Durante la primavera y el otoño, StockTrak, junto con Wiley Efficient Learning, promueve el Desafío Nacional. Se reta a los estudiantes a gestionar una cartera de un millón de dólares y generar beneficios durante cuatro semanas. Hablamos con los ganadores para comprender mejor sus tácticas y estrategias en el desafío.
StockTrak: Cuéntame un poco sobre ti.
Mark, ganador del primer lugar: Mi nombre es Mark D. Actualmente soy estudiante de posgrado en finanzas en la Universidad del Norte de Illinois. Soy vicepresidente de la Asociación de Inversiones y presidente del capítulo de la Asociación de Gestión Financiera en mi universidad. En mi tiempo libre, me gusta leer libros, invertir y viajar cuando las condiciones lo permiten.
David, ganador del 2.º puesto: Mi nombre es David A, y actualmente resido en Wilmington, Delaware, con mi esposa, Eri, y mi hija Amaryah. He vivido en Delaware durante más de 20 años y obtuve aquí la mayor parte de mi formación antes de ir a la universidad. Estudié la carrera de grado en Lafayette College, en Easton, Pensilvania, y me gradué en 2008 con una titulación en Economía y Negocios. Mientras estaba en la universidad, formé parte de algunos clubes de inversión, pero nunca invertí realmente en acciones con dinero real. Empecé mi carrera en el sector bancario en 2008, durante la Gran Recesión. Trabajé en diversos puestos bancarios dentro de la banca minorista, los préstamos al consumo, las operaciones y la pequeña empresa. Hoy soy oficial de aprobaciones en Bank of America y estudiante de MBA a tiempo parcial en la Universidad de Delaware, con doble especialización en Finanzas y Analítica de Negocios.
Jake, ganador del 3.er puesto: Me llamo Jake M. Soy estudiante de tercer año en Colorado Christian University. Tengo una doble especialización en finanzas y biología, y esa es una combinación muy interesante. Soy una persona apasionada por aprender: me encanta aprender sobre distintos temas, sin importar cuál sea. En cuanto a una carrera, quería tener tanto solidez financiera como una formación científica. Soy el presidente del Financial Investment Club de mi universidad, y también me encanta jugar béisbol.
Sammy, ganador del 4.º puesto: Me llamo Samuel K y soy estudiante de último año en Sam Houston State University. Tengo una doble especialización en banca y finanzas, y siempre he sentido pasión por las inversiones. También soy el presidente del Investment Club en Sam Houston State University. El trading es una de mis pasiones.
ST: ¿Cuándo empezaste a usar Stocktrak?
Mark: Empecé a usar StockTrak en enero de 2020. Me impresionó la posibilidad de operar con opciones y futuros en la plataforma. Me encantó que StockTrak ofrezca muchos recursos para que las personas amplíen sus conocimientos sobre diversos temas financieros.
David: He estado usando StockTrak desde el otoño de 2019. Mi primer contacto con la plataforma fue durante una clase de análisis de inversiones y gestión de carteras. StockTrak me impresionó en general. Es fácil de navegar y de aprender algunas de sus funcionalidades.
Jake: Empecé a usar StockTrak durante el National Challenge. La plataforma es muy intuitiva y fácil de usar. StockTrak tiene muchos cursos en los que puedes aprender sobre inversión. Si no tienes conocimientos previos, puedes encontrar varias ideas sobre cómo gestionar tu cartera.
Sammy: He estado usando StockTrak desde la primavera de 2019. También lo utilicé para una clase de derivados este otoño y participé en la competencia nacional Wiley. Hice más de 700 operaciones este otoño en StockTrak.
ST: ¿Cuánto sabías sobre inversiones antes de usar nuestra plataforma de trading virtual?
Mark: Me consideraba alguien con conocimientos sobre inversiones cuando empecé a usar StockTrak. Sin embargo, fue genial utilizar estos simuladores para practicar. Utilicé la plataforma para poner en práctica distintas estrategias de trading en mi repertorio.
David: He sido inversor intermitente desde 2009. La primera acción que compré fue Bank of Ireland, hace unos 12 años. Obtuve una pequeña ganancia y desde entonces quedé enganchado. Es curioso porque, en 2015, Bank of Ireland fue excluida de la NYSE debido al bajo volumen de negociación de los ADR. Me alegra no seguir teniendo esa acción.
Jake: Sabía bastante sobre inversiones. En gran medida, he sido un inversor autodidacta. Llevo mi pequeña cartera y he tomado algunas clases sobre inversiones. No diría que soy un experto, pero aprendo cada día más. También trato de familiarizarme más con los mercados, adquirir más conocimientos y tomar decisiones mejor fundamentadas.
Sammy: Mi abuelo me enseñó sobre acciones cuando tenía 10 años, así que compré mi primera acción a esa edad. Tenía mucho interés en aprender cómo se mueve el mercado y cómo se pueden capitalizar los rendimientos. Me despierto todas las mañanas a las 5:30 y me emociona ver cómo va el mercado. Es algo que me encanta hacer.
ST: ¿Cómo ha influido StockTrak en tu formación?
Mark: StockTrak me ha proporcionado muchos artículos y recursos valiosos que he consultado desde que estudiaba Finanzas, además del aspecto práctico de simulación bursátil de la plataforma. Los artículos y recursos son muy perspicaces y útiles.
David: StockTrak me demostró que podía competir con éxito en el mundo de las inversiones. Conocí a algunos traders gracias a la competencia y compartimos nuestra información en LinkedIn. Así que también fue una buena oportunidad para hacer contactos. Además, disfruté mucho del aspecto formativo. Pude aprender de todo, desde la primera bolsa de valores hasta cómo mejorar mi currículum. StockTrak me ayudó a acotar mi visión de lo que quería hacer después de la universidad.
Jake: Antes de empezar a usar StockTrak, operaba basándome en el análisis técnico. Después de pasar por muchas lecciones, la plataforma me enseñó a ser un inversor más equilibrado y, en última instancia, me ayudó a obtener ganancias significativas.
Sammy: ¡Me resultó muy útil! Me gusta el Centro de Certificaciones porque pude encontrar información sobre la Serie 7, la Serie 6 y el SIE. Antes de usar StockTrak, no sabía con precisión qué eran. Es muy informativo en lo que respecta a oportunidades profesionales en finanzas y ofertas de empleo. StockTrak tiene un proceso muy ágil para elegir acciones y realizar análisis fundamental y técnico. Hay muchas herramientas diferentes en el sitio web, lo cual es súper útil, especialmente para quienes están entrando en el mercado bursátil y no necesariamente saben lo que están haciendo.
ST: ¿Cuál fue tu estrategia para configurar tu cartera ganadora?
Mark: Mis estrategias para ganar este concurso de simulación fueron analizar las condiciones del mercado, comprender los distintos catalizadores asociados a muchos sectores y al movimiento general del mercado, y profundizar en las SPAC, las sociedades de adquisición con propósito especial, que han registrado grandes rentabilidades en general este año.
David: Tenía dos tipos de estrategias. La primera era comprar y mantener un sólido grupo central de acciones que probablemente permanecería en mi cartera durante toda la competencia. Ese grupo central estaba formado por empresas que, en general, tuvieron éxito durante la crisis de la COVID, como Zoom, Pinterest y Shopify. Mi razonamiento era que la crisis de la COVID no habría terminado dentro del breve marco de tres meses de la competencia. Por lo tanto, estas «acciones de la COVID» seguirían obteniendo ganancias durante ese período. La segunda estrategia consistía en operar activamente con una visión más pesimista del mercado. Observé que algunas empresas llegaban a subir un 100 %, incluso más de un 400 % en un solo día, a veces antes del almuerzo. Me enfocaba en esas empresas intentando abrir posiciones cortas y obtener beneficios de las caídas de los días siguientes.
Jake: Empecé a operar basándome en el análisis técnico. Sin embargo, después de hacer el curso, decidí cambiar mi estrategia: dividir mis fundamentos y repartirlos entre formación fundamental y formación técnica. Lo hice prácticamente en toda mi cartera e invertí en aquello que va a cambiar la vida de las personas.
Una vez que cambié mi estrategia inicial, empecé a invertir fuertemente en tecnología, energías renovables y distintas empresas. Después de eso, decidí ceñirme a mis fundamentos.
Sammy: Normalmente opero en mi cuenta personal. Opero con opciones sobre acciones de gran capitalización, como Amazon y Tesla, así como con futuros del NASDAQ. En el Wiley National Challenge, básicamente estaba vendiendo en corto microcaps hipotéticas, así que habían subido un 150 % o un 200 % en un día. Les entraba con posiciones largas y cortas destacadas. De esta manera, obtuve mayores rendimientos, aunque con muchos riesgos, porque si la acción sigue subiendo, las pérdidas son ilimitadas. Principalmente, lo que hacía era vender en corto acciones que subían con fuerza.
ST: ¿Cuál fue tu proceso para investigar y seleccionar tus inversiones?
Mark: Utilizo StockTwits, el Bloomberg Terminal y Yahoo Finanzas para investigar inversiones. Para esta simulación, fue esencial evaluar muchos factores de riesgo. Para este concurso, elegí acciones que sabía que tenían un importante potencial de crecimiento dado el corto horizonte de inversión.
David: Tuve un enfoque distinto para seleccionar mis inversiones en cada estrategia. Para la estrategia de comprar y mantener, hice una búsqueda en Google para encontrar las empresas que se habían beneficiado de los efectos de la crisis de la COVID. Motley Fool me pareció muy informativo. Básicamente, busqué empresas que se beneficiaran de que la gente pasara más tiempo en casa y de que los negocios adaptaran sus operaciones para acomodar a los empleados que trabajaban desde casa. Para la actividad de venta en corto, revisé las listas de acciones con mayores movimientos en Google, Yahoo, etc. Analizaba las acciones que más habían subido, tratando de ver si había algún catalizador justificable para ese gran movimiento. Si era una empresa de biotecnología, solía evitarla, ya que a veces estas empresas avanzan de forma legítima en su búsqueda de un descubrimiento innovador. Sin embargo, si el catalizador era, por ejemplo, «nombramiento de un nuevo director ejecutivo» o no había ninguna noticia junto con unos resultados financieros muy malos, solía ser muy escéptico sobre la duración del éxito de la acción. Entonces tomaba posiciones cortas importantes en esas acciones, buscando obtener beneficios cuando el precio de la acción corrigiera a niveles más «razonables». Esos niveles razonables solían estar varios puntos porcentuales por debajo del máximo del día en que se vendían en corto.
Jake: Por lo general, divido mi investigación por sectores. Voy a revisar tantas empresas como pueda al comienzo del día. Voy a ver qué está creciendo y qué está cayendo. Luego observo cómo se mueve el mercado. Después, empiezo un formulario en Excel. Hago algo de investigación previa, reviso los estados financieros, compruebo sus actividades pasadas y lo que harán en el futuro. Al hacer eso, puedo tomar una decisión más informada y fundamentada antes de invertir.
SammyPara la competencia, abría una lista de las acciones con mayores ganancias en MarketWatch y veía qué valores estaban subiendo. Si la acción había subido más de un cien por ciento, inmediatamente buscaba venderla en corto. A menudo, se trataba de valores de pump and dump en los que todas las instituciones se meten antes de que abra el mercado. Inflan la acción, dejan que los inversores minoristas compren, se entusiasmen y luego la desploman. Básicamente, lo que intentaba hacer era seguir a las grandes instituciones y atacar al inversor minorista. Hubo un par de ocasiones en las que probablemente asumí pérdidas de más de 50.000 dólares porque no pude supervisar mucho la posición. Es de alto riesgo, pero también de alta recompensa.
ST: ¿Cuáles son tus objetivos profesionales y cómo crees que tener una Certificación Wiley impactará tu carrera profesional?
Mark: Mi objetivo es conseguir un puesto de nivel inicial en Finanzas después de graduarme. Creo que tener una Certificación Wiley puede mejorar mis perspectivas como candidato. También demuestra a los empleadores que un candidato comprende conceptos o temas financieros específicos.
David: Mi objetivo final es pasar a una carrera que implique operar activamente y/o analizar valores de renta variable. Actualmente trabajo para Bank of America, y tienen una mesa de negociación y un increíble equipo de Investigación de Renta Variable. Visité la mesa de negociación en la ciudad de Nueva York y fue una gran experiencia. El curso de Wiley me va a ayudar a aprender más sobre trading e inversiones. Tener la certificación Series 7 es esencial para quienes quieren seguir esta carrera, y gracias a mi segundo puesto en la competencia, ¡podré prepararme y presentar el examen Series gratis!
Jake: Quiero dedicarme a la banca de inversión, o a la biotecnología y al sector sanitario. Ese es mi objetivo profesional. También sueño con fundar mi propia empresa cuando haya adquirido conocimientos importantes. La Certificación Wiley encajará perfectamente en mis planes porque será una gran muestra de lo que sé. Me protegerá y mostrará mis habilidades a un futuro empleador o a cualquier camino profesional que decida seguir.
Sammy: Me encanta operar, y a eso me dedicaré cuando me gradúe en mayo. Estoy tramitando la documentación de mi LLC para poder operar a tiempo completo con inversores. Por supuesto, es un juego brutal ser un inversor minorista frente a todas las instituciones, pero he encontrado una forma de sobrevivir a la curva de aprendizaje. Estoy en un punto en el que opero una cartera amplia, relativamente hablando, para alguien de mi edad, y he logrado buenos rendimientos. Mis aspiraciones profesionales serían vivir la vida que estoy viviendo ahora mismo. Tengo algunas ofertas para trabajar en un par de bancos de inversión en una firma de negociación de materias primas, pero le daré un par de años al trading. Y la certificación me ayudará si voy a un banco de inversión o a una firma de negociación de materias primas. ¡Además queda muy bien en mi perfil de LinkedIn!
ST: ¿Tienes algún plan de continuar tu educación?
Mark: Actualmente soy estudiante de posgrado, así que, cuando termine mis estudios, buscaré un puesto de nivel inicial en Finanzas. Espero obtener mi doctorado después de años de experiencia laboral en el sector.
David: Me graduaré en diciembre de 2021 con un MBA, y luego estoy pensando en hacer el CFA. También seguiré formándome sobre la dinámica del mercado, porque cambia y evoluciona continuamente.
Jake: Mi objetivo es obtener una maestría en microbiología y también un MBA. Además, tengo la intención de obtener la certificación CFA.
Sammy: He pensado en obtener un MSF y un doctorado, porque me gustaría enseñar a nivel universitario. Como soy presidente del club de inversión, me gusta ayudar a la gente. La enseñanza es una de mis pasiones, así que seguir formándome en esta dirección es algo que me interesa.
ST: ¿Qué consejo les darías a otros estudiantes?
Mark: Cree en ti mismo. Sigue trabajando duro y mejorando tus habilidades para que ganes más confianza en tus capacidades. Investiga antes de comprar acciones y no vendas por pánico si crees en la empresa a largo plazo. No permitas que otras personas te digan lo que puedes y no puedes hacer. Nunca pierdas de vista tu visión a largo plazo ni tus metas profesionales; sigue adelante a través de las pruebas y tribulaciones.
David: No dejes que tus emociones dicten tus operaciones. Sé que suena a cliché, pero es mejor tener una estrategia clara y lógica y considerar el nivel de riesgo que tienes sobre la mesa en lugar de actuar por impulso. Convertirse en un trader rentable es un proceso, así que aprende de tus errores y ten una estrategia clara.
Jake: Confía en ti y en tus fundamentos. Aprende a elegir una estrategia y síguela todo el tiempo, ya sea que tu plan sea invertir solo en análisis técnico, que vayas a ser un inversor fundamentalista o que vayas a hacer day trading de todo cada día. Cualquiera que sea tu estrategia, mantente fiel a ella todo el tiempo y aférrate con firmeza a tus valores esenciales.
Sammy: Muchos de los demás estudiantes de mis clases tienen miedo de operar con grandes posiciones. Comprarían una sola acción de Amazon, que cuesta 3.000 dólares. Pero si estás operando una cartera de un millón de dólares, una acción de 3.000 dólares no hará nada. No tengas miedo de asumir algunos riesgos, porque al final del día es dinero de papel. Así es como aprendes, y no hay nada negativo que pueda pasar. Solo te ayudará a aprender. Abre varias posiciones, no temas al riesgo y elabora un plan. Lo mejor sería que tuvieras definida tu estrategia de salida y tus órdenes de stop-loss. -stocktrak.com
