Examen de leyes estatales Series 63

¿Listo para operar en varios estados como profesional de valores?

La licencia de valores a nivel estatal

¡No dejes que las fronteras estatales limiten tu potencial profesional! El examen Serie 63, formalmente el Examen Uniforme de Ley Estatal para Agentes de Valores, es la clave para operar legalmente en la mayoría de los estadosclave para operar legalmente en la mayoría de los estados. Desarrollado por la NASAA y administrado por FINRA, aprobar este examen demuestra que dominas las leyes estatales sobre valores y las directrices éticas cruciales, lo que te capacita para atender con confianza a clientes en todo el país.

¿Por qué es necesaria la Series 63?

Aunque licencias federales como la Serie 7 otorgan una amplia autoridad para realizar operaciones de valores, cada estado también tiene regulaciones diseñadas para proteger a los inversores dentro de sus fronteras. El examen Serie 63 evalúa tus conocimientos de estas leyes estatales, basadas principalmente en la Ley Uniforme de Valores (USA), una ley modelo adoptada por la mayoría de los estados. Aprobarlo demuestra tu comprensión de los requisitos de registro estatal, las obligaciones éticas y las prácticas prohibidas, garantizando que puedas operar de manera legal y ética dentro de jurisdicciones estatales específicas.

¿Quién necesita el examen Series 63?

Si te propones desempeñar funciones en las que asesorarás directamente a clientes sobre valores o gestionarás sus inversiones —piensa en puestos como representante registrado, asesor financiero o en gestión patrimonial—, esta licencia a nivel estatal se vuelve esencial. Autoriza específicamente a relacionarte con clientes que residen en distintos estados, garantizando que tu trabajo se ajuste a su marco legal local. Considéralo así: después de de construir tu base con el SIE y de una licencia básica como la Serie 6 o la 7, la Serie 63 suele ser la clave para desbloquear tu capacidad de operar y atender a clientes de forma eficaz en todo el país.

¡No se requiere patrocinio!

A diferencia de la Serie 7, no necesitas estar patrocinado por una firma miembro de FINRA para presentar el examen Serie 63. Cualquier persona 18 años o más puede inscribirse y presentar este examen por su cuenta. Esto te permite añadir otra credencial valiosa a tu currículum incluso antes de conseguir empleo, demostrando iniciativa y conocimientos básicos de las regulaciones estatales ante posibles empleadores.

Ámbito y contenido del examen: enfoque en leyes estatales y ética

El examen Serie 63 se centra en las normas que regulan a los profesionales de valores a nivel estatal, derivadas principalmente de la Ley Uniforme de Valores (USA). A diferencia de los exámenes federales, que se centran mucho en los productos, la Serie 63 pone a prueba tu comprensión de cómo los estados regulan el sector para proteger a los inversores dentro de sus fronteras.

Puedes esperar que el examen abarque cuatro áreas cruciales:

• Registro estatal: Saber quién (como agentes y corredores-agentes) y qué (valores específicos) deben estar registrados en un estado, y comprender las exenciones.
• Conducta ética y obligaciones: Este es un tema prioritario importante, y abarca tus deberes fiduciarios, la identificación y evitación de conflictos de interés, la comprensión de las prácticas comerciales prohibidas (tanto los errores poco éticos como el fraude directo), las normas para el manejo de fondos de clientes e incluso la concienciación sobre ciberseguridad.
• Comunicación con los clientes: Cómo te relacionas con los clientes importa. Esto incluye normas sobre publicidad, divulgaciones obligatorias, reglas de correspondencia y evitar afirmaciones engañosas.
• Poderes del administrador estatal: Comprender la autoridad del regulador estatal de valores, incluida su capacidad para hacer cumplir las normas y las posibles consecuencias de las infracciones.

Desglose de temas del examen Serie 63:

Estructura y logística del examen

• Formato: 60 preguntas de opción múltiple puntuadas (+ 5 preguntas de prueba preliminar sin puntuar).
• Duración: 1 hora y 15 minutos (75 minutos).
• Puntuación mínima: 71,7 % (requiere responder correctamente 43 de las 60 preguntas puntuadas).
• Coste: 147 $ (tarifa del examen).
• Administración: Examen informático administrado a través de Prometric.

Mantener su certificación

Ten en cuenta que aprobar el examen permite el registro estatal. NASAA también ofrece un Programa de Extensión de Validez del Examen (EVEP) en los estados participantes, que te permite mantener la validez de tu puntuación aprobatoria durante hasta cinco años (aunque no estés registrado) al completar la formación continua anual. Esto puede ser útil si hay un intervalo entre aprobar el examen y obtener el registro o entre trabajos.