Les actions, c’est-à-dire les titres de participation, sont l’option d’investissement de référence pour la majorité des traders. En réalité, les portefeuilles financiers (des paniers d’investissements) incluent généralement des éléments tels que les ETF (fonds négociés en bourse), les fonds communs de placement, les actions individuelles, les matières premières, le Forex, les CFD et d’autres instruments de trading sur produits dérivés. Au sens traditionnel, la plupart des investisseurs préfèrent détenir physiquement des actions de grandes entreprises comme Google, Facebook, Bank of America, Wells Fargo & Company, Boeing, Deutsche Bank, Caterpillar, Nike, Walmart, etc.
À mesure que ces entreprises développent leurs activités, la valeur de leurs actions tend à augmenter avec le temps. Une gestion de portefeuille efficace exige une allocation soigneuse des actifs afin de maximiser le rendement du capital investi (ROI). Naturellement, les actions comportent un risque inhérent, tout comme le Forex, les indices et les matières premières. La meilleure approche à adopter avec les actions et la gestion de portefeuille est celle qui diversifie le risque entre plusieurs secteurs.
Quels sont les avantages des actions ?
- Les actions vous donnent une propriété réelle dans une entreprise.
- À mesure que l’action prend de la valeur, votre patrimoine net et votre intérêt dans l’entreprise augmentent eux aussi.
- Certaines actions versent des dividendes lorsqu’elles affichent de bonnes performances, et les actionnaires peuvent profiter de ces versements.
- Les actions sont des placements à long terme qui peuvent ouvrir la voie à une retraite sereine.
Comme tout investissement, un niveau de risque certain niveau de risque est impliqué. Les clients ne peuvent pas s’attendre à ce que chaque action prenne de la valeur indéfiniment. Il y aura des périodes où l’entreprise procédera à une restructuration, à une diversification, à une réallocation d’actifs, à une cession d’actifs ou à des corrections de prix. Parfois, des sociétés cotées fusionnent avec d’autres, sont rachetées ou cessent leurs activités. Les traders et les investisseurs devraient se tenir informés des derniers développements concernant l’entreprise et le marché afin de prévoir l’évolution du cours des actions. Les principales places boursières sur lesquelles les traders peuvent participer aux marchés actions comprennent le Dow Jones Industrial Average, le NASDAQ Composite Index, le S&P 500, le CAC 40, le DAX 30, le Nikkei 225, le JSE, le FTSE 100 et le FTSE 250. On les appelle les bourses où les actions sont négociées.
Des plateformes comme eToro offrent aux clients des possibilités d’investir sur le marché boursier, avec de nombreuses opportunités de négociation d’actions. Le trading d’actions sur des sociétés comme Coca-Cola, IBM, FedEx, Walmart, Deutsche Bank, Anglo American, Chevron et d’autres actions négociées sont une excellente façon de s’immerger dans les marchés financiers. Traditionnellement, les anciens paradigmes d’investissement obligeaient les clients à passer par un courtier qui gérait leurs fonds en leur nom. Aujourd’hui, il existe des plateformes de trading qui permettent aux clients de prendre une part active dans la gestion de leur propre portefeuille.
Quels sont les avantages du trading de CFD ?
Les CFD sont des instruments dérivés de trading. Ils sont généralement utilisés comme couverture contre les investissements en actions. Cela signifie que si vous détenez en portefeuille des actions d’une entreprise en tant qu’actif, vous pouvez vous protéger contre la baisse de ces actifs en achetant des CFD. Les instruments de trading dérivés n’obligent pas le détenteur des actions à acheter réellement les titres : vous achetez simplement un contrat qui reproduit l’évolution du prix de l’actif sous-jacent. Ainsi, si l’on s’attend à ce que Google se déprécie, de 1 100 $ par action à 1 000 $ par action, vous pourriez acheter un CFD sur GOOG avec une option de vente pour une date de livraison future. Votre action réelle peut perdre de la valeur, mais vous bénéficieriez du CFD, qui, lui, prendrait de la valeur. Les CFD présentent plusieurs avantages, notamment les suivants
- Une protection contre les baisses du marché boursier
- Avantages fiscaux – les pertes peuvent être imputées sur les gains
- L’effet de levier peut jouer en votre faveur, à condition de l’utiliser correctement
- Pas besoin d’acheter des actions réelles – vous ne faites que spéculer sur les variations de prix
Dans l’ensemble, il est conseillé aux traders et aux investisseurs d’utiliser un mélange de CFD et d’investissements en actions réels pour constituer leur portefeuille financier. Le dernier courtier à proposer une combinaison d’investissements en actions réelles et de CFD est eToro, un leader mondial du trading en ligne.
