Examen de droit de l’État Series 63

Prêt à opérer au-delà des frontières de l’État en tant que professionnel des valeurs mobilières ?

La licence de valeurs mobilières au niveau de l’État

Ne laissez pas les frontières des États limiter votre potentiel de carrière ! L’examen de la Série 63, officiellement appelé l’Examen de la loi uniforme des États sur les agents de valeurs mobilières, est la clé pour exercer légalement dans la plupart des États. Élaboré par la NASAA et administré par la FINRA, le fait de réussir cet examen montre que vous maîtrisez les règles essentielles des États en matière de valeurs mobilières ainsi que les lignes directrices éthiques, ce qui vous permet de servir en toute confiance des clients partout au pays.

Pourquoi la Series 63 est-elle nécessaire ?

Alors que des licences fédérales comme la Série 7 confèrent une large autorité pour exercer des activités liées aux valeurs mobilières, chaque État possède aussi ses propres réglementations conçues pour protéger les investisseurs à l’intérieur de ses frontières. L’examen de la Série 63 évalue vos connaissances de ces lois d’État, principalement fondées sur l’Uniform Securities Act (USA), une loi type adoptée par la plupart des États. La réussite démontre votre compréhension des exigences d’enregistrement des États, des obligations éthiques et des pratiques interdites, garantissant que vous pouvez exercer légalement et de manière éthique dans des juridictions d’État précises.

Qui doit passer l’examen Series 63 ?

Si vous visez des postes où vous conseillerez directement des clients sur des valeurs mobilières ou gérerez leurs investissements — pensez à des fonctions comme représentant inscrit, conseiller financier ou professionnel de la gestion de patrimoine — cette licence au niveau de l’État devient essentielle. Elle vous autorise spécifiquement à interagir avec des clients résidant dans différents États, en veillant à ce que votre travail soit conforme à leur cadre juridique local. Voyez cela ainsi : après après avoir bâti vos bases avec le SIE et une licence de base comme la Série 6 ou la Série 7, la Série 63 est souvent la clé qui vous permet d’exercer et de servir efficacement des clients partout au pays.

Aucun parrainage requis !

Contrairement à la Série 7, vous n’avez PAS besoin d’être parrainé par une société membre de la FINRA pour passer l’examen de la Série 63. Toute personne 18 ans ou plus peut s’inscrire et passer cet examen de manière autonome. Cela vous permet d’ajouter une autre qualification précieuse à votre CV avant même d’obtenir un emploi, en démontrant votre esprit d’initiative et vos connaissances fondamentales de la réglementation d’État aux employeurs potentiels.

Contenu et portée de l’examen : focus sur le droit d’État et l’éthique

L’examen de la Series 63 se concentre sur les règles régissant les professionnels des valeurs mobilières au niveau de l’État, principalement issues de la Loi uniforme sur les valeurs mobilières (USA). Contrairement aux examens fédéraux qui mettent fortement l’accent sur les produits, la Series 63 évalue votre compréhension de la manière dont les États réglementent le secteur afin de protéger les investisseurs sur leur territoire.

Vous pouvez vous attendre à ce que l’examen couvre quatre domaines essentiels :

• Enregistrement auprès de l’État : Connaissance qui (comme les agents et les courtiers-négociants) et quoi (titres spécifiques) doit être enregistré dans un État, ainsi que la compréhension des exemptions.
• Conduite éthique et obligations: Il s’agit d’un axe majeur, qui couvre vos obligations fiduciaires, l’identification et la prévention des conflits d’intérêts, la compréhension des pratiques commerciales interdites (à la fois les erreurs contraires à l’éthique et la fraude pure et simple), les règles de gestion des fonds des clients, et même les notions de cybersécurité.
• Communication avec les clients: La manière dont vous interagissez avec les clients compte. Cela inclut la réglementation sur la publicité, les mentions obligatoires, les règles relatives à la correspondance et l’évitement des déclarations trompeuses.
• Pouvoirs de l’administrateur de l’État: Comprendre l’autorité du régulateur des valeurs mobilières de l’État, y compris sa capacité à faire respecter les règles et les conséquences potentielles des infractions.

Répartition des thèmes de l’examen Series 63 :

Structure et modalités de l’examen

• Format : 60 questions à choix multiples notées (+ 5 questions d’essai non notées).
• Durée: 1 heure 15 minutes (75 minutes).
• Score de réussite: 71,7 % (nécessite de répondre correctement à 43 des 60 questions notées).
• Coût: 147 $ (frais d’examen).
• Administration: Examen informatisé administré via Prometric.

Maintenir votre qualification

Gardez à l’esprit que la réussite de l’examen permet l’inscription au niveau de l’État. La NASAA propose également un Programme de prolongation de validité de l’examen (EVEP) dans les États participants, qui vous permet de conserver la validité de votre score réussi pendant cinq ans maximum (même si vous n’êtes pas inscrit), à condition de suivre chaque année une formation continue. Cela peut être utile s’il y a un délai entre la réussite de l’examen et votre inscription, ou entre deux emplois.