Cómo calificar el proyecto Stock-Trak
Tanto para clases de Introducción a las Inversiones como para clases de Inversiones Avanzadas y de Finanzas Personales. Elija la rúbrica de calificación que mejor se adapte a su plan de estudios.
Leyenda universal de calificación
Use esta escala para convertir los logros de la rúbrica en calificaciones numéricas para su libro de notas.
A+
Sobresaliente
El estudiante superó todos los requisitos, demostró una profunda capacidad de análisis y cumplió con las bonificaciones por desempeño.
A
Excelente
El estudiante completó el 100 % de las tareas con gran precisión y ارائه un análisis claro y reflexivo.
B
Competente
El estudiante completó la mayoría de las tareas (80-90 %) pero solo ofreció resúmenes básicos o pasó por alto detalles menores.
C
Satisfactorio
El estudiante cumplió con los requisitos mínimos (70 %), pero careció de profundidad en el análisis o de consistencia en las operaciones.
F
Insuficiente
El estudiante no logró completar una parte significativa de la simulación o de las asignaciones.
Clase de introducción a las inversiones
Ideal para: Clases de inversiones, Introducción a las finanzas o clases de mercados financieros.
Este enfoque vincula la simulación directamente con su programa de estudios. A medida que cubre conceptos específicos en clase (por ejemplo, bonos, acciones, cobertura), se exige a los estudiantes que ejecuten operaciones equivalentes en su cartera. Puede activar o desactivar distintos tipos de valores y estrategias de negociación a lo largo de la simulación.
Cómo funciona
- Cree una única tarea de Stock-Trak que contenga tareas de negociación específicas (a continuación se muestra nuestra lista recomendada).
- Exija a los estudiantes que utilicen la función «Notas de la operación» en cada transacción para explicar por qué realizaron la operación.
- Al final del período, los estudiantes presentan un breve resumen en el que explican lo que aprendieron.
Puedes personalizar el número de operaciones que tus estudiantes deben realizar para obtener su calificación o elegir otros tipos de operaciones al configurar tu clase.
| Acción | Requisitos de oficios | Completado |
|---|---|---|
| Operaciones: comprar o vender acciones/ETF | 15 | No |
| Operaciones: comprar o vender fondos mutuos | 5 | No |
| Operaciones: comprar o vender bonos del Tesoro | 5 | No |
| Operaciones: comprar o vender bonos corporativos | 5 | No |
| Operar: usar una orden de mercado | 10 | No |
| Operar: usar una orden limitada | 5 | No |
| Operar: usar una orden stop | 5 | No |
| Tema | Títulos de las lecciones | Estimación de tiempo |
|---|---|---|
| Ver video | Administración de tu portafolio | 15 min |
| Uso de términos de órdenes | 2 min | |
| Acciones | Guía para principiantes sobre cómo invertir en acciones | 7 min |
| Cómo leer una cotización bursátil como un profesional | 10 min | |
| ¿Cómo operar con acciones? | 4 min | |
| Cómo investigar y comparar acciones | 12 min | |
| Bonos | ¿Cómo operar con bonos? | 2 min |
| Cómo empezar a invertir en bonos | 10 min | |
| Fondos mutuos y ETF | Las ventajas y desventajas de los fondos mutuos | 15 min |
| ¿Cómo operar con fondos mutuos? | 2 min | |
| Una explicación sencilla de los ETF | 20 min | |
| Conceptos avanzados e investigación | ¿Cómo hacer una investigación de inversiones? | 8 min |
| Por qué deberías diversificar tu cartera | 11 min |
El desglose de la calificación
- 90% – Cumplimiento de las tareas de negociación requeridas y las lecciones/vídeos tutoriales asignados (verificado por el motor de tareas)
- 10 % – Calidad de las notas de la operación y del trabajo final de reflexión
- +5 puntos extra de crédito si la cartera supera al S&P 500
Tabla de calificaciones de Introducción a las inversiones
| Calificación | Requisitos del oficio | Notas y reflexión sobre el oficio | Desempeño |
|---|---|---|---|
A+ |
100% completado | Análisis perspicaz Conecta explícitamente la teoría de los libros de texto (p. ej., beta, P/E) con la acción del precio. |
Superado Superó al S&P 500 |
A |
100% completado | Análisis claro Identifica con precisión las ganancias y las pérdidas con razonamiento lógico. |
N/D No superó al S&P 500 |
B |
80-90% completado | Resumen básico Enumera las operaciones realizadas, pero carece de conexión teórica. |
N/D No superó al S&P 500 |
C |
70-79% completado | Resumen deficiente Notas mínimas; actúa más como un registro de operaciones que como un diario de inversiones. |
N/D No superó al S&P 500 |
F |
< 70% completado | Falta No se ha enviado ninguna reflexión. |
N/D No superó al S&P 500 |
Evaluación estudiantil lista para usar
Hemos preparado una hoja de actividad de Reflexión Final que puedes compartir con tus estudiantes, y que los guía para ir más allá de simples resúmenes y aplicar conceptos del curso (como beta, ratios P/E y rendimientos) a su historial de operaciones.
Ver la reflexión final de Introducción a las inversiones
Clase avanzada de inversiones
Ideal para: Clases de Derivados Avanzados, Gestión de Patrimonios o Gestión de Carteras.
Este enfoque trata a los estudiantes como recién contratados en Wall Street que gestionan a su primer cliente de alto patrimonio neto. A los estudiantes se les asigna un capital inicial específico (configurable por ti, de 100.000 $ a 100 millones de $) y un Perfil de Cliente específico. No operan para sí mismos; operan para cumplir los objetivos del cliente.
Cómo funciona
- Asignas un escenario estándar del cliente (consulta el ejemplo abajo).
- Los estudiantes realizan operaciones a lo largo del semestre. Cada operación debe incluir una «nota de operación» que justifique la decisión.
- En el informe final, los estudiantes analizan sus mejores y peores operaciones, explicando por qué las hicieron y qué aprendieron.
Nota de configuración para el instructor: habilite las métricas de rendimiento ajustadas al riesgo
Stock-Trak ofrece métricas de rendimiento integradas ajustadas al riesgo, incluyendo:
• Ratio de Sharpe
• Ratio de Treynor
• Alfa de Jensen
Para apoyar el análisis cuantitativo del rendimiento y la evaluación comparativa, deberías activar estas clasificaciones durante la configuración de la clase.
Activa estas opciones durante la creación de tu clase, en la página de Configuración de la cartera.
Escenario de ejemplo: el cliente de «crecimiento agresivo»
- El cliente: Un ingeniero de software de 35 años con altos ingresos disponibles.
- El objetivo: Máxima revalorización del capital.
- La restricción: Alta tolerancia al riesgo, pero la cartera debe mantener exposición a al menos 3 sectores distintos (por ejemplo, tecnología, mercados emergentes, energía verde).
Puedes personalizar el número de operaciones que tus estudiantes deben realizar para obtener su calificación o elegir otros tipos de operaciones al configurar tu clase.
| Acción | Requisitos de oficios | Completado |
|---|---|---|
| Operaciones: comprar o vender acciones/ETF | 25 | No |
| Operaciones: comprar o vender fondos mutuos | 3 | No |
| Operaciones: comprar o vender bonos del Tesoro | 3 | No |
| Operaciones: comprar o vender bonos corporativos | 3 | No |
| Operaciones: vender en corto una acción o un ETF | 5 | No |
| Operar: usar una orden limitada | 10 | No |
| Operar: usar una orden stop | 10 | No |
| Operaciones: comprar una opción de compra | 5 | No |
| Operaciones: emitir una opción de compra | 5 | No |
| Operaciones: comprar una opción de venta | 5 | No |
| Operaciones: emitir una opción de venta | 3 | No |
| Operaciones: comprar o vender futuros sobre índices | 3 | No |
| Operaciones: comprar o vender futuros sobre tipos de interés | 2 | No |
| Tema | Títulos de las lecciones | Estimación de tiempo |
|---|---|---|
| Estrategia de inversión | Cómo elegir acciones estratégicamente | 17 min |
| Cómo desarrollar una estrategia de inversión | 23 min | |
| Margen y venta en corto | Explicación del margen y la venta en corto | 10 min |
| Opciones y derivados | ¿Qué son las opciones? | 8 min |
| Ver video: operaciones con opciones | 3 min | |
| Ver video – Operaciones con futuros | 4 min |
El desglose de la calificación
- 70 % – Tareas y vídeos de Stock-Trak Assignments (verificados por el motor de tareas).
- 20% – Informe del analista y notas de operación.
- 10 % – Rendimiento (cumplimiento del objetivo del cliente).
- +5 puntos extra de crédito si la cartera supera al S&P 500
Tabla de calificaciones de Inversiones avanzadas
| Calificación | Requisitos de Stock-Trak | Informe del analista y notas | Desempeño |
|---|---|---|---|
A+ |
100% completado | Calidad profesional Justifica cada operación según el perfil del cliente. Análisis profundo de alfa/beta. |
Superó el objetivo Superó el índice de referencia |
A |
100% completado | Alta calidad Notas y análisis claros. Se ajustó al objetivo de inversión del cliente |
Cumplió el objetivo Igualó el índice de referencia |
B |
80-90% completado | Adecuado Se proporciona un resumen de la estrategia, pero carece de un respaldo profundo de datos. |
N/D |
C |
70-79% completado | Débil Faltan justificaciones de las operaciones; la cartera se desvió del mandato del cliente. |
N/D |
F |
< 70% completado | Falta No se presentó ningún informe. |
N/D |
Evaluación estudiantil lista para usar
Hemos diseñado un proyecto final que trata a tus estudiantes como gestores de carteras profesionales. Deben presentar un informe formal que justifique su riesgo y sus rendimientos ante un supuesto «Comité de Inversión».
Ver la reflexión final de Inversiones avanzadas
Clase de finanzas personales
Ideal para: Cursos de Finanzas Personales, Alfabetización Financiera e Introducción a los Negocios.
El objetivo de esta rúbrica es ofrecer a los estudiantes exposición a los mercados financieros y una comprensión de conceptos clave de alfabetización financiera. Se basa en el Motor de Tareas de Stock-Trak para calificar automáticamente el esfuerzo de los estudiantes en las simulaciones de Presupuesto e Inversión, así como en una selección integral de lecciones de alfabetización financiera de autoevaluación.
Cómo funciona
- Selecciona el nivel de servicio de finanzas personales durante la configuración de la clase para habilitar tanto el juego de bolsa como el juego de presupuesto.
- Configure los ajustes del Juego del Presupuesto (salarios, facturas) para que coincidan con su nivel de vida local.
- Se califica a los estudiantes por finalización: ¿completaron el número requerido de meses virtuales (p. ej., 12 o 18)?
- Los estudiantes compran y venden acciones, bonos y fondos mutuos (o criptomonedas) para aumentar sus ahorros (puede activar o desactivar las clases de activos).
- Cree una única tarea de Stock-Trak que contenga las actividades de negociación y las lecciones específicas recomendadas a continuación.
Puedes personalizar el número de operaciones que tus estudiantes deben realizar para obtener su calificación o elegir otros tipos de operaciones al configurar tu clase.
| Acción | Requisitos de oficios | Completado |
|---|---|---|
| Operaciones: comprar o vender acciones/ETF | 15 | No |
| Operaciones: comprar o vender fondos mutuos | 5 | No |
| Operaciones: comprar o vender bonos del Tesoro | 2 | No |
| Operaciones: comprar o vender bonos corporativos | 2 | No |
| Operar: usar una orden de mercado | 5 | No |
| Operar: usar una orden limitada | 3 | No |
El Centro de Aprendizaje de Stock-Trak está diseñado para funcionar como una solución integral para todo su curso. Ofrecemos cientos de lecciones autocorregibles, videos y miniactividades que están totalmente alineados con Estándares nacionales de Jump$tart/CEE para la educación en finanzas personales y en el Estándares de finanzas personales de la NBEA. Tanto si busca unas cuantas tareas complementarias como un reemplazo completo del plan de estudios, puede combinar y adaptar estos módulos para ajustarlos a su programa específico.
| Tema | Títulos de las lecciones | Estimación de tiempo |
|---|---|---|
| Presupuesto, ahorro y gasto | Libérate del estrés económico con un presupuesto | 9 min |
| ¿Qué es el dinero? | 10 min | |
| Una forma simple pero poderosa de construir riqueza | 9 min | |
| Cómo evaluar compras de gran valor | 10 min | |
| Lista de verificación para comprar un coche | 23 min | |
| Cómo elegir la mejor opción bancaria para ti | 16 min | |
| Gestión del crédito | Una guía para principiantes sobre cómo pedir prestado con prudencia | 20 min |
| Tarjetas de crédito: condiciones, comisiones y más | 17 min | |
| Cómo usar la deuda a tu favor | 5 min | |
| Lo que tu informe de crédito dice sobre ti | 17 min | |
| Opciones de hipoteca para compradores de vivienda por primera vez | 18 min | |
| Avalancha y bola de nieve de deudas | 15 min | |
| ¿Qué es la quiebra? | 9 min | |
| Ingresos e impuestos | ¿Qué incluye tu paquete de compensación? | 14 min |
| Qué beneficios buscar en una oferta de empleo | 13 min | |
| Planificación de tu trayectoria profesional | 10 min | |
| Conceptos básicos de impuestos que necesitas conocer | 10 min | |
| Consejos y trucos para presentar la declaración de impuestos sobre la renta | 10 min | |
| Practica la presentación de una declaración de impuestos 1040 de ejemplo | 10 min | |
| Créditos y deducciones fiscales que debes conocer | 11 min | |
| Riesgo y decisión financiera | Cómo prepararte para gastos inesperados | 7 min |
| Protégente como consumidor | 8 min | |
| El secreto de una jubilación cómoda | 14 min | |
| Tipos de seguro | 10 min | |
| ¿Qué daños cubre el seguro de hogar? | 9 min | |
| Seguro de coche: cómo bajar tus tarifas | 14 min | |
| Por qué el seguro médico es tan caro | 11 min | |
| Inversión | Guía para principiantes sobre cómo invertir en acciones | 7 min |
| Por qué los inversores necesitan usar símbolos bursátiles | 3 min | |
| Cómo leer una cotización bursátil como un profesional | 10 min | |
| Por qué deberías diversificar tu cartera | 11 min | |
| Ver video – Gestiona tu cartera | 15 min | |
| ¿Cómo operar con acciones? | 4 min | |
| Ver video – Uso de los términos de orden | 2 min |
El desglose de la calificación
- 50% – Finalización del Juego del Presupuesto (calificación automática).
¿El estudiante completó el número requerido de meses virtuales? - 40% – Tarea de Stock-Trak (calificación automática).
Finalización de las actividades de negociación recomendadas (p. ej., comprar acciones, bonos) y de las lecciones de Finanzas Personales e Inversión. - 10 % – Reflexión final
Un resumen que explique su estrategia de presupuesto, lo que aprendieron de las simulaciones y cómo esto influye en sus planes financieros de la vida real. - +5 puntos extra de crédito si la cartera supera al S&P 500
Tabla de calificaciones de Finanzas personales
| Calificación | Juego del Presupuesto | Tareas de Stock-Trak | Reflexión final |
|---|---|---|---|
A+ |
100% completado (p. ej., 12/12 meses) |
100% completado (Todas las operaciones y lecciones) |
Perspicaz reflexión que conecta las simulaciones con objetivos financieros de la vida real. |
A |
100% completado | 100% completado | Sólido reflexión que articula claramente las 3 principales lecciones aprendidas. |
B |
80-90% completado (p. ej., 10/12 meses) |
80-90% completado | Enviado un resumen básico de las acciones. |
C |
70% completado (p. ej., 8/12 meses) |
70% completado | Débil explicación que carece de detalle o de una perspectiva personal. |
F |
< 6 meses | < 50% completado | Falta la reflexión final. |
Evaluación estudiantil lista para usar
Hemos preparado una hoja de actividades para estudiantes que guía al alumnado a través del proceso de exportación comercial y ofrece las preguntas de reflexión específicas tanto para el Juego de Presupuesto como para la Simulación del Mercado de Valores. Está formateada y lista para añadir a su programa.
Ver reflexión final de finanzas personales