Θεμελιώδεις Αρχές της Προσωπικής και Οικογενειακής Χρηματοοικονομικής

Η Mary Lou Poloskey διδάσκει το Θεμελιώδεις Αρχές της Προσωπικής και Οικογενειακής Χρηματοοικονομικής στο UT στο Austin, όπου η Σχολή Επιχειρήσεων McCombs έχει το δικό της επώνυμος ιστότοπος της πλατφόρμας εικονικών συναλλαγών Stock-Trak.

Χρησιμοποιεί και τις δύο χρηματοοικονομικές προσομοιώσεις της StockTrak, το Παιχνίδι Μετοχών και το Παιχνίδι Προϋπολογισμού.

Τα ομαδικά έργα της που χρησιμοποιούν το Stock-Trak έχουν πολλαπλά μέρη, κάποια είναι ατομικά και κάποια γίνονται σε ομάδες. Συνολικά υπάρχουν τέσσερα έργα στο μάθημά της, και δύο από αυτά χρησιμοποιούν τις προσομοιώσεις και τα μαθήματα της Stock-Trak. Κάθε έργο αντιστοιχεί στο 10% του συνολικού βαθμού τους.

Παιχνίδι Προϋπολογισμού

Το ατομικό σκέλος περιλαμβάνει την ολοκλήρωση του 12μηνου Budget Game. Για τους πρώτους 4 μήνες, οι φοιτητές βρίσκονται στη λειτουργία μερικής απασχόλησης του παιχνιδιού. Κατά τη διάρκεια αυτής της περιόδου, είναι φοιτητές με θέσεις μερικής απασχόλησης και στη συνέχεια αποφοιτούν (στην προσομοίωση) και εργάζονται πλήρους απασχόλησης για τους επόμενους 8 μήνες.

Η Poloskey προσαρμόζει το επίπεδο διαβίωσης ώστε να αντικατοπτρίζει το κόστος ζωής στην περιοχή όπου εδρεύει το πανεπιστήμιο. Προσαρμόζει τη στέγαση και τους φόρους για την πολιτεία της. Επίσης, προσαρμόζει τις προεπιλεγμένες ρυθμίσεις για τα αρχικά μετρητά στο παιχνίδι. Παρέχει στους φοιτητές 2.500 δολάρια στις αποταμιεύσεις τους και 1.000 δολάρια στον λογαριασμό όψεως, τα οποία έχουν κερδίσει από την καλοκαιρινή τους πρακτική άσκηση.

Υπάρχει ένα γραπτό σκέλος για το Budget Game, το οποίο ολοκληρώνεται σε ομάδες. Οι φοιτητές πρέπει να απαντήσουν στις ακόλουθες ερωτήσεις σαν να είναι το άτομο του παιχνιδιού. Παρουσιάζει το σενάριο σαν να έχει αποφοιτήσει ο φοιτητής και τώρα να έχουν περάσει 8 μήνες. Έχουν την ίδια οικονομική κατάσταση που είχαν ενώ έπαιζαν το Budget Game.

1. Πόσα χρήματα έχει ο καθένας σας σε αποταμιεύσεις στο τέλος του παιχνιδιού (να αναφέρετε το υψηλότερο και το χαμηλότερο ποσό αποταμιεύσεων λήξης από όλα τα μέλη της ομάδας). Είναι αυτό αρκετό για ένα ταμείο έκτακτης ανάγκης; Τι ποσό ($) θα έπρεπε να έχει διαθέσιμο το άτομο στο παιχνίδι σε περίπτωση έκτακτης ανάγκης; (Δείξτε με ποιον τρόπο καταλήξατε σε αυτό το ποσό). Τι θα πρέπει να αποταμιεύετε για κάτι πέρα από το «ταμείο έκτακτης ανάγκης»;
2. Καταγράψτε τουλάχιστον 3 έξοδα που είχατε κατά τη διάρκεια του παιχνιδιού και σας εξέπληξαν (πράγματα που δεν θα είχατε συμπεριλάβει στον προϋπολογισμό σας). Καταγράψτε τουλάχιστον 3 έξοδα που περιμένετε να έχετε όταν αποφοιτήσετε και εργάζεστε, τα οποία δεν περιλαμβάνονται στο παιχνίδι. Θα πρέπει να τα προβλέπετε στον προϋπολογισμό σας;
3. Χρησιμοποιήσατε όλοι την πιστωτική σας κάρτα; Καταγράψτε τουλάχιστον 3 πλεονεκτήματα και 3 μειονεκτήματα της χρήσης πιστωτικών καρτών. Ποιο ήταν το υψηλότερο πιστωτικό σκορ λήξης μεταξύ των μελών της ομάδας σας;
4. Τι έκανε αυτό το μέλος της ομάδας διαφορετικά από τα υπόλοιπα μέλη, με αποτέλεσμα το υψηλότερο πιστωτικό σκορ;
5. Πώς υπολογίζεται η καθαρή περιουσία σε αυτό το παιχνίδι; Καταγράψτε 3 πράγματα που θα μπορούσαν να αυξήσουν την καθαρή περιουσία σας τον επόμενο χρόνο.
6. Ποιο ήταν το υψηλότερο σκορ ποιότητας ζωής μεταξύ των μελών της ομάδας σας; Το μέλος με το υψηλότερο σκορ ποιότητας ζωής είχε τη χαμηλότερη καθαρή περιουσία; Γιατί ή γιατί όχι;
7. Σκεφτείτε 3 οικονομικούς στόχους (έναν βραχυπρόθεσμο, έναν μεσοπρόθεσμο και έναν μακροπρόθεσμο). Χρησιμοποιήστε την προσέγγιση SMART για να στηρίξετε κάθε στόχο.
8. Τι μάθατε από αυτό το παιχνίδι/έργο; Πώς θα αλλάξει αυτό τον τρέχοντα προϋπολογισμό σας; Πώς θα αλλάξει αυτό τον προϋπολογισμό σας όταν αποφοιτήσετε από το σχολείο και ξεκινήσετε μια πλήρη απασχόληση;

Παιχνίδι μετοχών

Για τη Μονάδα του Εργου Επένδυσης, οι φοιτητές έχουν ατομικό και ομαδικό σκέλος. Το 40% του βαθμού τους βασίζεται στο ατομικό μέρος, το οποίο περιλαμβάνει τα εξής:

• Η δημιουργία του χαρτοφυλακίου τους στους λογαριασμούς Stock-Trak (20%)
• Η παρακολούθηση των εκπαιδευτικών βίντεο του Stock-Trak (10%)
• Η απάντηση σε ερωτήσεις επενδυτικής στρατηγικής (10%)

Οι ερωτήσεις για τη στρατηγική επένδυσης βοηθούν τους φοιτητές να καθορίσουν ποιες μετοχές και ποια ETF θα αγοράσουν στα εικονικά χαρτοφυλάκιά τους. Παρακάτω παρατίθενται οι ερωτήσεις που οι φοιτητές πρέπει να ολοκληρώσουν και να υποβάλουν ως έγγραφο Word.

1. Πιστεύετε ότι ο τρέχων οικονομικός κύκλος βρίσκεται σε φάση επέκτασης ή συρρίκνωσης;
2. Σε ποια συγκεκριμένα οικονομικά στοιχεία βασίσατε αυτό;
3. Ποια είναι η ανοχή σας στον κίνδυνο; Πώς θα επηρεάσει αυτό την επενδυτική σας στρατηγική;
4. Με βάση τις παραπάνω ερωτήσεις, σε ποιους συγκεκριμένους κλάδους/είδη επενδύσεων θα επενδύσετε; (Μην αναφέρετε συγκεκριμένες εταιρείες).

Η Poloskey προσαρμόζει τις προεπιλεγμένες ρυθμίσεις για το Stock Game, ώστε οι φοιτητές να χρησιμοποιούν στρατηγική αγοράς και διακράτησης. Παρακάτω παρατίθενται ορισμένες από τις βασικές ρυθμίσεις που χρησιμοποιεί:

• Αρχικό μετρητό: 25.000 $
• Ενεργοποιημένοι τύποι τίτλων: Μόνο μετοχές και ETF
• Ημερήσιο trading: Απενεργοποιημένο
• Συναλλαγές με περιθώριο: Απενεργοποιημένο
• Όριο θέσης: 10%
• Σημειώσεις συναλλαγών: Απαιτείται

Οι φοιτητές υποχρεούνται να επενδύσουν σε 4 μετοχές και 3 ETF, ούτε περισσότερα ούτε λιγότερα. Ένα από τα ETF πρέπει να είναι το S&P 500. Υπάρχει αυστηρή προθεσμία για την ολοκλήρωση όλων των εντολών και, στη συνέχεια, για το υπόλοιπο εξάμηνο οι φοιτητές διακρατούν τις επενδύσεις τους και παρακολουθούν την απόδοσή τους. Στόχος είναι να επενδύσουν όλα τα αρχικά τους μετρητά με βάση τις απαντήσεις τους στις ερωτήσεις επενδυτικής στρατηγικής.

Το υπόλοιπο 60% της Μονάδας Επένδυσης βασίζεται στο έργο Ανάλυσης Επενδυτικού Χαρτοφυλακίου, το οποίο ολοκληρώνεται σε ομάδες. Λήγει την περίοδο διαπραγμάτευσης αρκετές εβδομάδες πριν από το τέλος του εξαμήνου, ώστε όλα τα χαρτοφυλάκια να «παγώσουν» ενώ οι φοιτητές πραγματοποιούν την ανάλυσή τους.

Οι ομάδες αποτελούνται από 3-5 φοιτητές. Συγκρίνουν τα χαρτοφυλάκιά τους και επιλέγουν 2 μετοχές και 2 ETF για να τα παρουσιάσουν στην τάξη σε μια παρουσίαση διάρκειας 5 έως 7 λεπτών. Στην παρουσίασή τους, οι φοιτητικές ομάδες πρέπει να απαντήσουν στις ακόλουθες ερωτήσεις:

1. Ποια μετοχή είχε την καλύτερη απόδοση μεταξύ της ομάδας κατά τη διάρκεια της περιόδου; Γιατί συμπεριλάβατε αυτή τη μετοχή στο χαρτοφυλάκιό σας;
2. Ποιο ETF είχε την καλύτερη απόδοση μεταξύ της ομάδας κατά τη διάρκεια της περιόδου; Γιατί συμπεριλάβατε αυτή τη μετοχή στο χαρτοφυλάκιό σας;
3. Ποια μετοχή είχε τη χειρότερη απόδοση από το σύνολο κατά την περίοδο; Γιατί συμπεριλάβατε αυτό το ETF στο χαρτοφυλάκιό σας;
4. Ποιο ETF είχε τη χειρότερη απόδοση από το σύνολο κατά την περίοδο; Γιατί συμπεριλάβατε αυτό το ETF στο χαρτοφυλάκιό σας;
5. Πώς απέδωσε η αγορά (όπως αποτυπώνεται από τον S&P 500) κατά την περίοδο; Ποια γεγονότα προκάλεσαν αυτή την απόδοση της αγοράς τους τελευταίους δύο μήνες; Πόσα από τα χαρτοφυλάκιά σας υπεραπέδωσαν σε σχέση με την αγορά; Θα πρέπει να υπολογίσετε την απόδοση του χαρτοφυλακίου σας. Απόδοση χαρτοφυλακίου = (Τρέχουσα αξία χαρτοφυλακίου – 25.000 $)/25.000 $.
6. Έχει αλλάξει αυτό το έργο τον τρόπο με τον οποίο σχεδιάζετε να επενδύσετε στο μέλλον;

Η Mary Lou Poloskey έχει ευγενικά μοιραστεί τα εργασίες και τα προγράμματα μαθημάτων της, ώστε άλλοι καθηγητές να μπορούν να δουν πώς ενσωματώνει το StockTrak στο μάθημά της.

Παρακαλούμε κάντε κλικ στον παρακάτω σύνδεσμο για να αποκτήσετε πρόσβαση στο Fin322F HDF 322 Πρόγραμμα Σπουδών Φθινόπωρο 2022. Παρακάτω παρατίθενται οι λεπτομέρειες για καθεμία από τις εργασίες της τάξης της.

Αυτό το έργο έχει ατομικό και ομαδικό σκέλος.

Ατομικό Σκέλος (30 βαθμοί)

Κάθε φοιτητής θα παίξει το παιχνίδι Προϋπολογισμού για 12 μήνες. Τους πρώτους 4 μήνες θα εργάζεστε μερική απασχόληση ενώ είστε στο σχολείο και στη συνέχεια αποφοιτάτε (Ναι!) και εργάζεστε πλήρη απασχόληση για τους επόμενους 8 μήνες. Ως φοιτητής που εργάζεται μερική απασχόληση, δεν θα κερδίζετε αρκετά για να καλύψετε όλα σας τα έξοδα, αλλά έχετε 2.500 δολάρια σε αποταμιεύσεις και 1.000 δολάρια στον τρεχούμενο λογαριασμό σας (από τη θερινή σας πρακτική άσκηση). Στον 5ο μήνα, αρχίζετε να εργάζεστε πλήρη απασχόληση. Ο μισθός σας αυξάνεται, αλλά αυξάνονται και τα έξοδά σας.

Για αυτό το έργο, χρησιμοποιούμε το παιχνίδι Budget στο StockTrak. Αργότερα στο εξάμηνο θα χρησιμοποιήσουμε την ενότητα Επενδύσεις αυτού του ιστότοπου. Προς το παρόν, ΜΗΝ κάνετε τίποτα στο Stock Game, πηγαίνετε μόνο στο Budget game!

Για να εγγραφείτε στο StockTrak, μεταβείτε εδώ: [Ο Poloskey μοιράστηκε τον σύνδεσμο εγγραφής εδώ].

Το παιχνίδι μας Προσωπικά Οικονομικά Φ22 έχει κωδικό πρόσβασης. Εγγραφείτε χρησιμοποιώντας το όνομα με το οποίο είστε εγγεγραμμένοι σε αυτό το μάθημα και στη συνέχεια επιλέξτε ένα όνομα χρήστη (οι άλλοι θα το βλέπουν στην κατάταξη), κωδικούς πρόσβασης για πρόσβαση στο παιχνίδι και εισαγάγετε τη διεύθυνση email σας για επαναφορά κωδικού.

Υπάρχουν 2 προθεσμίες για την ολοκλήρωση του ατομικού διαδικτυακού παιχνιδιού προϋπολογισμού.

• Τρ. 13 Σεπ.^η        22:00 – Μέρος Α – εγγραφείτε στο StockTrak, παρακολουθήστε όλα τα ανατεθειμένα βίντεο και ολοκληρώστε τον πρώτο μήνα του παιχνιδιού. Αυτό αναφέρεται ως Πρώτη Εργασία στο παιχνίδι (δείτε τη δεξιά πλευρά της οθόνης όταν είστε συνδεδεμένοι στο StockTrak)
• Σάβ. 17 Σεπ.^η 22:00 – Μέρος Β – ολοκληρώστε τους υπόλοιπους 11 μήνες του παιχνιδιού. Αυτό δεν εμφανίζεται ως Εργασία μέσα στο παιχνίδι, αλλά το παιχνίδι θα τελειώσει και δεν θα μπορείτε να το παίξετε άλλο. Θα μπορείτε να δείτε τα τελικά αποτελέσματα.

Ομαδικό Μέρος (70 βαθμοί)

Ολοκληρώστε αυτό το μέρος αφού τελειώσετε τα ατομικά σας παιχνίδια. Η προθεσμία για το ομαδικό μέρος του έργου σας είναι την Παρασκευή 23 Σεπτεμβρίου^η στις 10:00 μ.μ. (ανεβάζεται στο Canvas).

Κάθε ομάδα θα ανεβάσει ένα έγγραφο Word που θα απαντά στις ακόλουθες ερωτήσεις. Αναφέρετε τα ονόματα των μελών της ομάδας σας. Αναφέρετε μόνο όσους συμμετείχαν ενεργά σε αυτή την εργασία. Η επιχειρηματική γραφή πρέπει να είναι σύντομη αλλά περιεκτική. Για να λάβετε πλήρη βαθμολογία για αυτό το μέρος, όλες οι ερωτήσεις πρέπει να απαντηθούν πλήρως. Το έγγραφο Word πρέπει να είναι προσεγμένο και καλά οργανωμένο. Αριθμήστε κάθε απάντηση, χρησιμοποιήστε σωστή γραμματική κ.λπ..

Συζητήστε και απαντήστε στις ακόλουθες ερωτήσεις σαν να είστε το άτομο στο παιχνίδι και να έχετε βγει από το σχολείο για 8 μήνες και να έχετε την οικονομική κατάσταση που παρουσιάζεται στο παιχνίδι.

1. Πόσα χρήματα έχετε ο καθένας σας σε αποταμιεύσεις στο τέλος του παιχνιδιού (αναφέρετε το υψηλότερο και το χαμηλότερο ποσό τελικών αποταμιεύσεων μεταξύ όλων των μελών της ομάδας). Αρκεί αυτό για ένα ταμείο έκτακτης ανάγκης; Τι ποσό ($) θα έπρεπε να έχει διαθέσιμο το άτομο στο παιχνίδι σε περίπτωση ανάγκης; (Τεκμηριώστε πώς καταλήξατε σε αυτό το ποσό). Για τι άλλο (αν για κάτι) θα πρέπει να αποταμιεύετε πέρα από το «ταμείο έκτακτης ανάγκης»;
2. Καταγράψτε τουλάχιστον 3 έξοδα που είχατε κατά τη διάρκεια του παιχνιδιού και σας εξέπληξαν (πράγματα που δεν θα είχατε συμπεριλάβει στον προϋπολογισμό σας). Καταγράψτε τουλάχιστον 3 έξοδα που περιμένετε να έχετε όταν αποφοιτήσετε και εργάζεστε, τα οποία δεν περιλαμβάνονται στο παιχνίδι. Θα πρέπει να τα προβλέπετε στον προϋπολογισμό σας;
3. Χρησιμοποιήσατε όλοι σας την πιστωτική σας κάρτα; Παραθέστε τουλάχιστον 3 πλεονεκτήματα και 3 μειονεκτήματα της χρήσης πιστωτικών καρτών. Ποια ήταν η υψηλότερη τελική πιστοληπτική βαθμολογία μεταξύ των μελών της ομάδας σας; Τι έκανε αυτό το μέλος της ομάδας διαφορετικά από τα υπόλοιπα μέλη, κάτι που οδήγησε σε υψηλότερη πιστοληπτική ικανότητα;
4. Πώς υπολογίζεται η καθαρή περιουσία σε αυτό το παιχνίδι; Καταγράψτε 3 πράγματα που θα μπορούσαν να αυξήσουν την καθαρή περιουσία σας τον επόμενο χρόνο.
5. Ποιο ήταν το υψηλότερο σκορ ποιότητας ζωής μεταξύ των μελών της ομάδας σας; Το μέλος με το υψηλότερο σκορ ποιότητας ζωής είχε τη χαμηλότερη καθαρή περιουσία; Γιατί ή γιατί όχι;
6. Σκεφτείτε 3 χρηματοοικονομικούς στόχους (έναν βραχυπρόθεσμο, έναν μεσοπρόθεσμο και έναν μακροπρόθεσμο). Χρησιμοποιήστε την προσέγγιση SMART για να υποστηρίξετε κάθε στόχο.

Τι μάθατε από αυτό το παιχνίδι/έργο; Πώς θα αλλάξει αυτό τον τρέχοντα προϋπολογισμό σας; Πώς θα αλλάξει αυτό τον προϋπολογισμό σας όταν αποφοιτήσετε από το σχολείο και ξεκινήσετε μια πλήρη απασχόληση;

Το ατομικό μέρος θα περιλαμβάνει τις ερωτήσεις σας για τη στρατηγική επενδύσεων, την παρακολούθηση βίντεο του StockTrak και τη ρύθμιση του χαρτοφυλακίου σας. Αυτά τα ατομικά μέρη αποτελούν το 40% του βαθμού του έργου. Το υπόλοιπο 60% θα είναι η ομαδική σας παρουσίαση στο τέλος του εξαμήνου.

Ατομική Στρατηγική Επένδυσης Ερωτήσεις (10%) προθεσμία Παρασκευή 30 Σεπτεμβρίου^η στις 10:00 μ.μ. Μεταφορτώστε στο Canvas, στην ενότητα Investing Project Module, την εργασία που ονομάζεται Ερωτήσεις Στρατηγικής Επένδυσης.

Απαντήστε στις παρακάτω ερωτήσεις με πλήρεις προτάσεις. Αριθμήστε τις απαντήσεις σας. Αυτή η εργασία θα καθορίσει ποιες μετοχές και ETF θα «αγοράσετε» για το ατομικό σας χαρτοφυλάκιο (το τελευταίο ατομικό μέρος αυτού του έργου). Μεταφορτώστε ένα αρχείο Word στις Ερωτήσεις Ατομικής Στρατηγικής Επένδυσης στο Canvas.

1. Πιστεύετε ότι ο τρέχων οικονομικός κύκλος βρίσκεται σε φάση επέκτασης ή συρρίκνωσης;
2. Σε ποια συγκεκριμένα οικονομικά στοιχεία βασίσατε αυτό;
3. Ποια είναι η ανοχή σας στον κίνδυνο; Πώς θα επηρεάσει αυτό την επενδυτική σας στρατηγική;
4. Με βάση τις παραπάνω ερωτήσεις, σε ποιους συγκεκριμένους κλάδοι/τύποι τύπους επενδύσεων θα επενδύσετε; (μην αναφέρετε συγκεκριμένες εταιρείες).

Βίντεο StockTrak (10%) προθεσμία Κυρ. 2 Οκτ.^η στις 10:00 μ.μ.

Μεταβείτε στο https://mccombstrading.stocktrak.com

Χρησιμοποιήστε το ίδιο όνομα χρήστη και τον ίδιο κωδικό πρόσβασης από το Budget Game που κάναμε νωρίτερα αυτό το εξάμηνο. Αυτό έχει ρυθμιστεί ως εργασία στο StockTrak.

Ρύθμιση χαρτοφυλακίου στο Stocktrak (20%) προθεσμία Πέμ. 6 Οκτ.^η στις 3:00 μ.μ.

Αυτό το έργο θα χρησιμοποιεί το StockTrak. Μεταβείτε στο https://mccombstrading.stocktrak.com

Χρησιμοποιήστε το ίδιο όνομα χρήστη και τον ίδιο κωδικό πρόσβασης από το Budget Game που κάναμε νωρίτερα αυτό το εξάμηνο. Χρησιμοποιήστε τις καρτέλες του Stock Game για να αγοράσετε μετοχές και ETF και να παρακολουθείτε τις επενδύσεις σας. Μπορείτε να «αγοράσετε» τις μετοχές και τα ETF σας μεταξύ Δευτ. 3 Οκτ.^η – Πέμ. 6 Οκτ.^η 3:00 μ.μ. (κλείσιμο της αγοράς). Μπορείτε να καταχωρίσετε μια συναλλαγή οποιαδήποτε στιγμή, αλλά θα εκτελεστεί μόνο όταν η αγορά είναι ανοιχτή.

• Ρύθμιση λογαριασμού στο StockTrak:
  • Πρέπει να αγοράσετε 4 μεμονωμένες μετοχές και 3 ETF για το χαρτοφυλάκιό σας (7 επενδύσεις συνολικά) Οι μετοχές και τα ETF που αγοράζετε πρέπει να ακολουθεί τη Στρατηγική Επενδύσεών σαςΚάθε μαθητής έχει 25.000 δολάρια σε εικονικά κεφάλαια για να επενδύσει στο παιχνίδι. Κάθε λογαριασμός πρέπει να είναι πλήρως επενδυμένος, με όχι περισσότερα από 2.500 δολάρια σε μετρητά. Μία από τις επενδύσεις σας πρέπει να είναι ένα ETF του S&P 500 (το οποίο θα παρακολουθεί την αγορά). Μπορείτε να αγοράσετε το VOO ή το SPY ή κάποιο άλλο ETF, αρκεί να καλύπτει ολόκληρο τον S&P 500. Κάθε συναλλαγή απαιτεί σημειώσεις συναλλαγής· πρέπει να τεκμηριώσετε γιατί αγοράζετε κάθε μετοχή ή ETF.
  • Αφού επιλέξετε τις αρχικές 7 μετοχές/ETF, θα διατηρείτε και θα παρακολουθείτε αυτές τις επενδύσεις για το υπόλοιπο του εξαμήνου.
• Πρέπει να έχετε επενδύσει πλήρως (22.500–25.000 δολάρια) μέχρι το τέλος της ημέρας διαπραγμάτευσης, Πέμ. 6 Οκτ.^η (3:00 ώρα Όστιν). Βεβαιωθείτε ότι όλες οι συναλλαγές έχουν εκτελεστεί· δεν πραγματοποιούνται αμέσως.

Αποφασίζετε ποιες 4 μετοχές (ούτε περισσότερες ούτε λιγότερες) και ποια 3 ETF (μόνο 3, εκ των οποίων ένα πρέπει να είναι ETF του S&P 500) θα επιλέξετε και πόσα θα τοποθετήσετε σε καθεμία, ώστε να επενδυθούν τουλάχιστον 22.500 $.

Ανάλυση επενδυτικού χαρτοφυλακίου ομαδικού έργου (60% του βαθμού του επενδυτικού έργου)

Οι μετοχές θα συνεχίσουν να διαπραγματεύονται μέχρι το κλείσιμο της συνεδρίασης την Παρ. 18 Νοεμβρίου^η. Δεν μπορείτε να ασχοληθείτε με αυτό μέχρι μετά από εκείνη την ημερομηνία! Σε εκείνο το σημείο το χαρτοφυλάκιό σας θα «παγώσει» — το παιχνίδι θα λήξει, αλλά θα εξακολουθείτε να έχετε πρόσβαση σε αυτό και τα ποσά δεν θα αλλάζουν.

Κάθε ομάδα έχει 3-5 μέλη. Θα χρειαστεί να εξετάσετε καθένα από τα επενδυτικά σας χαρτοφυλάκια και να συναντηθείτε συλλογικά ως ομάδα για να τα συγκρίνετε. Θα ετοιμάσετε μια παρουσίαση 5-7 λεπτών που θα καλύπτει τα εξής:

1. Ποια μετοχή είχε την καλύτερη απόδοση μεταξύ της ομάδας κατά τη διάρκεια της περιόδου; Γιατί συμπεριλάβατε αυτή τη μετοχή στο χαρτοφυλάκιό σας;
2. Ποιο ETF είχε την καλύτερη απόδοση μεταξύ της ομάδας κατά τη διάρκεια της περιόδου; Γιατί συμπεριλάβατε αυτή τη μετοχή στο χαρτοφυλάκιό σας;
3. Ποια μετοχή είχε τη χειρότερη απόδοση από το σύνολο κατά την περίοδο; Γιατί συμπεριλάβατε αυτό το ETF στο χαρτοφυλάκιό σας;
4. Ποιο ETF είχε τη χειρότερη απόδοση από το σύνολο κατά την περίοδο; Γιατί συμπεριλάβατε αυτό το ETF στο χαρτοφυλάκιό σας;
5. Πώς απέδωσε η αγορά (όπως εκπροσωπείται από τον S&P 500) κατά τη διάρκεια της περιόδου; Ποια γεγονότα προκάλεσαν αυτή την απόδοση της αγοράς τους τελευταίους δύο μήνες; Πόσα από τα χαρτοφυλάκιά σας ξεπέρασαν την αγορά; Θα πρέπει να υπολογίσετε την απόδοση του χαρτοφυλακίου σας. Απόδοση χαρτοφυλακίου = (Τρέχουσα αξία χαρτοφυλακίου – 25.000 δολάρια)/25.000 δολάρια
6. Έχει αλλάξει αυτό το έργο τον τρόπο με τον οποίο σχεδιάζετε να επενδύσετε στο μέλλον;

Συγκρίνετε όλα τα χαρτοφυλάκιά σας και αποφασίστε για ποιες 2 μετοχές και 2 ETF θα μιλήσει η ομάδα σας. Ακόμη κι αν όλα ή τα περισσότερα από αυτά προέρχονται από το χαρτοφυλάκιο ενός μέλους, ο καθένας σας μπορεί να παρουσιάσει σύντομα τουλάχιστον ένα. Φροντίστε να μοιράσετε την παρουσίαση ισότιμα. Συμπεριλάβετε –

• Χρησιμοποιήστε ένα οπτικό υλικό για να υποστηρίξετε την παρουσίασή σας (γράφημα, εικόνα κ.λπ.). Θα το προβάλετε με την κάμερα εγγράφων στην τάξη. Δεν υπάρχει χρόνος για να στηθεί υπολογιστής, οπότε να έχετε το οπτικό σας υλικό έτοιμο για προβολή στην κάμερα εγγράφων.
• Εξηγήστε γιατί αυτές οι μετοχές και τα ETF ήταν οι καλύτερες και οι χειρότερες επιλογές σας. Συμπεριλάβετε περιγραφές εταιρειών και τις επενδυτικές στρατηγικές των ETF (για τις καλύτερες και τις χειρότερες). Τι ακριβώς συνέβη ώστε αυτές οι εταιρείες ή τα ETF να αποδώσουν διαφορετικά από την αγορά;
• Επηρέασαν οι οικονομικές συνθήκες την επιτυχία σας; Αν ναι, πώς;
• Θα κρατούσατε αυτές τις μετοχές/ETF στο χαρτοφυλάκιό σας και στο μέλλον;
• Τα αποτελέσματά σας υποστηρίζουν την ενεργητική επένδυση (επιλογή μετοχών και ETF — όπως κάναμε σε αυτήν την προσομοίωση) ή την παθητική επένδυση (τοποθέτηση όλων των επενδύσεων στον S&P 500 ή σε άλλο ευρύ χρηματιστηριακό δείκτη);
• Ολοκληρώστε με το πώς αυτό το έργο έχει επηρεάσει το αν και πώς θα επενδύσετε στο μέλλον.
• Οι παρουσιάσεις θα γίνουν κατά τη διάρκεια του μαθήματός μας στις Τετ. 30 Νοεμ.^η και Δευτ. 5 Δεκ.^η. Όλα τα μέλη της ομάδας πρέπει να συμβάλουν και να παρουσιάσουν στην τάξη. Δεν υπάρχει άλλος τρόπος να κερδίσετε τους βαθμούς για αυτό το μέρος του έργου. Αν κάποιο μέλος της ομάδας δεν είναι διατεθειμένο να συναντηθεί και να συμβάλει, ενημερώστε με και θα του βάλω μηδέν και έπειτα η ομάδα μπορεί να προχωρήσει χωρίς αυτό το μέλος.