Cómo calificar el proyecto Stock-Trak
Desde clases de Introducción a las Inversiones hasta clases de Inversiones Avanzadas, e incluso clases de Finanzas Personales. Elija la rúbrica de calificación que mejor se adapte a su plan de estudios.
Leyenda de calificación universal
Use esta escala para convertir los logros de la rúbrica en calificaciones numéricas para su libro de calificaciones.
A+
Sobresaliente
El estudiante superó todos los requisitos, demostró una profunda capacidad de análisis y alcanzó los bonos por desempeño.
A
Excelente
El estudiante completó el 100 % de las tareas con gran precisión y proporcionó un análisis claro y reflexivo.
B
Competente
El estudiante completó la mayoría de las tareas (80-90 %), pero solo ofreció resúmenes básicos o pasó por alto detalles menores.
C
Satisfactorio
El estudiante cumplió con los requisitos mínimos (70 %), pero le faltó profundidad en el análisis o consistencia en sus operaciones.
F
Insuficiente
El estudiante no completó una parte significativa de la simulación o de las tareas.
Clase de introducción a las inversiones
Ideal para: Clases de Inversiones, Introducción a las Finanzas o Mercados Financieros.
Este enfoque vincula la simulación directamente con su programa de estudios. A medida que cubre conceptos específicos en clase (por ejemplo, bonos, acciones, cobertura), los estudiantes deben ejecutar operaciones que correspondan en su cartera. Puede activar o desactivar diferentes tipos de valores y estrategias de negociación a lo largo de la simulación.
Cómo funciona
- Cree una única tarea de Stock-Trak que contenga tareas específicas de operaciones bursátiles (nuestra lista recomendada aparece a continuación).
- Exija a los estudiantes que utilicen la ფუნქción de «Notas de operación» en cada transacción para explicar por qué realizaron la operación.
- Al final del curso, los estudiantes presentan un breve resumen explicando lo que aprendieron.
Puedes personalizar la cantidad de operaciones que tus estudiantes necesitan realizar para obtener su calificación o elegir otros tipos de operaciones al configurar tu clase.
| Acción | Oficios requeridos | Completado |
|---|---|---|
| Operaciones – Comprar o vender acciones/ETF | 15 | No |
| Operaciones – Comprar o vender fondos mutuos | 5 | No |
| Operaciones – Comprar o vender bonos del Tesoro | 5 | No |
| Operaciones – Comprar o vender bonos corporativos | 5 | No |
| Operar: usar una orden a mercado | 10 | No |
| Operar: usar una orden limitada | 5 | No |
| Operar: usar una orden stop | 5 | No |
| Tema | Títulos de las lecciones | Estimación del tiempo |
|---|---|---|
| Ver video | Cómo gestionar tu portafolio | 15 min |
| Uso de términos de órdenes | 2 min | |
| Acciones | Guía para principiantes sobre cómo invertir en acciones | 7 min |
| Cómo leer una cotización bursátil como un profesional | 10 min | |
| ¿Cómo operar con acciones? | 4 min | |
| Cómo investigar y comparar acciones | 12 min | |
| Bonos | ¿Cómo operar con bonos? | 2 min |
| Introducción a la inversión en bonos | 10 min | |
| Fondos mutuos y ETF | Las ventajas y desventajas de los fondos mutuos | 15 min |
| ¿Cómo operar con fondos mutuos? | 2 min | |
| Una explicación sencilla de los ETF | 20 min | |
| Conceptos avanzados e investigación | ¿Cómo hacer investigación de inversiones? | 8 min |
| Por qué deberías diversificar tu cartera | 11 min |
Desglose de la calificación
- 90 % – Cumplimiento de las tareas de negociación obligatorias y de las lecciones/videos tutoriales asignados (verificado por el motor de tareas)
- 10 % – Calidad de las notas de operación y del trabajo final de reflexión
- +5 puntos extra de crédito si la cartera supera al S&P 500
Tabla de calificaciones de Introducción a las inversiones
| Calificación | Requisitos del oficio | Notas y reflexión sobre el oficio | Rendimiento |
|---|---|---|---|
A+ |
100 % completado | Análisis perspicaz Conecta explícitamente la teoría de manual (p. ej., beta, P/E) con la acción del precio. |
Superado Supera al S&P 500 |
A |
100 % completado | Análisis claro Identifica con precisión las ganancias y las pérdidas con razonamiento lógico. |
N/D No superó al S&P 500 |
B |
80-90% completado | Resumen básico Enumera las operaciones realizadas, pero carece de conexión teórica. |
N/D No superó al S&P 500 |
C |
70-79% completado | Resumen deficiente Notas mínimas; actúa más como un registro de operaciones que como un diario de inversión. |
N/D No superó al S&P 500 |
F |
< 70% completado | Falta No se ha enviado ninguna reflexión. |
N/D No superó al S&P 500 |
Evaluación estudiantil lista para usar
Preparamos una hoja de actividad de Reflexión Final que puedes compartir con tus estudiantes y que los guía para ir más allá de simples resúmenes y aplicar conceptos del curso (como beta, ratios P/E y rendimientos) a su historial de operaciones.
Ver la reflexión final de Introducción a las inversiones
Clase avanzada de inversiones
Ideal para: Clases de derivados avanzados, gestión de patrimonios o gestión de carteras.
Este enfoque trata a los estudiantes como nuevos empleados de Wall Street que gestionan a su primer cliente de alto patrimonio neto. A los estudiantes se les asigna un capital inicial específico (configurable por ti, desde 100.000 $ hasta 100 millones de $) y un perfil de cliente específico. No operan para sí mismos; operan para cumplir los objetivos del cliente.
Cómo funciona
- Asigna un escenario estándar de cliente (ver el ejemplo abajo).
- Los estudiantes realizan operaciones a lo largo del semestre. Cada operación debe incluir una “nota de operación” que justifique la decisión.
- En el informe final, los estudiantes analizan sus mejores y peores operaciones, explicando por qué las hicieron y qué aprendieron.
Nota de configuración para el instructor: habilitar métricas de rendimiento ajustadas al riesgo
Stock-Trak ofrece métricas de rendimiento integradas ajustadas al riesgoincluyendo:
• Ratio de Sharpe
• Ratio de Treynor
• Alfa de Jensen
Para apoyar el análisis cuantitativo del rendimiento y la comparación con referencias, deberías habilitar estas clasificaciones durante la configuración de la clase.
Activa estas opciones durante la creación de tu clase, en la página de Configuración de la cartera.
Escenario de ejemplo: el cliente de «crecimiento agresivo»
- El cliente: Un ingeniero de software de 35 años con altos ingresos disponibles.
- El objetivo: Máxima apreciación del capital.
- La restricción: Alta tolerancia al riesgo, pero la cartera debe mantener exposición a al menos 3 sectores distintos (por ejemplo, Tecnología, Mercados emergentes, Energía verde).
Puedes personalizar la cantidad de operaciones que tus estudiantes necesitan realizar para obtener su calificación o elegir otros tipos de operaciones al configurar tu clase.
| Acción | Oficios requeridos | Completado |
|---|---|---|
| Operaciones – Comprar o vender acciones/ETF | 25 | No |
| Operaciones – Comprar o vender fondos mutuos | 3 | No |
| Operaciones – Comprar o vender bonos del Tesoro | 3 | No |
| Operaciones – Comprar o vender bonos corporativos | 3 | No |
| Operar: vender en corto una acción o un ETF | 5 | No |
| Operar: usar una orden limitada | 10 | No |
| Operar: usar una orden stop | 10 | No |
| Operar: comprar una opción de compra | 5 | No |
| Operar: emitir una opción de compra | 5 | No |
| Operar: comprar una opción de venta | 5 | No |
| Operar: emitir una opción de venta | 3 | No |
| Operar: comprar o vender futuros sobre índices | 3 | No |
| Operar: comprar o vender futuros sobre tipos de interés | 2 | No |
| Tema | Títulos de las lecciones | Estimación del tiempo |
|---|---|---|
| Estrategia de inversión | Cómo elegir acciones estratégicamente | 17 min |
| Cómo desarrollar una estrategia de inversión | 23 min | |
| Margen y venta en corto | Explicación de la venta en corto y el margen | 10 min |
| Opciones y derivados | ¿Qué son las opciones? | 8 min |
| Ver video: Operaciones con opciones | 3 min | |
| Ver video – Operaciones con futuros | 4 min |
Desglose de la calificación
- 70% – Tareas y videos de Stock-Trak Assignments (verificados por el motor de tareas).
- 20% – Informe del analista y notas de operación.
- 10 % – Rendimiento (cumplimiento del objetivo del cliente).
- +5 puntos extra de crédito si la cartera supera al S&P 500
Tabla de calificaciones de Inversiones avanzadas
| Calificación | Requisitos de Stock-Trak | Informe del analista y notas | Rendimiento |
|---|---|---|---|
A+ |
100 % completado | Calidad profesional Justifica cada operación frente al perfil del cliente. Análisis profundo de Alpha/Beta. |
Superó el objetivo Superó el índice de referencia |
A |
100 % completado | Alta calidad Notas y análisis claros. Se ajustó al objetivo de inversión del cliente |
Cumplió el objetivo Igualó el índice de referencia |
B |
80-90% completado | Adecuado Se proporciona un resumen de la estrategia, pero carece de respaldo de datos profundos. |
N/D |
C |
70-79% completado | Débil Faltan justificaciones de las operaciones; la cartera se desvió del mandato del cliente. |
N/D |
F |
< 70% completado | Falta No se presentó ningún informe. |
N/D |
Evaluación estudiantil lista para usar
Hemos diseñado un proyecto final que trata a tus estudiantes como gestores profesionales de carteras. Deben presentar un informe formal que justifique su riesgo y sus rendimientos ante un falso «Comité de Inversiones».
Ver la reflexión final de Inversiones avanzadas
Clase de finanzas personales
Ideal para: Cursos de finanzas personales, educación financiera e introducción a los negocios.
El objetivo de esta rúbrica es ofrecer a los estudiantes exposición a los mercados financieros y una comprensión de los conceptos clave de educación financiera. Se apoya en el Motor de Asignaciones de Stock-Trak para calificar automáticamente el esfuerzo del estudiante en las simulaciones de Presupuesto e Inversión, así como en una amplia selección de lecciones autocalificables de educación financiera.
Cómo funciona
- Selecciona el nivel de servicio de Finanzas personales durante la configuración de la clase para habilitar tanto el Juego de bolsa como el Juego de presupuesto.
- Configure los ajustes del Juego del Presupuesto (salarios, facturas) para que coincidan con su nivel de vida local.
- Los estudiantes se evalúan por finalización: ¿completaron el número requerido de meses virtuales (por ejemplo, 12 o 18)?
- Los estudiantes negocian acciones, bonos y fondos mutuos (o criptomonedas) para aumentar sus ahorros (puede activar o desactivar las clases de activos).
- Cree una única tarea de Stock-Trak que contenga las tareas de negociación y las lecciones específicas recomendadas a continuación.
Puedes personalizar la cantidad de operaciones que tus estudiantes necesitan realizar para obtener su calificación o elegir otros tipos de operaciones al configurar tu clase.
| Acción | Oficios requeridos | Completado |
|---|---|---|
| Operaciones – Comprar o vender acciones/ETF | 15 | No |
| Operaciones – Comprar o vender fondos mutuos | 5 | No |
| Operaciones – Comprar o vender bonos del Tesoro | 2 | No |
| Operaciones – Comprar o vender bonos corporativos | 2 | No |
| Operar: usar una orden a mercado | 5 | No |
| Operar: usar una orden limitada | 3 | No |
El Centro de Aprendizaje de Stock-Trak está diseñado para funcionar como una solución integral para todo su curso. Ofrecemos cientos de lecciones autocorregibles, videos y mini actividades que están totalmente alineados con los los Estándares Nacionales de Educación Financiera Personal de Jump$tart/CEE y en el los estándares de finanzas personales de la NBEA. Ya sea que busque algunas tareas complementarias o un reemplazo curricular completo, puede combinar estos módulos para adaptarlos a su programa específico.
| Tema | Títulos de las lecciones | Estimación del tiempo |
|---|---|---|
| Presupuesto, ahorro y gasto | Libérate del estrés financiero con un presupuesto | 9 min |
| ¿Qué es el dinero? | 10 min | |
| Una forma sencilla pero poderosa de generar riqueza | 9 min | |
| Evaluación de compras de alto valor | 10 min | |
| La lista de verificación para comprar un coche | 23 min | |
| Cómo elegir la mejor opción bancaria para ti | 16 min | |
| Gestión del crédito | Guía para principiantes sobre cómo pedir prestado con prudencia | 20 min |
| Tarjetas de crédito: términos, comisiones y más | 17 min | |
| Cómo usar la deuda a su favor | 5 min | |
| Qué dice tu informe de crédito sobre ti | 17 min | |
| Opciones de hipoteca para compradores primerizos | 18 min | |
| Bola de nieve y avalancha de deudas | 15 min | |
| ¿Qué es la bancarrota? | 9 min | |
| Ingresos e impuestos | ¿Qué incluye tu paquete de compensación? | 14 min |
| Qué beneficios buscar en una oferta de empleo | 13 min | |
| Planificación de tu trayectoria profesional | 10 min | |
| Conceptos básicos sobre impuestos que necesitas conocer | 10 min | |
| Consejos y trucos para presentar el impuesto sobre la renta | 10 min | |
| Practica cómo presentar una declaración de impuestos 1040 de ejemplo | 10 min | |
| Créditos y deducciones fiscales que debes conocer | 11 min | |
| Riesgo y decisión financiera | Cómo prepararte para gastos inesperados | 7 min |
| Protégete como consumidor | 8 min | |
| El secreto de una jubilación cómoda | 14 min | |
| Tipos de seguro | 10 min | |
| ¿Qué daños cubre el seguro de hogar? | 9 min | |
| Seguro de automóvil: cómo reducir tus tarifas | 14 min | |
| Por qué el seguro de salud es tan caro | 11 min | |
| Inversión | Guía para principiantes sobre cómo invertir en acciones | 7 min |
| Por qué los inversores necesitan usar símbolos bursátiles | 3 min | |
| Cómo leer una cotización bursátil como un profesional | 10 min | |
| Por qué deberías diversificar tu cartera | 11 min | |
| Ver video – Gestiona tu cartera | 15 min | |
| ¿Cómo operar con acciones? | 4 min | |
| Ver video – Uso de los tipos de órdenes | 2 min |
Desglose de la calificación
- 50% – Finalización del Juego del Presupuesto (evaluación automática).
¿El estudiante completó el número requerido de meses virtuales? - 40% – Tarea de Stock-Trak (evaluación automática).
Finalización de las tareas de negociación recomendadas (por ejemplo, comprar acciones, bonos) y de las lecciones de finanzas personales e inversión. - 10 % – Reflexión final
Un resumen que explique su estrategia de presupuesto, lo que aprendieron de las simulaciones y cómo esto influye en sus planes financieros de la vida real. - +5 puntos extra de crédito si la cartera supera al S&P 500
Tabla de calificaciones de Finanzas personales
| Calificación | Juego de presupuesto | Tareas de Stock-Trak | Reflexión final |
|---|---|---|---|
A+ |
100 % completado (p. ej., 12/12 meses) |
100 % completado (Todas las operaciones y lecciones) |
Perspicaz reflexión que conecta las simulaciones con objetivos financieros de la vida real. |
A |
100 % completado | 100 % completado | Sólido reflexión que articula con claridad las 3 principales lecciones aprendidas. |
B |
80-90% completado (p. ej., 10/12 meses) |
80-90% completado | Enviado un resumen básico de las acciones. |
C |
70 % completado (p. ej., 8/12 meses) |
70 % completado | Débil explicación que carece de detalle o de perspectiva personal. |
F |
< 6 meses | < 50 % completado | Falta la reflexión final. |
Evaluación estudiantil lista para usar
Hemos preparado una hoja de actividades para estudiantes que guía a los alumnos a través del proceso de exportación comercial y proporciona las preguntas específicas de reflexión tanto para el Juego de Presupuesto como para la Simulación del Mercado de Valores. Está formateada y lista para agregarla a su programa de estudios.
Ver reflexión final sobre finanzas personales
