هل لاحظت يومًا كيف يتقلب سعر السلع اليومية عبر السنين؟ هل تتساءل كيف تُحدَّد هذه الأسعار؟ يُعدّ مؤشر أسعار المستهلكين (CPI) أكثر مؤشرات التضخم استخدامًا في الولايات المتحدة وكندا. وتُستخدم التغيرات في مؤشر أسعار المستهلكين لتقييم التباينات في الأسعار المرتبطة بتكلفة المعيشة. في هذه المقالة، سنوضح لماذا يُعدّ مؤشر أسعار المستهلكين مهمًا وكيف يؤثر في إنفاق المستهلكين.
ما هو مؤشر أسعار المستهلك (CPI)
ال مؤشر أسعار المستهلكين يُستخدم بوصفه وسيلة لقياس متوسط تغيّر أسعار السلع والخدمات الشائعة بمرور الوقت. ويُعدّ مؤشر أسعار المستهلكين مقياسًا يدرس المتوسط المرجّح لأسعار سلة ثابتة من السلع والخدمات. ويُقيَّم سعر كل عنصر في السلة بانتظام.
يُحسب مؤشر أسعار المستهلكين من خلال أخذ التغيرات في أسعار كل عنصر على حدة في سلة السلع المحددة مسبقًا ثم حساب متوسطها. ويُستخدم هذا التقييم لتتبّع التضخم. فعلى سبيل المثال، إذا ارتفع سعر سلة السلع بنسبة 1% خلال عام، فيُقال إن التضخم بلغ 1% في ذلك العام.
ما الموجود في سلة السلع والخدمات؟
ال سلة ثابتة من السلع يمثل أنماط الشراء لدى المستهلكين. واليوم، يمكن استبدال عناصر مثل مشغلات الأسطوانات أو أقراص DVD بالهواتف الذكية والأجهزة اللوحية. وتقسَّم السلة عمومًا إلى ثماني فئات:
- السكن
- الملابس
- النقل
- الطعام والمشروبات
- الرعاية الطبية
- الترفيه
- التعليم والاتصال
- أخرى
تُقيَّم هذه العناصر وتُحدَّث كثيرًا للتأكد من أنها تمثل بالفعل اتجاهات المستهلكين. وتساعد منافذ البيع بالتجزئة في مختلف أنحاء البلاد على تحديد هذه المعلومات. كما تساعد الهيئات الحكومية الرسمية، مثل إحصاءات كندا وفي الولايات المتحدة مكتب إحصاءات العمل (BLS) على إجراء المقابلات والاستعانة بمصادر خارجية لهذه البيانات الإدارية.
السكن ومؤشر أسعار المستهلك
يُعدّ السكن عنصرًا مهمًا ضمن المؤشر. ويشمل ذلك تكاليف الإيجار، والسكن المملوك لشاغليه، والفنادق، والنُّزل، وغيرها من أشكال الإقامة. وتشكل المأوى حاليًا ما يقرب من ثلث سلة التضخم في مؤشر أسعار المستهلكين في الولايات المتحدة، ولذلك فإن أصغر الزيادات في الإيجارات وأسعار المنازل يمكن أن تؤثر بشدة في معدلات التضخم.
وعلى الرغم من أن المأوى يمثل عنصرًا رئيسيًا في مؤشر أسعار المستهلكين، فإن أسعار المنازل لا تُدرج في المؤشر الكلي. وتُعدّ أسعار المنازل نفقات على أصل قائم، حيث تفيد الزيادة في السعر مالك المنزل. أما الإيجار فيُدرج في مؤشر أسعار المستهلكين لأنه نفقات حالية على المستهلكين، وارتفاع الإيجار يشكل عقبة مالية.
وقد يشكل هذا تحديًا للاقتصاديين.
في حالة المنازل المملوكة لشاغليها، يعكس السعر قيمتها بوصفها أصلًا استثماريًا (وهو ما يتجاهله مؤشر أسعار المستهلكين) وبوصفها خدمة للمستأجرين (وهو ما يشمله مؤشر أسعار المستهلكين).
لأن المؤشر ينظر إلى امتلاك المنزل على أنه أصل، وليس ضرورة أساسية تُعد أيضًا استثمارًا، فإن الأجيال الأصغر تواجه صعوبات مالية عند محاولة شراء أول منزل لها. ويؤدي هذا التفاوت إلى تأخير الاستقرار المالي العام لدى الشباب، وهو أمر يبعث على القلق.
حساب مؤشر أسعار المستهلك
تُستخدم الصيغة التالية لحساب مؤشر أسعار المستهلك لعنصر واحد:
مؤشر أسعار المستهلك = تكلفة سلة السوق في سنة معينة ÷ تكلفة سلة السوق في سنة الأساس × 100.
سنة الأساس هي رقم مرجعي يُستخدم لتقييم التغيرات بمرور الوقت. وفي الولايات المتحدة، يحدد هذا الرقم مكتب إحصاءات العمل (BLS).
محدوديات مؤشر أسعار المستهلك
على الرغم من أهمية مؤشر أسعار المستهلك في تقييم الاتجاهات الاقتصادية، فإنه يواجه عددًا من القيود الأساسية. إذ يقيس المؤشر ثماني فئات رئيسية من إنفاق المستهلكين؛ لكنه لا يأخذ في الحسبان عوامل أخرى تؤثر في تكلفة المعيشة في منطقة معينة، مثل الأسباب الاجتماعية أو البيئية.
يُعد تحيز الموقف مصدر قلق رئيسيًا آخر لدى كثيرين بشأن مؤشر أسعار المستهلك. فبحسب طريقة عمل المؤشر، فإنه يتجاهل وجود بدائل في السوق. فعلى سبيل المثال، إذا ارتفعت تكلفة الزبدة، فقد ينتقل كثير من المستهلكين إلى شراء المارجرين، أي استبدال السلع الأعلى سعرًا ببدائل أقل تكلفة. إلا أن مؤشر أسعار المستهلك يفترض أن الناس سيواصلون شراء الزبدة الأغلى ثمنًا. ونتيجةً لذلك، تكون الزيادة المعلنة في تكلفة المعيشة أعلى من الزيادة الفعلية، مما يؤدي إلى تشويه الأرقام بالكامل.
وعلى الرغم من أن مؤشر أسعار المستهلك يشمل المقيمين في المناطق الحضرية، حيث يحدث معظم إنفاق المستهلكين، فإنه لا يأخذ في الحسبان سكان المناطق الريفية. لذلك لا يمكنه أن يمثل السكان جميعًا تمثيلًا حقيقيًا.
لماذا يُعد فهم مؤشر أسعار المستهلك مهمًا للمستهلكين؟
يمكن استخدام الاستنتاجات المستخلصة من مؤشر أسعار المستهلك لفهم تغيرات أخرى في الاقتصاد. فعلى سبيل المثال، غالبًا ما تكون الزيادات في الحد الأدنى للأجور نتيجةً لأنماط التغير التي يرصدها مؤشر أسعار المستهلك. ويُعد المؤشر جزءًا مهمًا من الاقتصاد لأنه يوفر تلقائيًا تعديلات الأجور وفق تكلفة المعيشة.
فعلى سبيل المثال، يشير مؤشر أسعار المستهلك الأمريكي لـ للمستهلكين الحضريين جميعًا: اللحوم، والدواجن، والأسماك، والبيض، إلى أن متوسط تكلفة هذه السلع المنزلية في أغسطس 2021 يبلغ نحو 287 دولارًا؛ بينما كان متوسط التكلفة قبل 20 عامًا، في أغسطس 2001، نحو 162 دولارًا. إن امتلاك هذه المعلومات يمنح الموظفين البيانات اللازمة للمطالبة بزيادة الأجور.
وبحسب مكتب إحصاءات العمل، يمكن للمؤشر أيضًا أن يؤثر في الأهلية للحصول على بعض مستويات المساعدات الحكومية. وغالبًا ما يُستخدم مؤشر أسعار المستهلك أيضًا لتعديل مدفوعات دخل المستهلكين وتحديد مبالغ مزايا الضمان الاجتماعي.
وعلى المستوى الفردي، يمكن أن يساعد فهم هذه التغيرات المستهلك على إدراك القوة الشرائية— قيمة العملة معبَّرًا عنها بكمية السلع والخدمات التي يمكن لوحدة واحدة من المال شراؤها.
يؤدي ارتفاع التضخم إلى انخفاض القوة الشرائية، ويمكن أن يؤثر في المدخرات والاستثمارات وخطط الميزانية على المدى الطويل.
أهمية مؤشر أسعار المستهلك من خلال السكن
على سبيل المثال، وفقًا لـ بحث أُجري مكتب إحصاءات العمل الأمريكي، فإن السكن الذي كانت تكلفته 100,000 دولار في عام 1967 كانت ستبلغ كلفته 902,981.73 دولارًا في عام 2021 لشراء مكافئ. لذلك يمكن للمستهلكين أن يروا أن أسعار السكن كانت أعلى بنسبة 802.98% في عام 2021 مقارنة بعام 1967.
في عام 1967، كان الحد الأدنى الفيدرالي للأجور في الولايات المتحدة 1.40 دولار. وبحلول عام 2020، أصبح الحد الأدنى للأجور 7.25 دولار.
لذلك، يمكن للمستهلكين أن يروا أنه رغم وجود زيادة بنسبة 800% في أسعار السكن، فإن الحد الأدنى للأجور لم يرتفع سوى بنسبة 417% خلال الفترة الزمنية نفسها.
الخلاصة
إن مؤشر أسعار المستهلك، بأبسط معانيه، هو مؤشر لتكلفة المعيشة. وقد صُمم لمساعدة الجهات الحاكمة والأفراد على قياس أسعار السلع والخدمات المختلفة التي تُستهلك داخل الأسرة. وليس الغرض منه قياس قيمة الأصول الاستثمارية التي تحتفظ بها الأسر. ولهذا السبب، يأخذ مؤشر أسعار المستهلك في الحسبان تكلفة الإيجار ضمن المؤشر، لكنه لا يراعي الارتفاع في تكلفة المنازل. وبالتالي، يصبح من الأصعب على الأجيال الأصغر سنًا شراء منزلها الأول.
إن فهم الديناميكيات المتغيرة داخل مؤشر أسعار المستهلك والتضخم يمكن أن يسلط الضوء على أهمية القوة الشرائية للمستهلك، والاستثمار، وحماية الأصول مثل الأراضي والعقارات.
