StockTrak, ve spolupráci s Wiley Efektivní učení, propaguje National Challenge během jara a podzimu. Studenti jsou vyzváni, aby spravovali portfolio v hodnotě jednoho milionu dolarů a během čtyř týdnů dosáhli zisku. S vítězi jsme si povídali, abychom lépe pochopili jejich uvažování během soutěže.
StockTrak: Povězte mi něco o sobě.
Zach, vítěz na 8. místě: Jmenuji se Zachary M. a na University of South Dakota Beacom School of Business studuji dva obory: finance a účetnictví. Až do konce semestru jsem byl prezidentem investičního klubu na své univerzitě.
Gyula, vítěz na 9. místě: Jmenuji se Gyula D., žiji v Budapešti a studuji na Univerzitě Corvinus v Budapešti. Jsem členem studentské organizace zaměřené na investice s názvem Budapest Investment Club. Zaměřujeme se na akciový trh a správu portfolia. Sami sebe i naše členy učíme, jak se v této části finančního sektoru zlepšovat. Co se týče koníčků, miluji posilovnu. Protože je kvůli covidu-19 všechno zavřené, vybudoval jsem si jednu doma. Poté, co jsem na Netflixu viděl pořad Jazykový gambit The Queen’s Gambit
Seven, vítěz na 11. místě: Jmenuji se Seven Hills P. a na Hofstra University právě studuji magisterský obor business administration; bakalářský titul z business administration jsem získal na IBS Hyderabad. Jsem personálním ředitelem ve společnosti County Cleaners Corporation. Oblast HR mě velmi zajímá a je i součástí toho, čemu se chci v budoucnu věnovat. Kromě HR mě vášnivě zajímá obchodování s akciemi, kterému se věnuji každý den.
Elijah, vítěz na 15. místě: Jmenuji se Elijah T. a v současné době studuji ekonomii a psychologii na Singapore Management University. Obvykle obchoduji na Forexu a mám také vlastní portfolio, ve kterém sleduji akcie. Celkově mi psychologie při investování velmi pomáhá, protože studuji lidské chování a myšlení, včetně svého vlastního. Pomáhá mi ovládat své myšlenky při investování a vyhýbat se impulzivním rozhodnutím.
Mátyás, 17. místo: Jmenuji se Mátyás V, žiji v Maďarsku a v současnosti studuji na Univerzitě Corvinus v Budapešti. Je to můj druhý rok studia ekonomie. Kromě univerzitního studia jsem také členem studentské organizace s názvem Budapest Investment Club. Od září 2020 jsem spolupředsedou této organizace. Zabýváme se investičním sektorem se zaměřením na akciový trh a snažíme se navazovat kontakty s místními společnostmi v tomto odvětví. Chceme se učit od zkušenějších investorů. Také sportuji. Basketbal hraji od základní školy.
Rahul, 18. místo: Jmenuji se Rahul T a právě jsem dokončil studium na University of California Irvine. Mým oborem byla lidská biologie. Už nějakou dobu se věnuji obchodování s akciemi mimo školu i mimo tuto soutěž.
ST: Kdy jste začal používat StockTrak?
Zach: StockTrak jsem začal používat pro předmět investování loni. Systém StockTrak je velmi snadný na používání. Líbilo se mi, že domovská obrazovka ukazovala největší denní zisky a ztráty. Bylo to zajímavé!
Sedm: Mám kamaráda, který se loni na jaře v této výzvě dostal mezi pět nejlepších. Představil mi StockTrak i tuto soutěž. Protože mě akcie opravdu zajímají, rozhodl jsem se to v podzimním semestru 2020 vyzkoušet. Web StockTrak je velmi snadné se naučit a rychle si na něj zvyknout. Je to skvělá platforma pro virtuální obchodování.
Gyula: StockTrak jsem začal používat na podzim 2020. Web je vynikající! StockTrak nabízí několik nástrojů, článků a lekcí, díky nimž se můžeme naučit mnoho věcí, které na internetu nejsou dostupné.
Elijah: StockTrak používám od roku 2019 kvůli univerzitní soutěži. Myslím, že je ta platforma docela dobrá, protože vidíme potřebné ukazatele, růst alfa a beta a můžeme si dokonce zkontrolovat, jak si vedou naši konkurenti. Na základě nástrojů platformy si vytváříte silnou strategii.
Mátyás: Od září 2020. Moje univerzita má se StockTrakem partnerství, takže jsme ho začali používat společně s Budapest Investment Clubem. V podstatě se do této výzvy zapojil celý náš studentský klub. Tu platformu miluji. Obchodování je velmi jednoduché na používání! Také mě baví studijní program plný lekcí. Obsah i platforma mě nadchly.
Rahul: Když jsem ještě chodil do školy, zapojil jsem se do soutěže StockTrak – bylo to asi před 2 nebo 3 lety. Pak jsem platformu znovu použil loni na podzim v rámci této soutěže Wiley. Protože nemám zrovna největší osobní kapitál, rozhodl jsem se soutěže zúčastnit, abych získal víc zkušeností. Líbilo se mi, že se dalo obchodovat s víc než jen akciemi a cennými papíry, takže to byl skvělý způsob, jak si vyzkoušet, jaké budou moje první dojmy. StockTrak mi pomohl získat nový pohled na obchodování a dělat chytřejší rozhodnutí.
ST: Kolik jste toho věděl o investování před použitím naší virtuální obchodní platformy?
Zach: Docela dost. Vlastní peníze investuji už rok nebo dva. Řekl bych tedy, že o investování vím víc než většina lidí, ale ne tolik jako profesionálové.
Sedm: S investováním jsem začal v září 2019, asi rok před touto výzvou. Považuji se za obchodníka a neustále sleduji trh, abych mohl provádět obchody. StockTrak mi pomohl rozšířit znalosti a dodal mi jistotu, pokud jde o mé strategie.
Gyula: Během výzvy jsem věděl, co dělám a jak používat nástroje, ale neobchoduji už deset let. To všechno je velmi nedávné – začal jsem v roce 2019. Předtím jsem měl malé portfolio, ale teď se cítím při investování mnohem jistěji.
Elijah: S obchodováním jsem začal před 5 lety, ale jen s jednoduchými investicemi. Asi před 3 lety jsem začal obchodovat systematičtěji s využitím technické a fundamentální analýzy. A teprve před rokem jsem začal používat sofistikovanější a kvantitativní nástroje. Takže bych řekl, že jsem před použitím StockTraku měl docela dost znalostí.
Mátyás: Zajímalo mě to už nějakou dobu. Během posledních let na střední škole jsem začal číst o finančním trhu a o tom, jak funguje. Hodně jsem četl o domácích i zahraničních investicích. Myslím si, že moje znalosti jsou nadprůměrné vzhledem k mému věku.
Rahul: Před touto konkrétní soutěží bych řekl, že mám asi dva roky zkušeností s tréninkem. Také mám peníze investované do podílového fondu a hodlám je tam nechat dlouho. Jako obchodník jsem zažil vzestupy i pády. Při obchodování jsem byl hodně emotivní – vložil jsem do toho peníze a byl z toho nadšený. Nejtěžší cestou jsem se naučil, že potřebuji mít strategii. Vystudoval jsem lidskou biologii, takže jsem nechodil na ekonomickou ani obchodní školu. Moje znalosti pocházejí z videí na YouTube, PDF souborů a knih.
ST: Disciplína je jednou z nejdůležitějších vlastností úspěšného investora. Máte nějaké tipy nebo rady pro nové investory, jak být disciplinovanější?
Zach: Dobré řízení rizik je při obchodování jednou ze zásadních věcí. Musíte umět vyhodnotit (nebo znovu vyhodnotit) svá rozhodnutí. Také si dejte čas ověřit si jakýkoli krok, který děláte.
Sedm: Je důležité mít v hlavě plán. Mít strategii je snadné, ale držet se jí je těžké. Je obtížné dodržovat plán a vědět, kdy vstoupit do obchodu nebo z něj vystoupit; stanovení limitu ztrát je zásadní. Obecně není snadné ovládat své emoce, ale vždy bychom se je měli snažit odsunout stranou a jednat podle svého původního obchodního plánu.
Gyula: Jestli jste denní obchodník, tak s tím přestaňte. Nedělejte to. Myslete v dlouhodobém horizontu. Nemusíte kontrolovat trh každé ráno ani každou hodinu. Když v televizi uslyšíte zásadní zprávy, počkejte alespoň 15 minut, než se rozhodnete. Dobrý investor je trpělivý investor.
Elijah: Obvykle používám tabulku, kde každý den sleduji své zisky a ztráty. To je velmi důležité, protože musíte vědět, kam směřujete. Nastavení stop-lossu je také zásadní, protože pokud investice příliš ztrácí na hodnotě, znamená to, že jste se rozhodli špatně. Nemá smysl v tom pokračovat. Dobrý investor musí umět nastavit stop-loss. Také se naučte víc o různých metodách tvorby strategií a hodně studujte společnosti!
Mátyás: Myslím, že nejdůležitější věcí pro investora je výpočet rizika. Dobrý investor musí umět stanovit poměr zisků a ztrát.
Rahul: Všichni se soustředí na to, jak „jednoduché“ je vydělávat peníze z telefonu nebo notebooku. Kdyby to bylo tak snadné, už by to teď dělal celý svět. Moje rada by byla vložit do toho vlastní peníze. Nezačínejte s obchodováním nanečisto. Když jsem totiž obchodoval se svými vlastními penězi, uvědomil jsem si, že musím být chytřejší. Je mnohem těžší plně pochopit své emoce, když neriskujete žádné vlastní peníze. Bolí to mnohem víc, když vidíte, jak vám mizí skutečné peníze. Je také zásadní soustředit se na proces: hledat, učit se, rozpoznávat své chyby a slavit svá vítězství.
ST: Kdo byl vaším největším vzorem v dospívání? Jak ovlivnil vaše dosavadní životní volby?
Zach: Můj táta. Pracuje v podnikovém financování, takže mě nasměroval do světa financí.
Sedm: Elon Musk mě hodně inspiruje! Dokázal nemožné, i když mu všichni nevěřili. Ukázal světu, že je možné všechno, pokud máte správné zdroje a nastavení mysli. Motivuje mě, abych se v životě nespokojil s málem a dělal něco, co má pozitivní dopad na lidi kolem mě.
Gyula: Můj první vzor byl Steve Jobs, ale pak zemřel. Bylo mi to hrozně líto. Pak se mým vzorem stal Elon Musk. Toho chlapa pořád miluju a je opravdu úžasný. Ale jsou i další lidé, které obdivuji, třeba Bill Ackman. Je to skvělý investor! Líbí se mi také metodika Warrena Buffetta.
Elijah: Největším vzorem v mém životě, alespoň teď, je aktuálně můj nejlepší přítel. Obchoduje s mnohem menší kvantitativní oporou, i když je to stále dobře promyšlené. Má mentalitu vstoupit do příležitostí, jakmile se naskytnou, a někdy mohou být instinktivní pocity mnohem lepší než všechny ty výpočty. Koneckonců korelace se v čase mění, zvlášť teď během situace s COVIDem. Naučil jsem se přizpůsobit jeho způsob myšlení i v některých svých obchodech během soutěže; například při využití růstu u Neo a Tesly. Samozřejmě existují i nevýhody, jako u Fastly, ale nakonec to může mít své přínosy. Myslím, že spojení obou našich obchodních stylů najde právě teď tu správnou střední cestu k investování!
Mátyás: V podstatě nějaký basketbalista z NBA. Z toho sportu jsem se hodně naučil, od tvrdé práce až po to, že do všeho, co děláte, musíte dát srdce. Také každý významný investor je pro mě vzorem, protože se od něj mohu hodně naučit a získat spoustu znalostí.
Rahul: Řekl bych Nassim Nicholas Taleb, autor série Černá labuť. Je pro mě inspirací, protože má pečlivý postup a řídí se skutečnou matematikou, nikoli příběhy. Vychází i mimo tradiční pohledy, například názory ekonomů. Jako někdo bez finančního zázemí mě Nassim fascinuje. Ukazuje mi, že i když nemám v daném oboru silné zázemí, stále mohu být úspěšný – pokud budu následovat matematiku.
ST: Pokud byste se účastnil další podobné výzvy, co byste příště udělal jinak?
Zach: Abych se dostal do top 20, podstoupil jsem během soutěže hodně rizika. Víc, než bych podstoupil ve svém portfoliu se svými vlastními penězi. V soutěži s elektronickým obchodováním (ne se skutečnými penězi) bych měl podobnou ochotu riskovat jako tentokrát. Ale věnoval bych víc času tomu, abych si prohlédl obchody, které dělám, více se díval na společnosti a ujistil se, že je můj příkaz zadán správně.
Sedm: Během této výzvy jsem se musel soustředit i na studium, takže jsem nemohl své portfolio kontrolovat často. Udělal jsem jen sedm prvních obchodů na základě výzkumu a nekontroloval jsem zisky a ztráty. Nakonec jsem ztratil víc, než jsem čekal. Příště bych se soustředil víc na samotnou výzvu, abych mohl dělat úpravy, když moje strategie selhala.
Gyula: Dal bych větší procento svého portfolia do krátkodobě rostoucích firem. Také bych nešortoval ETF. Bylo to zbytečné.
Elijah: Nic. Na své obchodní strategii bych nic neměnil. V současnosti mám portfolio složené ze 40 % z akcií s vysokým růstovým potenciálem (takových, které mohou během krátké doby znásobit hodnotu, například farmaceutické společnosti během covidu), ze 40 % z akcií s vysokou volatilitou a z 20 % z běžných růstových akcií. Tato obchodní strategie zůstane. Jediné, co by bylo jiné, by byly konkrétní akcie. Obecně je cílem v soutěži mířit na několik nejvyšších pozic. Prostě podstoupit extrémní míru rizika. V reálném obchodování by však bylo možná lepší hrát na jistotu.
Mátyás: Začal bych obchodovat od začátku, protože jsem zmeškal první týdny výzvy. Celkově jsem ale byl se svými výsledky a strategiemi spokojený.
Rahul: Protože jsem během této soutěže získal spoustu znalostí, pravděpodobně bych tyto nové poznatky využil k lepším rozhodnutím. Dál bych se soustředil na dodržování objektivního postupu tím, že bych shromažďoval relevantní data, zpětně je testoval a sledoval tok a sentiment, abych odhadl, jak se ostatní na trhu cítí. Také bych se snažil lépe ovládat své emoce a sledovat, jak peníze proudí do jednotlivých sektorů, abych maximalizoval a využil své příležitosti.
ST: Pokud byste vyhráli v loterii, zvolili byste hned 1 milion dolarů, nebo 50 000 dolarů ročně po dobu 20 let, a proč?
Zach: Vzala bych 1 000 000 dolarů, protože bych ty peníze investovala pro vyšší výnos a využila časovou hodnotu peněz.
Sedm: Věřím v nejmocnější finanční nástroj na světě, složené úročení. Vybral bych si hned 1 milion dolarů a investoval je do akcií a indexů jako bezpečný přístav před inflací. Zároveň bych využil akcie vyplácející dividendy k vytvoření pasivního příjmu.
Gyula: Vybral bych si teď hned 1 milion a vložil ho do velmi diverzifikovaného portfolia. Současná hodnota milionu hned teď je matematicky vyšší než 50 tisíc ročně po dobu 20 let. Tyto peníze by se každý rok utrácely, ale milion by se investoval.
Elijah: Vybral bych si teď hned 1 milion dolarů. S disciplínou a rozumným investováním by tato částka mohla během těch 20 let výrazně narůst. Pokud by však šlo o 100 milionů, raději bych je dostával po dobu 20 let, abych předešel jakémukoli bezhlavému rozhazování.
Mátyás: 1 milion dolarů hned teď. Peníze, které mám nyní, mají větší hodnotu než peníze v budoucnu. Mohl bych také začít investovat hned a vidět zisky za 5, 10 nebo 20 let.
Rahul: S vědomím, že musíte platit daně, vzal bych 50 tisíc ročně po dobu 20 let, hlavně proto, že by to byly navíc peníze, které by se v průběhu let úročily. Nemyslím si, že je chytré zvolit si hned 1 milion dolarů, protože v konečném důsledku byste přišli o mnohem víc peněz.
ST: Které knihy, články nebo školení byste doporučili ostatním pro zlepšení a rozšíření jejich znalostí o investování a/nebo finančních trzích?
Zach: Přečetl jsem mnoho knih a absolvoval spoustu školení, ale žádné z nich bych konkrétně nedoporučil. Myslím si, že nejlepší vzdělání člověk získá kombinací různých knih a samostudia.
Sedm: Neexistuje jedna jediná kniha, která by pomohla všem. Je to subjektivní a záleží na tom, jak ji čtenář využije. Rád jsem četl Nejbohatší muž v Babylóně a Inteligentní investor. Tyto knihy mi velmi pomohly vybudovat moji strategii.
Gyula: Webová stránka StockTrak je skvělá. Když si tam přečtete všechny články, můžete se hodně naučit o každém aspektu finančních trhů. Další skvělá stránka je Bloomberg. Tam si můžete přečíst názory analytiků i zjistit nejnovější zprávy. Já také často procházím Investopedii!
Elijah: O knížkách o investování skoro vůbec nečtu. Mám pocit, že investování možná musí vycházet ze zkušeností – z pokusů a omylů. Samozřejmě část mých znalostí pochází ze školy, kde je možné znalosti využít k dalšímu rozvoji zkušeností a vytvořit si vlastní pohled na finance. Můžete být nejlepší papírový obchodník, ale když jde o správu skutečných peněz, mohou se vám třást ruce a budete se bát rizik. Knihy vám poskytnou jen tolik, kolik potřebujete k odrazu při skoku na bungee; k tomu ale budete potřebovat i odvahu.
Mátyás: Myslím, že je vždy zajímavé číst knihy napsané slavnými investory, jako jsou Warren Buffett nebo George Soros. Obvykle sdílejí své životní zkušenosti a to, jak dosáhli úspěchu – a to může být velmi inspirativní. Lidé by si také měli číst články a blogy, například ty na Stocktraku. Online je spousta obsahu, který je užitečný pro mladé investory.
Rahul: Upřímně doporučuji knihy Nassima Nicholase Taleba, i když nemusí být přímo o investování peněz. Jeho knihy poskytují spoustu znalostí, které lze využít v každodenním životě – a ty se dají uplatnit i při investování. A také běžte na internet! Je tam tolik volně dostupných PDF a komunit, které mohou nabídnout spoustu zdrojů.
ST: Kdybyste mohl položit komukoli (mrtvému nebo živému) jednu otázku, jen jednu, kdo by to byl a jaká by byla vaše otázka?
Zach: Protože jsem křesťan, zeptal bych se Ježíše, jaký je smysl našeho života.
Sedm: Přál bych si mít rozhovor jeden na jednoho s Elonem Muskem. Mnoho lidí bylo proti Elonovým myšlenkám. Zeptal bych se ho tedy, jak dokázal jít za svým přesvědčením, nikdy se nevzdat a být tam, kde je teď.
Gyula: Zeptal bych se Billa Ackmana: Co pro vás musím udělat, abyste mě přijal? Přímo k věci!
Elijah: Zeptal bych se Adama, prvního muže na Zemi: ‚Proč jsi snědl jablko?‘ Bůh mu dal zákon, který měl dodržovat, takže bych chtěl pochopit, co měl v hlavě, když to jablko jedl. Adam také věděl, že Bůh stvořil člověka a má nekonečnou moc. Chtěl bych tedy vědět, jak se opovážil jít proti Bohu. Jako nadšenci do psychologie by nám to mohlo velmi pomoci porozumět tomu, co se dělo v mysli toho nejprvotnějšího člověka – a jak překonat určité kognitivní zkreslení, která máme.
Mátyás: Těžká otázka. Nevím, kdo by to byl, ale někdo, kdo by dokázal odpovědět na tuto otázku: Kdy se svět konečně vrátí do normálu? Protože už rok žijeme kvůli covidu-19 s omezeními, zajímá mě, kdy se to vrátí do normálu.
Rahul: Zeptal bych se Navarra Ravikanta, spoluzakladatele, předsedy a bývalého generálního ředitele AngelListu: Jak rozpoznat potenciál v tom hluku?
ST: Poslední otázka, co si myslíte, že by byl svět, kdyby všichni rozuměli finanční gramotnosti?
Zach: Pro společnost by to bylo ideální, ale pro odborníky by bylo těžké zůstat ve svých oborech. Finanční poradci by například neměli práci. Také bychom neměli tolik dobrých příležitostí k investování na trhu, protože by nebylo tolik výkyvů. Pro obyvatelstvo by to ale bylo lepší.
Sedm: Kdyby každý uměl správně zacházet s penězi a financemi, bylo by na světě více bohatých lidí. Finanční trhy by působily povzbudivě, ne jako tabu v některých zemích. Zmizel by předpojatý názor, že trhy jsou rizikové; trhy jsou bezpečné, pokud víte, co děláte. Ve skutečnosti si myslím, že je zásadní učit se o finančním plánování, akciích, investicích a správě peněz jako součásti školních osnov.
Gyula: Nikdo by neuklízel záchody – a to není dobré. Potřebujeme lidi, kteří pracují v nezbytných profesích. Dokud nebudeme mít stroje, které budou řídit autobusy, pořád budeme potřebovat řidiče, například. Kdyby všichni rozuměli financím a správě peněz, měli bychom na akciovém trhu a v investicích méně příležitostí.
Elijah: Kdyby všichni rozuměli financím, byl by trh mnohem efektivnější. Neviděli bychom méně případů nedokonalých informací o konkrétní akcii – například ztrátové mezery, menší výkyvy. Nicméně bych řekl, že naše ekonomika by kvůli tomu mohla utrpět, protože by si lidé začali více spořit a neutráceli by tolik peněz. Také by neexistovala spousta pracovních míst, například finanční poradci nebo privátní bankéři, a spolu s tím ani některá odvětví. Svět, ve kterém žijeme, by se hodně změnil! Velmi by to mohlo ovlivnit i mnoho odvětví, která spoléhají na neschopnost lidí spořit nebo na jejich snadnou ovlivnitelnost přesvědčováním či marketingovými triky, jako je tomu například v e-commerce, a vedlo by to k nižším objemům prodeje!
Mátyás: Chyták. Trh by byl efektivnější, protože by mu lidé více rozuměli. Myslím, že by ekonomika byla lepší a rostla by, když se na to podíváme z dlouhodobého hlediska.
Rahul: Svět by byl samostatnější a do jisté míry mnohem lepší. Lidé by byli schopni dělat chytrá rozhodnutí na základě svých znalostí. A i kdyby někdo udělal špatné rozhodnutí, přijal by výzvy s lepším svědomím. -stocktrak.com
