Möchten Sie zu einer besseren Welt beitragen? Ich habe recherchiert, wie man gemeinnützige Organisationen unterstützen und gleichzeitig eine Rendite auf meine Investition erzielen kann, und bin dabei auf Impact Investing gestoßen. Stellen Sie es sich so vor…
Philanthropie + Investieren = Impact Investing
Wirkungsinvestitionen
Das ist für alle, die etwas Geld haben, das sie in Projekte oder Organisationen investieren möchten, die eine bessere Welt schaffen. Es lässt sich auf jedes Anliegen und jedes Problem anwenden. Und es kann jede Gemeinschaft oder Gruppe erreichen, die Ihnen am Herzen liegt. Wenn Sie ein ungutes Gefühl dabei haben, in Unternehmen zu investieren, die mehr Schaden als Nutzen anrichten, ist Impact Investing genau das Richtige für Sie.
Warum es besser ist als reine Philanthropie
Wenn Vermögen zu lange an einem Ort angehäuft wird, stagniert es. Geld muss sich bewegen und Menschen mit ihren Ideen verbinden. Es ist Energie, die sich als menschliche Produktivität manifestiert. Wenn Geld als Zuschuss oder Spende gegeben wird, wird es von einem Ort genommen und an einen anderen verschoben.
Was ist der wirtschaftliche Anreiz, produktiv zu sein, wenn das Geld als Geschenk gegeben wurde?
Wenn Ihre Oma Ihnen zum Geburtstag einen Scheck schickt, geben Sie ihn dann für Ihre Ausbildung aus? Wie wäre es, ihn in Ihre Altersvorsorge zu investieren? Geschenke und Spenden unterliegen nicht derselben Verpflichtung wie ein Darlehen.
Wenn Sie sich einen Baum ansehen, liefert er Zucker, den er in den Boden abgibt, damit die Mikroorganismen, die dort leben, davon profitieren. Allerdings ist das keine einfache Spende. Der Baum kann mithilfe der Photosynthese die Energie der Sonne in ein wertvolles „Produkt“ umwandeln, das er mit seinen Kumpels unter der Erde teilt. Im Gegenzug versorgen sie den Baum mit Nährstoffen, darunter Wasserzugang und lebenswichtigen Elementen, die die Wurzeln des Baums allein nicht erreichen könnten.
Indem man die Liebe teilt – also Pflanzzucker, um es stark vereinfacht auszudrücken –, profitieren alle Lebewesen im Waldökosystem.
Genau das passiert, wenn Geld einem Sozialunternehmen als langfristiges Darlehen mit niedrigem Zinssatz zur Verfügung gestellt wird. Dadurch kann es das schaffen, was es braucht, um seine Zielgruppe zu erreichen. Und diese Wirkung betrifft alle Bereiche, nicht nur das Endergebnis.
Statt also dass das Geld nach der Förderung oder Spende verschwindet, kann es immer wieder verwendet werden. So kann derselbe Personenkreis oder können mehrere Gruppen so lange unterstützt werden, wie Sie möchten.
Das ist einer der Gründe, warum ich glaube, dass Impact Investing besser ist als klassische Philanthropie. Es gibt eine integrierte Verpflichtung, mit dem Geld etwas zu schaffen, damit echte Veränderung stattfinden kann und gleichzeitig ein Gewinn erzielt wird, um den Investor zurückzuzahlen. Der Kreislauf kann unbegrenzt weitergehen!
Mehr Flexibilität für Spender
Die Möglichkeit, verschiedene Ideen auszuprobieren, insbesondere durch Mikrofazilitäten, werden aus Spendern Investoren, die Erkenntnisse weitergeben können, indem sie nicht nur Geld, sondern auch Geschäftsideen sektorübergreifend teilen.
Da Unternehmen gewachsen und fusioniert sind, ist es prohibitiv teuer geworden, sich einzukaufen. Wenn Sie nur einen kleinen Betrag zum Investieren haben, profitieren Sie nicht annähernd so sehr wie diejenigen, die vor 20 bis 30 Jahren angefangen haben. Beim Impact Investing erzielen Sie vielleicht nicht die gleichen Renditen wie an der Börse, aber das Geld, das Sie haben, ist für die Gruppen, in die Sie investieren, unglaublich wertvoll.
Wenn Sie diesen Artikel lesen, liegt Ihnen die Zukunft der Menschheit und unseres Planeten mehr am Herzen als die Frage, wie Sie mit Ihren Anlagen möglichst viel Geld verdienen. Es ist Ihnen wichtig, und Sie möchten helfen. Und bis jetzt fühlten Sie sich machtlos.
Nun, ich bin hier, um Ihnen zu sagen, dass selbst Ihre zusätzlichen 20 Dollar in ein Projekt fließen könnten, das Ihr Geld gut gebrauchen kann. Und diese größere Flexibilität bedeutet, dass sich mehr Menschen beteiligen und das Gefühl haben können, dazu beizutragen, das Leben für alle zu verbessern.
Es gibt noch mehr Möglichkeiten! Sie könnten eine Form von privater Fremdfinanzierung nutzen (das ist ein Darlehen, das von einer Privatperson statt von einer Institution oder einer Bank gewährt wird), und laut der jährlichen GIIN-Umfrage 2017 ist dies das häufigste Finanzinstrument. Außerdem gibt es neue Instrumente, etwa Pay-for-Success-Verträge.
Aus dieser Perspektive schaffen immer mehr Unternehmen hybride Organisationen, die gewinnorientierte mit gemeinnützigen Zielen verbinden, um einen besseren Zugang zur Umsetzung sozialer Veränderungen zu erreichen. Indem Gewinn und Zweck aufeinander abgestimmt werden, kommt der Unternehmergeist zur Lösung von Problemen richtig in Schwung. Und das ohne Zeit zu verlieren!
Vielfalt feiern
Ein wichtiger Aspekt des Impact Investing ist es, Investoren zusammenzubringen, die unterstützenswerte Anliegen fördern möchten, und Menschen mit neuen und anderen Ideen, die früher von traditioneller Finanzierung ausgeschlossen waren. Das ist ein unglaublicher Paradigmenwechsel, der Vielfalt in allen Bereichen belohnt.
Vielfalt der Anleger
Viele Menschen wenden sich vom Investieren ab, weil ihnen der spekulative Charakter der Kapitalmärkte nicht gefällt. Sie misstrauen vielleicht auch großen Unternehmen, die oft mehr Schaden als Nutzen anrichten. Dadurch hat ein großer Teil der Bevölkerung nicht einmal mitgespielt! Sie ließen ihre Ersparnisse auf dem Bankkonto verrotten, ohne Zinsen zu erwirtschaften und ohne langfristige Wirkung – weder für sich selbst noch für ihre Gemeinschaften.
Wenn sie ihr Geld doch investierten, beauftragten sie wahrscheinlich einen Profi, der sich darum kümmerte. Daran ist nichts falsch. Das kann eine kluge Wahl sein, wenn Sie Angst haben, Ihre ursprüngliche Investition zu verlieren. Allerdings geht Ihnen dabei die Freude verloren, etwas zu bewirken.
Es gibt viele verschiedene Mikrofinanzierungsoptionen, die es selbst Einsteigerinnen und Einsteigern ermöglichen würden, erste Erfahrungen zu sammeln und zu beobachten, wie ihr Geld positive Veränderungen bewirkt.
Venture Capital demokratisieren
Auf der anderen Seite gibt es bei der Frage, welche Art von Unternehmerinnen und Unternehmern oder Unternehmen Risikokapital erhalten, viele unbewusste Vorurteile. Der Ausschluss geschieht nicht immer bewusst, aber das Ergebnis ist dasselbe. Die überwältigende Mehrheit derjenigen, die Investitionsgelder erhalten, sind weiße Männer. Warum ist das so?
Weil bei traditionellen Investoren ein unbewusstes Vorurteil besteht, Menschen zu bevorzugen, die ihnen ähnlich sehen und sich ähnlich verhalten. Und es überrascht nicht, dass die meisten Risikokapitalgeber weiße Männer sind. So hat sich dieser Kreislauf über viele Generationen fortgesetzt.
Wenn wir uns mit dem Bereich des Impact Investing befassen, werden wir uns dieser Vorurteile bewusst und lernen, über die traditionellen „Erfolgsmerkmale“ hinauszuschauen und den Zweck hinter den Projekten zu betrachten. In diesem Fall zählt das Projekt selbst mehr als die Frage, wie viel Sie mit der Unternehmerin oder dem Unternehmer gemeinsam haben, der es leitet.
Außerdem ist wichtig zu erwähnen, dass die am stärksten wachsenden Bereiche im Unternehmertum Frauen und Minderheitengruppen sind. Mehr erfahren darüber, wie schwarze Frauen in den USA alle anderen demografischen Gruppen übertreffen, (USA-Fakten).
Wenn mehr unterschiedliche Menschen unterstützt werden, erhält die Welt Zugang zu vielfältigeren Lösungen und Ideen.
Innovative Ideen skalieren
Wahrscheinlich ist der beste Teil dieses gesamten Konzepts die Idee, gute Ideen zu skalieren. Genau wie jedes Kind braucht auch ein kleines Unternehmen Unterstützung, um heranzuwachsen und unabhängig von seinen Eltern zu werden. Die gesamte Logik hinter Impact Investing besteht nicht darin, abhängige Systeme zu schaffen, sondern Unternehmern zu ermöglichen, in ihrem Bereich erfolgreich zu sein.
Sobald die Idee bewiesen ist und ein System steht, gibt es enormes Potenzial, diese neuen Prozesse mit anderen zu teilen.
Wie man mit Impact Investing anfängt
Es muss gesagt werden, dass wir Ihnen keine Anlageberatung geben können. Sie müssen selbst recherchieren und analysieren, welche Projekte oder Initiativen für Sie am wichtigsten sind.
Und wie bei jeder Form von Investition müssen Sie, bevor Sie einen Teil Ihres hart verdienten Geldes einsetzen, zunächst Ihre Risikobereitschaft einschätzen. Mit anderen Worten: Wie offen sind Sie dafür, Ihr gesamtes Geld zu verlieren? Je mehr Risiko Sie bereit sind einzugehen, desto breiter ist Ihr Spielraum bei der Auswahl von Projekten oder Anlagevehikeln.
Vielleicht möchten Sie dabei helfen, eines oder mehrere Ziele zu erreichen Ziele für nachhaltige Entwicklungoder vielleicht möchten Sie direkt mit Unternehmern zusammenarbeiten. Ein Bereich, den Sie näher betrachten können, ist Mikrofinanzierungbei dem Sie kleinen Unternehmen, die Innovationen hervorbringen oder positive Veränderungen schaffen, kleine Kreditbeträge zur Verfügung stellen. Sie können mit lokalen Unternehmen oder Unternehmern in Entwicklungsländern zusammenarbeiten.
Eine weitere Frage, die Sie sich stellen sollten, ist, wie stark Sie direkt eingebunden sein möchten. Die Art der Investments, die Sie wählen, hängt größtenteils davon ab, ob Sie sich selbst aktiv einbringen oder eher einen zurückhaltenden Ansatz verfolgen möchten.
Die Entwicklung Ihrer Anlagestrategie ist in diesem Bereich nicht anders als irgendwo sonst. Allerdings denken Sie hier nicht nur an den finanziellen Gewinn, sondern an eine dreifache Bilanz.
- Was ist die soziale Wirkung?
- Was ist die ökologische Wirkung?
- Was ist die wirtschaftliche Wirkung?
Insgesamt könnten Sie sich also für eine Option entscheiden, die zwar geringere finanzielle Erträge bietet, dafür aber in den anderen Bereichen positive Wirkungen erzielt. Außerdem brauchen Sie eine Ausstiegsstrategie. Nur weil Sie in einem weniger traditionellen Investmentbereich tätig sind, heißt das nicht, dass Sie Ihre Objektivität aufgeben sollten.
Nur Sie können entscheiden, wie und wann Sie Zugriff auf Ihr Kapital benötigen. Sie müssen also weiterhin Ihre Zeithorizonte berücksichtigen und prüfen, ob Sie es sich leisten können, für einen bestimmten Zeitraum keinen Zugriff auf Ihr Geld zu haben.
Fazit
Die Welt des Impact Investing ist bereits seit mehreren Jahren im Entstehen, und wenn Sie ernsthaft daran interessiert sind, damit zu beginnen, können Sie beim Rockefeller Philanthropy Advisors . Es gibt viele Fragen, die Sie sich stellen müssen, und ein Teil des Vergnügens besteht darin, die Fülle an Möglichkeiten zu entdecken, die auf Sie warten. Wenn es darum geht, positive Veränderungen zu bewirken, ist es nie zu spät und nie zu wenig.
