Projeto de Finanças Pessoais FIN3000 da Johnson School of Business

Pela Professora Anke Stugk, MBA
astugk@hodges.edu

Um estudo da gestão financeira pessoal que inclui planeamento da reforma; orçamento; tributação individual; crédito ao consumidor; investimentos como ações, fundos mútuos e anuidades; seguros e despesas importantes. Pré-requisito: MAC1132 ou autorização do orientador do corpo docente/programa, do diretor do curso e do decano.
Objetivos do Trabalho de Projeto Semestral de Finanças Pessoais

• Os alunos identificarão objetivos financeiros de curto, médio e longo prazo
• Os alunos serão capazes de sintetizar informações para desenvolver e avaliar estratégias que permitam criar um plano financeiro pessoal
• Os alunos serão capazes de demonstrar compreensão dos conceitos de valor temporal do dinheiro
• Os alunos aplicarão os conceitos de risco e retorno • Os alunos diferenciarão ferramentas de investimento e os riscos e benefícios associados
• Os alunos serão capazes de utilizar conceitos de tributação no planeamento financeiro pessoal
• Os alunos refletirão criticamente sobre a sua própria literacia financeira

Instruções do Trabalho

Trabalho de Investimento Inicial – Entregar na Semana 1

Tem uma conta de simulação de 100.000 dólares a utilizar no portefólio de simulação Stock-Trak. Com base no que sabe hoje, faça investimentos que se adequem aos seus objetivos financeiros. A sua entrega deve incluir uma página de título, um breve resumo dos seus objetivos financeiros pessoais, uma breve justificação da sua decisão de investimento, uma tabela dos seus investimentos e referências, se aplicável. O texto deve ter no mínimo 150 palavras.

Continue a trabalhar na secção seguinte durante o semestre

Tributação Semana 2

Identifique claramente os princípios de tributação federal que afetam o seu planeamento financeiro pessoal. Apresente exemplos detalhados e calculados relativos ao seu portefólio de simulação e aos seus objetivos financeiros. Para além dos seus cálculos, deve apresentar um texto de, no mínimo, 250 palavras para esta secção.

Gestão de Ativos e Crédito Semana 4

Identifique os princípios de gestão de ativos e de crédito que pode utilizar para alcançar os objetivos financeiros que definiu na semana 1. Apresente exemplos detalhados e calculados relativos ao seu portefólio de simulação. Os seus cálculos devem incluir os conceitos do valor temporal do dinheiro. Para além dos seus cálculos, deve apresentar um texto de, no mínimo, 250 palavras para esta secção.

Necessidades de Seguros Semana 5

Identifique claramente as necessidades de seguro que deve satisfazer para alcançar os seus objetivos financeiros pessoais. Apresente informação detalhada sobre seguros de vida, de saúde e patrimoniais. Para além dos seus cálculos, deve apresentar um texto de, no mínimo, 250 palavras para esta secção.

Gestão de Investimentos Semana 6

Com base no que aprendeu ao longo das últimas semanas, faça ajustamentos ao seu portefólio. Identifique as alterações que efetuou ao seu portefólio e apresente informação detalhada sobre o motivo dessas alterações. Descarregue o relatório detalhado de transações e inclua-o como apêndice do seu portefólio final. Selecione um investimento que tenha efetuado e faça uma análise fundamental básica desse título. Esta análise deve ser em formato de ensaio e incluir o nome da empresa, o símbolo bolsista, onde é negociada, a sede da empresa, quem é o CEO e desde quando, qual é o setor, uma breve visão geral da empresa, qual tem sido a tendência do título nos últimos três anos, qual é o beta do título e o que isso significa para o seu investimento? (Não inclua pontos por tópicos!) Para além dos seus cálculos e tabelas, deve apresentar um texto de, no mínimo, 500 palavras para esta secção.

Planeamento da Reforma e da Sucessão Semana 7

Apresente informação detalhada sobre as medidas que deve tomar para estar preparado para a reforma. Com base na sua estratégia de finanças pessoais, inclua informação sobre o seu planeamento sucessório necessário, assumindo que atingiu todos os seus objetivos financeiros. Para além dos seus cálculos, deve apresentar um texto de, no mínimo, 250 palavras para esta secção.

Conclusão

Conclua sobre as principais conclusões deste projeto. Apresente informação detalhada sobre o que mudaria ao rever a sua alocação da semana 1 e as alocações do portefólio da semana 6. Apresente uma estratégia para criar um plano financeiro pessoal. É necessário um mínimo de 250 palavras.

A sua entrega final incluirá uma página de título, uma introdução usando o trabalho da semana 1, informação para cada secção conforme indicado acima e uma página de referências. Todos os componentes devem ser submetidos num único documento Word na sua semana final. Será necessário submeter o seu trabalho através da ligação do trabalho e também através do Turnitin. Apenas as submissões em ambos os locais serão consideradas para avaliação. Os estudantes devem cumprir a Política de Honestidade Académica e seguir as diretrizes do estilo APA.