봄과 가을에는 스톡트랙과 함께 와일리 효율적 학습은 국가 챌린지를 주최합니다. 학생들은 100만 달러 규모의 포트폴리오를 관리하고 4주 동안 수익을 내도록 도전받습니다. 우리는 참가자들의 전술과 전략을 더 잘 이해하기 위해 우승자들을 인터뷰했습니다.
스톡트랙: 본인에 대해 조금 소개해 주세요.
마크, 1위 수상자: 제 이름은 마크 D입니다. 저는 현재 노던 일리노이 대학교에서 금융 전공 대학원생입니다. 저는 우리 대학 투자협회의 부회장이자 재무관리협회 지부 회장입니다. 여가 시간에는 책 읽기, 투자, 그리고 여건이 허락할 때 여행하는 것을 즐깁니다.
데이비드, 2위 수상자: 제 이름은 데이비드 A입니다. 저는 현재 아내 에리와 딸 아마리야와 함께 델라웨어주 윌밍턴에 살고 있습니다. 저는 델라웨어에서 20년 넘게 살았고, 대학 전에 대부분의 교육을 이곳에서 받았습니다. 저는 펜실베이니아주 이스턴에 있는 라파예트 칼리지에서 학부 과정을 다녔고, 2008년에 경제학 및 경영학 학위를 받고 졸업했습니다. 학교에 다닐 때 몇몇 투자 동아리 활동을 했지만, 실제 돈으로 주식에 투자한 적은 없었습니다. 저는 2008년 대침체기에 은행업계에서 경력을 시작했습니다. 소매금융, 소비자 대출, 운영, 소기업 분야에서 다양한 은행 업무를 맡았습니다. 현재 저는 뱅크 오브 아메리카의 승인 담당자이며, 델라웨어 대학교에서 재무와 비즈니스 분석을 복수 전공하는 파트타임 MBA 학생입니다.
제이크, 3위 수상자: 제 이름은 제이크 M입니다. 저는 콜로라도 크리스천 대학교 3학년입니다. 저는 금융과 생물학을 복수 전공하고 있는데, 정말 흥미로운 조합입니다. 저는 열정적인 학습자입니다. 어떤 주제든 다양한 것을 배우는 것을 좋아합니다. 학위를 생각할 때 저는 재무적 강점과 과학적 배경을 모두 갖추고 싶었습니다. 저는 우리 대학 금융투자클럽 회장이며, 야구도 정말 좋아합니다.
새미, 4위 수상자: 제 이름은 새뮤얼 K이고, 샘 휴스턴 주립대학교 4학년에 재학 중입니다. 저는 은행학과 금융학을 이중 전공하고 있으며, 투자에 늘 큰 열정을 가져왔습니다. 또한 샘 휴스턴 주립대학교 투자 동아리 회장을 맡고 있습니다. 트레이딩은 제가 특히 좋아하는 분야입니다.
ST: Stocktrak을 언제부터 사용하셨나요?
마크: 저는 2020년 1월에 StockTrak을 사용하기 시작했습니다. 이 플랫폼에서 옵션과 선물 거래를 할 수 있다는 점이 인상적이었습니다. 또한 StockTrak이 다양한 금융 주제에 대한 지식을 넓힐 수 있도록 여러 자료를 제공한다는 점이 마음에 들었습니다.
데이비드: 저는 2019년 가을부터 StockTrak을 사용해 왔습니다. 이 플랫폼을 처음 접한 것은 투자 분석 및 포트폴리오 관리 수업에서였습니다. 전반적으로 StockTrak이 매우 인상적이었습니다. 사용하기 쉽고 몇 가지 기능도 금방 익힐 수 있습니다.
제이크: 저는 전국 챌린지 기간에 StockTrak을 사용하기 시작했습니다. 이 플랫폼은 매우 친절하고 사용하기 쉽습니다. StockTrak에는 투자에 대해 배울 수 있는 다양한 강좌가 있습니다. 사전 지식이 없더라도 포트폴리오를 운용하는 방법에 대한 여러 아이디어를 찾을 수 있습니다.
새미: 저는 2019년 봄부터 StockTrak을 사용해 왔습니다. 이번 가을에는 파생상품 수업에서도 사용했고, Wiley 전국 대회에도 참가했습니다. 이번 가을에 StockTrak에서만 700건이 넘는 거래를 했습니다.
ST: 저희 가상 거래 플랫폼을 사용하기 전에 투자에 대해 얼마나 알고 계셨나요?
마크: 저는 StockTrak을 사용하기 시작할 때만 해도 투자에 대해 꽤 잘 알고 있다고 생각했습니다. 하지만 이런 시뮬레이터를 활용해 연습할 수 있어서 정말 좋았습니다. 저는 이 플랫폼을 이용해 제 무기고에 다양한 매매 전략을 적용해 보았습니다.
데이비드: 저는 2009년부터 투자 활동을 했다가 쉬기를 반복해 온 투자자입니다. 제가 처음 산 주식은 약 12년 전의 아일랜드은행 주식이었습니다. 소액이지만 수익을 냈고, 그 뒤로 완전히 빠져들었습니다. 재미있는 건, 2015년에 낮은 ADR 거래량 때문에 아일랜드은행이 뉴욕증권거래소에서 상장 폐지되었다는 점입니다. 이제 그 주식을 더 이상 보유하지 않게 되어 다행입니다.
제이크: 저는 투자에 대해 꽤 많은 것을 알고 있었습니다. 사실상 독학으로 투자해 온 편입니다. 소규모 포트폴리오를 운용하고 있으며, 투자 관련 수업도 몇 개 들었습니다. 제가 전문가라고 하지는 않겠지만, 날마다 더 많이 배우고 있습니다. 또한 시장에 대해 더 익숙해지고, 더 많은 지식을 쌓고, 더 나은 정보에 기반한 결정을 내리려고 노력하고 있습니다.
새미: 할아버지께서 제가 10살이었을 때 주식에 대해 알려주셔서, 그 나이에 처음 주식을 샀습니다. 저는 시장이 어떻게 움직이는지, 그리고 어떻게 수익이 복리로 쌓이는지 배우는 데 정말 큰 흥미가 있었습니다. 저는 매일 아침 5시 30분에 일어나 시장이 어떻게 움직이고 있는지 확인하는 것이 기대됩니다. 정말 좋아하는 일입니다.
주: StockTrak은 여러분의 교육에 어떤 영향을 주었나요?
마크: StockTrak은 제가 금융을 전공하던 시절부터 참고해 온 매우 유익한 기사와 자료를 많이 제공해 주었습니다. 플랫폼의 실전 트레이딩 시뮬레이션 기능에 더해, 기사와 자료도 매우 통찰력 있고 유용했습니다.
데이비드: StockTrak을 통해 저는 트레이딩 세계에서 충분히 경쟁할 수 있다는 것을 알게 되었습니다. 대회를 통해 몇몇 트레이더들을 만났고, 서로의 정보를 링크드인에서 공유했습니다. 그래서 네트워킹 기회로도 정말 좋았습니다. 교육적인 측면도 매우 마음에 들었습니다. 최초의 증권거래소부터 이력서를 어떻게 개선할지까지, 모든 것을 배울 수 있었습니다. StockTrak은 제가 학교를 마친 뒤 무엇을 하고 싶은지에 대한 시야를 좁히는 데 도움을 주었습니다.
제이크: StockTrak을 사용하기 전에는 ‘기술적’(기술적 분석)에 기반해 거래하고 있었습니다. 하지만 여러 수업을 들은 뒤, 플랫폼은 저를 더 균형 잡힌 투자자로 만들어 주었고, 결국 큰 수익을 올리는 데도 도움을 주었습니다.
새미: 정말 도움이 많이 되었습니다! 자격증 센터가 마음에 드는 이유는 Series 7, Series 6, SIE에 대한 정보를 찾을 수 있었기 때문입니다. StockTrak을 사용하기 전에는 그것들이 정확히 무엇인지 몰랐습니다. 금융 분야의 진로 기회와 채용 공고 측면에서도 매우 유익합니다. StockTrak은 종목을 고르는 과정과 기본적 분석, 기술적 분석을 하는 방법이 매우 체계적으로 정리되어 있습니다. 웹사이트에 다양한 도구가 있어서 특히 주식시장에 처음 들어가거나, 무엇을 해야 할지 잘 모르는 사람에게 정말 도움이 됩니다.
ST: 수상 포트폴리오를 구성하기 위해 어떤 전략을 사용하셨나요?
마크: 이 시뮬레이션 대회에서 제가 사용한 전략은 시장 상황을 분석하고, 여러 섹터와 전체 시장 움직임과 관련된 다양한 촉매를 이해하며, 올해 전반적으로 큰 수익을 낸 특수목적 인수회사(SPAC)에 집중하는 것이었습니다.
데이비드: 저에게는 두 가지 전략이 있었습니다. 첫 번째는 대회 기간 내내 제 포트폴리오에 남아 있을 가능성이 높은 탄탄한 핵심 종목군을 매수해 보유하는 것이었습니다. 이 핵심 종목군은 Zoom, Pinterest, Shopify처럼 코로나 위기 동안 대체로 성과가 좋았던 기업들로 구성되었습니다. 제 생각에는 대회의 3개월이라는 짧은 기간 안에 코로나 위기가 끝나지 않을 것이었기 때문에, 이런 ‘코로나 종목’들은 그 기간에도 계속 수익을 낼 것이라고 봤습니다. 두 번째 전략은 시장을 좀 더 비관적으로 보고 적극적으로 거래하는 것이었습니다. 저는 어떤 기업들은 하루에 100%, 심지어 400% 이상까지 오르는 것을 보았고, 때로는 점심시간 전에도 그랬습니다. 저는 그런 기업들을 대상으로 공매도 포지션을 잡아 이후 며칠간의 하락에서 수익을 얻고자 했습니다.
제이크: 저는 처음에는 기술적 분석에 기반해 거래를 시작했습니다. 하지만 강의를 들은 뒤 전략을 바꾸기로 했습니다. 기본적 분석과 기술적 분석을 나눠서, 기본적 투자 훈련과 기술적 훈련으로 분리해 접근했습니다. 사실상 제 포트폴리오 전체에 그렇게 했고, 사람들의 삶을 바꿀 기업들에 투자했습니다.
처음 전략을 바꾼 뒤에는 기술, 재생에너지, 그리고 다양한 기업에 집중적으로 투자하기 시작했습니다. 그 후에는 제 기본 원칙을 지키기로 했습니다.
새미: 저는 보통 개인 계좌에서 거래합니다. 아마존이나 테슬라 같은 초대형주에 대한 주식 옵션과 나스닥 선물도 거래합니다. Wiley National Challenge에서는 기본적으로 소형주, 주가가 낮은 종목을 공매도했는데, 그런 종목들이 하루에 150%나 200%씩 급등하기도 했습니다. 저는 그 종목들에 과감하게 공매도 포지션을 잡았습니다. 이런 방식으로 큰 위험이 따르더라도 더 높은 수익을 만들 수 있었습니다. 주가가 계속 오르면 손실이 무한대가 될 수 있기 때문입니다. 주로 제가 했던 것은 급등하는 종목을 공매도하는 일이었습니다.
ST: 투자 조사를 하고 종목을 선택하는 과정은 어떻게 되나요?
마크: 저는 투자 조사를 할 때 StockTwits, 블룸버그 터미널, 야후 파이낸스를 사용합니다. 이번 시뮬레이션에서는 여러 위험 요소를 따져 보는 것이 매우 중요했습니다. 이 대회에서는 투자 기간이 짧다는 점을 고려해 높은 성장 가능성이 있는 종목을 골랐습니다.
데이비드: 저는 전략마다 투자 종목을 고르는 접근 방식이 달랐습니다. 매수 후 보유 전략에서는 구글 검색을 통해 코로나 위기의 영향으로 혜택을 본 기업들을 찾았습니다. 저는 모틀리 풀이 매우 유익하다고 느꼈습니다. 기본적으로 집에서 보내는 시간이 늘어나고 기업들이 재택근무 직원들을 지원하기 위해 운영 방식을 바꾼 데서 이익을 본 기업들을 찾았습니다. 공매도에서는 구글, 야후 등의 상위 상승 종목 목록을 살펴봤습니다. 가장 많이 오른 종목들을 분석하면서, 그 큰 상승을 정당화할 만한 촉매가 있는지 확인했습니다. 바이오테크 기업이라면 보통 피했는데, 이런 회사들은 때때로 획기적인 발견을 향한 진짜 진전을 이루기도 하기 때문입니다. 하지만 촉매가 예를 들어 ‘새 CEO 선임’이거나, 아무 소식도 없고 재무 상태도 매우 나쁜 경우라면, 저는 그 종목의 상승세가 오래가리라고는 매우 회의적으로 봤습니다. 그런 뒤에는 이 종목들에 상당한 규모의 공매도 포지션을 잡고, 주가가 더 ‘합리적인’ 수준으로 조정된 뒤 수익을 내는 것을 노렸습니다. 그 합리적인 수준은 보통 공매도한 날의 고점보다 몇 퍼센트포인트 낮은 수준이었습니다.
제이크: 저는 보통 업종별로 조사를 나눠서 합니다. 하루가 시작되면 가능한 한 많은 기업을 살펴보려고 합니다. 어떤 종목이 상승 중이고 어떤 종목이 하락 중인지 확인합니다. 그다음 시장 움직임을 지켜봅니다. 이후 엑셀 양식을 작성하기 시작합니다. 배경 조사를 하고, 재무제표를 살펴보고, 과거 활동과 앞으로 할 일도 확인합니다. 이렇게 하면 투자하기 전에 더 충분히 정보에 기반한, 더 교육적인 결정을 내릴 수 있습니다.
새미경쟁전에서는 MarketWatch에서 상승률 상위 종목 목록을 띄워 놓고 어떤 주식이 급등하고 있는지 확인하곤 했습니다. 어떤 주식이 100% 이상 올랐다면, 저는 곧바로 그 주식을 공매도할 기회를 찾았습니다. 이런 종목들은 대개 펌프 앤 덤프 유형으로, 시장이 열리기 전에 기관들이 먼저 들어오는 경우가 많습니다. 주가를 끌어올려 개인 투자자들이 사게 만들고, 흥분하게 만든 뒤 한꺼번에 떨어뜨리는 식이죠. 본질적으로 제가 하려던 일은 큰 기관들을 따라가면서 개인 투자자들을 공략하는 것이었습니다. 포지션을 거의 지켜보지 못해 5만 달러가 넘는 손실을 본 적도 몇 차례 있었습니다. 위험은 높지만, 그만큼 보상도 큰 방식입니다.
ST: 졸업 후 커리어 목표는 무엇이며, Wiley 자격증이 직업 경력에 어떤 영향을 미칠 것이라고 생각하나요?
마크: 제 목표는 졸업 후 금융 분야의 초급 직무를 찾는 것입니다. Wiley 자격증이 구직자로서의 제 가능성을 높여 줄 것이라고 믿습니다. 또한 지원자가 특정 금융 개념이나 주제를 이해하고 있음을 고용주에게 보여 줄 수 있습니다.
데이비드: 제 최종 목표는 적극적으로 주식 거래를 하거나 주식 증권을 분석하는 커리어로 나아가는 것입니다. 저는 현재 Bank of America에서 일하고 있는데, 그곳에는 트레이딩 데스크와 훌륭한 주식 리서치 팀이 있습니다. 뉴욕시의 트레이딩 데스크를 방문했을 때 정말 좋은 경험이었습니다. Wiley 강좌는 제가 거래와 투자에 대해 더 많이 배우는 데 큰 도움이 될 것입니다. Series 7 자격은 이런 커리어를 따르고자 하는 사람들에게 필수이며, 이번 대회에서 2위를 한 덕분에 저는 무료로 Series 시험을 준비하고 응시할 수 있게 되었습니다!
제이크: 저는 투자은행이나 바이오테크, 그리고 헬스케어 분야로 가고 싶습니다. 그것이 제 커리어 목표입니다. 또한 충분한 지식을 쌓은 뒤 제 회사를 직접 시작하고 싶다는 꿈도 있습니다. Wiley 자격증은 제가 아는 것을 보여 주는 훌륭한 증표가 되어 제 계획에 완벽하게 들어맞을 것입니다. 미래의 고용주나 제가 선택하는 어떤 진로에 대해서도 저를 보호해 주고 제 역량을 보여 줄 것입니다.
새미: 저는 거래하는 것을 정말 좋아하고, 5월에 졸업하면 바로 그 길로 들어갈 예정입니다. 투자자들과 함께 전업으로 거래할 수 있도록 법인 설립 서류를 준비하고 있습니다. 물론 개인 투자자가 모든 기관들을 상대로 버티기란 매우 힘든 일이지만, 저는 학습 곡선을 이겨 낼 방법을 찾아냈습니다. 제 나이대의 사람치고는 비교적 큰 규모의 포트폴리오를 운용하고 있고, 좋은 수익도 만들어 냈습니다. 제 커리어 포부는 지금 제가 살고 있는 이 삶을 계속 살아가는 것입니다. 상품 트레이딩 회사에 있는 몇몇 투자은행들로부터 일해 보지 않겠냐는 제안을 받았지만, 일단은 몇 년간 거래를 해 볼 생각입니다. 그리고 자격증은 제가 투자은행이나 상품 트레이딩 회사로 가게 된다면 큰 도움이 될 것입니다. 링크드인 프로필에도 보기 좋고요!
주: 학업을 계속할 계획이 있나요?
마크: 저는 현재 대학원생이기 때문에, 학업을 마친 뒤에는 금융 분야의 초급 직무를 구할 예정입니다. 업계에서 몇 년간 경력을 쌓은 후에는 박사 학위를 취득하고 싶습니다.
데이비드: 저는 2021년 12월에 MBA로 졸업하며, 이후 CFA도 생각하고 있습니다. 또한 시장 역학은 계속 변화하고 진화하기 때문에, 이에 대해서도 꾸준히 공부할 생각입니다.
제이크: 제 목표는 미생물학 석사학위를 받고 MBA도 취득하는 것입니다. CFA 자격증도 따고 싶습니다.
새미: 저는 대학 수준에서 가르치고 싶어서 MSF와 박사 과정을 생각해 왔습니다. 투자 동아리 회장으로서 사람들을 돕는 일을 즐깁니다. 가르치는 것은 제 열정이기 때문에, 이 방향으로 계속 공부하는 것이 제가 바라는 바입니다.
ST: 다른 학생들에게 어떤 조언을 해 주고 싶나요?
마크: 스스로를 믿으세요. 더 열심히 노력하고 능력을 향상시켜 자신감도 키우세요. 주식을 사기 전에 충분히 조사하고, 장기적으로 회사에 확신이 있다면 패닉 셀링은 하지 마세요. 다른 사람들이 여러분에게 무엇을 할 수 있고 없는지 말하게 두지 마세요. 장기적인 비전이나 커리어 목표에서 절대 시선을 떼지 말고, 시련과 고난 속에서도 계속 나아가세요.
데이비드: 감정에 따라 매매하지 마세요. 흔한 말인 건 알지만, 충동적으로 행동하기보다 명확하고 논리적인 전략을 세우고 현재 감수하고 있는 위험의 크기를 고려하는 편이 낫습니다. 수익을 내는 트레이더가 되는 것은 하나의 과정이므로, 실수에서 배우고 분명한 전략을 가지세요.
제이크: 자신과 자신의 기본기를 믿으세요. 전략을 어떻게 고를지, 그리고 그 전략을 끝까지 어떻게 지킬지 배우세요. 계획이 기술적 지표에만 투자하는 것이든, 펀더멘털 투자자가 되는 것이든, 아니면 매일 모든 것을 데이 트레이딩하는 것이든 상관없습니다. 어떤 전략이든 처음부터 끝까지 그대로 지키고, 자신의 핵심 가치에는 아주 강하게 중심을 두세요.
새미: 내 수업의 다른 학생들 중 상당수는 큰 규모로 거래하는 것을 두려워합니다. 그들은 아마존 주식 1주를 사곤 했는데, 그 가격이 3,000달러였습니다. 하지만 100만 달러짜리 포트폴리오를 운용한다면 3,000달러짜리 주식은 아무 영향도 주지 못합니다. 결국 종이돈일 뿐이니 어느 정도 위험을 감수하는 것을 두려워하지 마세요. 이런 방식으로 배우는 것이고, 나쁜 일은 일어나지 않습니다. 오히려 배우는 데 도움이 될 뿐입니다. 여러 포지션을 잡고, 위험을 두려워하지 말며, 계획을 세우세요. 출구 전략과 손절 설정도 갖춰 두는 것이 가장 좋습니다. -스톡트랙.com
