Cómo calificar el proyecto de Stock-Trak
Desde clases de Introducción a las Inversiones hasta clases de Inversiones Avanzadas, e incluso clases de Finanzas Personales. Elija la rúbrica de evaluación que se adapte a su plan de estudios.
Leyenda universal de calificación
Utilice esta escala para traducir los logros de la rúbrica en calificaciones numéricas para su libro de calificaciones.
A+
Sobresaliente
El estudiante superó todos los requisitos, demostró una profunda capacidad de análisis y cumplió con los bonificaciones por rendimiento.
A
Excelente
El estudiante completó el 100 % de las tareas con gran precisión y proporcionó un análisis claro y reflexivo.
B
Competente
El estudiante completó la mayoría de las tareas (80-90 %), pero solo proporcionó resúmenes básicos o pasó por alto detalles menores.
C
Satisfactorio
El estudiante cumplió con los requisitos mínimos (70 %), pero careció de profundidad en el análisis o de constancia en las operaciones.
F
Insuficiente
El estudiante no logró completar una parte importante de la simulación o de las tareas.
Clase de introducción a las inversiones
Ideal para: Clases de Inversiones, Introducción a las Finanzas o Mercados Financieros.
Este enfoque vincula la simulación directamente con su programa de estudios. A medida que cubra conceptos específicos en clase (p. ej., bonos, acciones, cobertura), los estudiantes deberán realizar operaciones correspondientes en su cartera. Puede activar o desactivar distintos tipos de valores y estrategias de negociación a lo largo de la simulación.
Cómo funciona
- Cree una sola tarea de Stock-Trak que contenga tareas de negociación específicas (a continuación se muestra nuestra lista recomendada).
- Exija a los estudiantes que utilicen la función «Trade Notes» en cada transacción para explicar por qué hicieron la operación.
- Al final del trimestre, los estudiantes presentan un breve resumen explicando lo que aprendieron.
Puedes personalizar la cantidad de operaciones que tus estudiantes necesitan para obtener su calificación o elegir otros tipos de operaciones al configurar tu clase.
| Acción | Operaciones requeridas | Completado |
|---|---|---|
| Operaciones: comprar o vender acciones/ETF | 15 | No |
| Operaciones: comprar o vender fondos mutuos | 5 | No |
| Operaciones: comprar o vender bonos del Tesoro | 5 | No |
| Operaciones: comprar o vender bonos corporativos | 5 | No |
| Operaciones: usar una orden de mercado | 10 | No |
| Operar: usar una orden limitada | 5 | No |
| Operar: usar una orden de stop | 5 | No |
| Tema | Títulos de las lecciones | Estimación de tiempo |
|---|---|---|
| Ver video | Administrar su portafolio | 15 min |
| Uso de términos de órdenes | 2 min | |
| Acciones | Guía para principiantes sobre cómo invertir en acciones | 7 min |
| Cómo leer una cotización bursátil como un profesional | 10 min | |
| ¿Cómo operar con acciones? | 4 min | |
| Cómo investigar y comparar acciones | 12 min | |
| Bonos | ¿Cómo operar con bonos? | 2 min |
| Primeros pasos en la inversión en bonos | 10 min | |
| Fondos mutuos y ETF | Las ventajas y desventajas de los fondos mutuos | 15 min |
| ¿Cómo operar con fondos mutuos? | 2 min | |
| Una explicación sencilla de los ETF | 20 min | |
| Conceptos avanzados e investigación | ¿Cómo hacer investigación de inversiones? | 8 min |
| Por qué deberías diversificar tu cartera | 11 min |
Desglose de la calificación
- 90% – Cumplimiento de las tareas de negociación requeridas y de las lecciones o videos tutoriales asignados (verificado por el motor de tareas)
- 10% – Calidad de las notas de negociación y del documento de reflexión final
- +5 puntos extra de crédito si la cartera supera al S&P 500
Tabla de calificación de Introducción a las inversiones
| Calificación | Requisitos de la operación | Notas de la operación y reflexión | Desempeño |
|---|---|---|---|
A+ |
100 % completado | Análisis perspicaz Conecta explícitamente la teoría de los libros de texto (p. ej., Beta, P/E) con la acción del precio. |
Superado Supera al S&P 500 |
A |
100 % completado | Análisis claro Identifica con precisión las ganancias y las pérdidas con razonamiento lógico. |
N/D No superó al S&P 500 |
B |
80-90 % completo | Resumen básico Enumera las operaciones realizadas, pero carece de conexión teórica. |
N/D No superó al S&P 500 |
C |
70-79 % completo | Resumen débil Notas mínimas; funciona más como un registro de operaciones que como un diario de inversión. |
N/D No superó al S&P 500 |
F |
Menos del 70 % completo | Falta No se ha enviado ninguna reflexión. |
N/D No superó al S&P 500 |
Evaluación estudiantil lista para usar
Hemos preparado una hoja de actividad de Reflexión Final que puedes compartir con tus estudiantes, y que los guía para ir más allá de simples resúmenes y aplicar conceptos del curso (como beta, ratios P/E y rendimientos) a su historial de operaciones.
Ver la reflexión final de Introducción a las inversiones
Clase avanzada de inversiones
Ideal para: clases de derivados avanzados, gestión patrimonial o gestión de carteras.
Este enfoque trata a los estudiantes como nuevos empleados en Wall Street que gestionan a su primer cliente de alto patrimonio neto. Se les asigna un capital inicial específico (configurable por ti, desde $100,000 hasta $100 millones) y un perfil de cliente concreto. No operan para sí mismos; operan para cumplir los objetivos del cliente.
Cómo funciona
- Asigna un escenario estándar del cliente (consulta el ejemplo a continuación).
- Los estudiantes realizan operaciones a lo largo del semestre. Cada operación debe incluir una «nota de operación» que justifique la decisión.
- En el informe final, los estudiantes analizan sus mejores y peores operaciones, explicando por qué las hicieron y qué aprendieron.
Nota de configuración para el instructor: habilite las métricas de rendimiento ajustadas al riesgo
Stock-Trak ofrece métricas de rendimiento integradas ajustadas al riesgo, incluyendo:
• ratio de Sharpe
• Ratio de Treynor
• alfa de Jensen
Para apoyar el análisis cuantitativo del rendimiento y la evaluación comparativa, deberías activar estos rankings durante la configuración de la clase.
Activa estas opciones al crear tu clase, en la página de Configuración de la cartera.
Escenario de ejemplo: el cliente de «crecimiento agresivo»
- El cliente: Un ingeniero de software de 35 años con altos ingresos disponibles.
- El objetivo: Máxima apreciación del capital.
- La restricción: Alta tolerancia al riesgo, pero la cartera debe mantener exposición a al menos 3 sectores distintos (por ejemplo, tecnología, mercados emergentes, energía verde).
Puedes personalizar la cantidad de operaciones que tus estudiantes necesitan para obtener su calificación o elegir otros tipos de operaciones al configurar tu clase.
| Acción | Operaciones requeridas | Completado |
|---|---|---|
| Operaciones: comprar o vender acciones/ETF | 25 | No |
| Operaciones: comprar o vender fondos mutuos | 3 | No |
| Operaciones: comprar o vender bonos del Tesoro | 3 | No |
| Operaciones: comprar o vender bonos corporativos | 3 | No |
| Operar: ponerse corto en una acción o ETF | 5 | No |
| Operar: usar una orden limitada | 10 | No |
| Operar: usar una orden de stop | 10 | No |
| Operar: comprar una opción de compra | 5 | No |
| Operar: vender una opción de compra | 5 | No |
| Operar: comprar una opción de venta | 5 | No |
| Operar: vender una opción de venta | 3 | No |
| Operar: comprar o vender futuros sobre índices | 3 | No |
| Operar: comprar o vender futuros sobre tipos de interés | 2 | No |
| Tema | Títulos de las lecciones | Estimación de tiempo |
|---|---|---|
| Estrategia de inversión | Cómo elegir acciones estratégicamente | 17 min |
| Cómo desarrollar una estrategia de inversión | 23 min | |
| Margen y venta en corto | Explicación del margen y la venta en corto | 10 min |
| Opciones y derivados | ¿Qué son las opciones? | 8 min |
| Ver video – Operar opciones | 3 min | |
| Ver video – Operar futuros | 4 min |
Desglose de la calificación
- 70% – Tareas y videos de Stock-Trak Assignments (verificados por el motor de tareas).
- 20% – Informe del analista y notas de operación.
- 10% – Rendimiento (cumplimiento del objetivo del cliente).
- +5 puntos extra de crédito si la cartera supera al S&P 500
Tabla de calificación de Inversiones avanzadas
| Calificación | Requisitos de Stock-Trak | Informe del analista y notas | Desempeño |
|---|---|---|---|
A+ |
100 % completado | Calidad profesional Justifica cada operación en función del perfil del cliente. Análisis profundo de alfa/beta. |
Objetivo superado Supera el índice de referencia |
A |
100 % completado | Alta calidad Notas y análisis claros. Se ajustó al objetivo de inversión del cliente |
Objetivo cumplido Iguala el índice de referencia |
B |
80-90 % completo | Adecuada Se proporcionó un resumen de la estrategia, pero carece de un respaldo de datos profundo. |
N/D |
C |
70-79 % completo | Débil Faltan justificaciones de las operaciones; la cartera se desvió del mandato del cliente. |
N/D |
F |
Menos del 70 % completo | Falta No se presentó informe. |
N/D |
Evaluación estudiantil lista para usar
Hemos diseñado un proyecto final que trata a tus estudiantes como gestores profesionales de carteras. Deben presentar un informe formal que justifique su riesgo y sus rendimientos ante un supuesto «Comité de Inversiones».
Ver la reflexión final de Inversiones Avanzadas
Clase de finanzas personales
Ideal para: cursos de finanzas personales, educación financiera e introducción a los negocios.
El objetivo de esta rúbrica es dar a los estudiantes exposición a los mercados financieros y una comprensión de conceptos clave de educación financiera. Se basa en el motor de tareas de Stock-Trak para calificar automáticamente el esfuerzo de los estudiantes tanto en las simulaciones de Presupuesto como de Inversión, así como en una amplia selección de lecciones de educación financiera con autoevaluación.
Cómo funciona
- Selecciona el nivel de servicio de finanzas personales durante la configuración de la clase para habilitar tanto el juego bursátil como el juego de presupuesto.
- Configura los ajustes del juego de presupuesto (salarios, facturas) para que coincidan con tu nivel de vida local.
- Los estudiantes se califican por la finalización: ¿cumplieron la cantidad requerida de meses virtuales (por ejemplo, 12 o 18)?
- Los estudiantes compran y venden acciones, bonos y fondos mutuos (o criptomonedas) para hacer crecer sus ahorros (puedes activar o desactivar las clases de activos).
- Crea una sola tarea de Stock-Trak que contenga las tareas de trading específicas y las lecciones recomendadas a continuación.
Puedes personalizar la cantidad de operaciones que tus estudiantes necesitan para obtener su calificación o elegir otros tipos de operaciones al configurar tu clase.
| Acción | Operaciones requeridas | Completado |
|---|---|---|
| Operaciones: comprar o vender acciones/ETF | 15 | No |
| Operaciones: comprar o vender fondos mutuos | 5 | No |
| Operaciones: comprar o vender bonos del Tesoro | 2 | No |
| Operaciones: comprar o vender bonos corporativos | 2 | No |
| Operaciones: usar una orden de mercado | 5 | No |
| Operar: usar una orden limitada | 3 | No |
El Centro de aprendizaje de Stock-Trak está diseñado para funcionar como una solución integral para todo su curso. Ofrecemos cientos de lecciones, videos y miniactividades autocalificables que están totalmente alineados con las Estándares nacionales de Jump$tart/CEE para la educación financiera personal y el Estándares de finanzas personales de la NBEA. Tanto si busca algunas tareas complementarias como la sustitución completa de un plan de estudios, puede combinar y adaptar estos módulos para ajustarlos a su programa específico.
| Tema | Títulos de las lecciones | Estimación de tiempo |
|---|---|---|
| Presupuestar, ahorrar y gastar | Libérate del estrés económico con un presupuesto | 9 min |
| ¿Qué es el dinero? | 10 min | |
| Una forma sencilla pero poderosa de generar riqueza | 9 min | |
| Cómo evaluar compras importantes | 10 min | |
| Lista de verificación para comprar un coche | 23 min | |
| Cómo elegir la mejor opción bancaria para usted | 16 min | |
| Gestión del crédito | Guía para principiantes sobre cómo pedir prestado con prudencia | 20 min |
| Tarjetas de crédito: condiciones, comisiones y más | 17 min | |
| Cómo usar la deuda a tu favor | 5 min | |
| Lo que tu informe de crédito dice sobre ti | 17 min | |
| Opciones hipotecarias para compradores de vivienda por primera vez | 18 min | |
| Avalancha y bola de nieve de deudas | 15 min | |
| ¿Qué es la bancarrota? | 9 min | |
| Ingresos e impuestos | ¿Qué incluye su paquete de compensación? | 14 min |
| Qué beneficios buscar en una oferta de empleo | 13 min | |
| Planificación de su trayectoria profesional | 10 min | |
| Conceptos básicos de impuestos que debes conocer | 10 min | |
| Consejos y trucos para presentar la declaración de la renta | 10 min | |
| Practica cómo presentar una declaración de impuestos 1040 de muestra | 10 min | |
| Créditos y deducciones fiscales que debes conocer | 11 min | |
| Riesgo y decisión financiera | Cómo prepararte para gastos inesperados | 7 min |
| Protéggete como consumidor | 8 min | |
| El secreto de una jubilación cómoda | 14 min | |
| Tipos de seguros | 10 min | |
| ¿Qué daños cubre el seguro de hogar? | 9 min | |
| Seguro de auto: cómo reducir tus tarifas | 14 min | |
| Por qué el seguro médico es tan caro | 11 min | |
| Inversión | Guía para principiantes sobre cómo invertir en acciones | 7 min |
| Por qué los inversores necesitan usar símbolos bursátiles | 3 min | |
| Cómo leer una cotización bursátil como un profesional | 10 min | |
| Por qué deberías diversificar tu cartera | 11 min | |
| Ver video – Gestión de tu cartera | 15 min | |
| ¿Cómo operar con acciones? | 4 min | |
| Ver video – Uso de las condiciones de la orden | 2 min |
Desglose de la calificación
- 50% – Finalización del juego de presupuesto (calificación automática).
¿El estudiante completó la cantidad requerida de meses virtuales? - 40% – Tarea de Stock-Trak (calificación automática).
Finalización de las tareas de trading recomendadas (por ejemplo, comprar acciones, bonos) y de las lecciones de finanzas personales e inversión. - 10% – Reflexión final
Un resumen que explique su estrategia de presupuesto, lo que aprendieron de las simulaciones y cómo esto afecta sus planes financieros de la vida real. - +5 puntos extra de crédito si la cartera supera al S&P 500
Tabla de calificación de Finanzas personales
| Calificación | Juego del Presupuesto | Tareas de Stock-Trak | Reflexión final |
|---|---|---|---|
A+ |
100 % completado (p. ej., 12/12 meses) |
100 % completado (todos los oficios y lecciones) |
Perspicaz reflexión que conecta las simulaciones con objetivos financieros de la vida real. |
A |
100 % completado | 100 % completado | Sólido reflexión que articula claramente las 3 principales lecciones aprendidas. |
B |
80-90 % completo (p. ej., 10/12 meses) |
80-90 % completo | Enviado un resumen básico de las acciones. |
C |
70 % completado (p. ej., 8/12 meses) |
70 % completado | Débil explicación que carece de detalle o de visión personal. |
F |
< 6 meses | < 50 % completado | Falta la reflexión final. |
Evaluación estudiantil lista para usar
Hemos preparado una hoja de actividad para estudiantes que guía al alumnado a través del proceso de exportación comercial y proporciona las preguntas específicas de reflexión tanto para el juego de presupuestos como para la simulación del mercado bursátil. Está formateada y lista para añadirla a su programa de estudios.
Ver la reflexión final de Finanzas Personales