Chcete přispět k lepšímu světu? Zkoumal jsem, jak podpořit charity a zároveň dosáhnout výnosu ze své investice, a narazil jsem na dopadové investování. Představte si to takto…
Filantropie + investování = impact investing
Dopadové investování
Je pro každého, kdo má nějaké peníze, které chce investovat do projektů nebo organizací, jež vytvářejí lepší svět. Týká se jakékoli věci nebo problému. A může oslovit jakoukoli komunitu či skupinu, která je vám blízká a na srdci. Pokud vám není příjemné investovat do společností, které dělají víc škody než užitku, je dopadové investování právě pro vás.
Proč je lepší než čistá filantropie
Když se bohatství příliš dlouho hromadí na jednom místě, stagnuje. Peníze se musí pohybovat a propojovat lidi a jejich nápady. Jsou energií zhmotněnou v lidské produktivitě. Když se peníze poskytnou jako grant nebo dar, znamená to vzít peníze z jednoho místa a přesunout je na jiné.
Jaká je ekonomická motivace k produktivitě, když byly peníze darovány jako dar?
Když vám babička pošle k narozeninám šek, utratíte ho za vzdělání? A co když ho investujete do svého důchodového účtu? Dary a příspěvky nemají stejnou povinnost jako půjčka.
Když se podíváte na strom, vytváří cukry, které vylučuje do půdy ve prospěch mikroorganismů žijících v půdě. Nejde však o obyčejný dar. Strom dokáže fotosyntézou využít energii slunce a přeměnit ji na cenný „produkt“, který sdílí se svými kumpány pod zemí. Na oplátku mu poskytují živiny, včetně přístupu k vodě a životně důležitým prvkům, k nimž by kořeny stromu samy neměly přístup.
Tím, že se sdílí láska (tedy rostlinné cukry, chceme-li to velmi zjednodušit), prospívají všichni tvorové v lesním ekosystému.
To je to, co se děje, když jsou peníze poskytnuty sociálnímu podniku jako dlouhodobá půjčka s nízkým úrokem. To jim umožňuje vytvořit to, co potřebují, aby mohli ovlivnit svou cílovou skupinu. A tento dopad se dotýká všech oblastí, NE jen hospodářského výsledku.
Místo toho, aby peníze po grantu nebo daru zmizely, mohou být znovu a znovu použity. Pomáhají stejné skupině nebo více skupinám tak dlouho, jak chcete.
To je jeden z důvodů, proč si myslím, že dopadové investování je lepší než běžná filantropie. Existuje zde integrovaná odpovědnost vytvořit s penězi něco, aby mohlo dojít ke skutečné změně a investor mohl získat zisk zpět. Tento cyklus může pokračovat donekonečna!
Větší flexibilita pro dárce
Možnost testovat různé nápady, zejména prostřednictvím mikrofínancování, mění dárce v investory a může jim přinést cenné poznatky, protože sdílejí nejen peníze, ale i podnikatelské nápady napříč různými odvětvími.
Jak korporace rostly a slučovaly se, stalo se vstupování do nich neúměrně drahým. Pokud máte na investování jen malou částku, nemůžete z toho těžit tolik jako ti, kteří začali před 20 až 30 lety. U dopadového investování možná nedosáhnete stejných výnosů jako na akciovém trhu, ale jakékoli peníze, které máte, budou pro skupiny, do nichž investujete, nesmírně cenné.
Pokud čtete tento článek, záleží vám víc na budoucnosti lidstva a naší planety než na tom, abyste ze svých investic získali co nejvíce peněz. Záleží vám na tom a chcete pomoci. A až doposud jste se cítili bezmocní.
No, jsem tu, abych vám řekl, že i vašich 20 dolarů navíc může být vloženo do projektu, který vaše peníze využije. A tato větší flexibilita znamená, že se může zapojit více lidí a mít pocit, že přispívají ke zlepšení života pro všechny.
Možností je ještě víc! Můžete využít nějakou formu soukromého dluhu (jde o půjčku poskytnutou jednotlivcem místo institucí nebo bankou), což je podle výročního průzkumu GIIN za rok 2017 nejběžnější finanční nástroj. A existují i nové nástroje, například smlouvy typu platba za úspěch.
Z tohoto pohledu vytváří stále více firem hybridní organizace, které spojují ziskové a neziskové cíle, aby lépe naplňovaly společenskou změnu. Když se zisk sladí s posláním, podnikatelský duch zaměřený na řešení problémů nabírá na obrátkách. A není času nazbyt!
Oslava rozmanitosti
Důležitým aspektem dopadového investování je spojování investorů, kteří chtějí podpořit smysluplné věci, s lidmi s novými a odlišnými nápady, kteří byli dříve vyloučeni z tradičního financování. Jde o neuvěřitelný posun paradigmatu, který oceňuje rozmanitost ve všech oblastech.
Rozmanitost investorů
Mnoho lidí investování odrazuje, protože se jim nelíbí hazardní prvek kapitálových trhů. Může v nich také panovat nedůvěra k velkým korporacím, které často nadělají více škody než užitku. To znamená, že velká část populace se do hry vůbec nezapojila! Nechali své úspory ležet ladem na bankovním účtu, bez úroků a bez dlouhodobého dopadu, ať už pro sebe, nebo pro své komunity.
Když už peníze investovali, pravděpodobně si najali odborníka, aby se o ně postaral za ně. Na této strategii není nic špatného. Může to být moudrá volba, pokud se bojíte ztráty počáteční investice. Přijdete však o vzrušení z toho, že můžete něco změnit.
Existuje mnoho různých možností mikrofincování, které by i začínajícím investorům umožnily vyzkoušet si to a sledovat, jak jejich peníze přinášejí pozitivní změnu.
Demokratizace rizikového kapitálu
Na druhou stranu je zde značná míra nevědomých předsudků vůči tomu, jakého typu podnikatelé nebo firmy získávají rizikový kapitál. Vyloučení se ne vždy děje záměrně, ale výsledek je stejný. Drtivá většina lidí, kteří získají investiční prostředky, jsou běloši. Proč tomu tak je?
Protože u tradičních investorů existuje nevědomý sklon upřednostňovat lidi, kteří vypadají a chovají se jako oni. A nepřekvapí, že většinu rizikových kapitalistů tvoří běloši. A tak tento cyklus pokračoval po mnoho generací.
Jakmile vstupujeme do prostoru dopadového investování, začínáme si těchto předsudků všímat a učíme se nahlížet za tradiční „ukazatele úspěchu“ a zvažovat účel, který projekty sledují. V tomto případě je důležitější samotný projekt než to, kolik máte společného s podnikatelem, který ho vede.
Je také důležité zmínit, že nejrychleji rostoucími odvětvími v podnikání jsou ženy a menšinové skupiny. Zjistit více o tom, jak černošky v USA překonávají všechny ostatní demografické skupiny, (Fakta o USA).
Podpora rozmanitějších lidí dává světu přístup k rozmanitějším řešením a nápadům.
Škálování inovativních nápadů
Snad nejlepší částí celého konceptu je myšlenka škálování skvělých nápadů. Stejně jako každé dítě potřebuje malý podnik podporu, aby mohl vyrůst a osamostatnit se na svých rodičích. Celá podstata dopadového investování nespočívá ve vytváření závislých systémů, ale v tom, aby podnikatelé mohli uspět ve svém oboru.
Jakmile je myšlenka ověřena a systém je nastaven, existuje obrovský potenciál sdílet tyto nové postupy s ostatními.
Jak začít s impact investingem
Je třeba říci, že vám nemůžeme poskytovat investiční poradenství. Budete si muset udělat vlastní průzkum a vyhodnotit, které projekty nebo iniciativy jsou pro vás nejdůležitější.
A stejně jako u každé jiné formy investice musíte předtím, než vložíte jakékoli ze svých těžce vydělaných dolarů, nejprve posoudit svou míru rizika. Jinými slovy, jak moc jste ochotni přijít o všechny své peníze? Čím větší riziko jste ochotni podstoupit, tím širší máte možnosti při výběru projektů nebo investičních nástrojů.
Může vás motivovat, že chcete pomoci dosáhnout jednoho nebo několika Cíle udržitelného rozvoje, nebo možná byste chtěli pracovat přímo s podnikateli. Jednou z oblastí, kterou stojí za to prozkoumat, je mikrofinancování, kde poskytujete malé částky úvěrů podnikům, které přinášejí inovace nebo pozitivní změny. Můžete spolupracovat s místními podniky nebo podnikateli v rozvojových zemích.
Další otázka, kterou si musíte položit, zní, jak velké přímé zapojení chcete mít? Typy investic, které zvolíte, budou do značné míry záviset na tom, zda si chcete „ušpinit ruce“, nebo zda preferujete odstup a pasivnější přístup.
Tvorba investiční strategie je v této oblasti stejná jako kdekoli jinde. Místo toho, abyste však přemýšleli jen o zisku, máte nyní trojí výnos.
- Jaký je společenský dopad?
- Jaký je environmentální dopad?
- Jaký je ekonomický dopad?
Celkově se můžete rozhodnout pro možnost, která přináší nižší finanční výnos, ale vytváří pozitivní dopady v dalších oblastech. Potřebujete také strategii odchodu. Jen proto, že působíte v této méně tradiční investiční oblasti, to neznamená, že byste měli opustit svou objektivitu.
Jen vy můžete rozhodnout, jak a kdy potřebujete mít přístup ke svému kapitálu. Stále tedy musíte zvažovat svůj investiční horizont a to, zda si můžete dovolit nemít po určitou dobu přístup ke svým penězům.
Závěr
Oblast dopadového investování se již několik let rozvíjí, a pokud máte vážný zájem začít, můžete si přečíst více o tom, jak převést svou strategii do praxe, od Rockefeller Philanthropy Advisors . Je tu spousta otázek, které si musíte položit, a součástí té radosti je objevování bohatství příležitostí, které na vás čekají. Pokud jde o vytváření pozitivní změny, nikdy není příliš pozdě ani příliš málo.
