我们很高兴地宣布，我们已完成将人工智能融入系统、帮助学生构建更优投资组合的第一阶段。这项创新功能——AI 财富精灵——旨在为你的学生提供互动且富有教育意义的体验。
运作方式
要启用此功能，只需在设置课程参数时选择它即可。是否参与完全自愿，如果你选择不包含，它将不会被激活。
- 如果学生不持有任何股票，我们的财富向导将打开一个对话框，并开始询问一系列问题，以了解学生想要构建什么类型的投资组合（风险水平、投资金额、股票数量、行业、股息收益率等）。
- 如果学生持有股票，我们的财富向导会提出为学生提供一份投资组合分析。
以下是关于其运作方式的更多具体说明
如果启用，当学生还没有进行任何交易时，他们会在股票订单页面看到我们的财富精灵在旋转。
当学生将鼠标悬停在财富精灵上时，他会进行自我介绍，并询问学生是否需要帮助。一旦学生点击，便会打开一个对话框，财富精灵将开始提出一系列问题，例如：
- 您今天想投资多少钱？
- 您今天想买入多少只股票？
- 您希望投资于多少个不同的行业？
- 请选择一个或多个您希望加大配置权重的行业……
- 您的风险承受水平如何？
- 您有特定的股息收益率目标吗？
它如何与 ChatGPT 集成
根据这些问题的答案，StockTrak 财富向导随后会为学生设计一个非常具体的问题，学生可以 再复制并粘贴到他们喜欢的人工智能平台中，例如 ChatGPT.
我们非常仔细地挑选了这些问题，因为我们相信 ChatGPT 会给出一份非常条理清晰、精心构思的答案，其中包括该答案背后的理由。
我们认为，财富向导提出的这一系列问题本身就对学生具有教育意义并能引发思考。我们也相信，ChatGPT 往往能很好地回答这些问题。
一个具体示例
例如，以下是财富向导可能会提示的一个问题：
构建一个价值 50000 美元的投资组合，由 10 只股票组成，覆盖 6 个不同板块，并在能源、工业、金融和信息技术板块上加大权重。股票建议应具有中等风险、1% 的股息收益率，并且都应是在美国主要证券交易所公开交易的公司。请给出每只股票应投资的百分比。确保总百分比加总为 100%。按照上述要求，将更高的比例分配给偏好的板块。
以下是一个典型的 ChatGPT 回答：
构建一个以能源、工业、金融和信息技术为重点，同时确保中等风险和 1% 股息收益率的平衡投资组合，需要从这些板块中挑选股票，并相应分配投资。以下是建议的投资组合配置：
投资组合配置
能源板块（占投资组合总额的 25%）
- 埃克森美孚公司（XOM）
- 配置：12.5%
- 理由：一家领先的能源公司，股息收益率稳定。
- 雪佛龙公司（CVX）
- 配置：12.5%
- 理由：能源行业的另一家主要企业，以强劲的财务表现和股息派发而闻名。
工业板块（占投资组合总额的 20%）
- 通用电气公司（GE）
- 配置：10%
- 理由：多元化工业公司，拥有长期稳健的业绩表现。
- 3M公司（MMM）
- 配置：10%
- 理由：在工业领域占据强势地位，以创新和稳定分红而闻名。
金融板块（占投资组合总额的 20%）
- 摩根大通公司（JPM）
- 配置：10%
- 理由：美国规模最大、最稳健的金融机构之一。
- 高盛集团（GS）
- 配置：10%
- 理由：以金融服务和投资银行业务著称，提供稳定回报。
信息技术板块（占投资组合总额的 20%）
- 苹果公司（AAPL）
- 配置：10%
- 理由：领先的科技公司，财务状况强劲，业绩持续稳定。
- 微软公司（MSFT）
- 配置：10%
- 理由：科技巨头，股息收益率稳健，具有增长潜力。
非必需消费品板块（占投资组合总额的 7.5%）
- 家得宝公司（HD）
- 配置：7.5%
- 理由：大型零售商，在可选消费行业中拥有可靠的股息收益率和稳健表现。
医疗保健板块（占投资组合总额的 7.5%）
- 强生公司（JNJ）
- 配置：7.5%
- 理由：一家领先的医疗保健公司，以稳定性和股息收益率著称。
资产配置摘要
- 能源： 百分之二十五
- 埃克森美孚（XOM）：12.5%
- 雪佛龙（CVX）：12.5%
- 工业： 百分之二十
- 通用电气（GE）：10%
- 3M公司（MMM）：10%
- 金融： 百分之二十
- 摩根大通（JPM）：10%
- 高盛（GS）：10%
- 信息技术： 百分之二十
- 苹果（AAPL）：10%
- 微软（MSFT）：10%
- 非必需消费品： 百分之七点五
- 家得宝（HD）：7.5%
- 医疗保健： 百分之七点五
- 强生（JNJ）：7.5%
此项配置在聚焦指定板块的同时，也纳入了其他板块的股票，以实现风险分散，从而确保均衡的投资方式。每只入选股票都具有中等风险的历史表现，且股息收益率约为1%或更高，符合您的投资标准。
此项配置在聚焦指定板块的同时，也纳入了其他板块的股票，以实现风险分散，从而确保均衡的投资方式。每只入选股票都具有中等风险的历史表现，且股息收益率约为1%或更高，符合您的投资标准。
总结
我们希望您能认识到这对学生的价值，并让 StockTrak 得以实现。
如果您有任何问题，请致电 1-800-786-TRAK，或点击我们的日历， 预约您的专属演示 了解我们全新的 AI 财富向导。
StockTrak 团队。
