Allgemeine Richtlinien:

Das Ziel dieses Kurses ist es, durch Lektüre, Recherche und eine praktische Anwendung mithilfe eines Portfolio-Simulationsprogramms etwas über SRI zu lernen. Dieser Kurs umfasst die Analyse von Investmentfondsleistungen anhand verschiedener Kriterien. Diese Kriterien betonen Bestandteile von SRI wie glaubensbasierte und unternehmensbezogene soziale Leistung sowie die finanzielle Leistung.

Die Portfolio-Noten basieren nicht auf den Dollarbeträgen der Portfolios oder auf Ranglisten in der Klasse, also können Sie gerne experimentieren – innerhalb des Rahmens der in diesem Kurs behandelten SRI- und Finanztheorien und -konzepte. Viel Spaß.

Die Portfolio-Noten basieren auf Ihrer Analyse und Präsentation sowie auf Ihrem Forschungsheft, das ein fortlaufendes Protokoll Ihrer Lektüre, Klassendiskussionen, Datenerhebung und Portfolio-Bewertung ist. Sie sollten die Daten, die Sie in Ihrem Entscheidungsprozess verwenden, in einem klaren und leicht verständlichen Format darstellen. Ihre Analyse sollte sich durchgehend auf die im Unterricht behandelten Konzepte stützen. Das bedeutet nicht, dass Sie den Markt perfekt vorhersagen müssen – das ist unmöglich –, aber Sie sollten Gründe dafür angeben, warum Sie bestimmte Entscheidungen getroffen haben. In der Endphase des Projekts werden Sie alles, was Sie im Kurs gelernt haben, nutzen, um erneut zu bewerten, wie gut Sie Ihre ursprünglichen Ziele anhand der Kriterien glaubensbasiert, CSP und finanzielle Leistung erreicht haben.

Lesen Sie alle Phasen des Portfolio-Projekts, bevor Sie beginnen. Dies ist ein zusammenhängendes Projekt, das in kleinere Phasen unterteilt ist (Portfolio-Analyse Phase 1–3), wobei Phase 3 eine abgeschlossene Portfolio-Analyse (Phase 1–3) und eine Präsentation der Portfolio-Höhepunkte umfasst.

Portfolioanalyse: Phase 1

Sie gewinnen im Lotto und erhalten eine Summe von 500.000 $ nach Steuern. Ermitteln Sie Ihre Risikoscheu (Value Line) und überprüfen Sie Ihre Vermögensallokationsentscheidung. Erstellen Sie eine Richtlinie oder ein Ziel, das mit Ihrem Finanzlebensplan, Ihrer Vermögensallokation und den drei erforderlichen Kriterien (finanzielle Leistung, glaubensbasiert, unternehmensbezogene soziale Leistung) übereinstimmt, die im Verlauf des Kurses erläutert werden. Öffnen Sie Ihr StockTrak-Konto und wählen Sie mindestens zwölf Investmentfonds aus, von denen Sie glauben, dass sie Ihrem Finanzlebensplan und Ihrer Vermögensallokation entsprechen. Sie werden das Portfolio zu einem späteren Zeitpunkt anhand der drei Leistungskriterien (finanziell, glaubensbasiert und unternehmensbezogene soziale Leistung) bewerten. Der Zweck dieser Aufgabe besteht lediglich darin, den Anfang zu machen. Da im Unterricht Konzepte behandelt werden, haben Sie in späteren Aufgaben die Möglichkeit, Ihr Portfolio zu bewerten und anzupassen.

Reichen Sie einen getippten Bericht ein (5–6 Seiten). Die fertige Aufgabe sollte Ihr Ziel, eine Zusammenfassung Ihrer Risikoanalyse und eine Diskussion der ausgewählten Investmentfonds enthalten. Fügen Sie Einzelheiten zu den Gründen hinzu, warum Sie jeden einzelnen ausgewählt haben.

Portfolioanalyse: Phase 2

Die Aufgabe ist eine Übung zum Verständnis der leitenden Grundsätze von SRI und der finanziellen Leistung von Investmentfonds. Ziel dieser Aufgabe ist es, Ihr aktuelles Portfolio fortlaufend anzupassen, um die ursprünglichen Ziele besser zu erreichen. Wenn Sie mehr über SRI und seine Bestandteile Glaubensbasis und CSP erfahren, bestimmen Sie, welcher Prozentsatz Ihrer Anlagen in SRI fließen soll. Erläutern Sie Ihre Entscheidungen. Es ist erforderlich, dass mindestens 5 % in SRI angelegt sind. Wählen Sie Fonds aus, die die glaubensbasierten Kriterien erfüllen, und Fonds, die die CSP-Kriterien erfüllen. (Für Analysezwecke müssen Sie mindestens einen glaubensbasierten und einen säkularen (CSP) Fonds kaufen.) Nehmen Sie die vorgesehenen Anpassungen an Ihrem Portfolio vor, damit es den untersuchten SRI-Kriterien entspricht.

Reichen Sie einen getippten Bericht ein (10–12 Seiten). Dieser Bericht, Portfolio-Analyse Phase 2, enthält Ihre überarbeiteten Versionen der Portfolio-Analyse Phase 1 sowie zusätzliche Informationen, die Ihre neuen SRI-Investmentfondsauswahlen und die Recherche darstellen, die Sie zu diesen Änderungen in Ihrem Portfolio veranlasst hat. Gehen Sie insbesondere auf die Investmentfonds ein, die Sie ausgewählt haben, um den SRI-Kriterien der Glaubensbasis und der CSP-Kriterien zu entsprechen, und erläutern Sie diese.

Portfolioanalyse: Phase 3

Das Ziel dieser Phase ist zweifach.

I) Formale Berichtsstufe 3
Das Ziel dieser Phase ist es, den aktuellen Stand Ihres Portfolios zu bewerten und gegebenenfalls gewünschte Verbesserungen vorzunehmen. Um dieses Ziel zu erreichen, sollte Ihr Abschlussbericht Folgendes enthalten:
a. Verwenden Sie das Morningstar-X-Ray-Programm, um einen Finanzübersichtsbericht Ihres Portfolios zu erhalten.
b. Auf Grundlage der durch das X-Ray in (a) bereitgestellten Finanzinformationen und Ihres Verständnisses der SRI-Kriterien nehmen Sie eine Bewertung Ihres aktuellen Portfolios vor, basierend darauf, wie gut es das in Aufgabe 2 in Phase 1 skizzierte Ausgangsziel erfüllt hat.
c. Nehmen Sie bei Bedarf zusätzliche Änderungen vor, um Ihr Portfolio wieder mit Ihrem in Phase 1 skizzierten Ziel in Einklang zu bringen. Legen Sie eine ausführliche Liste dieser Änderungen vor, die Sie beschlossen haben, sowie Ihre Gründe dafür. Wenn Sie keine Änderungen vornehmen müssen, erläutern Sie in einem zusammenfassenden Absatz, warum das der Fall ist.

Reichen Sie einen getippten Bericht ein (15–20 Seiten). Dieser Bericht sollte Ihre überarbeiteten Versionen von Phase 1 und Phase 2 sowie Ihre neue Analyse in Phase 3 enthalten.

II) Phase 3 umfasst außerdem eine 10-minütige Präsentation über die Höhepunkte Ihrer Portfolioauswahl und Ihre Analyse eines neuen Fonds, den ich Ihnen zur Prüfung für Ihr Portfolio geben werde. Analysieren Sie den vorgeschlagenen SRI-Fonds anhand aller Kriterien (finanziell und SRI). Entscheiden Sie, ob Sie diesen vorgeschlagenen Fonds kaufen würden, basierend darauf, wie er in Ihr Portfolio passt. Wenn Sie ihn beispielsweise kaufen möchten, erläutern Sie warum. Besprechen Sie außerdem, ob der neue Investmentfonds eine Ergänzung zu Ihrem aktuellen Portfolio wäre oder eine Ersetzung eines bestehenden Investmentfonds, den Sie verkaufen möchten. Wenn Sie den vorgeschlagenen Investmentfonds nicht kaufen möchten, erläutern Sie warum. Ziehen Sie bei Ihren Überlegungen zum neuen Investmentfonds alle Informationen und Recherchen heran, die Sie seit Beginn des Kurses gesammelt haben.