كيفية تقييم مشروع ستوك-تراك
من صفوف مقدمة إلى صفوف الاستثمارات المتقدمة، وكذلك صفوف التمويل الشخصي. اختر معيار التقييم الذي يناسب منهجك الدراسي.
مفتاح التقييم العام
استخدم هذا المقياس لتحويل إنجازات معيار التقييم إلى درجات رقمية في سجل درجاتك.
أ+
ممتاز
تفوق الطالب على جميع المتطلبات، وأظهر فهماً تحليلياً عميقاً، وحقق مكافآت الأداء.
A
ممتاز جدًا
أكمل الطالب 100٪ من المهام بدقة عالية، وقدم تحليلاً واضحاً ومدروساً.
B
متمكن
أكمل الطالب معظم المهام (80-90٪) لكنه قدّم ملخصات أساسية فقط أو أغفل تفاصيل بسيطة.
C
مقبول
استوفى الطالب الحد الأدنى من المتطلبات (70٪) لكنه افتقر إلى العمق في التحليل أو إلى الاتساق في التداول.
F
غير كافٍ
لم يتمكن الطالب من إكمال جزء كبير من المحاكاة أو الواجبات.
صف مقدمة في الاستثمارات
مناسب لـ: صفوف الاستثمارات، أو مقدمة إلى التمويل، أو أسواق المال.
يربط هذا الأسلوب المحاكاة مباشرةً بمنهجك الدراسي. ومع تناولك مفاهيم محددة في الصف (مثل السندات، والأسهم، والتحوط)، يُطلب من الطلاب تنفيذ صفقات مطابقة داخل محافظهم الاستثمارية. يمكنك تشغيل أنواع مختلفة من الأوراق المالية واستراتيجيات التداول أو إيقافها طوال فترة المحاكاة.
كيف يعمل
- أنشئ تكليفًا واحدًا على Stock-Trak يتضمن مهام تداول محددة (القائمة الموصى بها أدناه).
- اطلب من الطلاب استخدام ميزة «ملاحظات التداول» في كل معاملة لشرح سبب تنفيذهم للتداول.
- في نهاية الفصل الدراسي، يقدّم الطلاب ملخصًا قصيرًا يشرح ما تعلّموه.
يمكنك تخصيص عدد الصفقات التي يحتاجها طلابك للحصول على تقديرهم، أو اختيار أنواع أخرى من الصفقات عند إعداد صفك.
| إجراء | المهن المطلوبة | مكتمل |
|---|---|---|
| التداول – شراء أو بيع الأسهم/صناديق المؤشرات المتداولة | ١٥ | لا |
| التداول – شراء أو بيع صناديق الاستثمار المشتركة | 5 | لا |
| التداول – شراء أو بيع سندات الخزانة | 5 | لا |
| التداول – شراء أو بيع السندات الشركاتية | 5 | لا |
| التداول – استخدام أمر سوق | ١٠ | لا |
| التداول – استخدام أمر محدد | 5 | لا |
| التداول – استخدام أمر إيقاف | 5 | لا |
| الموضوع | عناوين الدروس | تقدير الوقت |
|---|---|---|
| شاهد الفيديو | إدارة محفظتك | 15 دقيقة |
| استخدام مصطلحات الأوامر | دقيقتان | |
| الأسهم | دليل المبتدئين للاستثمار في الأسهم | 7 دقائق |
| كيفية قراءة سعر السهم كالمحترفين | 10 دقائق | |
| كيف تتداول الأسهم؟ | 4 دقائق | |
| كيفية البحث عن الأسهم ومقارنتها | ١٢ دقيقة | |
| السندات | كيف تتداول السندات؟ | دقيقتان |
| البدء في الاستثمار في السندات | 10 دقائق | |
| صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق المؤشرات المتداولة | مزايا وعيوب الصناديق المشتركة | 15 دقيقة |
| كيف تتداول الصناديق المشتركة؟ | دقيقتان | |
| شرح مبسط لصناديق المؤشرات المتداولة (ETF) | ٢٠ دقيقة | |
| مفاهيم متقدمة والبحث | كيف تجري أبحاث الاستثمار؟ | ٨ دقائق |
| لماذا ينبغي تنويع محفظتك الاستثمارية | ١١ دقيقة |
تفصيل التقدير
- ٩٠٪ – إكمال مهام التداول المطلوبة والدروس/مقاطع الفيديو التعليمية المعيّنة (يتحقق منها محرّك التكليف)
- ١٠٪ – جودة ملاحظات التداول وورقة التأمل النهائية
- +5 نقاط إضافية إذا تفوقت المحفظة على مؤشر S&P 500
جدول تقييم مقدمة في الاستثمارات
| الدرجة | متطلبات المهنة | ملاحظات التداول والتأمل | الأداء |
|---|---|---|---|
أ+ |
اكتمل بنسبة ١٠٠٪ | تحليل ثاقب يربط بوضوح بين النظرية الدراسية (مثل بيتا ونسبة السعر إلى الأرباح) وحركة السعر. |
تجاوز التفوق على مؤشر S&P 500 |
A |
اكتمل بنسبة ١٠٠٪ | تحليل واضح يحدد بدقة المكاسب والخسائر باستخدام استدلال منطقي. |
غير متاح لم يتفوق على مؤشر S&P 500 |
B |
مكتمل بنسبة 80-90% | ملخص أساسي يسرد الصفقات المنفذة لكنه يفتقر إلى الربط النظري. |
غير متاح لم يتفوق على مؤشر S&P 500 |
C |
مكتمل بنسبة 70-79% | ملخص ضعيف ملاحظات قليلة جدًا؛ يعمل كسجل صفقات أكثر من كونه يومية استثمارية. |
غير متاح لم يتفوق على مؤشر S&P 500 |
F |
مكتمل بنسبة أقل من 70% | مفقود لم يتم تقديم أي تأمل. |
غير متاح لم يتفوق على مؤشر S&P 500 |
تقييم طلاب جاهز للاستخدام
لقد أعددنا ورقة نشاط للتأمل النهائي يمكنك مشاركتها مع طلابك، وتوجّههم إلى تجاوز الملخصات البسيطة وتطبيق مفاهيم المقرر مثل بيتا، ونِسَب السعر إلى الأرباح، وعوائد السندات، على سجل تداولاتهم.
عرض التأمل النهائي لمقدمة إلى الاستثمارات
صف الاستثمارات المتقدمة
مناسب لـ: صفوف المشتقات المتقدمة، أو إدارة الثروات، أو إدارة المحافظ.
يتعامل هذا النهج مع الطلاب كما لو كانوا موظفين جددًا في وول ستريت يديرون أول عميل لهم من ذوي الثروات العالية. يُمنَح الطلاب رأس مال ابتدائيًا محددًا (يمكنك ضبطه، من 100,000 دولار إلى 100 مليون دولار) وملفًا تعريفيًا محددًا للعميل. وهم لا يتداولون لحسابهم الخاص؛ بل يتداولون لتحقيق أهداف العميل.
كيف يعمل
- تقوم بإسناد سيناريو عميل قياسي (انظر المثال أدناه).
- ينفذ الطلاب الصفقات طوال الفصل الدراسي. يجب أن تتضمن كل صفقة «ملاحظة صفقة» تبرر القرار.
- في التقرير النهائي، يحلل الطلاب أفضل صفقاتهم وأسوأها، موضحين سبب القيام بها وما الذي تعلموه.
ملاحظة لإعداد المدرّس: فعِّل مقاييس الأداء المعدَّلة حسب المخاطر
توفّر منصة ستوك-تراك مقاييس أداء مدمجة معدّلة حسب المخاطر، بما في ذلك:
• نسبة شارب
• نسبة تريينور
• ألفا جنسن
لدعم تحليل الأداء الكمي والمقارنة المرجعية، ينبغي عليك تفعيل هذه التصنيفات أثناء إعداد الصف.
قم بتبديل هذه الخيارات إلى «تشغيل» في صفحة إعدادات المحفظة عند إنشاء صفك.
مثال على السيناريو: عميل «النموّ العدواني»
- العميل: مهندس برمجيات يبلغ من العمر 35 عامًا وذو دخل متاح مرتفع.
- الهدف: أقصى نمو في رأس المال.
- القيد: قدرة عالية على تحمل المخاطر، لكن يجب أن تحافظ المحفظة على انكشاف على ثلاثة قطاعات مختلفة على الأقل (مثل التقنية، والأسواق الناشئة، والطاقة الخضراء).
يمكنك تخصيص عدد الصفقات التي يحتاجها طلابك للحصول على تقديرهم، أو اختيار أنواع أخرى من الصفقات عند إعداد صفك.
| إجراء | المهن المطلوبة | مكتمل |
|---|---|---|
| التداول – شراء أو بيع الأسهم/صناديق المؤشرات المتداولة | ٢٥ | لا |
| التداول – شراء أو بيع صناديق الاستثمار المشتركة | 3 | لا |
| التداول – شراء أو بيع سندات الخزانة | 3 | لا |
| التداول – شراء أو بيع السندات الشركاتية | 3 | لا |
| التداول – البيع على المكشوف لسهم أو صندوق متداول | 5 | لا |
| التداول – استخدام أمر محدد | ١٠ | لا |
| التداول – استخدام أمر إيقاف | ١٠ | لا |
| التداول – شراء خيار شراء | 5 | لا |
| التداول – كتابة خيار شراء | 5 | لا |
| التداول – شراء خيار بيع | 5 | لا |
| التداول – كتابة خيار بيع | 3 | لا |
| التداول – شراء أو بيع العقود الآجلة للمؤشرات | 3 | لا |
| التداول – شراء أو بيع العقود الآجلة لأسعار الفائدة | 2 | لا |
| الموضوع | عناوين الدروس | تقدير الوقت |
|---|---|---|
| استراتيجية الاستثمار | كيف تختار الأسهم بشكل استراتيجي | 17 دقيقة |
| كيف تطور استراتيجية استثمار | 23 دقيقة | |
| الهامش والبيع على المكشوف | شرح الهامش والبيع على المكشوف | 10 دقائق |
| الخيارات والمشتقات | ما هي الخيارات؟ | ٨ دقائق |
| شاهد الفيديو – تداول الخيارات | 3 دقائق | |
| شاهد الفيديو – تداول العقود الآجلة | 4 دقائق |
تفصيل التقدير
- ٧٠٪ – مهام وتسجيلات فيديو تكاليف Stock-Trak (متحقق منها بواسطة محرك الواجبات).
- ٢٠٪ – تقرير المحلل وملاحظات الصفقات.
- ١٠٪ – الأداء (تحقيق هدف العميل).
- +5 نقاط إضافية إذا تفوقت المحفظة على مؤشر S&P 500
جدول تقييم الاستثمارات المتقدمة
| الدرجة | متطلبات ستوك-تراك | تقرير المحلل والملاحظات | الأداء |
|---|---|---|---|
أ+ |
اكتمل بنسبة ١٠٠٪ | جودة احترافية يُبرِّر كل صفقة مقارنةً بملف العميل. تحليل عميق للألفا/بيتا. |
تجاوز الهدف تفوّق على المؤشر المرجعي |
A |
اكتمل بنسبة ١٠٠٪ | جودة عالية ملاحظات وتحليل واضحان. التزم بهدف الاستثمار الخاص بالعميل |
حقق الهدف طابق المؤشر المرجعي |
B |
مكتمل بنسبة 80-90% | مقبول توجد خلاصة للاستراتيجية المقدَّمة، لكنها تفتقر إلى دعم بيانات عميق. |
غير متاح |
C |
مكتمل بنسبة 70-79% | ضعيف تفتقر إلى مبررات الصفقات؛ انحرفت المحفظة عن تفويض العميل. |
غير متاح |
F |
مكتمل بنسبة أقل من 70% | مفقود لم يتم تقديم تقرير. |
غير متاح |
تقييم طلاب جاهز للاستخدام
لقد صممنا مشروعًا نهائيًا يتعامل مع طلابك بوصفهم مديري محافظ محترفين. ويجب عليهم تقديم تقرير رسمي يبرر مخاطرهم وعوائدهم أمام «لجنة استثمار» افتراضية.
عرض التأمل النهائي للاستثمارات المتقدمة
صف المالية الشخصية
مناسب لـ: مقررات التمويل الشخصي، والثقافة المالية، ومقدمة في الأعمال.
يهدف هذا المعيار إلى إتاحة الفرصة للطلاب للتعرّف على الأسواق المالية وفهم المفاهيم الأساسية في الثقافة المالية. وهو يعتمد على محرك الواجبات في ستوك-تراك لتقييم أداء الطلاب تلقائيًا عبر كلٍّ من محاكاة إعداد الميزانية والاستثمار، إضافةً إلى مجموعة شاملة من دروس الثقافة المالية ذاتية التقييم.
كيف يعمل
- اختر مستوى خدمة التمويل الشخصي أثناء إعداد الصف لتفعيل لعبة الأسهم ولعبة الميزانية معًا.
- اضبط إعدادات لعبة الميزانية (الرواتب، الفواتير) لتتناسب مع مستوى المعيشة المحلي لديك.
- يُقيَّم الطلاب بناءً على الإكمال: هل أنهوا العدد المطلوب من الأشهر الافتراضية (مثل 12 أو 18)؟
- يتداول الطلاب الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة (أو العملات المشفرة) لتنمية مدخراتهم (يمكنك تفعيل فئات الأصول أو تعطيلها).
- أنشئ مهمة واحدة في ستوك-تراك تتضمن مهام التداول والدروس المحددة الموصى بها أدناه.
يمكنك تخصيص عدد الصفقات التي يحتاجها طلابك للحصول على تقديرهم، أو اختيار أنواع أخرى من الصفقات عند إعداد صفك.
| إجراء | المهن المطلوبة | مكتمل |
|---|---|---|
| التداول – شراء أو بيع الأسهم/صناديق المؤشرات المتداولة | ١٥ | لا |
| التداول – شراء أو بيع صناديق الاستثمار المشتركة | 5 | لا |
| التداول – شراء أو بيع سندات الخزانة | 2 | لا |
| التداول – شراء أو بيع السندات الشركاتية | 2 | لا |
| التداول – استخدام أمر سوق | 5 | لا |
| التداول – استخدام أمر محدد | 3 | لا |
تم تصميم مركز التعلّم في ستوك-تراك ليعمل كـ«محطة متكاملة» لكامل مقرركم. نقدّم مئات الدروس ذاتية التصحيح، ومقاطع الفيديو، والأنشطة المصغّرة المتوافقة بالكامل مع المعايير الوطنية لـ Jump$tart/CEE في تعليم المالية الشخصية و معايير المالية الشخصية الصادرة عن NBEA. سواء كنت تبحث عن بضع مهام تكميلية أو عن بديل شامل للمقرر، يمكنك دمج هذه الوحدات ومطابقتها بما يناسب منهجك الدراسي المحدد.
| الموضوع | عناوين الدروس | تقدير الوقت |
|---|---|---|
| إعداد الميزانية والادخار والإنفاق | تحرر من ضغوط المال مع ميزانية | 9 دقائق |
| ما هو المال؟ | 10 دقائق | |
| طريقة بسيطة لكنها فعّالة لبناء الثروة | 9 دقائق | |
| تقييم المشتريات مرتفعة الثمن | 10 دقائق | |
| قائمة التحقق عند شراء سيارة | 23 دقيقة | |
| اختيار أفضل خيار مصرفي لك | 16 دقيقة | |
| إدارة الائتمان | دليل المبتدئين للاقتراض بحكمة | ٢٠ دقيقة |
| بطاقات الائتمان: الشروط والرسوم والمزيد | 17 دقيقة | |
| كيف تستخدم الدَّين لصالحك | 5 دقائق | |
| ما الذي يخبرك به تقريرك الائتماني عنك | 17 دقيقة | |
| خيارات الرهن العقاري للمشترين لأول مرة | 18 دقيقة | |
| كرة الثلج والانهيار الجليدي لسداد الديون | 15 دقيقة | |
| ما هي الإفلاس؟ | 9 دقائق | |
| الدخل والضرائب | ما الذي يتضمنه حزمة تعويضاتك؟ | 14 دقيقة |
| ما المزايا التي ينبغي البحث عنها في عرض العمل | 13 دقيقة | |
| التخطيط لمسارك المهني | 10 دقائق | |
| أساسيات الضرائب التي تحتاج إلى معرفتها | 10 دقائق | |
| نصائح وحيل لتقديم الإقرار الضريبي | 10 دقائق | |
| تدرّب على تقديم إقرار ضريبي نموذج 1040 | 10 دقائق | |
| الاعتمادات والخصومات الضريبية التي تحتاج إلى معرفتها | ١١ دقيقة | |
| المخاطر والقرار المالي | كيف تستعد للنفقات غير المتوقعة | 7 دقائق |
| احمِ نفسك كمستهلك | ٨ دقائق | |
| سر التقاعد المريح | 14 دقيقة | |
| أنواع التأمين | 10 دقائق | |
| ما الأضرار التي يغطيها تأمين المنزل؟ | 9 دقائق | |
| تأمين السيارات: كيف تخفّض أسعارك | 14 دقيقة | |
| لماذا يعتبر التأمين الصحي باهظ التكلفة إلى هذا الحد | ١١ دقيقة | |
| الاستثمار | دليل المبتدئين للاستثمار في الأسهم | 7 دقائق |
| لماذا يحتاج المستثمرون إلى استخدام رموز الأسهم | 3 دقائق | |
| كيفية قراءة سعر السهم كالمحترفين | 10 دقائق | |
| لماذا ينبغي تنويع محفظتك الاستثمارية | ١١ دقيقة | |
| مشاهدة الفيديو – إدارة محفظتك الاستثمارية | 15 دقيقة | |
| كيف تتداول الأسهم؟ | 4 دقائق | |
| مشاهدة الفيديو – استخدام شروط الأوامر | دقيقتان |
تفصيل التقدير
- 50٪ – إكمال لعبة الميزانية (تصحيح تلقائي).
هل أكمل الطالب العدد المطلوب من الأشهر الافتراضية؟ - ٤٠٪ – مهمة ستوك-تراك (تصحيح تلقائي).
إكمال مهام التداول الموصى بها (مثل شراء الأسهم والسندات) ودروس التمويل الشخصي والاستثمار. - ١٠٪ – التأمل الختامي
ملخص يشرح استراتيجية إعداد الميزانية لديهم، وما تعلموه من المحاكاة، وكيف يؤثر ذلك في خططهم المالية الواقعية. - +5 نقاط إضافية إذا تفوقت المحفظة على مؤشر S&P 500
جدول تقييم التمويل الشخصي
| الدرجة | لعبة الميزانية | واجبات ستوك-تراك | التأمل النهائي |
|---|---|---|---|
أ+ |
اكتمل بنسبة ١٠٠٪ (مثلًا 12/12 شهرًا) |
اكتمل بنسبة ١٠٠٪ (جميع الصفقات والدروس) |
ثاقب انعكاس يربط المحاكاة بالأهداف المالية الواقعية. |
A |
اكتمل بنسبة ١٠٠٪ | اكتمل بنسبة ١٠٠٪ | قوي انعكاس يوضّح بجلاء أهم 3 دروس مستفادة. |
B |
مكتمل بنسبة 80-90% (مثلًا 10/12 شهرًا) |
مكتمل بنسبة 80-90% | تم الإرسال ملخص أساسي للإجراءات. |
C |
مكتمل بنسبة 70% (مثل: 8/12 شهرًا) |
مكتمل بنسبة 70% | ضعيف شرح يفتقر إلى التفاصيل أو الرؤية الشخصية. |
F |
أقل من 6 أشهر | أقل من 50% مكتمل | مفقود التأمل النهائي. |
تقييم طلاب جاهز للاستخدام
لقد أعددنا ورقة نشاط للطلاب ترشدهم خلال عملية تصدير التجارة وتوفّر أسئلة التأمل المحددة لكلٍّ من لعبة الميزانية ومحاكاة سوق الأسهم. وهي منسّقة وجاهزة للإضافة إلى منهجك الدراسي.
عرض التأمل النهائي للمالية الشخصية
