Εξετάσεις κρατικής νομοθεσίας Series 63

Έτοιμοι να δραστηριοποιηθείτε σε πολλές πολιτείες ως επαγγελματίας στον χώρο των κινητών αξιών;

Η άδεια κινητών αξιών σε επίπεδο πολιτείας

Μην αφήνετε τα όρια των πολιτειών να περιορίζουν τις επαγγελματικές σας προοπτικές! Η εξέταση Series 63, επίσημα η Ενιαία Εξέταση Νόμου της Πολιτείας για Πράκτορες Κινητών Αξιών, είναι η το κλειδί για να δραστηριοποιείστε νόμιμα στις περισσότερες πολιτείες. Αναπτύχθηκε από τη NASAA και διεξάγεται από τη FINRA, και η επιτυχής ολοκλήρωσή της δείχνει ότι έχετε κατακτήσει τους κρίσιμους κρατικούς νόμους για τις κινητές αξίες και τις ηθικές κατευθυντήριες γραμμές, δίνοντάς σας τη δυνατότητα να εξυπηρετείτε με σιγουριά πελάτες σε όλη τη χώρα.

Γιατί είναι απαραίτητο το Series 63;

Ενώ οι ομοσπονδιακές άδειες όπως η Σειρά 7 παρέχουν ευρεία εξουσιοδότηση για τη διενέργεια εργασιών σε κινητές αξίες, κάθε πολιτεία έχει επίσης κανονισμούς που έχουν σχεδιαστεί για την προστασία των επενδυτών εντός των συνόρων της. Η εξέταση Series 63 ελέγχει τις γνώσεις σας σχετικά με αυτούς τους κρατικούς νόμους, οι οποίοι βασίζονται κυρίως στον Ενιαίο Νόμο περί Κινητών Αξιών (USA) – έναν πρότυπο νόμο που έχει υιοθετηθεί από τις περισσότερες πολιτείες. Η επιτυχής ολοκλήρωση αποδεικνύει ότι κατανοείτε τις απαιτήσεις εγγραφής σε επίπεδο πολιτείας, τις ηθικές υποχρεώσεις και τις απαγορευμένες πρακτικές, διασφαλίζοντας ότι μπορείτε να δραστηριοποιείστε νόμιμα και με δεοντολογία εντός συγκεκριμένων δικαιοδοσιών πολιτειών.

Ποιοι χρειάζονται τις εξετάσεις Series 63;

Αν στοχεύετε σε ρόλους όπου θα συμβουλεύετε άμεσα πελάτες για κινητές αξίες ή θα διαχειρίζεστε τις επενδύσεις τους – σκεφτείτε θέσεις όπως εγγεγραμμένος εκπρόσωπος, οικονομικός σύμβουλος ή εργασία στη διαχείριση περιουσίας – αυτή η άδεια σε επίπεδο πολιτείας γίνεται απαραίτητη. Σας εξουσιοδοτεί ειδικά να συνεργάζεστε με πελάτες που κατοικούν σε διαφορετικές πολιτείες, διασφαλίζοντας ότι η εργασία σας ευθυγραμμίζεται με το τοπικό νομικό τους πλαίσιο. Σκεφτείτε το ως εξής: αφού έχοντας χτίσει τα θεμέλιά σας με το SIE και μια βασική άδεια όπως η Series 6 ή 7, η Series 63 είναι συχνά το κλειδί για να αξιοποιήσετε τη δυνατότητά σας να δραστηριοποιείστε και να εξυπηρετείτε αποτελεσματικά πελάτες σε όλη τη χώρα.

Δεν απαιτείται χορηγία!

Σε αντίθεση με τη Series 7, δεν χρειάζεται να σας χορηγεί χρηματοδότηση μια εταιρεία-μέλος της FINRA για να δώσετε την εξέταση Series 63. Οποιοσδήποτε 18 ετών ή μεγαλύτερος μπορεί να εγγραφεί και να δώσει αυτή την εξέταση ανεξάρτητα. Αυτό σας επιτρέπει να προσθέσετε ένα ακόμη πολύτιμο προσόν στο βιογραφικό σας ακόμη και πριν βρείτε εργασία, δείχνοντας πρωτοβουλία και θεμελιώδεις γνώσεις των κρατικών κανονισμών σε πιθανούς εργοδότες.

Κάλυψη και Περιεχόμενο Εξετάσεων: Εστίαση στη Νομοθεσία και τη Δεοντολογία

Οι εξετάσεις Series 63 εστιάζουν στους κανόνες που διέπουν τους επαγγελματίες του κλάδου των κινητών αξιών σε πολιτειακό επίπεδο, οι οποίοι προέρχονται κυρίως από τον Ενιαίο Νόμο περί Κινητών Αξιών (USA). Σε αντίθεση με τις ομοσπονδιακές εξετάσεις που επικεντρώνονται σε μεγάλο βαθμό στα προϊόντα, το Series 63 εξετάζει την κατανόησή σας για το πώς οι πολιτείες ρυθμίζουν τον κλάδο ώστε να προστατεύουν τους επενδυτές εντός των συνόρων τους.

Μπορείτε να περιμένετε ότι η εξέταση θα καλύπτει τέσσερις κρίσιμους τομείς:

• Εγγραφή στην Πολιτεία: Γνωρίζοντας ποιος (όπως οι αντιπρόσωποι και οι χρηματιστές-διαπραγματευτές) και τι (συγκεκριμένοι τίτλοι) χρειάζεται να είναι εγγεγραμμένο σε μια πολιτεία, καθώς και κατανοώντας τις εξαιρέσεις.
• Ηθική Συμπεριφορά & Υποχρεώσεις: Αυτό αποτελεί βασικό πεδίο, καθώς καλύπτει τα καθήκοντα εμπιστευτικής διαχείρισης, τον εντοπισμό και την αποφυγή συγκρούσεων συμφερόντων, την κατανόηση των απαγορευμένων επιχειρηματικών πρακτικών (τόσο των ανήθικων λαθών όσο και της απροκάλυπτης απάτης), τους κανόνες για τη διαχείριση των κεφαλαίων των πελατών, και ακόμη και την επίγνωση ζητημάτων κυβερνοασφάλειας.
• Επικοινωνία με Πελάτες: Ο τρόπος με τον οποίο επικοινωνείτε με τους πελάτες έχει σημασία. Αυτό περιλαμβάνει κανονισμούς για τη διαφήμιση, τις υποχρεωτικές γνωστοποιήσεις, τους κανόνες αλληλογραφίας και την αποφυγή παραπλανητικών δηλώσεων.
• Εξουσίες του Διαχειριστή της Πολιτείας: Κατανόηση της αρμοδιότητας του εποπτικού φορέα κινητών αξιών της πολιτείας, συμπεριλαμβανομένης της δυνατότητάς του να επιβάλλει τους κανόνες και των πιθανών συνεπειών για παραβάσεις.

Ανάλυση Θεματικών Ενοτήτων των Εξετάσεων Series 63:

Δομή και Οργάνωση των Εξετάσεων

• Μορφή: 60 ερωτήσεις πολλαπλής επιλογής με βαθμολογία (+ 5 δοκιμαστικά στοιχεία χωρίς βαθμολογία).
• Διάρκεια: 1 ώρα και 15 λεπτά (75 λεπτά).
• Βαθμολογία επιτυχίας: 71,7% (απαιτείται να απαντήσετε σωστά σε 43 από τις 60 ερωτήσεις με βαθμολογία).
• Κόστος: 147 $ (τέλος εξέτασης).
• Διεξαγωγή: Εξέταση με υπολογιστή που διεξάγεται μέσω Prometric.

Διατήρηση της Πιστοποίησής σας

Λάβετε υπόψη ότι η επιτυχία στις εξετάσεις επιτρέπει την εγγραφή σε πολιτειακό επίπεδο. Η NASAA προσφέρει επίσης σε επιλέξιμες πολιτείες το Πρόγραμμα Παράτασης Ισχύος Εξέτασης (EVEP), το οποίο σας επιτρέπει να διατηρήσετε σε ισχύ το επιτυχές αποτέλεσμά σας για έως και πέντε χρόνια (ακόμη κι αν δεν έχετε εγγραφεί), ολοκληρώνοντας ετήσια συνεχιζόμενη εκπαίδευση. Αυτό μπορεί να είναι χρήσιμο αν υπάρχει κενό ανάμεσα στην επιτυχία στις εξετάσεις και την εγγραφή ή ανάμεσα σε δύο θέσεις εργασίας.