如何为 Stock-Trak 项目评分
适用于投资导论、高级投资课程以及个人理财课程。请选择最符合您课程设置的评分量表。
通用评分标准
请使用此等级将评分量表中的达成情况换算为成绩册中的数字成绩。
A加
卓越
学生超额完成了所有要求，展现出深刻的分析洞察力，并达成了加分项表现。
A
优秀
学生以高准确率完成了100%的任务，并提供了清晰、深思熟虑的分析。
B
熟练
学生完成了大部分任务（80-90%），但只提供了基本总结，或遗漏了一些细节。
C
合格
学生达到了最低要求（70%），但在分析深度或交易一致性方面有所欠缺。
F
不足
学生未能完成模拟或作业中的相当一部分。
投资导论课程
最适合： 适用于投资类课程、金融导论或金融市场课程。
这种方式将模拟与您的教学大纲直接对应起来。在课堂上讲授具体概念时（例如债券、股票、套期保值），学生需要在自己的投资组合中执行相应交易。您可以在整个模拟过程中开启或关闭不同的证券类型和交易策略。
运作方式
- 创建一个包含特定交易任务的单个 Stock-Trak 作业（我们的推荐列表如下）。
- 要求学生在每笔交易中都使用“交易备注”功能，说明他们为何进行该交易。
- 在学期末，学生提交一份简短总结，说明他们学到了什么。
您可以在设置课程时，自定义学生需要完成的交易数量以获得成绩，或选择其他类型的交易。
| 操作 | 必需交易 | 已完成 |
|---|---|---|
| 交易 – 买入或卖出股票/ETF | 十五 | 否 |
| 交易 – 买入或卖出共同基金 | 5 | 否 |
| 交易 – 买入或卖出国债 | 5 | 否 |
| 交易——买入或卖出公司债券 | 5 | 否 |
| 交易——使用市价单 | 十 | 否 |
| 交易——使用限价单 | 5 | 否 |
| 交易——使用止损单 | 5 | 否 |
| 主题 | 课程标题 | 时间估算 |
|---|---|---|
| 观看视频 | 管理您的投资组合 | 15分钟 |
| 使用订单术语 | 2分钟 | |
| 股票 | 股票投资入门指南 | 7分钟 |
| 如何像专业人士一样读懂股票报价 | 10分钟 | |
| 如何交易股票？ | 4分钟 | |
| 如何研究与比较股票 | 12分钟 | |
| 债券 | 如何交易债券？ | 2分钟 |
| 债券投资入门 | 10分钟 | |
| 共同基金与交易所交易基金 | 共同基金的优缺点 | 15分钟 |
| 如何交易共同基金？ | 2分钟 | |
| ETF 简明解析 | 20分钟 | |
| 高级概念与研究 | 如何进行投资研究？ | 8分钟 |
| 为什么你应该分散投资组合 | 11分钟 |
成绩细分
- 百分之九十 – 必需交易任务与指定课程/教程视频的完成情况（由作业引擎验证）
- 百分之十 – 交易备注质量与期末反思论文
- +5个额外学分 如果投资组合跑赢标普500
投资入门评分表
| 成绩 | 交易要求 | 交易说明与反思 | 表现 |
|---|---|---|---|
A加 |
100%完成 | 有洞察力的分析 明确将教材理论（如贝塔、市盈率）与价格走势联系起来。 |
超出预期 跑赢标普500指数 |
A |
100%完成 | 清晰的分析 能以合乎逻辑的推理准确识别盈利和亏损。 |
不适用 未跑赢标普500指数 |
B |
80-90%完成 | 基础总结 列出所做交易，但缺乏理论联系。 |
不适用 未跑赢标普500指数 |
C |
70-79%完成 | 总结较弱 备注很少；更像是一份交易记录，而不是投资日记。 |
不适用 未跑赢标普500指数 |
F |
未完成 70% | 缺失 未提交反思。 |
不适用 未跑赢标普500指数 |
高级投资课程
最适合： 高级衍生品、财富管理或投资组合管理课程。
这种方式把学生视为华尔街的新入职员工，负责管理他们的第一位高净值客户。系统会为学生提供一个特定的起始资金（可由您设定，范围从10万美元到1亿美元）以及一份特定的客户档案。他们不是为自己交易，而是为实现客户的目标进行交易。
运作方式
- 你设定一个标准的客户情景（见下方示例）。
- 学生在整个学期中进行交易。每笔交易都必须附有“交易备注”，说明决策理由。
- 在最终报告中，学生分析自己最成功和最失败的交易，并解释这样做的原因以及从中学到了什么。
教师设置说明：启用风险调整后绩效指标
Stock-Trak 提供 内置的风险调整后绩效指标，包括：
• 夏普比率
• 特雷诺比率
• 詹森阿尔法
为了支持定量绩效分析和基准比较，您应当 在课程设置期间启用这些排名.
在创建课程时，请在投资组合设置页面将这些选项切换为“开启”。
示例场景：“激进增长”客户
- 客户： 一位35岁的软件工程师，可支配收入较高。
- 目标： 实现最大资本增值。
- 约束： 风险承受能力高，但投资组合必须至少覆盖3个不同的行业（例如，科技、新兴市场、绿色能源）。
您可以在设置课程时，自定义学生需要完成的交易数量以获得成绩，或选择其他类型的交易。
| 操作 | 必需交易 | 已完成 |
|---|---|---|
| 交易 – 买入或卖出股票/ETF | 二十五 | 否 |
| 交易 – 买入或卖出共同基金 | 3 | 否 |
| 交易 – 买入或卖出国债 | 3 | 否 |
| 交易——买入或卖出公司债券 | 3 | 否 |
| 交易——做空股票或交易所交易基金 | 5 | 否 |
| 交易——使用限价单 | 十 | 否 |
| 交易——使用止损单 | 十 | 否 |
| 交易——买入看涨期权 | 5 | 否 |
| 交易——卖出看涨期权 | 5 | 否 |
| 交易——买入看跌期权 | 5 | 否 |
| 交易——卖出看跌期权 | 3 | 否 |
| 交易——买入或卖出股指期货 | 3 | 否 |
| 交易——买入或卖出利率期货 | 2 | 否 |
| 主题 | 课程标题 | 时间估算 |
|---|---|---|
| 投资策略 | 如何策略性地选择股票 | 17 分钟 |
| 如何制定投资策略 | 23分钟 | |
| 保证金与卖空 | 保证金与卖空解析 | 10分钟 |
| 期权与衍生品 | 什么是期权？ | 8分钟 |
| 观看视频－期权交易 | 3分钟 | |
| 观看视频－期货交易 | 4分钟 |
成绩细分
- 七十% － Stock-Trak 作业任务与视频（由作业引擎验证）。
- 百分之二十 － 分析师报告与交易备注。
- 百分之十 － 表现（达成客户目标）。
- +5个额外学分 如果投资组合跑赢标普500
高级投资评分表
| 成绩 | Stock-Trak 要求 | 分析报告与说明 | 表现 |
|---|---|---|---|
A加 |
100%完成 | 专业品质 针对客户画像对每一笔交易都给出合理性说明。深入的Alpha/Beta分析。 |
超出目标 跑赢基准 |
A |
100%完成 | 高品质 笔记和分析清晰。遵循了客户的投资目标 |
达到目标 与基准持平 |
B |
80-90%完成 | 合格 提供了策略总结，但缺乏深入的数据支持。 |
不适用 |
C |
70-79%完成 | 较弱 缺少交易说明；投资组合偏离了客户授权。 |
不适用 |
F |
未完成 70% | 缺失 未提交报告。 |
不适用 |
个人理财课程
最适合： 个人理财、金融素养和商业导论课程。
这份评分标准的目标是让学生接触金融市场，并理解关键的金融素养概念。它依托 Stock-Trak 作业引擎，对学生在预算和投资模拟中的表现进行自动评分，同时还涵盖一系列可自评分的金融素养课程。
运作方式
- 在课堂设置中选择个人理财服务等级，以启用股票游戏和预算游戏。
- 配置预算游戏设置（工资、账单），使其符合您当地的生活水平。
- 学生按完成情况评分：他们是否完成了规定数量的虚拟月份（例如 12 个月或 18 个月）？
- 学生交易股票、债券和共同基金（或加密货币）以增加储蓄（您可以切换资产类别的启用/停用）。
- 创建一个单一的 Stock-Trak 作业，包含下方推荐的具体交易任务和课程。
您可以在设置课程时，自定义学生需要完成的交易数量以获得成绩，或选择其他类型的交易。
| 操作 | 必需交易 | 已完成 |
|---|---|---|
| 交易 – 买入或卖出股票/ETF | 十五 | 否 |
| 交易 – 买入或卖出共同基金 | 5 | 否 |
| 交易 – 买入或卖出国债 | 2 | 否 |
| 交易——买入或卖出公司债券 | 2 | 否 |
| 交易——使用市价单 | 5 | 否 |
| 交易——使用限价单 | 3 | 否 |
Stock-Trak 的学习中心旨在作为您整个课程的“一站式”平台。 我们提供数百个可自动评分的课程、视频和微型活动，且与以下内容完全一致： Jump$tart/CEE 个人理财教育国家标准 以及 NBEA 个人理财标准无论您是需要一些补充任务，还是想用一套完整课程来替代现有课程，都可以将这些模块灵活组合，以符合您的具体教学大纲。
| 主题 | 课程标题 | 时间估算 |
|---|---|---|
| 预算、储蓄与支出 | 用预算摆脱财务压力 | 9分钟 |
| 什么是货币？ | 10分钟 | |
| 一种简单却强大的积累财富方式 | 9分钟 | |
| 评估大额消费 | 10分钟 | |
| 购车清单 | 23分钟 | |
| 为你选择最佳银行方案 | 16分钟 | |
| 管理信贷 | 借贷明智入门指南 | 20分钟 |
| 信用卡：条款、费用及更多 | 17 分钟 | |
| 如何善用债务为你所用 | 5分钟 | |
| 信用报告如何看待你 | 17 分钟 | |
| 首次购房者的房贷选择 | 18分钟 | |
| 债务雪球法与雪崩法 | 15分钟 | |
| 什么是破产？ | 9分钟 | |
| 收入与税务 | 你的薪酬福利包里有什么？ | 14分钟 |
| 求职时应关注哪些福利 | 13分钟 | |
| 规划你的职业道路 | 10分钟 | |
| 你需要了解的税务基础知识 | 10分钟 | |
| 所得税申报技巧与窍门 | 10分钟 | |
| 获取实操申报1040纳税申报表的练习 | 10分钟 | |
| 你需要了解的税收抵免与扣除 | 11分钟 | |
| 风险与财务决策 | 如何为意外支出做好准备 | 7分钟 |
| 作为消费者保护自己 | 8分钟 | |
| 舒适退休的秘诀 | 14分钟 | |
| 保险类型 | 10分钟 | |
| 房屋保险赔付哪些损失？ | 9分钟 | |
| 汽车保险：如何降低保费 | 14分钟 | |
| 为什么健康保险这么贵 | 11分钟 | |
| 投资 | 股票投资入门指南 | 7分钟 |
| 投资者为何需要使用股票代码 | 3分钟 | |
| 如何像专业人士一样读懂股票报价 | 10分钟 | |
| 为什么你应该分散投资组合 | 11分钟 | |
| 观看视频——管理您的投资组合 | 15分钟 | |
| 如何交易股票？ | 4分钟 | |
| 观看视频——使用订单条款 | 2分钟 |
成绩细分
- 50％ – 预算游戏完成情况（自动评分）。
学生是否完成了规定数量的虚拟月份？ - 四十% – Stock-Trak 作业（自动评分）。
完成推荐的交易任务（例如：买入股票、债券）以及个人理财与投资课程。 - 百分之十 – 最终反思
一段总结，说明他们的预算策略、从模拟中学到了什么，以及这将如何影响他们现实中的财务规划。 - +5个额外学分 如果投资组合跑赢标普500
个人理财评分表
| 成绩 | 预算游戏 | Stock-Trak 作业 | 最终反思 |
|---|---|---|---|
A加 |
100%完成 （例如：12/12个月） |
100%完成 （所有交易与课程） |
有洞见的 将模拟与现实财务目标联系起来的反思。 |
A |
100%完成 | 100%完成 | 出色 清晰阐述所学三大要点的反思。 |
B |
80-90%完成 （例如：10/12个月） |
80-90%完成 | 已提交 对行动的基本总结。 |
C |
完成70% （例如：8/12个月） |
完成70% | 较弱 缺乏细节或个人见解的说明。 |
F |
< 6 个月 | < 50% 完成 | 缺失 最终反思。 |
可直接使用的学生评估
我们准备了一份学生活动单，带领学生了解贸易出口流程，并为“预算游戏”和“股票市场模拟”提供具体的反思问题。该活动单已排版完成，可直接添加到您的教学大纲中。
查看《个人理财》最终反思
