Ανεξάρτητα από την επιλογή των τύπων επένδυσης, πρέπει να μάθετε και να κατανοήσετε τη συσχέτιση του κινδύνου με το μέγεθος και τον τύπο των επενδύσεών σας. Πρώτα, εξοικειωθείτε με τα παραδοσιακά επίπεδα κινδύνου των διαφόρων τύπων κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων ([ts]μετοχές[tm]Οι μετοχές είναι «επενδύσεις σε ίδια κεφάλαια», πράγμα που σημαίνει ότι τα άτομα που κατέχουν μετοχές μιας εταιρείας στην πραγματικότητα κατέχουν μέρος αυτής της εταιρείας.[te], [ts]ομόλογα[tm]Μια δανειακή υποχρέωση μιας εταιρείας, του Υπουργείου Οικονομικών των ΗΠΑ ή μιας πόλης, όπου ο δανειολήπτης λαμβάνει κεφάλαια (συνήθως σε ποσά των 1.000 δολαρίων), καταβάλλει εξαμηνιαίες πληρωμές τόκων βάσει του επιτοκίου κουπονιού και τελικά αποπληρώνει το δανεισμένο ποσό (1.000 δολάρια) στον δανειστή κατά την ημερομηνία λήξης του ομολόγου.[te], ακίνητα κ.λπ.) και συγκρίνετε αυτά τα δεδομένα με τις κλασικές αναμενόμενες αποδόσεις σε διαφορετικά οικονομικά περιβάλλοντα.
Χρησιμοποιήστε αυτές τις ιστορικές πληροφορίες σε συνδυασμό με τον προβλεπόμενο επενδυτικό ορίζοντα για το μέλλον, ώστε να προσδιορίσετε το δικό σας επίπεδο άνεσης και δείκτη κινδύνου. Χρησιμοποιήστε όλα τα αξιόπιστα δεδομένα ειδικών που μπορείτε να βρείτε. Για παράδειγμα, αν οι τιμές του χρυσού συνήθως αυξάνονται όταν η αγορά ακινήτων παίρνει την κατιούσα, εντάξτε αυτή την πιθανότητα στη στρατηγική σας.
Να θυμάστε ότι δεν υπάρχει επενδυτική απόδοση χωρίς κίνδυνο. Το κλειδί είναι να προσδιορίσετε τον κίνδυνο, να αξιολογήσετε την πιθανή απόδοση υπό το πρίσμα αυτού του κινδύνου και να αποφασίσετε ποιες επενδύσεις ταιριάζουν στην προσωπικότητά σας. Το ταξίδι σας στον κόσμο των επενδύσεων μόλις ξεκίνησε. Απολαύστε τη διαδρομή!
| Επένδυση | Επίπεδο Κινδύνου | Πιθανές Αποδόσεις |
|---|---|---|
| Τραπεζικά Πιστοποιητικά Κατάθεσης | Πολύ Χαμηλό | Πολύ Χαμηλό |
| Ομόλογα του Δημοσίου των ΗΠΑ | Πολύ Χαμηλό | Χαμηλό |
| Δημοτικά Ομόλογα | Χαμηλό | Χαμηλό – Μέτριο |
| Εταιρικά ομόλογα | Χαμηλό – Μέτριο | Μεσαία |
| Ακίνητα | Χαμηλό – Μέτριο | Χαμηλό – Μέτριο |
| Μετοχές (Αμοιβαία Κεφάλαια, [ts]ETF[tm]Τα Αμοιβαία Κεφάλαια Διαπραγματεύσιμα στο Χρηματιστήριο είναι ένας συνδυασμός αμοιβαίων κεφαλαίων και μετοχών. Τα ETF είναι απλώς ένα χαρτοφυλάκιο μετοχών ή ομολόγων ή άλλων επενδύσεων που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο όπως ακριβώς και μια συνηθισμένη μετοχή. [te] ) | Μεσαία | Μέτριο – Υψηλό |
| Πολύτιμα Μέταλλα (Χρυσός, Ασήμι) | Μέτριο – Υψηλό | Μέτριο – Υψηλό |
| Μοχλευμένα ETF | Υψηλό | Υψηλό – Πολύ Υψηλό |
| Δικαιώματα προαίρεσης | Υψηλό – Πολύ Υψηλό | Πολύ υψηλή |
| Συνάλλαγμα FX | Πολύ υψηλή | Πολύ υψηλή |
Το σημαντικότερο σημείο που πρέπει να λάβετε υπόψη όταν επενδύετε είναι να έχετε σαφείς και ρεαλιστικούς στόχους, κάτι που περιλαμβάνει το να ξέρετε για πόσο χρόνο σκοπεύετε να επενδύσετε. Το «να βγάλω όσα περισσότερα μπορώ, όσο πιο γρήγορα μπορώ» δεν είναι σαφής ούτε ρεαλιστικός στόχος. Το «να επενδύω 500 δολάρια τον μήνα και να έχω ετήσια απόδοση 5% για τα επόμενα 10 χρόνια, ώστε να μπορώ να στείλω τα παιδιά μου στο πανεπιστήμιο» είναι σαφής και ρεαλιστικός στόχος. Αν είστε νέοι, τότε θα πρέπει να αναλαμβάνετε κάποιο ρίσκο, επειδή ο χρόνος δουλεύει υπέρ σας. Αν πλησιάζετε στην ηλικία της συνταξιοδότησης και χρειάζεστε μηνιαίο εισόδημα και προστασία για τις οικονομίες σας, τότε πρέπει να το λάβετε αυτό υπόψη στην επιλογή των επενδύσεών σας.
