Οι περισσότεροι νέοι είναι απολύτως ικανοί να συμπληρώσουν το Έντυπο 1040 EZ, ή ακόμη και να χρησιμοποιήσουν το μεγαλύτερο Έντυπο 1040 ή 1040 A. Καθώς τα προσωπικά οικονομικά γίνονται πιο περίπλοκα, με το να αποκτάτε ολοένα και περισσότερες φορολογικές εκπτώσεις ή να χρειάζεται να δηλώσετε συνηθισμένα πρόσθετα εισοδήματα, η υποβολή της δικής σας δήλωσης μπορεί να γίνει μεγαλύτερο βάρος, με περισσότερες φορολογικές εκπτώσεις που παραβλέπονται και μεγαλύτερη πιθανότητα προστίμων.
Ποια είναι η επιλογή;
Οι άνθρωποι γενικά έχουν πολύ διαφορετικές απόψεις σχετικά με το αν πρέπει να προσλάβουν φοροτεχνικό για να υποβάλει τη δήλωσή τους. Κάποιοι θεωρούν ότι είναι σπατάλη χρημάτων και θα δουλεύουν πάντα μόνοι τους όλα τα φορολογικά έντυπα με το χέρι. Άλλοι αγοράζουν λογισμικό φορολογικής προετοιμασίας ή χρησιμοποιούν διαδικτυακές υπηρεσίες φορολογικής δήλωσης, όπως το TurboTax ή το TaxSlayer, που απλοποιούν τα περισσότερα έντυπα και τις φόρμες. Άλλοι πάλι προτιμούν να συναντιούνται πρόσωπο με πρόσωπο με έναν λογιστή, να εξηγούν τη φορολογική τους κατάσταση και να αφήνουν τον επαγγελματία να αναλάβει όλη τη δουλειά.
Υπάρχει πάντα μια ισορροπία ανάμεσα στην επιλογή της μεθόδου που θα σας αποφέρει τη μεγαλύτερη επιστροφή και στο πόσα θέλετε να πληρώσετε για αυτή την υπηρεσία. Χρησιμοποιήστε αυτές τις οδηγίες όταν αποφασίζετε πώς θα υποβάλετε φέτος τη φορολογική σας δήλωση.
Να υποβάλετε μόνοι σας
Η υποβολή φορολογικής δήλωσης μόνοι σας σημαίνει ότι στην πράξη αποκτάτε ή εκτυπώνετε τα απαιτούμενα έντυπα, συμπληρώνετε τα φύλλα εργασίας που περιλαμβάνονται στις οδηγίες για να υπολογίσετε τον φόρο, τις εκπτώσεις και τις πιστώσεις σας, και τα ταχυδρομείτε προσωπικά στην IRS. Στο παρελθόν, αυτός ήταν ο τρόπος με τον οποίο σχεδόν όλοι οι Αμερικανοί υπέβαλλαν κάθε χρόνο τη φορολογική τους δήλωση.
Κόστος
Η υποβολή φορολογικής δήλωσης μόνοι σας δεν κοστίζει τίποτα πέρα από χρόνο.
Πότε να χρησιμοποιήσετε αυτή τη μέθοδο
Αν δεν έχετε εξαρτώμενα μέλη και δεν έχετε εξαρτώμενα μέλη, φορολογικές πιστώσεις ή πρόσθετο εισόδημα να δηλώσετε, η υποβολή της φορολογικής σας δήλωσης με το Έντυπο 1040 EZ μπορεί να διαρκέσει μόλις 5 λεπτά, και μπορείτε να περιμένετε σύντομα μια απευθείας κατάθεση στον τραπεζικό σας λογαριασμό. Όσο απλούστερη είναι η φορολογική σας κατάσταση, τόσο περισσότερο νόημα έχει να την υποβάλετε μόνοι σας.
Πότε να χρησιμοποιήσετε κάτι άλλο
Καθώς τα προσωπικά σας οικονομικά γίνονται πιο περίπλοκα (συνήθως αφού κάνετε παιδιά, αγοράσετε σπίτι ή αποκτήσετε σημαντικό όγκο επενδύσεων), το χρονικό κόστος της υποβολής φορολογικής δήλωσης αυξάνεται εκθετικά, όπως και το περιθώριο λάθους. Τα πιο συνηθισμένα λάθη είναι απλά σφάλματα υπολογισμού (που μπορεί να πυροδοτήσουν έλεγχο ή τουλάχιστον να προκαλέσουν σημαντικές καθυστερήσεις στην επιστροφή σας) ή η πλήρης παράλειψη φορολογικών ελαφρύνσεων για τις οποίες μπορεί να πληροίτε τις προϋποθέσεις, αλλά ίσως να μην το είχατε αντιληφθεί.
Η IRS διατηρεί περίπου 1 δισεκατομμύριο δολάρια κάθε χρόνο σε αζήτητες επιστρεπτέες φορολογικές πιστώσεις, από έναν συνδυασμό ανθρώπων που απλώς δεν υποβάλλουν δήλωση και άλλων που χάνουν πιστώσεις για τις οποίες είναι επιλέξιμοι (συνήθως η Φορολογική Πίστωση για Εισόδημα από Εργασία).
Ακόμη κι αν είστε βέβαιοι ότι μπορείτε να υποβάλλετε μόνοι σας τη φορολογική σας δήλωση κάθε χρόνο, είναι καλή ιδέα να την υποβάλλετε με τη βοήθεια ενός εξειδικευμένου φοροτεχνικού τουλάχιστον μία φορά κάθε λίγα χρόνια, ώστε να βεβαιωθείτε ότι δεν σας έχει ξεφύγει τίποτα. Μπορείτε μάλιστα να ζητήσετε από έναν φοροτεχνικό να ελέγξει προηγούμενες δηλώσεις σας για να βεβαιωθεί ότι δεν παραλείφθηκε κάτι και να υποβάλει μια διορθωτική δήλωση 1040 X για να διεκδικήσετε τυχόν επιστροφές που μπορεί να χάσατε.
Λογισμικό φορολογικής προετοιμασίας
Το λογισμικό φορολογικής δήλωσης έχει κερδίσει τεράστιο μερίδιο αγοράς τα τελευταία χρόνια. Υπάρχουν δεκάδες εταιρείες λογισμικού και ακόμη και εφαρμογές που σας βοηθούν να υποβάλετε έγκαιρα τη δήλωσή σας, και δικαίως — όλοι οι υπολογισμοί γίνονται αυτόματα, οπότε δεν υπάρχει περιθώριο για αριθμητικά λάθη, ενώ η απλή δομή της φόρμας σας βοηθά να αντιληφθείτε όλα όσα μπορείτε να διεκδικήσετε.
Πότε να χρησιμοποιήσετε αυτή τη μέθοδο
Το ισχυρότερο πλεονέκτημα του λογισμικού φορολογικής δήλωσης είναι η δυνατότητα να εντοπίζει και να εφαρμόζει γρήγορα και αποτελεσματικά μερικές από τις μεγαλύτερες φορολογικές εκπτώσεις, πιστώσεις και προσαυξήσεις. Αυτό κάνει το λογισμικό φορολογικής δήλωσης πολύ δημοφιλές σε όλους, από μερικώς απασχολούμενους που θέλουν να διεκδικήσουν τη ΦΕΕ χωρίς απαραίτητα να ξέρουν ποια έντυπα χρειάζονται, μέχρι οικογένειες με παιδιά που θέλουν να διεκδικήσουν διάφορες συνηθισμένες φορολογικές πιστώσεις.
Πότε να χρησιμοποιήσετε κάτι άλλο
Το λογισμικό φορολογικής δήλωσης δεν είναι δωρεάν, κάτι που είναι και ο πιο συνηθισμένος λόγος για τον οποίο όσοι έχουν απλές δηλώσεις εξακολουθούν να προτιμούν να τις υποβάλλουν μόνοι τους. Επίσης, το λογισμικό φορολογικής δήλωσης δεν είναι «κωδικός εξαπάτησης» — μπορείτε ακόμη να χάσετε κάποιες εκπτώσεις ή πιστώσεις που ίσως δεν εξηγούνται ιδιαίτερα καλά από το λογισμικό, και μπορεί να είναι πολύ δύσκολο να δηλώσετε ορισμένους τύπους πρόσθετου εισοδήματος (όπως αν έχετε φιλοδωρήματα ή μετρητά που δεν αναφέρονται στο W-2 σας). Τα επενδυτικά εισοδήματα και τα κεφαλαιακά κέρδη από πώληση μετοχών μπορεί να είναι αρκετά περίπλοκα για να δηλωθούν σε ορισμένες εκδόσεις λογισμικού φορολογικής δήλωσης.
Επαγγελματίας λογιστής
Η υποβολή της φορολογικής σας δήλωσης μέσω επαγγελματία λογιστή είναι παραδοσιακά ο πιο αξιόπιστος τρόπος για να έχετε τη μεγαλύτερη επιστροφή. Οι επαγγελματίες λογιστές είναι εκπαιδευμένοι να γνωρίζουν σε βάθος τη φορολογική νομοθεσία, και γενικά γνωρίζουν επίσης τις νέες φορολογικές αλλαγές που μπορεί να ισχύουν από χρονιά σε χρονιά. Ένας λόγος για τον οποίο τόσοι πολλοί άνθρωποι επιλέγουν να υποβάλλουν κάθε χρόνο τη δήλωσή τους αυτοπροσώπως με λογιστή είναι πολύ ανθρώπινος — είναι χρήσιμο να καθίσετε πραγματικά με κάποιον και να συζητήσετε τα οικονομικά της προηγούμενης χρονιάς, ώστε να εντοπίσετε φοροελαφρύνσεις, πιστώσεις και οποιεσδήποτε άλλες απαιτήσεις μπορεί να χρειάζεται να κάνετε.
Πότε να χρησιμοποιήσετε αυτή τη μέθοδο
Γενικά, όσο πιο περίπλοκη είναι η φορολογική σας δήλωση, τόσο περισσότερο θα ωφεληθείτε από τη χρήση επαγγελματία λογιστή. Αυτό ισχύει ακόμη περισσότερο αν έχετε εισοδήματα χωρίς κανονικό W-2 ή 1099, όπως εργασία με σύμβαση ή παράλληλες δουλειές, όπου ένας λογιστής μπορεί να σας βοηθήσει να οργανώσετε ολόκληρη τη φορολογική σας κατάσταση και να την υποβάλετε σωστά. Υπάρχουν πολλά οφέλη στην εμπειρία που μπορεί να προσφέρει ένας φοροτεχνικός στη δήλωσή σας.
Τα επαγγελματικά λογιστικά γραφεία συνήθως προσφέρουν επίσης βοήθεια σε περίπτωση ελέγχου, κάτι που μπορεί να σας απαλλάξει από πολύ άγχος και ταλαιπωρία, έχοντας έναν ειδικό στο πλευρό σας.
Πότε να χρησιμοποιήσετε κάτι άλλο
Αυτή η τεχνογνωσία όμως έχει κόστος — η αυτοπρόσωπη υποβολή με επαγγελματία είναι συνήθως ο ακριβότερος τρόπος, καθώς απαιτεί αφιερωμένο χρόνο κατ’ ιδίαν με έναν άρτια καταρτισμένο ειδικό. Αν πιστεύετε ότι έχετε ελάχιστες φορολογικές πιστώσεις ή εκπτώσεις, θα σας κοστίσει λιγότερο να υποβάλετε απλώς μόνοι σας τη δήλωσή σας.
Πολλές μεγάλες λογιστικές εταιρείες προωθούν εκτεταμένα τις υπηρεσίες τους για να φέρουν περισσότερους ανθρώπους στην πόρτα τους, συνήθως προσφέροντας μια χαμηλή διαφημιζόμενη τιμή για μια βασική δήλωση, με υψηλότερες χρεώσεις να προστίθενται αν έχετε κάποια πολυπλοκότητα (όπως τόκους που πρέπει να δηλωθούν ή μερίσματα μετοχών), οπότε πριν κλείσετε το ραντεβού σας ίσως θέλετε να ρωτήσετε για τις χρεώσεις συγκεκριμένων τύπων υποβολής.
