在春季和秋季， 斯托克特拉克，与 威利高效学习一起，举办全国挑战赛。学生们需要管理一个百万美元投资组合，并在四周内创造收益。我们采访了获胜者，以更好地了解他们在这项挑战中的战术和策略。
StockTrak：跟我介绍一下你自己吧。
马克，第一名获奖者： 我叫马克·D。我目前是北伊利诺伊大学金融专业的研究生。我是我校投资协会副主席，也是金融管理协会分会主席。闲暇时，我喜欢读书、投资，以及在条件允许时旅行。
大卫，第二名获奖者： 我叫大卫·A，目前与妻子埃里和女儿阿玛里亚住在特拉华州威明顿。我在特拉华州已经生活了20多年，上大学之前大部分教育都在这里完成。我就读于宾夕法尼亚州伊斯顿的拉斐特学院，2008年毕业，获得经济学和商学学位。在校期间，我参加过一些投资社团，但从未真正用真金白银投资过股票。2008年，在大衰退期间，我开始了银行业职业生涯。我在零售银行、消费信贷、运营和小企业等不同银行岗位工作过。如今，我是美国银行的审批官，同时也是特拉华大学的兼职MBA学生，主修金融和商业分析双方向。
杰克，第三名获奖者： 我叫杰克·M，是科罗拉多基督教大学的大三学生。我主修金融和生物学双学位——这是个令人兴奋的组合。我是个热爱学习的人：我喜欢学习不同主题，不管是什么。说到学位，我希望同时拥有扎实的金融能力和科学背景。我是我校金融投资俱乐部主席，我也很喜欢打棒球。
Sammy，第四名获得者： 我叫 Samuel K，是萨姆休斯顿州立大学的大四学生。我主修银行与金融双学位，一直对投资充满热情。我还是萨姆休斯顿州立大学投资俱乐部的主席。交易也是我的一大爱好。
ST：你是什么时候开始使用 StockTrak 的？
马克： 我于 2020 年 1 月开始使用 StockTrak。我对平台上可以交易期权和期货的功能印象深刻。我很喜欢 StockTrak 为个人提供了许多资源，帮助他们提升对各种金融主题的了解。
大卫： 我从 2019 年秋季开始使用 StockTrak。第一次接触这个平台是在一门投资分析与投资组合管理课程中。总体来说，StockTrak 给我留下了深刻印象。它很容易上手，也便于学习一些功能。
杰克： 我在全国挑战赛期间开始使用 StockTrak。这个平台非常友好，也很容易使用。StockTrak 有很多课程，你可以从中学习投资知识。如果你没有任何基础，也能找到各种关于如何管理投资组合的思路。
Sammy： 我从 2019 年春季开始使用 StockTrak。我这个秋季还把它用于一门衍生品课程，并参加了 Wiley 全国竞赛。这个秋季我在 StockTrak 上完成了 700 多笔交易。
ST：在使用我们的虚拟交易平台之前，你对投资了解多少？
马克： 刚开始使用 StockTrak 时，我自认为对投资已经很了解。不过，拿这些模拟器来练习真的很有帮助。我利用这个平台把自己掌握的不同交易策略付诸实践。
大卫： 自 2009 年以来，我一直是个时而投资、时而不投资的人。我买的第一只股票是爱尔兰银行，大约是 12 年前的事了。我赚了点小钱，从那以后就一直迷上了投资。挺有意思的是，2015 年，由于 ADR 交易量过低，爱尔兰银行被从纽交所摘牌。还好我现在不再持有它了。
杰克： 我对投资有相当程度的了解。我基本上算是自学型投资者。我管理着自己的小型投资组合，也上过几门投资课程。我不会说自己是专家，但我每天都在学得越来越多。我也在努力更熟悉市场，获取更多知识，并做出更有依据的决策。
Sammy： 我 10 岁的时候，爷爷就教我认识股票，所以我在那个年纪买了人生中的第一只股票。我只是非常想了解市场如何波动，以及如何实现收益复利。每天早上 5:30 我都会起床，兴奋地看看市场怎么样。这是我非常热爱的事情。
ST： StockTrak 对你的教育有什么影响？
马克： StockTrak 提供了许多有价值的文章和资源，我在攻读金融专业期间一直参考这些内容，此外平台的实盘交易模拟功能也很有帮助。这些文章和资源都非常有见地，也很实用。
大卫： StockTrak 让我意识到，我完全可以在交易领域中成功竞争。我通过这次比赛认识了一些交易者，我们还在领英上互相分享了信息。所以，这也是一个很好的社交拓展机会。我也很喜欢它的教育部分。从第一家证券交易所到如何优化简历，我都能学到。StockTrak 帮助我缩小了对毕业后想做什么的选择范围。
杰克： 在开始使用 StockTrak 之前，我的交易主要基于“技术面”（技术分析）。在完成了很多课程后，这个平台教会我成为一个更均衡的投资者，并最终帮助我获得了可观的收益。
Sammy： 我觉得它非常有帮助！我很喜欢认证中心，因为我能找到关于 7 号牌照、6 号牌照和 SIE 的信息。在使用 StockTrak 之前，我并不确切知道这些是什么。它在金融领域的职业机会和职位信息方面提供了非常丰富的资讯。StockTrak 在选股以及基本面分析和技术分析方面有非常流畅的流程。网站上有许多不同的工具，这非常有帮助，尤其是对于刚进入股市、而且不一定清楚自己在做什么的人来说。
ST：你是如何制定出获胜组合的策略的？
马克： 我在这场模拟竞赛中的获胜策略，是分析市场状况，理解与许多行业以及整体市场走势相关的各种催化因素，并深入研究 SPAC，也就是特殊目的收购公司，它们今年整体上取得了很高的回报。
大卫： 我有两类策略。第一类是买入并持有一组稳健的核心股票，这些股票很可能会在整个比赛期间一直留在我的投资组合中。这组核心股票主要是那些在新冠危机期间普遍表现良好的公司，比如 Zoom、Pinterest 和 Shopify。我的想法是，比赛只有短短 3 个月，新冠危机不太可能在这段时间内结束。因此，这些“疫情股”在那段时间里还会继续上涨。第二类策略则是以更悲观的市场观点进行积极交易。我观察到有些公司一天之内就会上涨 100%，甚至超过 400%，有时甚至还没到中午。我会瞄准这些公司，尝试建立空头头寸，并从随后几天的下跌中获利。
杰克： 我最初是根据技术面来交易的。不过，在完成课程后，我决定改变策略：把我的基本面拆分开来，并将其分为基本面训练和技术面训练。我几乎在整个投资组合中都这样做，并投资于那些会改变人们生活的东西。
在我改变最初的策略后，我开始大量投资科技、可再生能源以及不同的公司。之后，我决定坚持自己的基本面策略。
Sammy： 我通常在自己的个人账户里交易。我交易像亚马逊和特斯拉这类巨头股的股票期权，以及纳斯达克期货。在威利全国挑战赛中，基本上我是在做空微型股投机标的，所以它们一天就上涨了 150% 甚至 200%。我直接在显著位置建立空头头寸。这样一来，即使风险很大，我也能获得更高回报——因为如果股票继续上涨，你的损失就是无限的。主要来说，我做的就是做空那些快速上涨的股票。
ST：你是如何研究并选择你的投资标的的？
马克： 我使用 StockTwits、彭博终端和雅虎财经来做投资研究。对于这次模拟，权衡许多风险因素至关重要。在这场比赛中，我选择了那些我知道在较短投资期限内具有显著增长潜力的股票。
大卫： 我针对不同策略采用了不同的投资标的选择方法。对于买入并持有策略，我会用谷歌搜索找出那些受新冠危机影响而受益的公司。我发现《Motley Fool》非常有信息量。基本上，我会寻找那些因人们更多地待在家中、以及企业调整运营以适应员工居家办公而受益的公司。对于做空操作，我会查看谷歌、雅虎等网站上的涨幅榜。我会分析涨幅最大的股票，看看是否有合理的催化因素导致其大幅上涨。如果是一家生物科技公司，我通常会避开，因为这类公司有时确实会在追求突破性发现的过程中取得实质进展。不过，如果催化因素例如是“任命新首席执行官”，或者根本没有消息，再加上糟糕的财务状况，我通常会对该股票上涨的持续性非常怀疑。随后我会大举建立空头头寸，希望在股价回落至更“合理”的水平后获利。这个合理水平通常比我做空时当天的高点低几个百分点。
杰克： 我通常会按行业来拆分研究。一天开始时，我会尽可能多地查看公司。我会关注哪些在增长，哪些在下跌。然后我会观察市场走势。之后，我会建立一个 Excel 表格。我会做一些背景研究，查看财务报表，了解它们过去的活动，以及未来计划做什么。通过这样做，我就能在投资前做出更充分、更明智的决定。
萨米至于比赛，我会先在 MarketWatch 上拉出涨幅最大的股票名单，看看哪些股票在快速上涨。如果某只股票涨幅超过百分之百，我会立刻考虑做空它。很多时候，这些都是拉高出货的标的，所有机构都会在开盘前进场。先把股价拉上去，让散户买入、兴奋起来，然后再狠狠砸盘。本质上，我想做的就是跟随大型机构，并在散户身上发起攻击。有几次我可能亏了五万美元以上，因为我没法很好地盯住仓位。这风险很高，但回报也很高。
ST：你的职业目标是什么？你认为获得 Wiley 认证会对你的职业生涯产生怎样的影响？
马克： 我的目标是在毕业后找到一份金融领域的入门级职位。我相信，获得 Wiley 认证可以提升我作为求职者的前景。这也向雇主表明，候选人理解特定的金融概念或主题。
大卫： 我的最终目标是进入一个需要主动交易和/或分析股票证券的职业领域。我目前在美国银行工作，他们有交易台和一支出色的股票研究团队。我去过纽约市的交易台，那是一次很棒的经历。Wiley 课程会帮助我更多地学习交易和投资。拥有第 7 号系列执照对想走这条职业道路的人来说至关重要，而且由于我在比赛中获得了第二名，我将可以免费备考并参加该考试！
杰克： 我想进入投资银行，或者生物科技和医疗健康行业。这就是我的职业目标。我还有一个梦想，就是在积累了大量知识之后创办自己的公司。Wiley 认证会非常契合我的计划，因为它会很好地展示我所掌握的知识。它会为我提供保护，并向未来的雇主或我选择进入的任何职业道路展示我的技能。
Sammy： 我热爱交易，这就是我在五月毕业后要从事的方向。我正在办理成立 LLC 的相关文件，这样我就可以与投资者一起全职交易。当然，作为散户要和所有机构抗衡，这是场残酷的游戏，但我已经找到了一种熬过学习曲线的方法。就我这个年龄的人来说，我目前管理着一支规模相当可观的投资组合，并取得了不错的回报。我的职业理想，就是过上我现在正在过的这种生活。我收到了几家投资银行和大宗商品交易公司的工作邀约，但我会先把交易做上几年。而且如果我去投资银行或大宗商品交易公司，这个认证会对我有帮助。它在我的 LinkedIn 个人主页上也会很好看！
ST： 你有继续深造的计划吗？
马克： 我目前是研究生，所以完成学业后，我会去寻找金融领域的入门级职位。我希望在行业里积累多年工作经验后，攻读博士学位。
大卫： 我将在 2021 年 12 月获得 MBA 学位，之后也在考虑 CFA。我还会继续学习市场动态，因为市场一直在不断变化和发展。
杰克： 我的目标是获得微生物学硕士学位，同时也拿到 MBA。我还打算考取 CFA 证书。
Sammy： 我考虑过攻读金融硕士和博士，因为我想在大学层面任教。由于我是投资俱乐部的主席，我很乐于帮助别人。教学是我的热情所在，所以朝这个方向继续深造，是我正在追求的事情。
ST：你会给其他学生什么建议？
马克： 相信自己。继续努力工作，不断提升自己的能力，这样你就会对自己更有信心。在买股票之前先做好研究；如果你看好一家公司的长期前景，就不要因为一时恐慌而抛售。不要让别人告诉你什么能做、什么不能做。永远不要让短期挫折和困难动摇你对长期愿景或职业目标的专注；要坚持不懈地走下去。
大卫： 不要让情绪左右你的交易。我知道这听起来很老套，但与其冲动行事，不如制定清晰、理性的策略，并考虑你所承担的风险。成为一名盈利的交易者是一个过程，所以要从错误中学习，并保持清晰的策略。
杰克： 相信你自己，也相信你的基本功。学会如何选择一种策略，并始终坚持到底；无论你的计划只是做技术分析投资，还是做基本面投资，还是每天都做日内交易。无论你的策略是什么，都要全程坚持，并牢牢守住你的核心价值观。
Sammy： 我课堂里有不少其他学生都害怕下重仓。他们只会买一股亚马逊，而这要花3000美元。但如果你在管理的是一百万美元的投资组合，3000美元的股票根本算不了什么。不要害怕承担一些风险，因为归根结底这只是账面上的钱。你是在用这种方式学习，而且不会带来什么坏结果。它只会帮助你学习。建立多个仓位，不要害怕风险，并制定一个计划。最好把你的退出策略和止损都设置好。 -stocktrak.com
