如何为 Stock-Trak 项目评分
适用于入门到高级投资课程，也适用于个人理财课程。请选择最符合您课程设置的评分量表。
通用评分标准说明
请使用此等级，将评分量表中的达成情况换算为成绩册中的数字成绩。
优+
优秀
学生超出所有要求，展现出深刻的分析洞察力，并达成了绩效加分项。
A
出色
学生完成了 100% 的任务，准确率很高，并提供了清晰、周到的分析。
B
熟练
学生完成了大部分任务（80-90%），但只提供了基础总结，或遗漏了一些细节。
C
合格
学生达到了最低要求（70%），但在分析深度或交易一致性方面有所欠缺。
F
不足
学生未能完成模拟或作业中的相当一部分。
投资导论课程
最佳适用对象： 投资课程、金融导论或金融市场课程。
这种方式将模拟活动直接与您的课程大纲对应起来。在课堂上讲到某些具体概念时（例如债券、股票、对冲），学生需要在其投资组合中执行相应交易。您可以在整个模拟过程中开启或关闭不同的证券类型和交易策略。
运作方式
- 创建一个包含特定交易任务的单一 Stock-Trak 作业（我们的推荐列表如下）。
- 要求学生在每笔交易中使用“交易备注”功能，解释他们为何进行这笔交易。
- 在学期末，学生提交一份简短总结，说明他们学到了什么。
您可以在设置课程时自定义学生需要完成多少笔交易才能获得成绩，或者选择其他类型的交易。
| 操作 | 必需交易 | 已完成 |
|---|---|---|
| 交易 – 买入或卖出股票/ETF | 十五 | 否 |
| 交易 – 买入或卖出共同基金 | 5 | 否 |
| 交易——买入或卖出国债 | 5 | 否 |
| 交易——买入或卖出公司债 | 5 | 否 |
| 交易——使用市价单 | 十 | 否 |
| 交易——使用限价单 | 5 | 否 |
| 交易——使用止损单 | 5 | 否 |
| 主题 | 课程标题 | 时间估算 |
|---|---|---|
| 观看视频 | 管理您的投资组合 | 15分钟 |
| 使用订单术语 | 2分钟 | |
| 股票 | 股票投资入门指南 | 7分钟 |
| 如何像专业人士一样解读股票报价 | 10分钟 | |
| 如何交易股票？ | 4分钟 | |
| 如何研究并比较股票 | 12分钟 | |
| 债券 | 如何交易债券？ | 2分钟 |
| 债券投资入门 | 10分钟 | |
| 共同基金与 ETF | 共同基金的优缺点 | 15分钟 |
| 如何交易共同基金？ | 2分钟 | |
| ETF的简明解释 | 20分钟 | |
| 高级概念与研究 | 如何进行投资研究？ | 8分钟 |
| 为什么你应该分散投资组合 | 11分钟 |
评分细分
- 90% －完成必做交易任务及指定课程/教学视频（由作业引擎验证）
- 10％ – 交易记录与期末反思报告的质量
- +5额外加分 如果投资组合跑赢标普500
投资入门评分表
| 等级 | 交易要求 | 交易说明与反思 | 表现 |
|---|---|---|---|
优+ |
完成度100% | 富有洞见的分析 明确将教材理论（如贝塔、市盈率）与价格走势联系起来。 |
超额达成 跑赢标普500 |
A |
完成度100% | 清晰的分析 能够用合乎逻辑的推理准确识别盈利与亏损。 |
不适用 未跑赢标普500 |
B |
完成度80-90% | 基础总结 列出所做交易，但缺乏理论联系。 |
不适用 未跑赢标普500 |
C |
70-79% 完成 | 总结较弱 笔记很少；更像一份交易记录，而不是投资日志。 |
不适用 未跑赢标普500 |
F |
未完成 70% | 缺失 未提交反思内容。 |
不适用 未跑赢标普500 |
高级投资课程
最佳适用对象： 高级衍生品、财富管理或投资组合管理课程。
这种方法将学生视为华尔街的新员工，负责管理他们的第一位高净值客户。学生会被分配一笔特定的初始资金（可由您设置，范围从10万美元到1亿美元）以及一份特定的客户资料。他们不是为自己交易；他们是在为实现客户的目标而交易。
运作方式
- 你指定一个标准客户情景（见下方示例）。
- 学生在整个学期内进行交易。每笔交易都必须附上一则“交易说明”，以论证该决策的合理性。
- 在期末报告中，学生分析自己最佳和最差的交易，解释当时为何这样做，以及自己学到了什么。
教师设置说明：启用风险调整绩效指标
Stock-Trak 提供 内置的风险调整后绩效指标，包括：
• 夏普比率
• 特雷诺比率
• 詹森阿尔法
为支持量化绩效分析和基准比较，您应该 在课程设置期间启用这些排名.
在创建课程时，请在投资组合设置页面将这些选项切换为“开启”。
示例情景：“激进增长”客户
- 客户： 一位35岁的软件工程师，可支配收入较高。
- 目标： 实现资本增值最大化。
- 限制： 高风险承受能力，但投资组合必须至少覆盖3个不同板块（例如：科技、新兴市场、绿色能源）。
您可以在设置课程时自定义学生需要完成多少笔交易才能获得成绩，或者选择其他类型的交易。
| 操作 | 必需交易 | 已完成 |
|---|---|---|
| 交易 – 买入或卖出股票/ETF | 25 | 否 |
| 交易 – 买入或卖出共同基金 | 3 | 否 |
| 交易——买入或卖出国债 | 3 | 否 |
| 交易——买入或卖出公司债 | 3 | 否 |
| 交易——做空股票或交易所交易基金 | 5 | 否 |
| 交易——使用限价单 | 十 | 否 |
| 交易——使用止损单 | 十 | 否 |
| 交易——买入看涨期权 | 5 | 否 |
| 交易——卖出看涨期权 | 5 | 否 |
| 交易——买入看跌期权 | 5 | 否 |
| 交易——卖出看跌期权 | 3 | 否 |
| 交易——买入或卖出股指期货 | 3 | 否 |
| 交易——买入或卖出利率期货 | 2 | 否 |
| 主题 | 课程标题 | 时间估算 |
|---|---|---|
| 投资策略 | 如何策略性地选择股票 | 17分钟 |
| 如何制定投资策略 | 23分钟 | |
| 保证金与卖空 | 保证金与做空详解 | 10分钟 |
| 期权与衍生品 | 什么是期权？ | 8分钟 |
| 观看视频——期权交易 | 3分钟 | |
| 观看视频——期货交易 | 4分钟 |
评分细分
- 70% – Stock-Trak作业任务与视频（由作业引擎验证）。
- 百分之二十 – 分析师报告与交易说明。
- 10％ – 表现（达到客户目标）。
- +5额外加分 如果投资组合跑赢标普500
高级投资评分表
| 等级 | Stock-Trak 要求 | 分析师报告与笔记 | 表现 |
|---|---|---|---|
优+ |
完成度100% | 专业品质 针对客户画像对每笔交易进行充分论证。深入的 Alpha/Beta 分析。 |
超出目标 跑赢基准 |
A |
完成度100% | 高品质 笔记清晰，分析到位。遵循了客户的投资目标 |
实现目标 达到基准 |
B |
完成度80-90% | 尚可 提供了策略摘要，但缺乏深入的数据支持。 |
不适用 |
C |
70-79% 完成 | 薄弱 缺少交易理由；投资组合偏离了客户授权。 |
不适用 |
F |
未完成 70% | 缺失 未提交报告。 |
不适用 |
个人理财课程
最佳适用对象： 个人理财、金融素养和商业入门课程。
这一评分标准的目标是让学生接触金融市场，并理解关键的金融素养概念。它依托 Stock-Trak 作业引擎，对学生在预算和投资模拟中的投入进行自动评分，同时还涵盖一套全面的可自评分金融素养课程。
运作方式
- 在课程设置期间选择个人理财服务等级，以启用股票游戏和预算游戏。
- 配置预算游戏设置（工资、账单），使其符合你当地的生活水平。
- 学生按完成情况评分：他们是否完成了要求的虚拟月份数（例如 12 个月或 18 个月）？
- 学生通过买卖股票、债券和共同基金（或加密货币）来增加储蓄（你可以切换资产类别的开关）。
- 创建一项 Stock-Trak 单独作业，其中包含下方推荐的具体交易任务和课程。
您可以在设置课程时自定义学生需要完成多少笔交易才能获得成绩，或者选择其他类型的交易。
| 操作 | 必需交易 | 已完成 |
|---|---|---|
| 交易 – 买入或卖出股票/ETF | 十五 | 否 |
| 交易 – 买入或卖出共同基金 | 5 | 否 |
| 交易——买入或卖出国债 | 2 | 否 |
| 交易——买入或卖出公司债 | 2 | 否 |
| 交易——使用市价单 | 5 | 否 |
| 交易——使用限价单 | 3 | 否 |
Stock-Trak 学习中心旨在成为您整门课程的“一站式”平台。 我们提供数百个可自动评分的课程、视频和迷你活动，均与以下内容完全对齐： Jump$tart/CEE 个人理财教育国家标准 以及 NBEA 个人理财标准。无论您是在寻找少量补充任务，还是完整的课程替代方案，都可以灵活组合这些模块，以适应您的具体教学大纲。
| 主题 | 课程标题 | 时间估算 |
|---|---|---|
| 预算、储蓄与支出 | 用预算摆脱金钱压力 | 9分钟 |
| 什么是货币？ | 10分钟 | |
| 简单却强大的财富积累方式 | 9分钟 | |
| 评估大额消费 | 10分钟 | |
| 购车清单 | 23分钟 | |
| 为你选择最佳银行方案 | 16分钟 | |
| 管理信用 | 理性借贷入门指南 | 20分钟 |
| 信用卡：条款、费用等 | 17分钟 | |
| 如何善用债务为您所用 | 5分钟 | |
| 你的信用报告如何看待你 | 17分钟 | |
| 首次购房者的房贷选择 | 18分钟 | |
| 债务雪球法和雪崩法 | 15分钟 | |
| 什么是破产？ | 9分钟 | |
| 收入与税收 | 你的薪酬福利包里有什么？ | 14分钟 |
| 求职邀约中应关注哪些福利 | 13分钟 | |
| 规划你的职业道路 | 10分钟 | |
| 你需要了解的税务基础知识 | 10分钟 | |
| 所得税申报技巧与窍门 | 10分钟 | |
| 完成一份 1040 税表样本练习 | 10分钟 | |
| 你需要了解的税收抵免与扣除 | 11分钟 | |
| 风险与财务决策 | 如何应对意外开支 | 7分钟 |
| 作为消费者保护自己 | 8分钟 | |
| 舒适退休的秘诀 | 14分钟 | |
| 保险类型 | 10分钟 | |
| 房屋保险涵盖哪些损失？ | 9分钟 | |
| 汽车保险：如何降低保费 | 14分钟 | |
| 为什么健康保险这么贵 | 11分钟 | |
| 投资 | 股票投资入门指南 | 7分钟 |
| 为什么投资者需要使用股票代码 | 3分钟 | |
| 如何像专业人士一样解读股票报价 | 10分钟 | |
| 为什么你应该分散投资组合 | 11分钟 | |
| 观看视频——管理你的投资组合 | 15分钟 | |
| 如何交易股票？ | 4分钟 | |
| 观看视频——使用订单术语 | 2分钟 |
评分细分
- 百分之五十 – 预算游戏完成情况（自动评分）。
学生是否完成了要求的虚拟月份数？ - 40％ – Stock-Trak 作业（自动评分）。
完成推荐的交易任务（例如购买股票、债券）以及个人理财与投资课程。 - 10％ – 最终反思
一份总结，说明他们的预算策略、从模拟中学到了什么，以及这如何影响他们现实生活中的财务规划。 - +5额外加分 如果投资组合跑赢标普500
个人理财评分表
| 等级 | 预算游戏 | Stock-Trak 作业 | 最终反思 |
|---|---|---|---|
优+ |
完成度100% （例如：12/12 个月） |
完成度100% （所有交易与课程） |
有见地 将模拟与现实财务目标联系起来的反思。 |
A |
完成度100% | 完成度100% | 优秀 清晰阐述所学前三大要点的反思。 |
B |
完成度80-90% （例如：10/12 个月） |
完成度80-90% | 已提交 对行动的基本总结。 |
C |
已完成 70% （例如：8/12 个月） |
已完成 70% | 薄弱 缺乏细节或个人见解的说明。 |
F |
少于 6 个月 | 完成度低于 50% | 缺失 最终反思。 |
