Im Frühjahr und Herbst, StockTrak, gemeinsam mit Wiley Effizientes Lernen, unterstützt die National Challenge. Die Studierenden werden herausgefordert, ein Portfolio im Wert von einer Million Dollar zu verwalten und innerhalb von vier Wochen Gewinne zu erzielen. Wir haben mit den Gewinnern gesprochen, um ihre Taktiken und Strategien im Wettbewerb besser zu verstehen.
StockTrak: Erzähl mir ein wenig über dich.
Mark, Gewinner des 1. Platzes: Mein Name ist Mark D. Ich bin derzeit Masterstudent im Fach Finanzen an der Northern Illinois University. An meiner Universität bin ich Vizepräsident der Investment Association und Präsident der örtlichen Chapter der Financial Management Association. In meiner Freizeit lese ich gern, investiere und reise, wenn es die Umstände zulassen.
David, Gewinner des 2. Platzes: Mein Name ist David A., und ich lebe derzeit in Wilmington, Delaware, mit meiner Frau Eri und meiner Tochter Amaryah. Ich lebe seit über 20 Jahren in Delaware und habe hier vor dem Studium den Großteil meiner Ausbildung erhalten. Ich habe mein Bachelorstudium am Lafayette College in Easton, Pennsylvania, absolviert und 2008 mit einem Abschluss in Wirtschaftswissenschaften und Betriebswirtschaft abgeschlossen. Während meiner Studienzeit war ich in einigen Investmentclubs aktiv, habe aber nie tatsächlich mit echtem Geld in Aktien investiert. Meine Karriere im Bankwesen begann ich 2008 während der Großen Rezession. Ich war in verschiedenen Funktionen im Bankwesen tätig, unter anderem im Privatkundengeschäft, in der Verbraucherkreditvergabe, im Betrieb und im Small-Business-Bereich. Heute bin ich Approval Officer bei der Bank of America und berufsbegleitend MBA-Student an der University of Delaware mit den beiden Schwerpunkten Finanzen und Business Analytics.
Jake, Gewinner des 3. Platzes: Mein Name ist Jake M. Ich bin im dritten Studienjahr an der Colorado Christian University. Ich studiere Finanzen und Biologie im Doppelstudium – eine spannende Kombination. Ich lerne leidenschaftlich gern: Ich liebe es, unterschiedliche Themen zu lernen, ganz gleich, worum es geht. Bei einem Abschluss wollte ich sowohl finanzielle Stärke als auch einen wissenschaftlichen Hintergrund haben. Ich bin Präsident des Financial Investment Club an meiner Universität und spiele außerdem sehr gern Baseball.
Sammy, Gewinner des 4. Platzes: Mein Name ist Samuel K., und ich bin im letzten Studienjahr an der Sam Houston State University. Ich studiere Banking und Finance im Doppelstudium und hatte schon immer eine Leidenschaft für Investments. Außerdem bin ich Präsident des Investment Club an der Sam Houston State University. Trading ist eine meiner Leidenschaften.
ST: Wann haben Sie begonnen, StockTrak zu nutzen?
Mark: Ich habe im Januar 2020 mit StockTrak begonnen. Ich war beeindruckt von der Möglichkeit, auf der Plattform Optionen und Futures zu handeln. Mir gefiel sehr, dass StockTrak zahlreiche Ressourcen bietet, mit denen Einzelpersonen ihr Wissen zu verschiedenen Finanzthemen erweitern können.
David: Ich nutze StockTrak seit Herbst 2019. Mein erster Kontakt mit der Plattform war in einem Kurs über Investmentanalyse und Portfoliomanagement. StockTrak hat mich insgesamt beeindruckt. Die Plattform ist leicht zu bedienen und man kann einige Funktionen schnell erlernen.
Jake: Ich habe während der National Challenge angefangen, StockTrak zu nutzen. Die Plattform ist sehr benutzerfreundlich und einfach zu bedienen. StockTrak bietet viele Kurse, in denen man etwas über Investitionen lernen kann. Wenn man noch keine Vorkenntnisse hat, findet man dort verschiedene Ideen, wie man sein Portfolio verwalten kann.
Sammy: Ich nutze StockTrak seit dem Frühjahr 2019. Außerdem habe ich es in diesem Herbst für einen Derivatekurs verwendet und an dem Wiley-Nationalwettbewerb teilgenommen. In diesem Herbst habe ich auf StockTrak über 700 Trades gemacht.
ST: Wie viel wussten Sie vor der Nutzung unserer virtuellen Handelsplattform über Investieren?
Mark: Ich hielt mich selbst für recht versiert in Sachen Geldanlagen, als ich angefangen habe, StockTrak zu nutzen. Trotzdem war es großartig, diese Simulatoren zum Üben zu verwenden. Ich nutzte die Plattform, um verschiedene Handelsstrategien aus meinem Repertoire umzusetzen.
David: Ich bin seit 2009 mal mehr, mal weniger als Anleger aktiv. Meine erste Aktie, die ich gekauft habe, war vor etwa 12 Jahren die Bank of Ireland. Ich habe damit einen kleinen Gewinn erzielt und bin seitdem dabei geblieben. Lustig ist, dass die Bank of Ireland 2015 wegen geringer ADR-Handelsvolumina von der NYSE genommen wurde. Ich bin froh, dass ich diese Aktie nicht mehr besitze.
Jake: Ich wusste schon einiges über Geldanlagen. Ich bin im Grunde ein Anleger, der sich vieles selbst beigebracht hat. Ich verwalte mein kleines Portfolio und habe ein paar Kurse zum Thema Investieren besucht. Ich würde nicht sagen, dass ich ein Experte bin, aber ich lerne jeden Tag mehr dazu. Außerdem versuche ich, die Märkte besser kennenzulernen, mehr Wissen zu gewinnen und fundiertere Entscheidungen zu treffen.
Sammy: Mein Opa hat mir schon mit 10 Jahren etwas über Aktien beigebracht, also habe ich in diesem Alter meine erste Aktie gekauft. Mich hat einfach sehr interessiert, wie sich der Markt bewegt und wie man Renditen durch Zinseszinseffekte steigern kann. Ich stehe jeden Morgen um 5:30 Uhr auf und freue mich darauf, nachzusehen, wie sich der Markt entwickelt. Es ist etwas, das ich sehr gerne tue.
ST: Wie hat StockTrak Ihre Ausbildung beeinflusst?
Mark: StockTrak hat mir viele wertvolle Artikel und Ressourcen zur Verfügung gestellt, auf die ich während meines Finance-Studiums zurückgegriffen habe, zusätzlich zum praxisnahen Handelssimulationsteil der Plattform. Die Artikel und Ressourcen sind sehr aufschlussreich und nützlich.
David: StockTrak hat mir gezeigt, dass ich im Trading erfolgreich mithalten kann. Ich habe durch den Wettbewerb einige Trader kennengelernt, und wir haben unsere Informationen auf LinkedIn geteilt. Es war also auch eine gute Gelegenheit zum Netzwerken. Mir hat auch der Bildungsaspekt sehr gefallen. Ich konnte alles lernen, von der ersten Börse bis hin dazu, wie ich meinen Lebenslauf verbessern kann. StockTrak hat mir geholfen, meine Vorstellungen davon zu verfeinern, was ich nach der Schule machen möchte.
Jake: Bevor ich angefangen habe, StockTrak zu nutzen, habe ich auf Basis von „technisch“ gehandelt, also technischer Analyse. Nachdem ich viele Lektionen durchlaufen hatte, hat mir die Plattform beigebracht, ein ausgewogenerer Anleger zu sein, und mir letztlich geholfen, deutliche Gewinne zu erzielen.
Sammy: Ich fand es sehr hilfreich! Besonders gefällt mir das Zertifizierungszentrum, weil ich dort Informationen zu Series 7, Series 6 und SIE finden konnte. Bevor ich StockTrak genutzt habe, wusste ich nicht genau, was das ist. Außerdem liefert die Plattform sehr viele Informationen zu Karrierechancen im Finanzbereich und zu Stellenangeboten. StockTrak hat einen sehr klaren Prozess dafür, Aktien auszuwählen sowie Fundamentalanalyse und technische Analyse durchzuführen. Auf der Website gibt es viele verschiedene Tools, was extrem hilfreich ist, besonders wenn man in den Aktienmarkt einsteigen will und noch nicht genau weiß, was man tut.
ST: Was waren Ihre Strategien, um Ihr erfolgreiches Portfolio aufzubauen?
Mark: Meine Strategien, um diesen Simulationswettbewerb zu gewinnen, waren die Analyse der Marktbedingungen, das Verständnis der verschiedenen Katalysatoren, die mit vielen Sektoren und der allgemeinen Marktentwicklung verbunden sind, sowie die eingehende Beschäftigung mit SPACs, also Special Purpose Acquisition Companies, die in diesem Jahr insgesamt starke Renditen erzielt haben.
David: Ich verfolgte zwei Arten von Strategien. Die erste bestand darin, eine solide Kernauswahl an Aktien zu kaufen und zu halten, die wahrscheinlich während der gesamten Laufzeit des Wettbewerbs in meinem Portfolio bleiben würde. Diese Kernauswahl bestand aus Unternehmen, die während der COVID-Krise allgemein erfolgreich waren, wie Zoom, Pinterest und Shopify. Mein Gedankengang war, dass die COVID-Krise innerhalb des kurzen Zeitraums von drei Monaten des Wettbewerbs nicht vorbei sein würde. Daher würden diese „COVID-Aktien“ in diesem Zeitraum weiterhin Gewinne erzielen. Die zweite Strategie bestand darin, aktiv mit einem eher pessimistischen Blick auf den Markt zu handeln. Ich beobachtete, dass manche Unternehmen an einem einzigen Tag um 100, sogar um mehr als 400 % nach oben schossen, manchmal schon vor dem Mittagessen. Ich zielte auf diese Unternehmen ab, versuchte Short-Positionen einzugehen und von den anschließenden Kurstagen mit Rückgängen zu profitieren.
Jake: Anfangs habe ich auf Basis von technischen Indikatoren gehandelt. Nachdem ich jedoch den Kurs durchlaufen hatte, entschied ich mich, meine Strategie zu ändern: Meine Fundamentalanalyse aufzugliedern und sie zwischen Fundamentalausbildung und technischer Ausbildung aufzuteilen. Ich habe im Grunde mein gesamtes Portfolio entsprechend ausgerichtet und in Dinge investiert, die das Leben der Menschen verändern werden.
Sobald ich meine ursprüngliche Strategie geändert hatte, begann ich, stark in Technologie, erneuerbare Energien und verschiedene Unternehmen zu investieren. Danach beschloss ich, meinen Fundamenten treu zu bleiben.
Sammy: Ich handle normalerweise in meinem Privatkonto. Ich handle Aktienoptionen auf Mega-Cap-Aktien wie Amazon und Tesla sowie NASDAQ-Futures. Beim Wiley National Challenge habe ich im Grunde Micro-Cap-Hype-Aktien geshortet, also Aktien, die an einem Tag um 150 % oder 200 % gestiegen waren. Ich habe einfach mit markanten Short-Positionen dagegengehalten. Auf diese Weise habe ich höhere Renditen erzielt, allerdings auch mit vielen Risiken – denn wenn die Aktie weiter steigt, sind die Verluste unbegrenzt. Im Wesentlichen habe ich vor allem stark steigende Aktien geshortet.
ST: Wie sind Sie bei der Recherche und Auswahl Ihrer Investitionen vorgegangen?
Mark: Ich nutze StockTwits, das Bloomberg Terminal und Yahoo Finance für die Investmentrecherche. Für diese Simulation war es entscheidend, viele Risikofaktoren abzuwägen. Für diesen Wettbewerb habe ich Aktien ausgewählt, von denen ich wusste, dass sie angesichts des kurzen Anlagehorizonts ein erhebliches Wachstumspotenzial hatten.
David: Ich habe für jede Strategie einen anderen Ansatz bei der Auswahl meiner Investitionen verfolgt. Für die Buy-and-Hold-Strategie habe ich per Google-Suche nach Unternehmen gesucht, die von den Auswirkungen der COVID-Krise profitiert hatten. Motley Fool fand ich sehr informativ. Im Grunde habe ich nach Unternehmen gesucht, die davon profitierten, dass die Menschen mehr Zeit zu Hause verbrachten und Unternehmen ihre Abläufe so umstellten, dass Mitarbeitende von zu Hause aus arbeiten konnten. Für das Leerverkaufen habe ich auf Google, Yahoo usw. die Listen der größten Kursgewinner angesehen. Ich habe die Aktien analysiert, die am stärksten gestiegen waren, und geprüft, ob es einen nachvollziehbaren Katalysator für den starken Anstieg gab. Wenn es sich um ein Biotech-Unternehmen handelte, habe ich es eher gemieden, da diese Unternehmen manchmal tatsächlich Fortschritte auf dem Weg zu einer bahnbrechenden Entdeckung machen. Wenn der Katalysator jedoch zum Beispiel eine „neue Ernennung des CEOs“ war oder es überhaupt keine Nachrichten gab, kombiniert mit sehr schwachen Finanzdaten, war ich der Nachhaltigkeit des Kurserfolgs gegenüber sehr skeptisch. Anschließend ging ich bei diesen Aktien erhebliche Short-Positionen ein, um nach einem Kursrückgang auf wieder „vernünftige“ Niveaus zu profitieren. Diese vernünftigen Niveaus lagen in der Regel mehrere Prozentpunkte unter dem Tageshoch, zu dem die Aktie geshortet wurde.
Jake: Ich gliedere meine Recherche normalerweise nach Sektoren. Zu Beginn des Tages sehe ich mir so viele Unternehmen wie möglich an. Ich schaue mir an, was steigt und was fällt. Dann beobachte ich die Marktbewegungen. Danach beginne ich mit einer Excel-Tabelle. Ich mache Hintergrundrecherche, schaue mir Finanzberichte an, prüfe die bisherigen Aktivitäten und was sie in Zukunft vorhaben. So kann ich vor einer Investition eine fundiertere und besser informierte Entscheidung treffen.
Sammy: Für den Wettbewerb habe ich mir auf MarketWatch eine Liste der größten Gewinner angesehen und geschaut, welche Aktien gerade stark liefen. Wenn eine Aktie um mehr als hundert Prozent gestiegen war, habe ich sofort überlegt, diese Aktie zu shorten. Oft handelt es sich dabei um Pump-and-Dump-Werte, bei denen große institutionelle Investoren schon vor Markteröffnung einsteigen. Sie treiben die Aktie nach oben, lassen Privatanleger kaufen, wecken Begeisterung und lassen sie dann abstürzen. Im Grunde versuchte ich, den großen Institutionen zu folgen und auf Kosten der Privatanleger zu handeln. Es gab ein paar Fälle, in denen ich wahrscheinlich über 50.000 Dollar verloren habe, weil ich die Position nicht besonders gut überwachen konnte. Es ist riskant, aber eben auch mit hohen Chancen verbunden.
ST: Was sind Ihre beruflichen Ziele, und welchen Einfluss wird Ihrer Meinung nach eine Wiley-Zertifizierung auf Ihre berufliche Laufbahn haben?
Mark: Mein Ziel ist es, nach dem Abschluss eine Einstiegsposition im Finanzbereich zu finden. Ich glaube, dass eine Wiley-Zertifizierung meine Chancen als Arbeitssuchender verbessern kann. Sie zeigt Arbeitgebern außerdem, dass ein Bewerber bestimmte finanzielle Konzepte oder Themen versteht.
David: Mein Endziel ist es, in eine Laufbahn zu wechseln, die aktives Handeln und/oder die Analyse von Aktienwertpapieren umfasst. Ich arbeite derzeit für die Bank of America, und dort gibt es einen Handelsdesk sowie ein großartiges Aktienresearch-Team. Ich habe den Handelsdesk in New York City besucht, und das war eine tolle Erfahrung. Der Wiley-Kurs wird mir helfen, mich besser über Handel und Investitionen zu informieren. Die Series-7-Zertifizierung ist für diejenigen, die diesen Karriereweg einschlagen wollen, unerlässlich, und da ich im Wettbewerb den zweiten Platz belegt habe, kann ich mich auf die Series kostenlos vorbereiten und die Prüfung ablegen!
Jake: Ich möchte ins Investmentbanking oder in die Biotechnologie und den Gesundheitssektor gehen. Das ist mein Karriereziel. Ich träume außerdem davon, eines Tages mein eigenes Unternehmen zu gründen, wenn ich mir umfassendes Wissen aufgebaut habe. Die Wiley-Zertifizierung passt perfekt zu meinen Plänen, weil sie ein guter Nachweis dafür sein wird, was ich kann. Sie wird mich absichern und meine Fähigkeiten einem künftigen Arbeitgeber oder auf jedem Karriereweg, den ich einschlage, unter Beweis stellen.
Sammy: Ich liebe das Trading, und genau damit möchte ich nach meinem Abschluss im Mai anfangen. Ich bereite gerade die Unterlagen für meine LLC vor, damit ich gemeinsam mit Investoren in Vollzeit traden kann. Natürlich ist es ein harter Kampf, als Privatanleger gegen all die Institutionen anzutreten, aber ich habe einen Weg gefunden, die Lernkurve zu meistern. Ich bin an einem Punkt, an dem ich ein umfangreiches Portfolio betreue – relativ gesehen für jemanden in meinem Alter – und dabei gute Renditen erzielt habe. Meine beruflichen Ziele wären, genau das Leben zu leben, das ich im Moment lebe. Ich habe einige Angebote, für ein paar Investmentbanken in der Rohstoffhandelsfirma zu arbeiten, aber dem Trading werde ich noch ein paar Jahre geben. Und die Zertifizierung wird mir helfen, falls ich zu einer Investmentbank oder einem Rohstoffhandelsunternehmen gehe. Außerdem macht sie sich gut in meinem LinkedIn-Profil!
ST: Haben Sie Pläne, Ihre Ausbildung fortzusetzen?
Mark: Ich bin derzeit Masterstudent, daher werde ich nach Abschluss meines Studiums eine Einstiegsposition im Finanzwesen anstreben. Nach mehreren Jahren Berufserfahrung in der Branche hoffe ich, meinen Doktortitel zu erwerben.
David: Ich schließe im Dezember 2021 meinen MBA ab und denke später über den CFA nach. Außerdem werde ich mich weiterhin über Marktdynamiken informieren, weil sie sich ständig verändern und weiterentwickeln.
Jake: Mein Ziel ist es, einen Master in Mikrobiologie zu machen und außerdem einen MBA zu erwerben. Ich beabsichtige auch, das CFA-Zertifikat zu machen.
Sammy: Ich habe darüber nachgedacht, einen MSF und einen Ph.D. zu machen, weil ich gern auf Hochschulebene unterrichten möchte. Da ich Präsident des Investmentclubs bin, helfe ich gern anderen. Lehren ist meine Leidenschaft, deshalb suche ich nach Möglichkeiten, mich in diese Richtung weiterzubilden.
ST: Welchen Rat würden Sie anderen Studierenden geben?
Mark: Glauben Sie an sich selbst. Arbeiten Sie weiter hart und verbessern Sie Ihre Fähigkeiten, damit Sie mehr Vertrauen in Ihre Stärken gewinnen. Recherchieren Sie gründlich, bevor Sie Aktien kaufen, und verkaufen Sie nicht aus Panik, wenn Sie langfristig an das Unternehmen glauben. Lassen Sie sich nicht von anderen sagen, was Sie können und was nicht. Verlieren Sie niemals Ihren langfristigen Plan oder Ihre Karriereziele aus den Augen; arbeiten Sie sich weiter durch Rückschläge und schwierige Phasen.
David: Lassen Sie nicht zu, dass Ihre Emotionen Ihre Trades bestimmen. Ich weiß, das ist ein Klischee, aber es ist besser, eine klare, logische Strategie zu haben und das eingegangene Risiko zu berücksichtigen, statt einfach impulsiv zu handeln. Ein profitabler Trader zu werden ist ein Prozess, also lernen Sie aus Ihren Fehlern und verfolgen Sie eine klare Strategie.
Jake: Vertrauen Sie auf sich selbst und auf Ihre Grundlagen. Lernen Sie, wie man eine Strategie auswählt und ihr die ganze Zeit treu bleibt – egal, ob Ihr Plan darin besteht, nur auf technische Analysen zu setzen, ob Sie ein fundamental orientierter Anleger sein wollen oder ob Sie jeden Tag alles im Daytrading handeln möchten. Ganz gleich, wie Ihre Strategie aussieht, bleiben Sie ihr konsequent treu und halten Sie sehr fest an Ihren Grundwerten.
Sammy: Viele andere Studierende in meinen Kursen haben Angst, mit größeren Positionen zu handeln. Sie würden eine Aktie von Amazon kaufen, die 3.000 Dollar kostet. Aber wenn Sie ein Portfolio im Wert von einer Million Dollar handeln, macht eine 3.000-Dollar-Aktie keinen Unterschied. Haben Sie keine Angst, gewisse Risiken einzugehen, denn am Ende des Tages ist es Spielgeld. Auf diese Weise lernen Sie, und es kann nichts Negatives passieren. Es wird Ihnen nur beim Lernen helfen. Gehen Sie mehrere Positionen ein, scheuen Sie sich nicht vor Risiko und entwickeln Sie einen Plan. Am besten wäre es, wenn Sie Ihre Ausstiegsstrategie und Ihre Stop-Loss-Setups festgelegt hätten. -stocktrak.com
