Persönliches Finanzprojekt FIN3000 der Johnson School of Business

Von Professorin Anke Stugk, MBA
astugk@hodges.edu

Eine Untersuchung des persönlichen Finanzmanagements einschließlich Altersvorsorgeplanung, Budgetierung, individueller Besteuerung, Verbraucherkrediten, Anlagen wie Aktien, Investmentfonds und Rentenversicherungen, Versicherungen und größerer Ausgaben. Voraussetzung: MAC1132 oder die Genehmigung des Fakultäts-/Programmberaters, des Studiengangsleiters und des Dekans.
Ziele der Semesterprojektaufgabe im Bereich Persönliche Finanzen

• Die Schülerinnen und Schüler werden kurzfristige, mittelfristige und langfristige finanzielle Ziele identifizieren
• Die Schülerinnen und Schüler werden in der Lage sein, Informationen zu synthetisieren, um Strategien zur Erstellung eines persönlichen Finanzplans zu entwickeln und zu bewerten
• Die Schülerinnen und Schüler werden in der Lage sein, ein Verständnis von Zeitwert-des-Geldes-Konzepten nachzuweisen
• Die Schülerinnen und Schüler werden Konzepte zu Risiko und Rendite anwenden • Die Schülerinnen und Schüler werden Anlageinstrumente sowie die damit verbundenen Risiken und Vorteile unterscheiden
• Die Schülerinnen und Schüler werden in der Lage sein, steuerliche Konzepte in der persönlichen Finanzplanung anzuwenden
• Die Schülerinnen und Schüler werden kritisch über ihre eigene Finanzkompetenz reflektieren

Aufgabenanweisungen

Anfangsinvestition – In Woche 1 abgeben

Ihnen steht ein Simulationskonto über 100.000 $ in dem Stock-Trak-Simulationsportfolio zur Verfügung. Auf Grundlage dessen, was Sie heute wissen, treffen Sie bitte Anlageentscheidungen, die zu Ihren finanziellen Zielen passen. Ihre Abgabe muss eine Titelseite, eine kurze Zusammenfassung Ihrer persönlichen finanziellen Ziele, eine kurze Begründung Ihrer Anlageentscheidung, eine Tabelle Ihrer Anlagen sowie gegebenenfalls Quellen enthalten. Ihr Text muss mindestens 150 Wörter umfassen.

Arbeiten Sie im Verlauf des Semesters weiter an dem folgenden Abschnitt

Besteuerung Woche 2

Identifizieren Sie klar die Grundsätze der bundesstaatlichen Besteuerung, die Ihre persönliche Finanzplanung beeinflussen. Legen Sie detaillierte berechnete Beispiele zu Ihrem Simulationsportfolio und Ihren finanziellen Zielen vor. Zusätzlich zu Ihren Berechnungen müssen Sie für diesen Abschnitt einen Text mit mindestens 250 Wörtern verfassen.

Vermögens- und Kreditmanagement Woche 4

Identifizieren Sie Grundsätze des Vermögens- und Kreditmanagements, die Sie nutzen können, um die in Woche 1 genannten finanziellen Ziele zu erreichen. Legen Sie detaillierte berechnete Beispiele zu Ihrem Simulationsportfolio vor. Ihre Berechnungen müssen den Zeitwert des Geldes berücksichtigen. Zusätzlich zu Ihren Berechnungen müssen Sie für diesen Abschnitt einen Text mit mindestens 250 Wörtern verfassen.

Versicherungsbedarf Woche 5

Identifizieren Sie klar die Versicherungsbedarfe, die Sie erfüllen müssen, um Ihre persönlichen finanziellen Ziele zu erreichen. Legen Sie detaillierte Informationen zu Lebens-, Kranken- und Sachversicherungen vor. Zusätzlich zu Ihren Berechnungen müssen Sie für diesen Abschnitt einen Text mit mindestens 250 Wörtern verfassen.

Anlagen verwalten Woche 6

Nehmen Sie auf Grundlage dessen, was Sie in den vergangenen Wochen gelernt haben, Anpassungen an Ihrem Portfolio vor. Beschreiben Sie die Änderungen, die Sie an Ihrem Portfolio vorgenommen haben, und erläutern Sie ausführlich, warum Sie diese Änderungen vorgenommen haben. Laden Sie den detaillierten Transaktionsbericht herunter und fügen Sie ihn als Anhang zu Ihrem finalen Portfolio hinzu. Wählen Sie eine Ihrer getätigten Anlagen aus und führen Sie für dieses Wertpapier eine grundlegende Fundamentalanalyse durch. Diese Analyse muss in Essayform verfasst sein und den Firmennamen, das Tickersymbol, den Handelsplatz, den Firmensitz, den Namen des CEO und seit wann diese Person CEO ist, die Branche, einen kurzen Überblick über das Unternehmen, die Entwicklung des Wertpapiers in den vergangenen drei Jahren, den Beta-Wert des Wertpapiers und dessen Bedeutung für Ihre Anlage enthalten. (Keine Aufzählungspunkte verwenden!) Zusätzlich zu Ihren Berechnungen und Tabellen müssen Sie für diesen Abschnitt einen Text mit mindestens 500 Wörtern verfassen.

Altersvorsorge und Nachlassplanung Woche 7

Legen Sie ausführliche Informationen dazu vor, welche Maßnahmen Sie ergreifen müssen, um auf den Ruhestand vorbereitet zu sein. Auf Grundlage Ihrer persönlichen Finanzstrategie geben Sie Informationen zu Ihrer erforderlichen Nachlassplanung an, unter der Annahme, dass Sie alle Ihre finanziellen Ziele erreicht haben. Zusätzlich zu Ihren Berechnungen müssen Sie für diesen Abschnitt einen Text mit mindestens 250 Wörtern verfassen.

Fazit

Fassen Sie die wichtigsten Ergebnisse dieses Projekts zusammen. Geben Sie ausführliche Informationen dazu, was Sie ändern würden, wenn Sie Ihre Zuteilung aus Woche 1 und Ihre Portfolioallokationen aus Woche 6 überprüfen. Entwickeln Sie eine Strategie zur Erstellung eines persönlichen Finanzplans. Sie müssen mindestens 250 Wörter verfassen.

Ihre endgültige Abgabe umfasst eine Titelseite, eine Einleitung auf Grundlage der Aufgabe aus Woche 1, die Informationen zu jedem der oben genannten Abschnitte sowie eine Literaturseite. Alle Bestandteile müssen in Ihrer letzten Woche als ein Word-Dokument eingereicht werden. Sie müssen Ihre Aufgabe über den Aufgabenlink und über Turnitin einreichen. Nur Einreichungen an beiden Stellen werden bei der Bewertung berücksichtigt. Studierende sind verpflichtet, die Richtlinie zur akademischen Integrität einzuhalten und die APA-Richtlinien zu befolgen.