portafoglio in una data successiva in base ai tre criteri di performance (finanziaria, basata sulla fede e responsabilità sociale d’impresa). Lo scopo di questo compito è semplicemente iniziare. Man mano che i concetti vengono trattati in classe, avrai l’opportunità di valutare e riadattare il tuo portafoglio attraverso compiti successivi.

Presenta un report dattiloscritto (5-6 pagine). Il compito completato dovrebbe includere il tuo obiettivo, un riepilogo della tua valutazione del rischio e una discussione dei fondi comuni selezionati. Includi i dettagli sui motivi per cui hai scelto ciascuno di essi.

Analisi del portafoglio: fase 2

Il compito è un esercizio per comprendere i principi guida dell’SRI e la performance finanziaria dei fondi comuni di investimento. L’obiettivo di questo compito è di adattare continuamente il tuo portafoglio attuale per soddisfare meglio gli obiettivi iniziali. Man mano che impari di più sull’SRI e sulle sue componenti basate sulla fede e sul CSP, determina quale percentuale dei tuoi investimenti destinerai all’SRI. Spiega le tue decisioni. È richiesto un minimo del 5% in SRI. Seleziona fondi che soddisfino i criteri basati sulla fede e fondi che soddisfino i criteri CSP. (È richiesto l’acquisto di almeno un fondo basato sulla fede e di un fondo laico (CSP) ai fini dell’analisi.) Apporta al tuo portafoglio le modifiche indicate in modo che corrispondano ai criteri SRI studiati.

Presenta un report dattiloscritto (10-12 pagine). Questo report, Analisi del portafoglio Fase 2, includerà le versioni riviste dell’Analisi del portafoglio Fase 1 e ulteriori informazioni che indichino le nuove selezioni di fondi comuni SRI e la ricerca che ti ha portato a questi cambiamenti nel tuo portafoglio. In particolare, discuti e spiega i fondi comuni che hai selezionato per corrispondere ai criteri SRI basati sulla fede e ai criteri CSP.

Analisi del portafoglio: fase 3

L’obiettivo di questa fase è duplice.

I) Relazione formale Fase 3
L’obiettivo di questa fase è valutare lo stato attuale del vostro portafoglio e apportare eventuali miglioramenti desiderati. Per raggiungere questo obiettivo, la relazione finale dovrebbe includere quanto segue:
a. Utilizzate il programma Morningstar X Ray per ottenere un rapporto di sintesi finanziaria del vostro portafoglio.
b. Sulla base delle informazioni finanziarie fornite dall’X-Ray nel punto (a) e della vostra comprensione dei criteri SRI, fate una valutazione del vostro portafoglio attuale in base a quanto ha soddisfatto l’obiettivo iniziale delineato nel Compito 2 della Fase 1.
c. Se necessario, apportate ulteriori modifiche per riportare il vostro portafoglio in linea con l’obiettivo delineato nella Fase 1. Fornite un elenco dettagliato di queste modifiche che avete deciso di apportare e delle ragioni per cui lo avete fatto. Se non è necessario apportare modifiche, in un breve paragrafo riassuntivo spiegate perché.

Presentate una relazione dattiloscritta (15-20 pagine). Questa relazione dovrebbe includere le vostre versioni revisionate della Fase 1 e della Fase 2 e la vostra nuova analisi nella Fase 3.

II) La Fase 3 include anche una presentazione di 10 minuti sui punti salienti delle vostre scelte di portafoglio e sulla vostra analisi di un nuovo fondo che vi fornirò da prendere in considerazione per il vostro portafoglio. Analizzate il fondo SRI suggerito in base a tutti i criteri (finanziari e SRI). Stabilite se acquistereste questo fondo suggerito in base a come si inserisce nel vostro portafoglio. Ad esempio, se intendete acquistarlo, spiegatene il motivo. Inoltre, discutete se il nuovo fondo comune sarebbe un’aggiunta al vostro portafoglio attuale oppure la sostituzione di un fondo comune esistente che prevedete di vendere. Se non intendete acquistare il fondo comune suggerito, spiegatene il motivo. Nel valutare il nuovo fondo comune, utilizzate tutte le informazioni e le ricerche che avete raccolto dall’inizio del corso.