Nos complace anunciar la finalización de la Fase 1 de nuestra integración de inteligencia artificial para ayudar a los estudiantes a construir mejores carteras de inversión. Esta innovadora función, el Asistente de Patrimonio con IA, está diseñada para brindar a sus estudiantes una experiencia interactiva y educativa.
Cómo funciona
Para habilitar esta función, simplemente selecciónela al configurar los parámetros de su clase. La participación es totalmente opcional y, si decide no incluirla, no se activará.
- Si el estudiante NO posee ninguna acción, nuestro Asesor de Patrimonio abrirá un cuadro de diálogo y comenzará a hacer una serie de preguntas para ver qué tipo de cartera (nivel de riesgo, cantidad en dólares, número de acciones, sectores, rendimiento por dividendo, etc.) quiere crear el estudiante.
- Si el estudiante posee acciones, nuestro Asesor de Patrimonio le ofrecerá un análisis de la cartera al estudiante.
Aquí tienes más detalles sobre cómo funciona
Si está habilitada, cuando un estudiante aún no haya realizado ninguna operación, verá a nuestro Asistente de Patrimonio girando en la página de órdenes de compra.
Si el estudiante pasa el cursor sobre el Asistente de Patrimonio, este se presentará y preguntará si necesita ayuda. Una vez que el estudiante haga clic, se abrirá un cuadro de diálogo y el Asistente de Patrimonio comenzará a hacer una serie de preguntas como:
- ¿Cuánto dinero quieres invertir hoy?
- ¿Cuántas acciones te gustaría comprar hoy?
- ¿En cuántos sectores diferentes te gustaría invertir?
- Elige uno o más sectores a los que quieres dar más peso…
- ¿Cuál es tu nivel de tolerancia al riesgo?
- ¿Estás apuntando a una rentabilidad por dividendo determinada?
Cómo se integra con ChatGPT
Con base en las respuestas a estas preguntas, el Asistente de Patrimonio de StockTrak elaborará luego una pregunta muy específica que el estudiante puede después copiar y pegar en su plataforma de IA favorita, como ChatGPT.
Hemos seleccionado estas preguntas con mucho cuidado porque creemos que ChatGPT responderá con una respuesta muy articulada y bien elaborada que incluya la justificación de la respuesta.
Creemos que la serie de preguntas que plantea nuestro Asistente de Patrimonio es, en sí misma, educativa y estimulante para los estudiantes. Y creemos que ChatGPT tiende a ofrecer excelentes respuestas a las preguntas.
Un ejemplo concreto
Por ejemplo, aquí tiene una pregunta que nuestro Asistente de Patrimonio podría plantear:
Construya una cartera de 50 000 dólares con 10 acciones de 6 sectores diferentes, con mayor peso en los sectores de energía, industriales, financieros y tecnologías de la información. Las recomendaciones de acciones deben tener un riesgo moderado, una rentabilidad por dividendo del 1 % y todas deben ser empresas cotizadas en una de las principales bolsas de valores de Estados Unidos. Indique el porcentaje que se invertirá en cada acción. Asegúrese de que el porcentaje total sume el 100 %. Asigne porcentajes más altos a los sectores preferidos según se especifica.
Y aquí tiene una respuesta típica de ChatGPT:
Crear una cartera equilibrada con un enfoque en energía, industria, finanzas y tecnología de la información, al tiempo que se asegura un riesgo moderado y una rentabilidad por dividendo del 1 %, implica seleccionar acciones de estos sectores y distribuir la inversión en consecuencia. Aquí tiene una asignación de cartera recomendada:
Asignación de cartera
Sector energético (25 % de la cartera total)
- Corporación Exxon Mobil (XOM)
- Asignación: 12,5 %
- Motivo: Una empresa líder del sector energético con una rentabilidad por dividendo estable.
- Corporación Chevron (CVX)
- Asignación: 12,5 %
- Motivo: Otro gran actor del sector energético, conocido por su solidez financiera y sus pagos de dividendos.
Sector industrial (20 % de la cartera total)
- Compañía General Electric (GE)
- Asignación: 10 %
- Motivo: Empresa industrial diversificada con un historial de rendimiento constante.
- Compañía 3M (MMM)
- Asignación: 10 %
- Motivo: Fuerte presencia en el sector industrial, conocida por su innovación y sus dividendos fiables.
Sector financiero (20 % de la cartera total)
- JPMorgan Chase y Cía. (JPM)
- Asignación: 10 %
- Justificación: Una de las instituciones financieras más grandes y estables de EE. UU.
- Grupo Goldman Sachs, Inc. (GS)
- Asignación: 10 %
- Justificación: Reconocida por sus servicios financieros y su banca de inversión, ofrece rendimientos estables.
Sector de tecnología de la información (20 % de la cartera total)
- Apple Inc. (AAPL)
- Asignación: 10 %
- Justificación: Empresa tecnológica líder con sólidos resultados financieros y un desempeño constante.
- Microsoft Corporation (MSFT)
- Asignación: 10 %
- Justificación: Gigante tecnológico con un sólido rendimiento por dividendo y potencial de crecimiento.
Sector de consumo discrecional (7,5 % de la cartera total)
- Home Depot, Inc. (HD)
- Asignación: 7,5 %
- Justificación: Gran minorista con un rendimiento por dividendo fiable y un desempeño sólido en el sector de consumo discrecional.
Sector sanitario (7,5 % de la cartera total)
- Johnson & Johnson (JNJ)
- Asignación: 7,5 %
- Justificación: Empresa líder del sector sanitario, conocida por su estabilidad y su rendimiento por dividendo.
Resumen de las asignaciones
- Energía: 25%
- Exxon Mobil (XOM): 12,5 %
- Chevron (CVX): 12,5 %
- Industriales: 20%
- General Electric (GE): 10 %
- 3M (MMM): 10%
- Finanzas: 20%
- JPMorgan Chase (JPM): 10 por ciento
- Goldman Sachs (GS): 10 por ciento
- Tecnología de la información: 20%
- Apple (AAPL): 10 por ciento
- Microsoft (MSFT): 10 por ciento
- Consumo discrecional: 7.5%
- Home Depot (HD): 7,5 por ciento
- Atención médica: 7.5%
- Johnson & Johnson (JNJ): 7,5%
Esta asignación garantiza un enfoque equilibrado, centrado en los sectores especificados, e incluye además acciones de otros sectores para diversificar el riesgo. Cada acción seleccionada tiene un historial de riesgo moderado y ofrece una rentabilidad por dividendo de alrededor del 1 % o superior, en línea con sus criterios de inversión.
Esta asignación garantiza un enfoque equilibrado, centrado en los sectores especificados, e incluye además acciones de otros sectores para diversificar el riesgo. Cada acción seleccionada tiene un historial de riesgo moderado y ofrece una rentabilidad por dividendo de alrededor del 1 % o superior, en línea con sus criterios de inversión.
Resumen
Esperamos que reconozca el valor que esto tiene para los estudiantes y que lo habilite en StockTrak.
Si tiene alguna pregunta, llámenos al 1-800-786-TRAK o haga clic en nuestro calendario para programar su demostración personal de nuestro nuevo AI Wealth Wizard.
El equipo de StockTrak.
