Kevadel ja sügisel StockTrakiga, koos Wiley tõhus õpe, korraldab National Challenge’i. Tudengeid kutsutakse üles haldama miljonidollarilist portfelli ja teenima nelja nädala jooksul kasumit. Rääkisime võitjatega, et paremini mõista nende taktikat ja strateegiaid selles väljakutses.
StockTrak: Räägi mulle endast natuke.
Mark, 1. koha võitja: Minu nimi on Mark D. Praegu õpin Northern Illinois Universitys finantse magistriõppes. Olen oma ülikooli investeerimisühingu asepresident ja Financial Management Associationi osakonna president. Vabal ajal naudin lugemist, investeerimist ja reisimist, kui tingimused seda võimaldavad.
David, 2. koha võitja: Minu nimi on David A ja elan praegu Wilmingtonis, Delaware’is koos oma naise Eri ja tütre Amaryah’ga. Olen Delaware’is elanud juba üle 20 aasta ning omandasin suurema osa oma haridusest siin enne ülikooli. Õppisin bakalaureuseastmes Lafayette College’is Eastonis, Pennsylvanias, mille lõpetasin 2008. aastal majanduse ja ärinduse erialal. Kooliajal olin mitmes investeerimisklubis, kuid ei investeerinud kunagi päris rahaga ühegi aktsia sisse. Alustasin oma karjääri panganduses 2008. aastal suure majanduslanguse ajal. Töötasin erinevates panganduse rollides jae panganduses, tarbijalaenudes, operatsioonides ja väikeettevõtluses. Praegu olen Bank of America heakskiidutöötaja ning Delaware’i ülikooli osakoormusega MBA-tudeng, peamise keskendusega rahandusele ja ärianalüütikale.
Jake, 3. koha võitja: Minu nimi on Jake M. Olen Colorado Christian University kolmanda aasta tudeng. Õpin kahel erialal: rahandus ja bioloogia – see on väga põnev kombinatsioon. Olen kirglik õppija: mulle meeldib õppida erinevaid teemasid, ükskõik mis need ka poleks. Kraadi valides tahtsin nii tugevat finantsilist baasi kui ka teaduslikku tausta. Olen oma ülikooli Finantsinvesteeringute klubi president ning mulle meeldib ka pesapalli mängida.
Sammy, 4. koha võitja: Minu nimi on Samuel K ja olen Sam Houston State University viimase aasta tudeng. Õpin kahel erialal: pangandus ja rahandus, ning mul on alati olnud kirg investeerimise vastu. Olen ka Sam Houston State University Investeerimisklubi president. Kauplemine on minu kirg.
ST: Millal sa hakkasid StockTraki kasutama?
Mark: Alustasin StockTraki kasutamist 2020. aasta jaanuaris. Mulle avaldas muljet võimalus platvormil optsioonide ja futuuridega kaubelda. Mulle meeldis, et StockTrak pakub inimestele palju ressursse, et oma teadmisi erinevate finantsteemade kohta täiendada.
David: Olen StockTraki kasutanud alates 2019. aasta sügisest. Esmakordselt puutusin platvormiga kokku investeeringute analüüsi ja portfellihalduse kursusel. StockTrak jättis mulle üldiselt väga hea mulje. Sellel on lihtne navigeerida ja selle funktsionaalsusi on lihtne õppida.
Jake: Alustasin StockTraki kasutamist National Challenge’i ajal. Platvorm on väga kasutajasõbralik ja lihtne kasutada. StockTrakis on palju kursusi, kus saab investeerimise kohta õppida. Kui sul puuduvad eelnevad teadmised, leiad sealt erinevaid ideid, kuidas oma portfelli hallata.
Sammy: Olen StockTraki kasutanud alates 2019. aasta kevadest. Kasutasin seda sel sügisel ka tuletisinstrumentide kursusel ning liitusin Wiley rahvusliku võistlusega. Tegin sel sügisel StockTrakis üle 700 tehingu.
ST: Kui palju te teadsite investeerimisest enne meie virtuaalse kauplemisplatvormi kasutamist?
Mark: Pidasin end StockTraki kasutama hakates investeeringute valdkonnas teadlikuks. Siiski oli väga hea kasutada neid simulaatoreid harjutamiseks. Kasutasin platvormi, et rakendada oma varasalve erinevaid kauplemisstrateegiaid.
David: Olen olnud vahetevahel investor alates 2009. aastast. Esimene aktsia, mille ostsin, oli Bank of Ireland umbes 12 aastat tagasi. Teenisin väikese kasumi ja sellest ajast saadik olen sellest kinni jäänud. See on naljakas, sest 2015. aastal kustutati Bank of Ireland madala ADR-i kauplemismahu tõttu NYSE-st. Mul on hea meel, et mul seda enam pole.
Jake: Teadsin investeerimisest üsna palju. Olen olnud suuresti iseõppijaist investor. Juhin oma väikest portfelli ja olen käinud mõnel investeerimiskursusel. Ei ütleks, et olen ekspert, kuid õpin iga päevaga üha rohkem. Püüan ka turgudega paremini tuttavaks saada, rohkem teadmisi omandada ja teha paremini läbimõeldud otsuseid.
Sammy: Mu vanaisa õpetas mulle aktsiatest, kui olin 10-aastane, nii et ostsin oma esimese aktsia juba selles vanuses. Olin lihtsalt väga huvitatud sellest, kuidas turg liigub ja kuidas saab tootlust liita. Ärkan igal hommikul kell 5.30 ja ootan põnevusega, et näha, mida turg teeb. See on midagi, mida ma armastan teha.
ST: Kuidas on StockTrak sinu haridust mõjutanud?
Mark: StockTrak on pakkunud palju väärtuslikke artikleid ja ressursse, millele olen finantseriala tudengina tuginedes viidanud, lisaks platvormi praktilisele kauplemissimulatsiooni poolele. Artiklid ja ressursid on väga sisukad ja kasulikud.
David: StockTrak näitas mulle, et võin edukalt kauplemismaailmas konkureerida. Sain võistluse kaudu tuttavaks mõne kauplejaga ja jagasime oma infot LinkedInis. Seega oli see ka hea võrgustumisvõimalus. Mulle meeldis ka selle hariduslik pool. Sain õppida kõike alates esimesest börsist kuni selleni, kuidas oma CV-d parandada. StockTrak aitas mul paremini mõista, mida ma pärast kooli teha tahan.
Jake: Enne StockTraki kasutamist kauplesin „tehniliselt“ ehk tehnilise analüüsi põhjal. Pärast paljusid õppetunde õpetas platvorm mind olema tasakaalustatum investor ja lõpuks aitas mul saavutada märkimisväärset kasumit.
Sammy: Leidsin, et see oli väga kasulik! Mulle meeldib Sertifitseerimiskeskus, sest sealt leidsin infot Series 7, Series 6 ja SIE kohta. Enne StockTraki kasutamist ei teadnud ma täpselt, mis need on. See on väga informatiivne finantsvaldkonna karjäärivõimaluste ja töökuulutuste seisukohast. StockTrakil on väga sujuv protsess aktsiate valimiseks ning fundamentaalse ja tehnilise analüüsi tegemiseks. Veebilehel on palju erinevaid tööriistu, mis on ülimalt kasulikud, eriti neile, kes alles astuvad aktsiaturule ega pruugi täpselt teada, mida nad teevad.
ST: Millised olid sinu strateegiad võiduka portfelli ülesehitamiseks?
Mark: Minu strateegiad selle simuleeritud võistluse võitmiseks olid turutingimuste analüüsimine, erinevate katalüsaatorite mõistmine, mis on seotud paljude sektorite ja üldise turuliikumisega, ning SPACide ehk eriotstarbeliste ülevõtmisettevõtete süvitsi uurimine, mis on sel aastal üldiselt toonud suuri tootlusi.
David: Mul oli kahte tüüpi strateegiaid. Esimene oli osta ja hoida kindlat põhikogumit aktsiaid, mis tõenäoliselt jääksid minu portfelli kogu võistluse ajaks. See põhigrupp koosnes ettevõtetest, mis olid üldiselt edukad COVID-kriisi ajal, näiteks Zoom, Pinterest ja Shopify. Minu mõttekäik oli see, et COVID-kriis ei saa kolme kuu pikkuse võistlusperioodi jooksul kindlasti läbi. Seega jätkaksid need „COVID-aktsiad“ selle aja jooksul kasvu. Teine strateegia oli aktiivne kauplemine turu pessimistlikuma vaatega. Märkasin, et mõned ettevõtted võivad ühel päeval liikuda ülespoole 100 või isegi üle 400 protsendi, mõnikord juba enne lõunat. Sihiksin neid ettevõtteid, püüdes võtta lühikesi positsioone ja teenida kasu järgnevate päevade langusest.
Jake: Alustasin kauplemist tehnilise analüüsi põhjal. Kuid pärast kursuse läbimist otsustasin oma strateegiat muuta: jagada fundamentaalanalüüs kaheks ning jaotada see fundamentaalseks ja tehniliseks treeninguks. Tegin seda põhimõtteliselt kogu oma portfelliga ja investeerisin sellesse, mis hakkab inimeste elu muutma.
Kui olin oma esialgset strateegiat muutnud, hakkasin tugevalt investeerima tehnoloogiasektorisse, taastuvenergiasse ja erinevatesse ettevõtetesse. Pärast seda otsustasin jääda oma fundamentaalsete põhimõtete juurde.
Sammy: Tavaliselt kauplen oma isiklikul kontol. Kauplen omakapitali optsioonidega megakapitalisatsiooniga aktsiate, nagu Amazon ja Tesla, ning ka NASDAQ-i futuuridega. Wiley National Challenge’il lühikauplesin sisuliselt väikese kapitalisatsiooniga hüpoteetiliste aktsiatega, mis olid päeva jooksul juba 150% või 200% üles jooksnud. Panin neile lihtsalt lühikese positsiooni vastu. Nii saavutasin suurema tootluse, kuigi risk oli suur – sest kui aktsia jätkab tõusu, on kahjud piiramatu suurusega. Peamiselt lühikauplesin kõrgele tõusnud aktsiatega.
K: Milline oli teie uurimis- ja investeeringute valimise protsess?
Mark: Kasutasin investeeringute uurimiseks StockTwitsi, Bloomberg Terminali ja Yahoo Finance’i. Selle simulatsiooni puhul oli oluline kaaluda paljusid riskitegureid. Selle võistluse jaoks valisin aktsiad, millel teadsin lühikese investeerimishorisondi tõttu olevat märkimisväärne kasvupotentsiaal.
David: Iga strateegia jaoks lähenesin oma investeeringute valimisele erinevalt. Ostu-ja-hoia strateegia puhul tegin Google’i otsingu, et leida ettevõtted, mis olid COVID-kriisi mõjude tõttu kasu saanud. Minu meelest oli Motley Fool väga informatiivne. Põhimõtteliselt otsisin ettevõtteid, mis võitsid sellest, et inimesed veetsid rohkem aega kodus ja ettevõtted kohandasid oma tegevust nii, et töötajad saaksid kodust töötada. Lühikeseks müümise tegevuse puhul vaatasin Google’ist, Yahoo’st jne suurima tõusuga aktsiate nimekirju. Analüüsisin aktsiaid, mis olid kõige rohkem kerkinud, et näha, kas sellele suurele liikumisele leidus põhjendatud tõuge. Kui tegu oli biotehnoloogiaettevõttega, siis kippusin seda vältima, sest need ettevõtted teevad mõnikord oma läbimurdelise avastuse poole püüdlemisel tõelist edusammu. Kui tõuke põhjuseks oli aga näiteks „nimetati uus tegevjuht” või üldse mitte mingeid uudiseid koos väga kehva majandustulemusega, suhtusin aktsia edu püsivusse väga skeptiliselt. Seejärel võtsin nendes aktsiates märkimisväärseid lühikesi positsioone, lootes teenida kasumit pärast seda, kui aktsia hind langes tagasi „mõistlikumale” tasemele. Need mõistlikud tasemed olid tavaliselt mitu protsendipunkti madalamal selle päeva tipust, mil aktsia lühikeseks müüdi.
Jake: Tavaliselt jagan oma uurimistöö sektorite kaupa. Päeva alguses vaatan läbi nii palju ettevõtteid kui võimalik. Vaatan, mis kasvab ja mis langeb. Seejärel jälgin turu liikumist. Pärast seda alustan Exceli vormi. Teen taustauuringut, vaatan finantsaruandeid, kontrollin nende varasemat tegevust ja seda, mida nad tulevikus teha kavatsevad. Nii saan enne investeerimist teha paremini põhjendatud ja teadlikuma otsuse.
Sammy: Võistluse jaoks avaksin MarketWatchi suurimate tõusjate nimekirja ja vaataksin, millised aktsiad rallivad. Kui aktsia oli üle saja protsendi plussis, vaataksin sellele kohe lühikeseks müümise võimalust. Sageli on need pumpamise ja mahalükkamise tüüpi nimed, kus kõik institutsionaalsed investorid jõuavad enne turu avanemist sisse. Aktsiat üles pumpatakse, lastakse jaeinvestoritel osta, tekitatakse elevust ja seejärel kukutatakse hind alla. Põhimõtteliselt püüdsin ma jälgida suuri institutsioone ja tegutseda jaeinvestori vastu. Oli paar juhtumit, kus ma ilmselt kandsin üle 50 000 dollari suuruseid kahjusid, sest ma ei saanud positsiooni eriti palju jälgida. See on kõrge riskiga, kuid ka suure tasuvusega.
K: Millised on teie karjäärieesmärgid ja kuidas teie arvates mõjutab Wiley sertifikaat teie professionaalset karjääri?
Mark: Minu eesmärk on pärast lõpetamist leida finantsvaldkonnas algtaseme ametikoht. Usun, et Wiley sertifikaat võib parandada mu väljavaateid tööotsijana. Samuti näitab see tööandjatele, et kandidaadil on kindel arusaam teatud finantskontseptsioonidest või teemadest.
David: Minu lõppeesmärk on liikuda karjääri juurde, mis hõlmab aktiivset kauplemist ja/või aktsiaväärtpaberite analüüsi. Töödan praegu Bank of Americas ning neil on kauplemispõrand ja suurepärane aktsiauuringute meeskond. Käisin New Yorgis nende kauplemispõrandal ja see oli suurepärane kogemus. Wiley kursus aitab mul kauplemise ja investeeringute kohta rohkem teadmisi omandada. Series 7 sertifikaat on selle karjääri järgimiseks hädavajalik ning tänu sellele, et saavutasin võistlusel teise koha, saan end selleks tasuta ette valmistada ja eksami teha!
Jake: Soovin minna investeerimispangandusse või biotehnoloogia- ja tervishoiusektorisse. See on minu karjäärieesmärk. Mul on ka unistus asutada oma ettevõte, kui olen kogunud märkimisväärseid teadmisi. Wiley sertifikaat sobib minu plaanidesse suurepäraselt, sest see on hea võimalus näidata, mida ma tean. See kaitseb mind ja annab mulle võimaluse oma oskusi esitleda tulevasele tööandjale või ükskõik millisel karjäärirajal, mille ma lõpuks valin.
Sammy: Mulle meeldib kauplemine ja sellega hakkan ma tegelema, kui lõpetan mais ülikooli. Valmistan oma OÜ paberimajandust, et saaksin koos investoritega täiskohaga kaubelda. Loomulikult on jaeinvestorina kõigi institutsioonide vastu tegutsemine karm mäng, kuid ma olen leidnud viisi, kuidas õppimiskõver üle elada. Olen jõudnud sellesse punkti, kus kauplen suhteliselt suure portfelliga inimese kohta, kes on minuvanune, ja olen saavutanud häid tootlusi. Minu karjääripüüdlus oleks elada sellist elu, nagu ma praegu elan. Mul on mõned pakkumised töötamiseks paaris investeerimispangas kaubakaubanduse ettevõttes, kuid ma annan kauplemisele veel paar aastat. Sertifikaat aitab mind ka siis, kui lähen investeerimispanka või kaubakaubanduse majja. See näeb mu LinkedIni profiilil ka hea välja!
ST: Kas teil on plaane oma haridusteed jätkata?
Mark: Olen praegu magistrant, seega pärast õpingute lõpetamist otsin finantsvaldkonnas algtaseme ametikohta. Loodan saavutada doktorikraadi pärast aastatepikkust töökogemust selles valdkonnas.
David: Lõpetan 2021. aasta detsembris MBA-ga ja kaalun hiljem CFA-d. Jätkan ka enda turudünaamika alase harimisega, sest need muutuvad ja arenevad pidevalt.
Jake: Minu eesmärk on saada mikrobioloogia magistrikraad ning samuti MBA. Samuti kavatsen omandada CFA sertifikaadi.
Sammy: Olen mõelnud MSF-i ja doktorantuuri peale, sest tahaksin õpetada kõrgkoolis. Kuna olen investeerimisklubi president, meeldib mulle inimesi aidata. Õpetamine on minu kirg, seega otsin selle suuna edasiõppimisvõimalusi.
ST: Millist nõu annaksid teistele tudengitele?
Mark: Usu endasse. Jätka kõvasti töötamist ja oma oskuste arendamist, et muutuksid oma võimetes kindlamaks. Tee enne aktsiate ostmist põhjalik uurimistöö ja ära paaniliselt müü, kui usud ettevõtte pikaajalisse edusse. Ära lase teistel inimestel öelda, mida sa võid ja ei või teha. Ära kaota kunagi fookust oma pikaajalisel visioonil või karjäärieesmärkidel; jätka pingutamist ka katsumustes ja raskustes.
David: Ära lase oma emotsioonidel oma tehinguid juhtida. Tean, et see on klišee, kuid parem on omada selget ja loogilist strateegiat ning hinnata, kui suur risk sul mängus on, selle asemel et tegutseda lihtsalt impulsiivselt. Kasumlikuks kauplejaks saamine on protsess, seega õpi oma vigadest ja hoia selget strateegiat.
Jake: Usalda iseennast ja oma põhialuseid. Õpi, kuidas valida strateegia ja sellest kogu aeg kinni pidada, olgu sinu plaan ainult tehnilistel näitajatel investeerimine, fundamentaalne investeerimine või päevast päeva igapäevane päevakauplemine. Mis iganes su strateegia ka poleks, hoia sellest kogu aeg kinni ja seisa väga kindlalt oma põhiväärtuste eest.
Sammy: Paljud mu klassikaaslased kardavad suurema mahuga tehinguid teha. Nad ostaksid ühe Amazoni aktsia, mis maksab 3000 dollarit. Aga kui sa kaupled miljonidollarilise portfelliga, siis 3000-dollarine aktsia ei muuda midagi. Ära karda võtta mõningaid riske, sest päeva lõpuks on see ju paberraha. Nii õpidki ning midagi negatiivset ei saa juhtuda. See aitab sind ainult õppimisel. Ava mitu positsiooni, ära karda riski ja koosta plaan. Parim oleks, kui sul oleks olemas väljumisstrateegia ja seatud stop-loss’id. -stocktrak.com
