Die meisten jungen Menschen sind durchaus in der Lage, das Formular 1040 EZ auszufüllen oder sogar die längeren Formulare 1040 oder 1040 A zu verwenden. Mit zunehmender Komplexität der persönlichen Finanzen, wenn man immer mehr Steuervergünstigungen geltend machen kann oder häufige zusätzliche Steuerangaben machen muss, kann die eigene Steuererklärung deutlich belastender werden, wobei mehr Steuervergünstigungen übersehen werden und das Risiko von Strafen steigt.
Was ist die Wahl?
Menschen haben im Allgemeinen sehr unterschiedliche Meinungen darüber, ob es sinnvoll ist, einen Steuerfachmann mit der Steuererklärung zu beauftragen. Manche halten das für Geldverschwendung und erledigen alle Steuerbögen stets selbst per Hand. Andere kaufen Steuersoftware oder nutzen Online-Steuerdienste wie TurboTax oder TaxSlayer, die den Großteil der Formulare und Berechnungen vereinfachen. Wieder andere bevorzugen ein persönliches Gespräch mit einem Steuerberater, erklären ihre Steuersituation und überlassen dem Fachmann die ganze Arbeit.
Zwischen der Wahl der Methode, die Ihnen die höchste Rückerstattung bringt, und der Frage, wie viel Sie für diesen Service ausgeben möchten, besteht ein ständiges Abwägen. Nutzen Sie diese Richtlinien, wenn Sie entscheiden, wie Sie Ihre Steuern in diesem Jahr einreichen.
Selbst einreichen
Die Steuererklärung selbst zu machen bedeutet, die erforderlichen Formulare tatsächlich zu besorgen oder auszudrucken, die in der Anleitung enthaltenen Arbeitsblätter auszufüllen, um Ihre Steuer, Abzüge und Gutschriften zu berechnen, und alles persönlich an das IRS zu schicken. Früher reichten nahezu alle Amerikaner ihre Steuern jedes Jahr auf diese Weise ein.
Kosten
Die Steuererklärung selbst zu machen kostet nichts außer Zeit.
Wann diese Methode verwendet werden sollte
Wenn Sie keine Unterhaltsberechtigten haben und keine zusätzlichen Unterhaltsberechtigten, Steuervergünstigungen oder weitere Einkünfte angeben müssen, kann das Ausfüllen der Steuererklärung mit dem Formular 1040 EZ nur 5 Minuten dauern, und Sie können schon kurz darauf mit einer direkten Überweisung auf Ihr Bankkonto rechnen. Je einfacher Ihre Steuersituation ist, desto sinnvoller ist es, die Steuererklärung selbst zu machen.
Wann man etwas anderes verwenden sollte
Je komplexer Ihre persönlichen Finanzen werden – meist nach der Geburt von Kindern, dem Kauf eines Hauses oder bei einem erheblichen Anlagevermögen –, desto höher wird der Zeitaufwand für die Steuererklärung, und ebenso die Fehleranfälligkeit. Die häufigsten Fehler sind einfache Rechenfehler (die eine Prüfung auslösen oder zumindest zu erheblichen Verzögerungen bei Ihrer Rückerstattung führen können) oder das vollständige Übersehen von Steuererleichterungen, auf die Sie möglicherweise Anspruch haben, von denen Sie aber vielleicht nichts wussten.
Das IRS hält etwa 1 Milliarde US-Dollar pro Jahr an nicht abgeholten erstattungsfähigen Steuervergünstigungen zurück – eine Folge davon, dass manche Menschen schlicht keine Steuererklärung einreichen, und andere Vergünstigungen verpassen, auf die sie Anspruch haben (am häufigsten die Earned Income Tax Credit).
Selbst wenn Sie sicher sind, dass Sie Ihre Steuern jedes Jahr selbst einreichen können, ist es eine gute Idee, zumindest alle paar Jahre einmal einen qualifizierten Steuerfachmann hinzuzuziehen, um sicherzugehen, dass Sie nichts übersehen haben. Sie können sogar einen Steuerberater damit beauftragen, bereits eingereichte Steuererklärungen zu überprüfen, um sicherzustellen, dass nichts fehlt, und eine Korrektur mit dem Formular 1040 X einreichen, um mögliche Rückerstattungen nachzuholen, die Sie verpasst haben könnten.
Steuer-Software
Steuersoftware hat in den letzten Jahren einen enormen Marktanteil gewonnen. Es gibt Dutzende von Softwareanbietern und sogar Apps, die Ihnen helfen, fristgerecht einzureichen, und das aus gutem Grund – alle Berechnungen werden automatisch erledigt, sodass es bei Rechenfehlern keinen Spielraum für Fehler gibt, und die einfache Formularstruktur hilft Ihnen, alle absetzbaren Posten zu erkennen.
Wann diese Methode verwendet werden sollte
Die größte Stärke von Steuersoftware ist die Fähigkeit, schnell und effizient einige der wichtigsten Steuerabzüge, -vergünstigungen und -zuschläge zu erkennen und anzuwenden. Das macht Steuersoftware sehr beliebt – bei allen, von Teilzeitbeschäftigten, die ihren EITC geltend machen möchten, ohne unbedingt zu wissen, welche Formulare sie brauchen, bis hin zu Familien mit Kindern, die verschiedene gängige Steuervergünstigungen beantragen möchten.
Wann man etwas anderes verwenden sollte
Steuersoftware ist nicht kostenlos, und das ist der häufigste Grund, warum Menschen mit einfachen Steuererklärungen diese dennoch lieber selbst einreichen. Steuersoftware ist außerdem kein „Cheatcode“ – Sie können weiterhin einige Abzüge oder Vergünstigungen verpassen, die von der Software möglicherweise nicht besonders gut erklärt werden, und es kann sehr schwierig sein, bestimmte Arten von Zusatzeinkünften anzugeben, etwa Trinkgelder oder Bareinnahmen, die nicht auf Ihrem W-2 ausgewiesen sind. Anlageeinkünfte und Kapitalerträge aus dem Verkauf von Aktien können in einigen Versionen von Steuersoftware nach wie vor recht kompliziert zu erfassen sein.
Professioneller Buchhalter
Die Steuererklärung über einen professionellen Steuerberater einzureichen, ist traditionell der zuverlässigste Weg, um die höchsten Rückerstattungen zu erhalten. Professionelle Steuerberater sind darin geschult, die Feinheiten des Steuerrechts zu kennen, und sind in der Regel auch über neue steuerliche Änderungen informiert, die von Jahr zu Jahr wirksam werden können. Ein Grund, warum sich so viele Menschen jedes Jahr dafür entscheiden, ihre Steuererklärung persönlich mit einem Steuerberater zu machen, ist sehr menschlich – es ist hilfreich, sich tatsächlich mit jemandem zusammenzusetzen und die Finanzen des vergangenen Jahres zu besprechen, um Steuererleichterungen, Vergünstigungen und andere Angaben zu erkennen, die Sie möglicherweise machen müssen.
Wann diese Methode verwendet werden sollte
Im Allgemeinen gilt: Je komplexer Ihre Steuererklärung ist, desto mehr profitieren Sie von einem professionellen Steuerberater. Das gilt umso mehr, wenn Sie Einkommen haben, das nicht über ein reguläres W-2- oder 1099-Formular abgerechnet wird, etwa aus Auftragsarbeiten oder Nebenjobs. Ein Steuerberater kann Ihnen dabei helfen, Ihre gesamte Steuersituation zu ordnen und korrekt einzureichen. Die Erfahrung, die ein Steuerprofi mitbringt, kann Ihrer Steuererklärung erheblich zugutekommen.
Professionelle Steuerkanzleien bieten in der Regel auch Unterstützung im Falle einer Prüfung an. Das kann enormen Stress und Aufwand ersparen, weil ein Profi an Ihrer Seite steht.
Wann man etwas anderes verwenden sollte
Diese Fachkompetenz hat allerdings ihren Preis – die persönliche Einreichung mit einem Profi ist in der Regel die teuerste Art der Abgabe, da dafür individuell betreute Eins-zu-eins-Zeit mit einem hochqualifizierten Experten erforderlich ist. Wenn Sie glauben, dass Sie nur sehr wenige Steuervergünstigungen oder Abzüge haben, ist es günstiger, die Steuererklärung einfach selbst einzureichen.
Viele große Steuerberatungskanzleien betreiben umfangreiches Marketing, um mehr Menschen in ihre Büros zu locken, meist mit einem niedrig beworbenen Preis für eine einfache Steuererklärung und höheren Gebühren, wenn Ihre Situation komplexer ist (etwa bei anzugebenden Zinsen oder Aktiendividenden). Bevor Sie also Ihren Termin buchen, sollten Sie nach den Kosten für bestimmte Arten der Steuererklärung fragen.
