يسرّنا أن نعلن اكتمال المرحلة الأولى من دمجنا للذكاء الاصطناعي لمساعدة الطلاب على بناء محافظ استثمارية أفضل. تم تصميم هذه الميزة المبتكرة، «مستشار الثروة بالذكاء الاصطناعي»، لتقديم تجربة تفاعلية وتعليمية لطلابك.
كيف يعمل
لتفعيل هذه الميزة، ما عليك سوى اختيارها عند إعداد معايير الفصل. المشاركة اختيارية بالكامل، وإذا اخترتَ/اخترتِ عدم تضمينها فلن يتم تفعيلها.
- إذا كان الطالب لا يمتلك أي أسهم، فسيقوم معالج الثروة لدينا بفتح مربع حوار وبدء طرح سلسلة من الأسئلة لمعرفة نوع المحفظة التي يرغب الطالب في بنائها (مستوى المخاطر، المبلغ بالدولار، عدد الأسهم، القطاعات، عائد الأرباح، إلخ).
- إذا كان الطالب يمتلك أسهماً، فسيعرض عليه معالج الثروة لدينا تحليلًا للمحفظة.
إليك المزيد من التفاصيل حول كيفية عمله
إذا تم تفعيلها، فعندما لا يكون الطالب قد أجرى أي صفقة بعد، سيظهر له مستشار الثروة لدينا وهو يدور على صفحة أمر الشراء.
إذا مرّر الطالب المؤشر فوق مستشار الثروة، فسيعرّف بنفسه ويسأل إن كان الطالب بحاجة إلى مساعدة. وعند النقر، سيفتح مربع حوار ويبدأ مستشار الثروة بطرح سلسلة من الأسئلة مثل:
- كم من المال تريد استثماره اليوم؟
- كم عدد الأسهم التي ترغب في شرائها اليوم؟
- في كم قطاعًا مختلفًا ترغب في الاستثمار؟
- اختر قطاعًا واحدًا أو أكثر تريد أن تمنحها وزنًا أكبر…
- ما مستوى تحمّلك للمخاطر؟
- هل تستهدف عائد أرباح معينًا؟
كيفية تكامله مع شات جي بي تي
استنادًا إلى الإجابات عن هذه الأسئلة، سيصوغ مستشار الثروة من StockTrak بعد ذلك سؤالًا محددًا جدًا يمكن للطالب ثم نسخه ولصقه في منصة الذكاء الاصطناعي المفضلة لديه مثل ChatGPT.
لقد اخترنا هذه الأسئلة بعناية فائقة لأننا نعتقد أن ChatGPT سيقدّم إجابة واضحة وصياغة متقنة للغاية تتضمن مبررات الإجابة.
نعتقد أن سلسلة الأسئلة التي يطرحها مستشار الثروة لدينا بحد ذاتها تعليمية ومحفزة للتفكير لدى الطلاب. كما نعتقد أن ChatGPT يميل إلى تقديم إجابات ممتازة عن هذه الأسئلة.
مثال محدد
على سبيل المثال، إليك سؤالًا قد يطرحه مستشار الثروة لدينا:
ابنِ محفظة بقيمة 50000 دولار تضم 10 أسهم من 6 قطاعات مختلفة، مع منح وزن أكبر لقطاعات الطاقة والصناعات والخدمات المالية وتكنولوجيا المعلومات. ينبغي أن تكون توصيات الأسهم ذات مخاطر متوسطة وعائد توزيعات أرباح بنسبة 1%، وأن تكون جميعها لشركات مدرجة للتداول العام في إحدى البورصات الأمريكية الرئيسية. حدِّد النسبة المئوية التي ينبغي استثمارها في كل سهم. تأكد من أن إجمالي النسب يساوي 100%. وخصِّص نسبًا أعلى للقطاعات المفضلة كما هو محدد.
وهنا إجابة نموذجية من ChatGPT:
إنشاء محفظة متوازنة مع التركيز على الطاقة والصناعات والخدمات المالية وتكنولوجيا المعلومات، مع ضمان مخاطر متوسطة وعائد توزيعات أرباح بنسبة 1%، يتطلب اختيار أسهم من هذه القطاعات وتوزيع الاستثمار وفقًا لذلك. فيما يلي توزيع مقترح للمحفظة:
توزيع المحفظة
قطاع الطاقة (25% من إجمالي المحفظة)
- شركة إكسون موبيل (XOM)
- التخصيص: 12.5%
- السبب: شركة رائدة في قطاع الطاقة ذات عائد أرباح مستقر.
- شركة شيفرون (CVX)
- التخصيص: 12.5%
- السبب: لاعب رئيسي آخر في قطاع الطاقة، معروف بمتانته المالية القوية وتوزيعات أرباحه.
قطاع الصناعات (20% من إجمالي المحفظة)
- شركة جنرال إلكتريك (GE)
- التخصيص: 10%
- السبب: شركة صناعية متنوعة لها سجل من الأداء المستقر.
- شركة 3M (MMM)
- التخصيص: 10%
- السبب: حضور قوي في القطاع الصناعي، ومعروفة بالابتكار وتوزيعات الأرباح الموثوقة.
قطاع الخدمات المالية (20% من إجمالي المحفظة)
- شركة جي بي مورغان تشيس وشركاه (JPM)
- التخصيص: 10%
- السبب: واحدة من أكبر وأثبت المؤسسات المالية في الولايات المتحدة.
- مجموعة غولدمان ساكس، إنك. (GS)
- التخصيص: 10%
- السبب: تشتهر بخدماتها المالية والخدمات المصرفية الاستثمارية، وتوفر عوائد مستقرة.
قطاع تكنولوجيا المعلومات (20% من إجمالي المحفظة)
- شركة آبل (AAPL)
- التخصيص: 10%
- السبب: شركة تقنية رائدة ذات متانة مالية قوية وأداء مستمر.
- شركة مايكروسوفت (MSFT)
- التخصيص: 10%
- السبب: عملاق تقني يتمتع بعائد توزيعات أرباح قوي وإمكانات نمو.
قطاع السلع الاستهلاكية التقديرية (7.5% من إجمالي المحفظة)
- هوم ديبوت، إنك. (HD)
- التخصيص: 7.5%
- السبب: شركة تجزئة كبرى تتمتع بعائد توزيعات موثوق وأداء قوي في قطاع السلع الاستهلاكية التقديرية.
قطاع الرعاية الصحية (7.5% من إجمالي المحفظة)
- جونسون آند جونسون (JNJ)
- التخصيص: 7.5%
- السبب: شركة رائدة في قطاع الرعاية الصحية معروفة باستقرارها وعائد توزيعاتها.
ملخص التوزيعات
- الطاقة: ٢٥٪
- إكسون موبيل (XOM): 12.5%
- شيفرون (CVX): 12.5%
- الصناعات: ٢٠٪
- جنرال إلكتريك (GE): 10%
- ٣M (MMM): ١٠٪
- الخدمات المالية: ٢٠٪
- جي بي مورغان تشيس (JPM): 10%
- غولدمان ساكس (GS): 10%
- تقنية المعلومات: ٢٠٪
- آبل (AAPL): 10%
- مايكروسوفت (MSFT): 10%
- السلع الاستهلاكية الكمالية: ٧٫٥٪
- هوم ديبوت (HD): 7.5%
- الرعاية الصحية: ٧٫٥٪
- جونسون آند جونسون (JNJ): 7.5%
يضمن هذا التوزيع نهجًا متوازنًا مع التركيز على القطاعات المحددة، مع تضمين أسهم من قطاعات أخرى أيضًا لتنويع المخاطر. لكل سهم مختار سجلّ من المخاطر المعتدلة، ويوفر عائد توزيعات يقارب 1% أو أكثر، بما يتماشى مع معاييرك الاستثمارية.
يضمن هذا التوزيع نهجًا متوازنًا مع التركيز على القطاعات المحددة، مع تضمين أسهم من قطاعات أخرى أيضًا لتنويع المخاطر. لكل سهم مختار سجلّ من المخاطر المعتدلة، ويوفر عائد توزيعات يقارب 1% أو أكثر، بما يتماشى مع معاييرك الاستثمارية.
ملخص
نأمل أن تدركوا قيمة هذا للطلاب وأن تمكّنوا StockTrak من ذلك.
إذا كانت لديكم أي أسئلة، يُرجى الاتصال بنا على 1-800-786-TRAK أو النقر على تقويمنا لـ جدولة عرضك التوضيحي الشخصي من مستشار الثروة الذكي الجديد بالذكاء الاصطناعي.
فريق StockTrak.
