Dovresti avere un “piano di gioco” per la tua vita da investitore. Proprio come pianifichi la tua giornata lavorativa, le vacanze, il finanziamento del college, le partite di golf e altre aree della tua vita personale e professionale, anche per le tue attività di investimento hai bisogno di un piano, di un obiettivo e di un traguardo.
Dedica del tempo di qualità a te stesso, pensando a ciò che vuoi davvero ottenere. Dire semplicemente che vuoi fare soldi o diventare ricco non è utile. Non c’è un obiettivo o un traguardo specifico. Senza un obiettivo, sei un esempio ambulante della grande battuta di Yogi Berra: “Siamo completamente persi, ma stiamo facendo buoni progressi.”
Crea un piano di gioco e un obiettivo che mostrino dove vuoi che si trovi il tuo portafoglio rispetto al traguardo desiderato. Se vuoi un reddito, decidi quanto reddito e in quali periodi di tempo desideri riceverlo. Cerchi una crescita del capitale? Decidi quale apprezzamento e quale percentuale di crescita desideri. L’obiettivo e il traguardo che scegli sono meno importanti della necessità di avere un meccanismo di confronto. Questo ti fornisce una specie di “tabellone” operativo per valutare le tue prestazioni. Puoi cambiare, aumentare o ridurre il tuo obiettivo di confronto ogni volta che vuoi. Basta che tu abbia qualcosa con cui misurare le tue prestazioni.
Confrontare il tuo portafoglio con i benchmark
Quindi, hai comprato diversi titoli su cui hai passato ore a fare ricerche e, un mese dopo, hai guadagnato il 2%. Sei un investitore fenomenale, giusto? Forse sì, forse no.
Come si è comportato il mercato azionario nel suo complesso in quel periodo? Perché, se il mercato complessivo ha guadagnato il 5% nello stesso mese, allora stai davvero perdendo tempo. Invece, avresti potuto comprare un ETF che replica l’andamento generale del mercato azionario, come SPY e guadagnare di più con meno sforzo.
D’altra parte, se il mercato complessivo è sceso del cinque percento in quel periodo, allora sei un investitore piuttosto sveglio (almeno in quell’arco di tempo così breve). Molti trader professionisti non riescono a battere il mercato in un anno, figuriamoci in 5 o 15 anni.
Diamo un’occhiata ad alcuni comuni parametri di riferimento del mercato azionario:
L’ indice S&P 500 prende i prezzi delle 500 maggiori aziende americane e li media in un unico numero, così da rendere facile vedere la direzione generale del mercato azionario. È generalmente l’indice più utilizzato per confrontare i portafogli azionari. Puoi acquistare un ETF che replica l’S&P 500 – il suo simbolo ticker è SPY.
L’indice Wilshire 5000 racchiude l’intero universo delle azioni statunitensi, grandi e piccole, ed è la misura più ampia della performance del mercato azionario americano. L’ETF che replica il Wilshire 5000 è TMW. L’indice Russell 2000 racchiude il mondo delle società più piccole quotate pubblicamente negli Stati Uniti. L’ETF che replica il Russell 2000 è IWM.
Esistono anche parametri di riferimento per le azioni negoziate in altri Paesi, come l’indice TSX (Canada), il Nikkei (Giappone), il DAX (Germania) e praticamente ogni Paese del mondo che abbia una borsa valori.
