Como classificar o projeto Stock-Trak
Desde as aulas de Introdução aos Investimentos até às aulas de Investimentos Avançados e também de Finanças Pessoais. Escolha a grelha de avaliação que melhor se adapta ao seu programa.
Legenda Geral de Classificação
Use esta escala para converter os resultados da grelha em classificações numéricas para o seu livro de notas.
A+
Exemplar
O estudante superou todos os requisitos, demonstrou uma profunda capacidade de análise e cumpriu os bónus de desempenho.
A
Excelente
O estudante concluiu 100% das tarefas com elevada precisão e apresentou uma análise clara e ponderada.
B
Proficiente
O estudante concluiu a maioria das tarefas (80-90%), mas apresentou apenas resumos básicos ou omitiu pequenos detalhes.
C
Satisfatório
O estudante cumpriu os requisitos mínimos (70%), mas faltou profundidade na análise ou consistência nas transações.
F
Insuficiente
O estudante não concluiu uma parte significativa da simulação ou dos trabalhos.
Turma de Introdução aos Investimentos
Ideal para: Aulas de Investimentos, Introdução às Finanças ou Mercados Financeiros.
Esta abordagem liga a simulação diretamente ao seu programa. À medida que aborda conceitos específicos na aula (por exemplo, Obrigações, Ações, Cobertura de Risco), os alunos têm de executar transações correspondentes na sua carteira. Pode ativar ou desativar diferentes tipos de ativos e estratégias de negociação ao longo da sua simulação.
Como funciona
- Crie uma única tarefa Stock-Trak contendo tarefas de negociação específicas (a nossa lista recomendada está abaixo).
- Exija que os alunos utilizem a funcionalidade «Trade Notes» em todas as transações para explicar por que fizeram a operação.
- No final do semestre, os alunos entregam um breve resumo explicando o que aprenderam.
Pode personalizar o número de transações que os seus alunos precisam de realizar para obter a nota ou escolher outros tipos de transações ao configurar a sua turma.
| Ação | Negociações obrigatórias | Concluído |
|---|---|---|
| Negociação – Comprar ou Vender Ações/ETFs | 15 | Não |
| Negociação – Comprar ou Vender Fundos de Investimento | 5 | Não |
| Negociação – Comprar ou Vender Obrigações do Tesouro | 5 | Não |
| Negociação – Comprar ou vender obrigações corporativas | 5 | Não |
| Negociação – Utilizar uma ordem de mercado | 10 | Não |
| Negociação – Utilizar uma ordem limitada | 5 | Não |
| Negociação – Utilizar uma ordem stop | 5 | Não |
| Tema | Títulos das lições | Estimativa de tempo |
|---|---|---|
| Ver vídeo | Gerir o seu portefólio | 15 min |
| Utilizar termos de ordem | 2 min | |
| Ações | Um Guia para Iniciantes sobre Investir em Ações | 7 min |
| Como Ler uma Cotação de Ações como um Profissional | 10 min | |
| Como negociar ações? | 4 min | |
| Como Pesquisar e Comparar Ações | 12 min | |
| Obrigações | Como negociar obrigações? | 2 min |
| Primeiros passos no investimento em obrigações | 10 min | |
| Fundos mútuos e ETFs | As vantagens e desvantagens dos fundos mútuos | 15 min |
| Como negociar fundos mútuos? | 2 min | |
| Uma explicação simples sobre ETFs | 20 min | |
| Conceitos avançados e investigação | Como fazer pesquisa de investimentos? | 8 min |
| Porque Deve Diversificar a Sua Carteira | 11 min |
A Distribuição das Notas
- 90% – Conclusão das Tarefas de Negociação Obrigatórias e das Aulas/Vídeos Tutoriais Atribuídos (verificada pelo Mecanismo de Tarefas)
- 10% – Qualidade das Trade Notes e do Trabalho Final de Reflexão
- +5 pontos extra de crédito se a carteira superar o S&P 500
Tabela de Avaliação de Introdução aos Investimentos
| Nota | Requisitos de negociação | Notas sobre as negociações e reflexão | Desempenho |
|---|---|---|---|
A+ |
100% concluído | Análise perspicaz Liga explicitamente a teoria de manual (por exemplo, Beta, P/L) à ação do preço. |
Superado Superou o S&P 500 |
A |
100% concluído | Análise clara Identifica corretamente ganhos e perdas com raciocínio lógico. |
N/A Não superou o S&P 500 |
B |
80-90% concluído | Resumo básico Lista as operações realizadas, mas carece de ligação teórica. |
N/A Não superou o S&P 500 |
C |
70-79% concluído | Resumo fraco Notas mínimas; funciona mais como um registo de operações do que como um diário de investimentos. |
N/A Não superou o S&P 500 |
F |
< 70% concluído | Em falta Nenhuma reflexão submetida. |
N/A Não superou o S&P 500 |
Avaliação do Aluno Pronta a Utilizar
Preparámos uma ficha de atividade de Reflexão Final que pode partilhar com os seus alunos e que os orienta a ir além de simples resumos e a aplicar os conceitos do curso (como Beta, rácios P/E e rendimentos) ao seu histórico de transações.
Ver Reflexão Final de Introdução aos Investimentos
Turma Avançada de Investimentos
Ideal para: aulas de Derivados Avançados, Gestão de Património ou Gestão de Carteiras.
Esta abordagem trata os alunos como novos contratados em Wall Street a gerir o seu primeiro cliente de elevado património líquido. Os alunos recebem um capital inicial específico (configurável por si, de 100 000 $ a 100 milhões $) e um Perfil de Cliente específico. Não estão a negociar por si próprios; estão a negociar para cumprir os objetivos do cliente.
Como funciona
- Você atribui um Cenário do Cliente padrão (ver exemplo abaixo).
- Os estudantes realizam operações ao longo do semestre. Cada operação deve incluir uma “Nota da Operação” a justificar a decisão.
- No relatório final, os estudantes analisam as suas melhores e piores operações, explicando por que as fizeram e o que aprenderam.
Nota de Configuração do Instrutor: Ativar Métricas de Desempenho Ajustadas ao Risco
A Stock-Trak fornece métricas de desempenho integradas ajustadas ao risco, incluindo:
• Rácio de Sharpe
• Rácio de Treynor
• Alfa de Jensen
Para apoiar a análise quantitativa do desempenho e a comparação de referência, deve ativar estes rankings durante a configuração da turma.
Ative estas opções durante a configuração da turma na página de Definições da Carteira.
Cenário de Exemplo: O Cliente de «Crescimento Agressivo»
- O Cliente: Um engenheiro de software de 35 anos com elevado rendimento disponível.
- O Objetivo: Máxima valorização do capital.
- A Restrição: Elevada tolerância ao risco, mas a carteira deve manter exposição a pelo menos 3 setores distintos (por exemplo, Tecnologia, Mercados Emergentes, Energia Verde).
Pode personalizar o número de transações que os seus alunos precisam de realizar para obter a nota ou escolher outros tipos de transações ao configurar a sua turma.
| Ação | Negociações obrigatórias | Concluído |
|---|---|---|
| Negociação – Comprar ou Vender Ações/ETFs | 25 | Não |
| Negociação – Comprar ou Vender Fundos de Investimento | 3 | Não |
| Negociação – Comprar ou Vender Obrigações do Tesouro | 3 | Não |
| Negociação – Comprar ou vender obrigações corporativas | 3 | Não |
| Negociação – Vender a descoberto uma ação ou ETF | 5 | Não |
| Negociação – Utilizar uma ordem limitada | 10 | Não |
| Negociação – Utilizar uma ordem stop | 10 | Não |
| Negociação – Comprar uma opção de compra | 5 | Não |
| Negociação – Vender uma opção de compra | 5 | Não |
| Negociação – Comprar uma opção de venda | 5 | Não |
| Negociação – Vender uma opção de venda | 3 | Não |
| Negociação – Comprar ou vender futuros de índice | 3 | Não |
| Negociação – Comprar ou vender futuros de taxa de juro | 2 | Não |
| Tema | Títulos das lições | Estimativa de tempo |
|---|---|---|
| Estratégia de investimento | Como escolher ações estrategicamente | 17 min |
| Como Desenvolver uma Estratégia de Investimento | 23 min | |
| Margem e venda a descoberto | Explicação de margem e venda a descoberto | 10 min |
| Opções e Derivados | O que são opções? | 8 min |
| Ver vídeo – Negociação de opções | 3 min | |
| Ver vídeo – Negociação de futuros | 4 min |
A Distribuição das Notas
- 70% – Tarefas e vídeos do Stock-Trak Assignments (verificados pelo Assignment Engine).
- 20% – Relatório do Analista e Notas da Operação.
- 10% – Desempenho (Cumprimento do Objetivo do Cliente).
- +5 pontos extra de crédito se a carteira superar o S&P 500
Tabela de Avaliação de Investimentos Avançados
| Nota | Requisitos do Stock-Trak | Relatório do analista e notas | Desempenho |
|---|---|---|---|
A+ |
100% concluído | Qualidade profissional Justifica cada negociação com base no perfil do cliente. Análise profunda de alfa/beta. |
Atingiu o objetivo Superou o benchmark |
A |
100% concluído | Alta qualidade Notas e análise claras. Cumpriu o objetivo de investimento do cliente |
Cumpriu o objetivo Correspondeu ao benchmark |
B |
80-90% concluído | Adequado Foi fornecido um resumo da estratégia, mas falta apoio de dados aprofundados. |
N/A |
C |
70-79% concluído | Fraco Justificativas das negociações em falta; a carteira descolou-se do mandato do cliente. |
N/A |
F |
< 70% concluído | Em falta Nenhum relatório submetido. |
N/A |
Avaliação do Aluno Pronta a Utilizar
Desenhámos um projeto final que trata os seus alunos como gestores de carteiras profissionais. Têm de apresentar um relatório formal a justificar o seu risco e os seus retornos perante um falso «Comité de Investimento».
Ver Reflexão Final de Investimentos Avançados
Turma de Finanças Pessoais
Ideal para: cursos de Finanças Pessoais, Literacia Financeira e Introdução à Gestão.
O objetivo desta grelha de avaliação é dar aos alunos exposição aos mercados financeiros e uma compreensão dos principais conceitos de literacia financeira. Baseia-se no Stock-Trak Assignment Engine para classificar automaticamente o esforço dos alunos nas simulações de Orçamento e Investimento, bem como numa seleção abrangente de lições de literacia financeira com autoavaliação.
Como funciona
- Selecione o nível de Serviço de Finanças Pessoais durante a configuração da aula para ativar tanto o Jogo da Bolsa como o Jogo do Orçamento.
- Configure as definições do Jogo do Orçamento (salários, contas) para corresponderem ao seu custo de vida local.
- Os alunos são avaliados pela conclusão: cumpriram o número exigido de meses virtuais (por exemplo, 12 ou 18)?
- Os alunos negoceiam ações, obrigações e fundos de investimento (ou criptomoedas) para aumentar as suas poupanças (pode ativar/desativar classes de ativos).
- Crie uma única Tarefa Stock-Trak que contenha as tarefas de negociação específicas e as lições recomendadas abaixo.
Pode personalizar o número de transações que os seus alunos precisam de realizar para obter a nota ou escolher outros tipos de transações ao configurar a sua turma.
| Ação | Negociações obrigatórias | Concluído |
|---|---|---|
| Negociação – Comprar ou Vender Ações/ETFs | 15 | Não |
| Negociação – Comprar ou Vender Fundos de Investimento | 5 | Não |
| Negociação – Comprar ou Vender Obrigações do Tesouro | 2 | Não |
| Negociação – Comprar ou vender obrigações corporativas | 2 | Não |
| Negociação – Utilizar uma ordem de mercado | 5 | Não |
| Negociação – Utilizar uma ordem limitada | 3 | Não |
O Learning Center da Stock-Trak foi concebido para funcionar como uma solução completa para todo o seu curso. Oferecemos centenas de lições autocalculadas, vídeos e miniatividades totalmente alinhados com o Normas Nacionais Jump$tart/CEE para a Educação em Finanças Pessoais e no Normas de Finanças Pessoais da NBEA. Quer esteja à procura de algumas tarefas suplementares ou de uma substituição curricular abrangente, pode combinar estes módulos para se adequarem ao seu programa específico.
| Tema | Títulos das lições | Estimativa de tempo |
|---|---|---|
| Orçamentação, Poupança e Despesas | Liberte-se do stress financeiro com um orçamento | 9 min |
| O que é o dinheiro? | 10 min | |
| Uma forma simples, mas poderosa, de construir riqueza | 9 min | |
| Avaliar compras de grande valor | 10 min | |
| Lista de Verificação para a Compra de um Carro | 23 min | |
| Como escolher a melhor opção bancária para si | 16 min | |
| Gestão do Crédito | Guia para Iniciantes sobre Como Pedir Dinheiro Emprestado com Sabedoria | 20 min |
| Cartões de Crédito: Termos, Taxas e Mais | 17 min | |
| Como Usar a Dívida a Seu Favor | 5 min | |
| O Que o Seu Relatório de Crédito Diz Sobre Si | 17 min | |
| Opções de Hipoteca para Quem Compra Casa Pela Primeira Vez | 18 min | |
| Método da bola de neve e avalanche da dívida | 15 min | |
| O que é a falência? | 9 min | |
| Rendimento e Impostos | O que inclui o seu pacote de remuneração? | 14 min |
| Que benefícios procurar numa oferta de emprego | 13 min | |
| Planeamento do seu percurso profissional | 10 min | |
| Noções Básicas de Impostos Que Precisa de Saber | 10 min | |
| Dicas e Truques para a Declaração do Imposto sobre o Rendimento | 10 min | |
| Obtenha prática ao preencher uma declaração de impostos 1040 de exemplo | 10 min | |
| Créditos e Deduções Fiscais Que Precisa de Conhecer | 11 min | |
| Risco e Decisão Financeira | Como se preparar para despesas inesperadas | 7 min |
| Proteja-se como Consumidor | 8 min | |
| O Segredo para uma Reforma Confortável | 14 min | |
| Tipos de seguro | 10 min | |
| Que danos o seguro multirriscos habitação cobre? | 9 min | |
| Seguro automóvel: como reduzir as suas taxas | 14 min | |
| Porque é que o seguro de saúde é tão caro | 11 min | |
| Investimento | Um Guia para Iniciantes sobre Investir em Ações | 7 min |
| Porque é que os Investidores Precisam de Usar Tickers | 3 min | |
| Como Ler uma Cotação de Ações como um Profissional | 10 min | |
| Porque Deve Diversificar a Sua Carteira | 11 min | |
| Ver vídeo – Gerir a sua carteira | 15 min | |
| Como negociar ações? | 4 min | |
| Ver vídeo – Utilizar termos de ordem | 2 min |
A Distribuição das Notas
- 50% – Conclusão do Jogo do Orçamento (avaliação automática).
O aluno concluiu o número exigido de meses virtuais? - 40% – Tarefa Stock-Trak (avaliação automática).
Conclusão das Tarefas de Negociação recomendadas (por exemplo, Comprar Ações, Obrigações) e das lições de Finanças Pessoais e Investimento. - 10% – Reflexão Final
Um resumo que explique a sua estratégia de orçamento, o que aprendeu com as simulações e de que forma isso afeta os seus planos financeiros na vida real. - +5 pontos extra de crédito se a carteira superar o S&P 500
Tabela de Avaliação de Finanças Pessoais
| Nota | Jogo do Orçamento | Tarefas do Stock-Trak | Reflexão Final |
|---|---|---|---|
A+ |
100% concluído (por exemplo, 12/12 meses) |
100% concluído (Todas as transações e lições) |
Perspicaz reflexão que relaciona as simulações com objetivos financeiros da vida real. |
A |
100% concluído | 100% concluído | Forte reflexão que articula claramente as 3 principais lições aprendidas. |
B |
80-90% concluído (por exemplo, 10/12 meses) |
80-90% concluído | Submetido um resumo básico das ações. |
C |
70% concluído (por exemplo, 8/12 meses) |
70% concluído | Fraco explicação que carece de detalhe ou de perceção pessoal. |
F |
< 6 meses | < 50% concluído | Em falta a reflexão final. |
Avaliação do Aluno Pronta a Utilizar
Preparámos uma ficha de atividade para os alunos que os orienta ao longo do processo de exportação comercial e apresenta as questões específicas de reflexão tanto para o Jogo do Orçamento como para a Simulação do Mercado de Ações. Está formatada e pronta a adicionar ao seu programa.
Ver Reflexão Final de Finanças Pessoais
