Siamo entusiasti di annunciare il completamento della Fase 1 della nostra integrazione dell’intelligenza artificiale per aiutare gli studenti a costruire portafogli di investimento migliori. Questa funzione innovativa, l’AI Wealth Wizard, è progettata per offrire ai tuoi studenti un’esperienza interattiva ed educativa.
Come funziona
Per attivare questa funzione, è sufficiente selezionarla أثناء la configurazione dei parametri della classe. La partecipazione è del tutto facoltativa e, se decidi di non includerla, non verrà attivata.
- Se lo studente NON possiede alcuna azione, il nostro Wealth Wizard aprirà una finestra di dialogo e inizierà a porre una serie di domande per capire che tipo di portafoglio (livello di rischio, importo in dollari, numero di azioni, settori, rendimento da dividendi, ecc.) lo studente desidera costruire.
- Se lo studente possiede azioni, il nostro Wealth Wizard offrirà di fornire allo studente un’analisi del portafoglio.
Ecco maggiori dettagli sul funzionamento
Se attivata, quando uno studente non ha ancora effettuato alcuna operazione, vedrà il nostro Wealth Wizard ruotare nella pagina dell’ordine di acquisto.
Se lo studente passa il mouse sopra il Wealth Wizard, questo si presenterà e chiederà se lo studente ha bisogno di aiuto. Una volta che lo studente fa clic, si aprirà una finestra di dialogo e il Wealth Wizard inizierà a porre una serie di domande come:
- Quanto denaro desideri investire oggi?
- Quante azioni desideri acquistare oggi?
- In quanti settori diversi vorresti investire?
- Scegli uno o più settori a cui vuoi dare maggiore peso…
- Qual è il tuo livello di tolleranza al rischio?
- Stai puntando a un certo rendimento da dividendo?
Come si integra con ChatGPT
In base alle risposte a queste domande, il StockTrak Wealth Wizard elaborerà poi una domanda molto specifica che lo studente può quindi copiare e incollare nella sua piattaforma di intelligenza artificiale preferita, come ChatGPT.
Abbiamo selezionato queste domande con molta attenzione perché crediamo che ChatGPT risponderà con una risposta molto articolata e ben costruita, che includerà anche la motivazione della risposta.
Riteniamo che la serie di domande che il nostro Wealth Wizard pone sia di per sé istruttiva e stimolante per gli studenti. E crediamo che ChatGPT tenda a fornire ottime risposte alle domande.
Un esempio specifico
Ad esempio, ecco una domanda che il nostro Wealth Wizard potrebbe proporre:
Costruisci un portafoglio da 50.000 dollari con 10 titoli in 6 settori diversi, dando un peso maggiore ai settori energia, industriali, finanziari e tecnologia dell'informazione. I titoli raccomandati dovrebbero avere rischio moderato, un rendimento da dividendo dell'1% ed essere tutti società quotate in una delle principali borse valori statunitensi. Indica la percentuale da investire in ciascun titolo. Assicurati che la percentuale totale sommi al 100%. Assegna percentuali più alte ai settori preferiti come specificato.
Ecco una tipica risposta di ChatGPT:
Creare un portafoglio bilanciato con un focus su energia, industriali, finanziari e tecnologia dell'informazione, garantendo al contempo un rischio moderato e un rendimento da dividendo dell'1%, implica selezionare titoli di questi settori e distribuire di conseguenza l'investimento. Ecco una proposta di allocazione del portafoglio:
Allocazione del portafoglio
Settore energia (25% del portafoglio totale)
- Exxon Mobil Corporation (XOM)
- Allocazione: 12,5%
- Motivazione: una società energetica leader con un rendimento da dividendo stabile.
- Chevron Corporation (CVX)
- Allocazione: 12,5%
- Motivazione: un altro grande protagonista del settore energetico, noto per la solidità finanziaria e per i dividendi distribuiti.
Settore industriali (20% del portafoglio totale)
- General Electric Company (GE)
- Allocazione: 10%
- Motivazione: società industriale diversificata con una storia di performance costante.
- 3M Company (MMM)
- Allocazione: 10%
- Motivazione: forte presenza nel settore industriale, nota per l’innovazione e dividendi affidabili.
Settore finanziari (20% del portafoglio totale)
- JPMorgan Chase & Co. (JPM)
- Allocazione: 10%
- Motivazione: una delle istituzioni finanziarie più grandi e più stabili degli Stati Uniti.
- Goldman Sachs Group, Inc. (GS)
- Allocazione: 10%
- Motivazione: rinomata per i suoi servizi finanziari e l’investment banking, offre rendimenti stabili.
Settore tecnologia dell'informazione (20% del portafoglio totale)
- Apple Inc. (AAPL)
- Allocazione: 10%
- Motivazione: azienda tecnologica leader con solidi fondamentali finanziari e performance costante.
- Microsoft Corporation (MSFT)
- Allocazione: 10%
- Motivazione: colosso tecnologico con un robusto rendimento da dividendi e potenziale di crescita.
Settore beni di consumo discrezionali (7,5% del portafoglio totale)
- Home Depot, Inc. (HD)
- Allocazione: 7,5%
- Motivazione: grande rivenditore con un affidabile rendimento da dividendi e una solida performance nel settore dei beni discrezionali.
Settore sanità (7,5% del portafoglio totale)
- Johnson & Johnson (JNJ)
- Allocazione: 7,5%
- Motivazione: azienda leader nel settore sanitario, nota per la sua stabilità e il rendimento da dividendi.
Riepilogo delle allocazioni
- Energia: 25%
- Exxon Mobil (XOM): 12,5%
- Chevron (CVX): 12,5%
- Industria: 20%
- General Electric (GE): 10%
- 3M (MMM): 10%
- Settore finanziario: 20%
- JPMorgan Chase (JPM): 10%
- Goldman Sachs (GS): 10%
- Tecnologia dell'informazione: 20%
- Apple (AAPL): 10%
- Microsoft (MSFT): 10%
- Consumi discrezionali: 7,5%
- Home Depot (HD): 7,5%
- Assistenza sanitaria: 7,5%
- Johnson & Johnson (JNJ): 7,5%
Questa allocazione garantisce un approccio equilibrato, con un focus sui settori indicati, includendo anche titoli di altri settori per diversificare il rischio. Ciascun titolo selezionato ha una storia di rischio moderato e offre un rendimento da dividendo di circa l'1% o superiore, in linea con i tuoi criteri di investimento.
Questa allocazione garantisce un approccio equilibrato, con un focus sui settori indicati, includendo anche titoli di altri settori per diversificare il rischio. Ciascun titolo selezionato ha una storia di rischio moderato e offre un rendimento da dividendo di circa l'1% o superiore, in linea con i tuoi criteri di investimento.
Riepilogo
Ci auguriamo che ne riconosciate il valore per gli studenti e che possiate renderlo disponibile StockTrak.
Se avete domande, chiamateci al numero 1-800-786-TRAK oppure fate clic sul nostro calendario per prenotare la vostra demo personale del nostro nuovo AI Wealth Wizard.
Il team di StockTrak.
