Nous sommes ravis d’annoncer l’achèvement de la phase 1 de notre intégration de l’intelligence artificielle pour aider les étudiants à constituer de meilleurs portefeuilles d’investissement. Cette fonctionnalité innovante, l’AI Wealth Wizard, est conçue pour offrir à vos étudiants une expérience interactive et pédagogique.
Comment ça marche
Pour activer cette fonctionnalité, il vous suffit de la sélectionner lors de la configuration des paramètres de votre classe. La participation est entièrement facultative, et si vous choisissez de ne pas l’inclure, elle ne sera pas activée.
- Si l’étudiant ne possède aucune action, notre Conseiller Patrimoine ouvrira une boîte de dialogue et commencera à poser une série de questions afin de déterminer quel type de portefeuille (niveau de risque, montant en dollars, nombre d’actions, secteurs, rendement du dividende, etc.) l’étudiant souhaite constituer.
- Si l’étudiant possède des actions, notre Conseiller Patrimoine lui proposera une analyse du portefeuille.
Voici plus de précisions sur son fonctionnement
Si elle est activée, lorsqu’un étudiant n’a encore effectué aucune transaction, il verra notre Wealth Wizard tourner sur la page de commande d’actions.
Si l’étudiant survole le Wealth Wizard, celui-ci se présentera et demandera si l’étudiant a besoin d’aide. Une fois que l’étudiant clique, une boîte de dialogue s’ouvre et le Wealth Wizard commence à poser une série de questions telles que :
- Combien d’argent souhaitez-vous investir aujourd’hui ?
- Combien d’actions souhaitez-vous acheter aujourd’hui ?
- Dans combien de secteurs différents souhaitez-vous investir ?
- Choisissez un ou plusieurs secteurs auxquels vous souhaitez accorder plus de poids…
- Quel est votre niveau de tolérance au risque ?
- Visez-vous un rendement en dividendes particulier ?
Comment cela s’intègre avec ChatGPT
D’après les réponses à ces questions, le StockTrak Wealth Wizard formulera ensuite une question très précise que l’étudiant pourra puis copiez et collez dans leur plateforme d’IA préférée, comme ChatGPT.
Nous avons sélectionné ces questions avec beaucoup de soin, car nous pensons que ChatGPT fournira une réponse très éloquente et bien rédigée, qui inclut la justification de la réponse.
Nous pensons que la série de questions que notre Wealth Wizard pose est, en elle-même, éducative et stimulante pour les élèves. Et nous pensons que ChatGPT a tendance à fournir d’excellentes réponses à ces questions.
Un exemple concret
Par exemple, voici une question que notre Wealth Wizard pourrait poser :
Constituez un portefeuille de 50 000 $ composé de 10 actions réparties dans 6 secteurs différents, avec une pondération plus forte dans les secteurs de l’énergie, de l’industrie, des services financiers et des technologies de l’information. Les recommandations d’actions doivent présenter un risque modéré, un rendement du dividende de 1 % et correspondre à des sociétés cotées en bourse sur l’une des principales places boursières américaines. Indiquez le pourcentage à investir dans chaque action. Veillez à ce que le pourcentage total atteigne 100 %. Attribuez des pourcentages plus élevés aux secteurs privilégiés, comme indiqué.
Et voici une réponse typique de ChatGPT :
Créer un portefeuille équilibré axé sur l’énergie, l’industrie, les services financiers et les technologies de l’information, tout en garantissant un risque modéré et un rendement du dividende de 1 %, implique de sélectionner des actions de ces secteurs et de répartir l’investissement en conséquence. Voici une répartition de portefeuille recommandée :
Répartition du portefeuille
Secteur de l’énergie (25 % du portefeuille total)
- Exxon Mobil Corporation (XOM)
- Répartition : 12,5 %
- Raison : Une entreprise énergétique de premier plan avec un rendement en dividendes stable.
- Chevron Corporation (CVX)
- Répartition : 12,5 %
- Raison : Un autre acteur majeur du secteur de l’énergie, reconnu pour sa solidité financière et ses versements de dividendes.
Secteur de l’industrie (20 % du portefeuille total)
- General Electric Company (GE)
- Répartition : 10 %
- Raison : Entreprise industrielle diversifiée ayant un historique de performance régulière.
- 3M Company (MMM)
- Répartition : 10 %
- Raison : Forte présence dans l’industrie, connue pour son innovation et ses dividendes fiables.
Secteur des services financiers (20 % du portefeuille total)
- JPMorgan Chase & Co. (JPM)
- Répartition : 10 %
- Raison : L’une des plus grandes et des plus stables institutions financières aux États-Unis.
- Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
- Répartition : 10 %
- Raison : Réputée pour ses services financiers et sa banque d’investissement, offrant des rendements stables.
Secteur des technologies de l’information (20 % du portefeuille total)
- Apple Inc. (AAPL)
- Répartition : 10 %
- Justification : entreprise technologique de premier plan avec de solides finances et des performances constantes.
- Microsoft Corporation (MSFT)
- Répartition : 10 %
- Justification : géant de la technologie avec un rendement du dividende solide et un potentiel de croissance.
Secteur de la consommation discrétionnaire (7,5 % du portefeuille total)
- Home Depot, Inc. (HD)
- Répartition : 7,5 %
- Justification : grand détaillant avec un rendement du dividende fiable et de solides performances dans le secteur de la consommation discrétionnaire.
Secteur de la santé (7,5 % du portefeuille total)
- Johnson & Johnson (JNJ)
- Répartition : 7,5 %
- Justification : entreprise de premier plan du secteur de la santé, connue pour sa stabilité et son rendement du dividende.
Résumé des répartitions
- Énergie : 25 %
- Exxon Mobil (XOM) : 12,5 %
- Chevron (CVX) : 12,5 %
- Secteur industriel : 20 %
- General Electric (GE) : 10 %
- 3M (MMM) : 10 %
- Secteur financier : 20 %
- JPMorgan Chase (JPM) : 10 %
- Goldman Sachs (GS) : 10 %
- Technologies de l’information : 20 %
- Apple (AAPL) : 10 %
- Microsoft (MSFT) : 10 %
- Biens de consommation discrétionnaire : 7,5 %
- Home Depot (HD) : 7,5 %
- Santé : 7,5 %
- Johnson & Johnson (JNJ) : 7,5 %
Cette répartition garantit une approche équilibrée, avec un accent sur les secteurs spécifiés tout en incluant également des actions d’autres secteurs afin de diversifier le risque. Chaque action sélectionnée a un historique de risque modéré et offre un rendement en dividendes d’environ 1 % ou plus, conformément à vos critères d’investissement.
Cette répartition garantit une approche équilibrée, avec un accent sur les secteurs spécifiés tout en incluant également des actions d’autres secteurs afin de diversifier le risque. Chaque action sélectionnée a un historique de risque modéré et offre un rendement en dividendes d’environ 1 % ou plus, conformément à vos critères d’investissement.
Résumé
Nous espérons que vous reconnaîtrez l’intérêt de cette solution pour les étudiants et que vous la rendrez possible chez StockTrak.
Si vous avez des questions, veuillez nous appeler au 1-800-786-TRAK ou cliquez sur notre calendrier pour planifier votre démonstration personnalisée de notre nouvel assistant IA pour la gestion de patrimoine.
L’équipe StockTrak.
